中间商如何利用新兴贸易融资方式

背对背信用证和可转让信用证作为两种在国外金融中心盛行的贸易融资方式,已经由外资银行带入中国,为从事国际贸易的中小中间商带来了福音。本文探讨了这两种信用证融资方式的技术细节,不仅对贸易商,而且也对国内商业银行具有指导作用。     

浅谈信用证欺诈与防范对策

信用证作为当今国际贸易中普遍使用的一种结算方式,在贸易结算中发挥着重要的作用。但是信用证付款机制也给信用证结算带来了一个梦魇—信用证欺诈。信用证欺诈行为对国际贸易的发展有着不容忽视的破坏作用,信用证欺诈具有极大的危害性,不仅给国际贸易商造成了重大的经济损失,侵犯了所在国家或地区的金融管理秩序和管理制度,还严重干扰破坏了国际贸易的正常秩序,。本文旨在对信用证欺诈进行研究,揭示信用证欺诈产生的原因及表现形式,并寻求有效对策,以期为实践中有效防范信用证欺诈提供帮助。     

信用证业务中出口商风险及防范分析

我国是世界第一贸易大国,信用证是主要的贸易结算方式。信用证业务是基于银行信用,为出口商提供融资及安全收回货款的保障,为进口商提供融资及安全收到货物。但信用证在使用过程中对进出口双方尤其是出口商还存在着一定的风险,分析信用证项下出口商面临的风险,研究出口商应对风险的方法有一定的现实意义。     

信用证止付那些事

信用证是在国际贸易中发展起来的一种结算工具,是开证行应申请人请求向受益人发出的在“单单相符、单证相符”情况下承担付款义务的持面承诺。然而,近年来,受人民币国际化、利率市场化、汇率多变化,以及银行对金属贸易为代表的大宗商品贸易融资业务的追逐影响,很多信用证在开立时缺乏真实的基础交易背景,被不少进出口贸易商异化为贸易融资工具,“融资铜”、“融资矿”、“融资铝”应运而生,脱离了其本身应有的结算工具属性。     

信用证支付方式下进口商的风险防范措施

信用证(Letter of Credit,L/C)是国际贸易结算中最重要的支付结算方式,是十九世纪随着国际贸易的发展而发展起来的,信用证方式用银行信用代替了商业信用,在单证表面完全一致的情况下,银行承担第一性的付款责任;信用证是一项独立的文件,它不依附于贸易合同;银行在信用证结算中处理的是单据而不是货物;而且在信用证条款中写入一些软条款,加之信用证的有关当事人位于不同的国家和地区以及不法贸易商的贪利心理,使得信用证交易的风险加大,产生了种种欺诈行为。鉴于此,作为进口商在进行贸易时对风险的防范就更要谨小慎微。     

信用证欺诈及其防范措施

在我国的对外经济贸易活动中，信用证是使用较为普遍的结算方式，跟单信用证在国际结算业务中占居重要地住。但是，近年来，国际贸易领导频频出现的信用证欺诈行为，严重干扰了正常的国际贸易秩序，如何切实防范信用证交易中的欺诈行为以保障国际贸易活动的正常进行，应引起进口贸易商的关注。本从信用证的定义、特点入手，详细地分析了信用证结算方式下申请人、受益人以及银行所可能遭受到的欺诈，并提出了相应的防范措施。     

银行保函与备用信用证的比较

银行保函和备用信用证都是国际贸易中的结算工具,在贸易结算和融资担保中扮演重要的角色。两者无论是在理论上还是实践中,既有相同之处,又存在明显差异。文章将从定义、性质、用途、法律惯例和实际操作等方面对其进行分析比较,以方便企业在进出口贸易中准确灵活地使用结算工具,为贸易服务。     

浅谈远期信用证方式下的诈骗

远期信用证是一种快捷简便的贸易融资方式 ,在进口贸易中广泛使用。为有效地控制风险 ,介绍了远期信用证诈骗的三种方式 :打包放款诈骗、以出口来证作进口抵押诈骗和出口押汇诈骗。同时提出了防危远期信用证诈骗的措施。     

浅析信用证打包货款的风险及防范

信用证打包贷款是一种主要的出口信用证融资方式,是出口型贸易融资业务的重要产品。由于信用证打包贷款贷款资金的回收与否不仅与信用证能否顺利交易相《,同时还取决于出口商的资信,具有信用证交易和流动资金贷款两重风险,因此比其它贸易融资产品风险更大,需要掌握的防控环节更多。相应的防范措施是：严格审核出口采证的真实性、有效性;认真审查客户信息情况;设定可靠担保;控制贷款的期限、比例和使用情况。     

