澄城县支行开展案件防范工作的实践与探索

案件防范是基层行一项重要而长期性工作,本文通过对总行案件防范工作联系点澄城支行的具体的实践,总结了支行坚持以廉为根、以人为本、以岗为基抓案防所取得的成效.     

对农村信用社案件防范的思考

近年来,随着农村信用社业务的发展,风险等类案件也频繁发生,社内各级领导开始对案件防范工作加强重视,有关部门也为防范案件的再次发生做了大量的工作,在各个部门的共同努力下,农村信用社体系在逐渐完善,信贷管理日益规范起来,各类风险在逐步降低,但仍有部分农村信用社案件还是时常发生,为了有效防止、杜绝案件的发生,为农村信用社的经营发展创造良好的环境,必须要对案件产生的原因加以深刻分析,以便对症下药,彻底解决此问题。     

强化管理防范国库案件

近几年,一些不法分子利用各种手段,盗用国库资金,数额巨大,使国家造成重大损失.本文就当前发生的国库经济案件,认真总结经验教训,明确思路,进一步强化管理,防范在先,加强国库案件防范工作,防止新的案件再次发生.     

构建商业银行案件防范长效机制的思考

商业银行案件时有发生的主要原因是制度执行不力,表现在一些商业银行在处理业务发展和风险防范关系时出现偏差,管理部门未能充分发挥职能作用,规章制度没有随业务发展而调整完善.要立足于构建商业银行案件防范的长效机制,健全组织,强化案件防范工作机制建设,抓好责任落实,提高考核水准,加大违规违纪检查和责任追究力度.     

浅议商业银行操作风险的防范化解

近年来,商业银行发生的各类案件层出不穷、手法多样,给银行和客户造成了重大的损失.其中,操作环节形成的风险占了相当大的比重.笔者结合当前商业银行防范和化解操作风险的基本做法,分析了其中存在的问题,并就进一步防范和化解操作风险的提出了建议.     

对当前农村金融机构案件特点、原因及对策的探析

近年来,伊犁州农村金融机构违规违法经济案件时有发生,给国家造成了重大经济和财产损失,案件发生的原因令人深思.近期,人民银行伊犁州中心支行以近年来伊犁州辖区农村金融机构发生案件为背景.就案件特点、原因进行分析和剖解,以此来探索建立防范案件发生的长效机制.     

防范信贷风险的实招——中行攸县支行调查

在国家专业银行向国有商业银行转变之际,如何通过防止信贷风险,拒绝信贷风险,分散信贷风险,转化信贷风险等方式,把信贷资产风险降到最低限度,提高资金营运效益,已日益摆上重要议程。中国银行攸县支行以加强防范信贷风险为重点,狠抓信贷的良性运作,作了有益的工作并取得了显著成绩。中国银行攸县支行成立仅5年,拥有信贷企业30家,贷款余额3482万元,因多方原因,部分信贷资产质量欠佳,风险较大。为了有效地遏制信贷风险,适应社会主义市场经济发展的新形势,该行深入企业调查研究,分析不同企业贷款风险的原因,区别不同情况采取“转”、“分”对策,千方百计消除贷款风险,取得银行、企业、社会效益三家均好的局面,     

商业银行大案要案的成因探研及对人民银行防范资金风险的启示

商业银行大案要案的成因可以概括为"操作风险说"、"潜规则说"、"内因学说"和"制度学说".同时,信息不对称和内控机制运行乏力造成大案要案频发.人民银行系统防范各类资金案件应在认真分析本系统案件特征的基础上,汲取商业银行发案的沉痛教训,建立以强化内部管理和完善有关的制度设计为主的风险防范体系,确保内部监督、内部控制及其机制的有效运行.     

