“非金融企业债务融资工具承销”业务风险研究

通俗地讲,“非金融企业债务融资工具承销”就是针对我行有融资需求的客户,协助其在银行间债券市场发行债券,客户获得融资资金,我行收取手续费,是标准的中间业务。但是,如果内部控制不到位、操作不当,该业务可能出现声誉风险甚至产生资金损失,这值得我们审计人员关注,并开展有针对性的审计工作。     

证券公司融资融券业务风险探析

<正>一、融资融券业务简介融资融券业务是证券公司面向客户开展的一种资金或证券的借贷业务,具体而言,是指在客户提供担保金或担保物并承诺在一定期限内支付相应利息的前提下,证券公司向客户出借资金用于买入标的证券或者出借证券用于卖出的一种经营活动。融资融券业务从19世纪开始在美国出现并迅速发展,至今已经有上百年的历史。2010年3月31日我国首笔融资融券交易成功,开启了我国国内股票市场双边交易的新纪元。     

迪尔融资再获权威殊荣

约翰迪尔融资租赁有限公司(迪尔融资)是约翰迪尔在中国提供融资服务的全资子公司,公司专注于为约翰迪尔中国农业机械和工程机械客户及经销商解决购买设备时的资金需求。自成立以来,迪尔融资通过贴近市场的融资产品和专业的优质服务,已经为数以万计的客户提供了完整的购机解决方案,切实帮助客户实现“早购机、早致富”的梦想。     

证券法上欺诈客户之挪用客户交易结算资金分析

挪用客户交易结算资金是我国证券法律规范禁止的欺诈客户行为之一。我国证券公司面临融资渠道狭窄和开展业务资金需求大的矛盾,由于挪用行为容易操作,逃避责任的可能性大,使得我国证券市场上普遍存在挪用客户资金的行为,危害投资者的利益和证券市场的稳定。挪用客户交易结算资金的行为既构成违约行为,又构成侵权行为。我国立法对于挪用客户资金的责任历来采取严厉的态度,中国证监会《客户交易结算资金管理办法》及其通知采取限制资金运动和进行总额监控的手段,将事前防范和事后检查结合起来,以达到防止挪用的目的。     

券商融资融券业务的潜在风险及其对策

<正>融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出,并收取担保物的经营活动。融资融券业务是国外成熟市场普遍开展的业务,规范的融资融券业务能为资本市场提供充足的资金,也有利于疏导银行资金的正常流向。但是即使是在成熟市场,融资融券也是一项风险较高的业务,     

融资融券业务的潜在风险及其防范

融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。融资融券业务是国外成熟市场普遍开展的业务，规范的融资融券业务能为资本市场提供充足的资金，也有利于疏导银行资金的正常流向。但是即使是在成熟市场，融资融券也是一项风险较高的业务，对投资者的证券投资经验和风险承担能力、证券公司的风险控制水平都有较高的要求。因此，我们认为券商开展融资融券业务除具有积极意义外，还存在着潜在的风险。该文对券商开展融资融券试点业务过程中可能产生的风险进行分析，并提出相应的对策，以供券商融资融券业务的实践做参考。     

资金结算新产品风险点及其控制措施

随着我国现代金融业的不断发展,各商业银行为应对日趋激烈的竞争形势,不断创新金融产品,近几年来商业银行在资金结算方面也做了许多创新,推出了一系列适应客户需求的资金结算新产品,如现金管理系统、单位结算卡、对公一户通、对公批量付款、对公通存通兑、电子回单柜、国内信用证、电子商业汇票等,在夯实客户基础、提升核心竞争力、推动结算业务持续健康发展的同时,拓宽了中间业务收入渠道,提高了对公柜面渠道服务质量和服务内涵,但与此同时,资金结算新产品的上线及推广也给我行带来了新的结算安全问题及风险防控压力。本文详述了在产品营销、产品签约审查、柜面操作等环节的风险点,同时有针对性的提出了相关应对措施及建议。     

外资银行高层声音

德国商业银行中国区总经理韦国强对于德国商业银行的经营情况和管理模式,韦国强表示,作为传统商业银行的德累斯登银行和德国商业银行为私人客户,公司客户和金融机构客户提供融资贷款,投资理财和资金划汇服务。德国商业银行在服务中小企业方面尤其成功。在跨国营运中他们遵从"跟随客户"的原则,重点支持投资海外的德国企业。同样他们也帮助投资德国的中国企业走出去。在全球重要金融活动中心他们都有自己的分支机构与金融机构客户通力合作。     

浅论对过度授信风险的防范和管理

近年来，部分优质客户在众多银行的竞相支持下，不顾自身承受能力盲目融资，从而引发的过度授信风险事件的数量和损失金额呈上升趋势，对相关金融机构资金安全和声誉造成严重影响。金融机构过度授信、客户超出自身偿债能力的融资，对社会、对客户、对银行都将形成巨大危害，有效防范过度授信风险是各商业银行应积极关注和亟待解决的问题。     

