金融机构提高个人理财水平的探讨

一、个人理财的自身特点。个人理财业务作为金融机构的个人服务方式，其特点是在适当的时机向客户提供可供选择的理财方案和金融产品。银行可以通过为客户提供多方面、个性化的理财服务，加深对客户特点及客户需求的了解，有效地培育和发展优质客户群。所以，个人理财业务以其与个人客户金融需求、金融市场变化相适应，与银行业务的结构调整方向相吻合的特性，正在逐步被国内银行纳人个人金融服务发展的战略重点。     

优品情报

浦发力推“钻石贵宾服务” 近日，浦发银行针对百万级贵宾客户隆重推出“浦发卓信”钻石贵宾服务。此举标志着浦发银行客户分层体系进一步完善，专业化、顾问式金融服务能力进一步提升。浦发银行为钻石贵宾客户配备了资深理财顾问。提供一对一、全程理财服务；开设钻石贵宾客户服务专线，实现业务咨询、业务办理、服务预约的一站式服务；配备全球银行服务专员，为客户提供海外账户预先开设、全球金融资讯等境外金融服务，充分满足客户海外投资理财需要。     

胡可 理财“三段论”

理财是一种生活智慧,是一种商业天赋。这种智慧和天赋,对于那些"众星捧月"般的明星们尤为重要。既要有快乐和微笑,又没有烦恼和忧愁,不是每个明星都能玩转的,但胡可做到了,她凭什么?     

我国商业银行个人理财业务客户关系管理研究

随着我国经济持续稳定发展，个人收入水平的不断提高，居民对专业理财的需求不断增强。然而目前我国个人理财还是以产品为中心，远远不能满足居民的理财需求。本文旨在运用以客户为中心的先进的客户关系管理方法，对客户实行细分，分析不同客户群的历史价值，挖掘其潜在价值，以实现个人理财业务的利润最大化。     

是老了？还是那一套过时了？——索罗斯金盆洗手

乔治&;#183;索罗斯是华尔街最具争议的人物之一，人们在赞叹其投资理财天赋的同时，也鄙视他为达到目的不择手段的哲学。     

挑选独立理财顾问的三大诀窍

买基金、买债券、买保险、买黄金……这些或新或旧的投资理财方式，已经为大众所熟知，独立理财顾问（Independent Financial Advisor，简称IFA）的作用是把这些理财产品合理利用、加以组合，从而获得更好的收益。由于对客户的资产有较高的要求，所以IFA的理财服务属于贵宾理财服务，投资者在选择这种理财新概念打理财富时，更应该注重对客户经理的挑选。     

提高客户满意度 达到银行与客户“双赢”——基于个人理财业务满意度因素分析

提高客户对银行满意度,让银行业持续发展下去,才能够达到"银行与客户共赢",本文通过对个人理财业务客户满意度影响因素的分析,进而在规范银行业个人理财业务发展方向的同时,提高理财客户对银行业个人理财业务的满意程度,使得银行与客户"共赢"。     

动态

浦发银行实现全方位理财 为了从理财工具和服务渠道双纬度满足客户个性化、全方位的金融需求，浦发银行近期推出“轻松理财套餐”。     

姚明：大块头有大智慧

在NBA和国家队战斗多年．姚明在篮球场上的硬汉形象已经深入人心。在拥有高超的篮球智商和天赋的同时，姚明在商业理财领域也展示了高超的“财艺”，“大块头有大智慧”用在他身上再合适不过。     

中介、银行支招：不动产将成为理财黑马

每个人都想多赚一些钱，改善路而苦恼。尤其是收入有限、限制，缺少本钱所致。然而，自己的生活，但实际上，多数人都在为找不到赚钱的门可支配资产不多的群体，往往认为自己赚钱少是受资金只要掌握合理的理财技巧，就能通过手中的财富创造更多的财富。每个人都有理财的天赋，只是缺乏锻炼的机会及担风险的勇气。[编者按]     