加强风险意识 防范金融案件

银行内控管理部门,为做到规范经营、防范案件,在银行业务管理上要常抓不懈,把提高员工的风险防范意识作为防范案件的源头来进行管理。     

一则关于贸易融资业务风险防范的案例分析

北京某大型商业银行的一个支行(以下简称"该行")为某公司办理贸易融资组合产品,通过发票融资、远期结售汇、进口开证和进口押汇的组合产品帮助客户扩大贸易规模,降低     

改革过渡时期的农村信用社风险防范

农村信用社改革工作已在全国大部分省市展开，为了确保改革顺利进行，做好风险防范是关键。改革期间各地应成立农村信用社风险防范领导小组，明确各部门风险防范职责，制定风险防范和处置预案，采取强有力的措施，有效防范和处置改革期间农村信用社各类风险，确保改革顺利进行。     

基层央行会计部门风险防范的对策

近年来，一些基层央行风险意识淡薄，疏于管理，致使会计部门各类案件频发，给金融部门的改革和发展造成了一定的阻碍。笔者从事多年会计管理工作，通过对其表现形式、特点及产生原因的探究，提出如下防范对策：     

会计核算管理"四集中"与风险防范

一、会计核算管理"四集中"的实施对防范和化解会计风险具有积极的意义 (一)会计核算管理"四集中"的特点 会计核算管理"四集中"实际上是在内联网建设的基础上,使原单版机的中央银行核算系统网络化,独立核算单位由县支行上升到中心支行,从而实现会计核算集中、事后监督集中、查询查复集中、会计档案保管集中.     

人民银行渭南市中心支行辖区全面实现发行库远程联网监控

人民银行渭南市中心支行大力加强人民币发行库安全管理,创新管理手段,增加科技含量,提高物理防范和技术防范水平,降低发行库风险.中心支行党委高度重视安全保卫的基础性建设工作,把人民币发行库远程联网系统建设当作年度安全保卫工作一项重要内容抓紧落实.     

关于县级支行财务管理问题的研究

财务管理是商业银行经营管理的重要组成部分,它贯穿业务经营的全过程,强化县支行财务管理对实现商业银行的经营方针具有十分重要的意义.如何转变理财观念,提高财务管理水平,增强职工自身业务素质,这直接关系该行的竞争力.现我结合多年的工作实践,谈谈本人一些粗浅的认识.     

县支行国库工作存在的问题不容忽视

一、当前县支行国库工作中存在的突出问题 (一)县支行对国库管理工作重视程度不够.一是库主任责任制落实不到位;二是个别县支行的分管领导对国库工作检查、指导不够;三是国库会计主管对国库工作人员履行职责以及账簿设置、账务处理和风险防范等监督检查不到位.     

对人民银行县支行依法行政的思考

县支行作为人民银行的最末端和"桥头堡",肩负着正确贯彻执行国家金融方针政策,执行货币政策,依法防范和化解金融风险,维护金融稳定的重要职责.如何正确做好县支行的依法行政工作事关重大.本文就人民银行县支行依法行政工作的现状、存在的问题展开论述,并提出相应的政策建议.     

银行业金融案件的防范与治理

近年来,我国银行业金融诈骗案件呈现出涉案金额高、数量持续上升的特点.银行案件频发使储户的资金安全受到了严重的威胁.本文通过对2002年以来的银行大要案进行初步的分析,就如何防范提出对策及建议,以期向有关部门及工作人员提供有益的参考.     

“扁平化“管理:人民银行县支行改革的路径选择——对人行巴州中心支行县支行改革的调查

随着央行与银行业监督管理机构的分设以及央行金融业务电子化的发展,人民银行县支行的工作重点也发生了转移.县支行管理模式如何有效适应当前的业务发展以及人员状况成为重大的研究课题.人行巴州中心支行强化对县支行改革,实施"扁平化"管理,实现了整合资源、防范风险,提高县支行工作效率的功效,探索了县支行改革的新途径.     

以人为本抓内控共筑防线防风险--论银行会计风险的成因及防范

随着金融业防范风险意识的逐步加强,加强内部控制管理,防范各类会计风险的发生已成为各金融机构会计部门工作的重点.如何结合当前银行会计内控制度建设的现状和业务开展的实际情况,健全和完善会计内控管理体系,提高防范风险的能力,已成为会计部门亟待解决的问题.