出口贸易中的国际保理与信用证比较分析

随着经济全球化的发展,出口竞争的日趋激烈,国际保理业务作为一种成熟的贸易融资方式,在全球范围内得到了迅猛发展。然而,我国的国际贸易中传统信用证方式的采用仍然占据较大的比重。因此,深入研究国际保理与信用证的优缺点,对我国的出口商在贸易实践中理性选择结算方式有着重要意义。本文试图通过对当今国际贸易中的两种融资结算方式——国际保理和信用证展开分析并加以比较,以期能为我国的出口企业合理选择结算方式、规避国际贸易风险提供借鉴和帮助。     

信用证融资风险浅析

信用证是国际结算的重要组成部分，尤其跟单信用证在国际贸易中有着其他结算方式无法替代的功能，它集结算和融资为一体，为国际贸易提供综合服务。信用证融资是国际贸易中使用最为广泛的融资产品，其优点及生命力在于它能为买卖双方提供融资服务。     

UCP600框架下信用证业务风险研究

可转让信用证和背对背信用证都适用于中间商贸易。两者在实际业务操作中存在很多相同之处,但在性质上却存在根本区别。在UCP600框架下探讨两种信用证融资方式不同的业务风险,有利于各方当事人采取针对性的规避措施来有效地防范风险。     

国际贸易中信用证结算风险及防范措施

信用证为独立自主的契约,在国际贸易中给交易双方及银行提供巨大的便宜和安全感。但同时由于信用证独立自主的特点,加之自身业务的复杂性,信用证在使用中也为贸易双方带来一定的技术风险,加大了信用证的风险防范以及管理难度,一旦操作不当,会造成大量的贸易纠纷。为规避此类风险,出口商可采取认真签订出口贸易合同,谨慎选择贸易伙伴等方式;对于进口商,可采取加强单据审核工作和选择信用良好的承运人等方式来降低信用证使用风险。     

浅谈国际贸易中信用证诈骗以及防范措施

信用证是国际贸易中重要的信用结算工具,信用证本身不能防止欺诈,因此,信用证诈骗案件发生率很高,且诈骗数额巨大,严重破坏了国际间的正常贸易。文章结合当前国际贸易中在信用证支付方式下出现的欺诈案例,对信用证诈骗的危害,原因和表现形式进行分析,最后着重提出防范救济措施,希望可以提供给从事国际贸易的银行和企业一些借鉴。     

备用信用证的特点及其风险防范

备用信用证作为一种特殊的结算方式，因其特有的性质，发挥着特殊的作用，在贸易结算和融资担保中扮演了很重要的角色。本文简单介绍和分析了备用信用证的概况，备用信用证与保函、一般信用证的异同，以及备用信用证的风险与防范，并提出了我国推行备用信用证的意见。     

论信用证诈骗与信用证诈骗罪

随着我国改革开放的不断深入,我国与世界各国的贸易往来日益频繁,进出口贸易总额逐年上升,信用证这种国际贸易支付手段在我国对外经济贸易中起着越来越重要的作用.在这种情况下,国内外一些不法商人利用信用证这一支付手段对我国进行金融诈骗,行骗金额一般都是在几百万美元甚至上亿美元,给我国企业和银行造成了严重损失.由于利用信用证进行诈骗犯罪活动的行为人对信用证的基本知识以及信用证在国际贸易中的运作程序一般有所了解,与其他的诈骗犯罪在手段上和形式上有所不同.为了更有力地打击利用信用证进行诈骗活动的犯罪,我国1997年颁布的新刑法将其从一般的诈骗中独立出来,规定了信用证诈骗罪.     

信用证中的软条款

在当今国际贸易中,信用证是多数国家普遍采用的一种主要结算方式,但是信用证机制本身并不是无懈可击,它在促进贸易的同时,自身也存在着一些风险,其风险有时主要表现在软条款方面.     

浅析可转让信用证支付方式

信用证是当前国际贸易中最普遍使用的支付方式,可转让信用证是其中的一种。可转让信用证为以中间商为中介的贸易方式提供了信用基础,简化了支付程序。本文分析了可转让信用证支付方式的业务流程、分类、优点、风险及防范措施。如果从业人员掌握好这种支付方式的特点,趋利避害,将有利于我国今后的贸易发展。     

浅析信用证欺诈的原因及其防范措施

目前,在我国进出口贸易结算中,有50%以上采用信用证方式,但是信用证业务自身的复杂性和游离于基础合同的独立抽象性加重了风险防范和金融监督的难度。一、信用证欺诈的概念及构成     

出口信用证打包贷款风险成因与对策

出口信用证打包贷款是外汇指定银行向选择以信用证为结算方式的出口商所发放的装船前短期融资方式。由于有信用证正本作抵押，这种贷款的风险常被一些银行忽视或不能引起足够的重视，结果造成了不可挽回的损失。文章对这种贷款的风险成因和对策进行了探讨，以期为外汇指定银行提高此类信贷风险防范能力提供一些有益的参考。