基于生命周期理论的个人理财策略研究

生命周期理论是个人理财的基本理论。根据理财实践,个人生命周期分为六个阶段,各阶段的理财策略各有侧重,最重要的是要在各阶段制定适合客户的理财策略和理财组合。     

基于生命周期理论的个人理财策略研究

生命周期理论是个人理财的基本理论。根据理财实践,个人生命周期分为六个阶段,各阶段的理财策略各有侧重,最重要的是要在各阶段制定适合客户的理财策略和理财组合。     

浦发银行 全力打造轻松理财品牌——访浦发银行个人银行电子渠道部负责人张少锋、彭玉江

2005年浦发银行在国内推出了以“轻松理财”为品牌的一系列的个人银行产品和服务。轻松理财不以存款来划分客户,旨在引领“要发展也要理财、要理财更要轻松”的全新的生活方式。“轻松理财”的理念是什么?它的目标客户是谁?它的最大特色是什么?什么是它的主要支撑平台?轻松理财的目标客户锁定中青年白领,大多处于事业成长和财富积累的过程中。由于白领人群普遍对网络感兴趣,是一群在网上工作的人群,因此网上金融服务是“轻松理财”的最大特色。为此我们建立了功能非常强大的网上银行,它包括了五大平台,分别为财富管理平台、投资平台、支付平…     

我国商业银行中高端客户理财业务发展

商业银行在从事经营管理过程中的中心理念就在于"以客户为中心"。从这一角度上来说,对于大众客户、低端客户、中高端客户以及顶级客户而言,与之相对应的理财服务需求也有着一定的差异性。本文以我国商业银行中高端客户理财业务的发展为研究对象,首先针对我国商业银行中高端客户理财业务的发展现状进行了简要分析,进而详细研究了发展理财业务应采取的策略,旨在于为我国商业银行理财服务的全面发展提供一定的参考与帮助。     

刍议我国第三方理财的发展

第三方理财是独立于金融业,处在中立的立场、根据客户的理财需求,对金融机构的产品进行整合,为客户提供个性、客观的理财方案.文章探讨了我国第三方理财吸引客户的主要优势、发展的制约因素及发展的机遇,认为我国第三方理财的未来会与传统金融机构的理财服务相伴相生地发展,是我国理财市场的重要参与力量.     

个人理财业务的拓展

随着经济的快速增长，人们的收入也在逐年增加，个人理财．就显得越来越重要。个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。开展个人理财业务有利于扩大商业银行的业务经营范围、增加其利润来源；有利于改善银行的资产、客户和收益结构，转变银行的经济增长方式：有利于完善银行的金融服务功能，     

二级分行发展个人理财业务的几点思考

所谓个人理财业务(简称PFS)就是商业银行在经营中按客户划分市场，对居民个人或家庭提供的金融产品和理财服务的总称，它是商业银行通过对个人金融资产的重组与再利用而使其保值、增值的新型业务。然而现阶段由于政策、法律的限制，我国金融机构只能分业经营，因此理财服务给客户提供的投资组合无论从规模还是内容上，都不能与发达国     

探讨我国商业银行个人理财业务发展中存在的问题以及应对策略

个人理财是中国商业银行新兴起的业务之一,也是中国商业银行发展的重点领域。个人理财业务是指商业银行利用多年积累的个人客户服务经验和行业优势,依靠高科技、现代化的服务手段,通过对金融产品、服务方式、服务网络、服务价格的有效整合和创新,帮助客户实现其理财目标的一系列活动。其目的是通过为客户提供增值服务实现与客户的双赢,培养客户的忠诚度,提高客户认同率和赞誉率,稳定和扩大客户队伍。本文介绍了我国商业银行个人理财业务发展前景,并提出商业银行发展个人理财业务时存在的问题,最后给出解决问题的有效途径。     

基于个性特征的理财客户市场细分与差异性分析

从客户心理因素和个性特征的视角出发,对个人理财客户进行市场细分。对最客观、最具体的理财客户个性特征变量进行因子分析,萃取出四个个性特征维度,选择四个公因子的因子得分作为聚类变量,参与聚类分析,将客户分为三个类别,比较三类客户的心理因素特征及个性特点差异、个人银行业务需求差异、客户满意度以及客户忠诚度的差异,提出建议：银行应在市场细分的基础上制定差异化、有针对性的营销策略。     

生命周期理论在个人理财中的运用

一、个人理财的含义与现状 根据国际理财师标准委员会的定义,个人理财是利用客户的各项财务资源,帮助实现其人生目标的过程.具体来说,就是基于客户的收入、支出、资产、负债、保险等财务现状数据和一定的财务假设,综合考虑客户的各种财务目标,进行客户风险偏好的测试和投资组合的调整,基于现金流、资产价值、各项财务指标的分析,帮助客户制定个性化的理财规划,推荐需要的金融产品,并出具理财报告.