券商融资融券业务的风险及对策

本文指出了融资融券业务的相关概念和组织模式,分析了融资融券业务的正面影响和负面影响,就券商开展融资融券业务的风险提出相应的对策,建议券商提高资本金、加强对客户资质的审查、提高定价能力、加强保证金账户的动态监管、细化业务的风险责任并制定资金使用政策。     

商贸流通业融资模式研究

商贸流通业战略地位不断提升,经营模式不断创新,离不开庞大资金作保障,而融资难,尤其是中小企业融资难是当前社会普遍存在的问题,研究商贸流通业融资模式具有重大现实意义。近几年浙江省商贸流通业获得银行信贷资金增长过慢,企业普遍存在资金缺口,出现银行与企业的资金供需处于"两难"困境、民间借贷资金链断裂、融资担保牵连优质企业等现状。文章指出,商贸流通业应根据其自身特点,分别从与金融机构、客户、行业及政府等协同创新方式来选择相应的融资模式。     

中行融货达，巧解企业大宗商品融资之困

对于从事大宗商品经营的企业，往往会遇到以下问题：短期内自有资金有限，难以支持大规模的贸易结算；想通过银行融资，因自身实力有限、抵质押物不足，又较难获得银行授信支持。针对上述问题，中国银行想客户之所想、急客户之所急，创新开发“融货达”产品，为企业破解融资瓶颈。     

迪尔领航中国农机融资租赁发展

正约翰迪尔融资租赁有限公司作为约翰迪尔在中国提供融资服务的全资子公司,致力于帮助解决约翰迪尔中国客户及经销商购买设备时的资金需求。作为厂商融资租赁公司,迪尔融资深入了解农业、农机市场和用户需求,通过与约翰迪尔经销商的共同努力,为用户提供专业、快速便捷、灵活方便的融资体验。迪尔融资受邀出席了近日在北京举行的"2017中国融资租赁年会"。会上隆重发布了     

西安市公物拍卖行

客户的满意是我们永恒的追求;客户的信任是我们有力的支持;客户的认可是我们最大的动力。西安市公物拍卖行成立于1998年9月,主要从事公物罚没物资的拍卖,是一家综合性的拍卖企业。成立以来,我行的业务已从单一的公物罚没,拓展至房地产、股权、机动车辆、材料设备、经营权、土地使用权及国有改制资产等领域的拍卖,年拍卖成交额在全省前列。目前我行是多个政府部门及金融机构指定的入册     

对企业融资资金流动对应性的分析

资金流动分为投资、融资和运营三部分。其中,融资资金流动是分析企业从哪些途径取得资金,又将这些资金应用到哪些方面,从而分析资金来源和资金应用的对应性,可以对管理决策有一个更加动态的了解。本文以2009年鸿博工厂的融资资金流动对应性为例进行分析。     

影响黑龙江上市公司外部融资能力因素分析

从资金供给角度来讲,上市公司的再投资资金来源主要有内部融资和外部融资两个渠道。但企业需要壮大和发展,仅仅内部融资是远远不够的,我国企业内部融资大体只能满足企业总资金需要量的30%~40%,还有60%~70%的资金需要外部资金来解决。本文就影响黑龙江省上市公司外部融资能力的因素进行深入的分析,以供相关公司融资时参考。     

杠杆融资引发公司风险问题浅析

企业的发展离不开资金的投入,如何筹集企业正常经营活动所需的资金,是企业发展的首要问题。企业的资金来源有两种途径：一种是企业的自有资金即权益性资金,另一种是企业借入的债务性资金。企业具体的融资方式有很多,但要选择一种符合企业发展的融资方式却不容易。本文介绍的是一种相对新型的融资形式即杠杆融资,并对在这种融资方式下企业的风险和可能引发的问题进行了分析。     

高新企业融资中存在的问题及对策研究

资金是企业发展的源动力。当资金充沛时,企业可以利用盈余资金进行投资,从而获得更多的经济利益。当资金短缺时,企业可以通过融资获得生产经营所必要的资金,从而加速自身发展。通过实现预期收益,再将资金和利息还给融资者,进而实现双赢。然而高新企业在融资过程中却面临着各种各样的问题,如:融资效率低、融资能力弱、融资渠道少等。本文通过对高新企业融资中存在的问题进行研究,希望能够对有关人员提供一些有帮助性的对策。     

证券公司开展融资融券业务的风险及控制

融资融券业务是证券信用交易的一种,是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出,并收取担保物的经营活动,是发达国家证券市场普遍实施的交易制度,也是促进证券市场走向成熟的重要手段,是证券市场基本职能发挥的重要基础。2010年3月31日起,我国融资融券试点正式启动,意味着经过四年精心筹备的融资融券业务正式进入市场操作阶段。     

证券公司融资融券客户授信的研究

结合中国融资融券业务试点证券公司的具体实施,可以知道客户信用风险是证券公司实施融资融券业务所面对的主要风险之一。本文简要介绍了融资融券业务,然后在对客户授信的必要性和可行性进行分析的基础上,提出了客户授信策略,为证券公司开展融资融券业务防范客户信用风险提供参考。