信用证国际诈骗的特征识别

信用证是一个世纪以来国际贸易中使用最为广泛的一种支付方式。由于它以银行信用为保证,以银行独立性的付款责任为基础,因此同以商业信用为基础的汇款和托收方式比起来,对买卖双方更具安全性和可靠性,解决了远隔重洋的进出口商之间互不信任的问题。但另一方面,信用证独立于基础贸易合同、开证行承担第一性付款责任以及银行“管单不管货”的三大特点在促进国际贸易发展的同时,也为国际诈骗分子提供     

浅谈使用信用证的各方应注意的若干问题

<正>信用证是银行用以保证买方或进口方有支付能力的凭证。在国际贸易活动中,买卖双方可能互不信任,买方担心预付款后,卖方不按合同要求发货;卖方也     

对UCP600认识及其适用

为了解决国际货物买卖中买卖双方互不信任及由此引发的货款支付问题,以促进国际贸易的发展,国际商会于1933年在维也纳召开的国际商会第7次年会首次制定了信用证的完整标准条文,THE UNIFORM CUSTOMS AND PRACTICE FOR DOCUMENTARY CREDITS,简称UCP,即<跟单信用证统一惯例>.此后,UCP在信用证领域发挥了巨大影响力,成为最权威的有关信用证的国际惯例.同时,国际商会又多次对其加以修订,最终形成的UCP600.     

浅析信用证支付方式下的风险与防范

自19世纪开始使用信用证以来,随着国际贸易的发展,信用证方式逐渐成为国际贸易中通常使用的一种支付方式.信用证是国际贸易发展到一定程度的历史产物,是银行与金融机构参与国际贸易结算的过程中逐步形成的,与此同时,它也促进了国际贸易的发展.信用证支付方式把由进口人履行付款责任,转为由银行来付款,保证出口人安全迅速收到货款,买方按时收到货运单据.因此,在一定程度上解决了进出口人之间互不信任的矛盾;同时,也为进出口双方提供了资金融通的便利.所以,自出现信用证以来,这种支付方式发展很快,并在国际贸易中被广泛运用.当今,信用证付款已成为国际贸易中普遍采用的一种主要的支付方式.     

巧订仲裁条款,减少贸易损失

在经济全球化浪潮的席卷下,我国的对外经济贸易往来日益频繁;与其同时增长的是贸易过程中买卖双方之间发生的纠纷问题.在解决贸易纠纷的四种方法(协商、调节、仲裁、诉讼)中,仲裁因其权威的裁决方式、高效便捷的处理程序、公正严明的处理办法和费用较低的优势而成为众多商家处理贸易双方之间纠纷的首选方式,有人将仲裁称为解决贸易纠纷的"绿色通道".     

信用证软条款及其救济措施

随着国际贸易的不断深化,国际贸易环境也愈加复杂,国际贸易中买卖双方所面临的风险因此增大.买方担心付款后收到残次产品,卖方担心货物发出后收不回货款,钱货两空.在这种情形之下,信用证应用而生,将商业信用转化为银行信用,同时解决了买卖双方的担忧.但是,信用证中"软条款"的存在使信用证的不可撤销性成为一纸空文,对卖方的利益造成极大的损害.本文对信用证软条款进行了简单的介绍,并通过相关案例的分析,分别针对欺诈性及非欺诈性信用证软条款提出了相应的救济措施.     

汇付、托收与信用证在进出口实操中的应用对比

汇付、托收、信用证是国际贸易中常用的三种主要支付方式,从理论角度,信用证对买卖双方而言风险较小,应当成为国际贸易中最常使用的支付方式。然后在实际操作中,信用证的使用却不如电汇广泛。本文旨在通过实地调查,探究信用证在实操中使用较少的原因,并对支付方式的选择提出建议。     

信用证下买方开证义务与违约责任

信用证是适应国际商务交往的需要而形成、发展起来的国际支付工具。尽管信用证在国际贸易中的使用十分普及,但迄今仍有许多基本的法律问题尚待解决。《跟单信用证统一惯例》对信用证当事人的义务与违约责任均未作相应的规定,使信用证纠纷的解决面临着困难。本文仅对信用证支付条件下买方开证义务与违约责任进行分析,以期为信用证实务提供参考和借鉴。     

浅谈出口贸易中信用证的风险防范

信用证是现代国际贸易结算的主要方式.它使银行信用介入商业信用,在很大程度上缓解了买卖双方互不信任的矛盾,满足了进出口双方加速资金周转的愿望,故在国际上得以广泛应用.在我国,进出口贸易结算的50%以上采用信用证方式.     

信用证欺诈的司法救济及预防

信用证是国际货物买卖中使用最广泛的一种货款结算方式。据国际商会统计，目前采用信用证结算方式的贸易，占世界贸易总量的70％以上。信用证的实质是以银行信用代替商业信用，它不仅在一定程度上解决了国际贸易中因难以掌握对方资信情况而互相不信任，阻碍国际贸易发展的难题，而且也为贸易双方提供了融资的便利，故而受到商界的广泛欢迎。     

买方的信用证欺诈及防范措施

信用证作为一种以银行信用为基础的贸易结算方式,在一定程度上使买卖双方增加了信任程度。然而,随着贸易的增加,信用证欺诈案却越来越多,严重影响了国际贸易的正常进行。本文通过一起信用证欺诈案例来引出买方实施信用证欺诈的形式,并对此提出一些防范措施。     

信用证陷阱

随着世界经济一体化和高科技的发展,信用证已成为国际贸易中重要的信用支付工具,无论在发达国家还是在发展中国家,国际贸易结算采用信用证方式都已占很大比重。在我国,进出口贸易结算的50％以上采用信用证方式。但是,信用证业务自身的复杂性和游离于基础合同的独立抽象性加重了风险防范和金融监管的难度。世界各国不时有信用证诈骗案的发生,中国更成为信用证诈骗的多发地区。     

由出口方引发的信用证风险及其案例

随着我国改革开放的进程,在大力提倡"走出去、引进来"的政策背景下,进出口贸易的规模和金额也迅速扩大,在给国内带来庞大的外汇顺差的同时,还刺激着国内经济的高速增长。然而,随着贸易量的剧增,贸易产品种类多样化、贸易方式复杂化,使得进出口业务中的不确定因素大增,大大增加了贸易的风险。信用证,作为一种以银行信用为基础的贸易结算工具,在世界贸易中占有非常重要的地位。它不仅解决了买卖双方由于不信任造成的贸易危机,而且还提升了银行在国际贸易中的地位。相对其他国际贸易结算方式而言,信用证的风险系数较小,对贸易各方都较为安全。然而,由于单方面的恶意欺诈或操作不当,还是会带来巨大的风险。本文以出口方(即信用证的受益人)为切入点,结合案例对其引发风险的动机进行深入分析。     

浅论国内信用证项下结算及融资风险控制

国内信用证作为一种常见的贸易结算方式，实现了支付、融资、银行信用一体化，有效地解决了交易双方的信用问题，既缓解了企业的资金压力，又为银行业的发展提供了一个新的增长点。但与此同时，在整个交易过程中，银行业也承担了一定的融资风险，从而极大地影响了商品贸易的正常进行。本文就国内信用证项下结算及融资风险的控制进行了分析和研究，并提出了相应的解决策略。     

浅谈信用证使用的不正当或欺诈行为

信用证为买卖双方通过银行这可信中介的承诺；减少双方买卖风险及方便商业贸易金融手段之一。为买卖双方所采用，同时也可能成为一些存不良居心者觊觎的对象。使用信用证作出不正当或欺诈行为，有以下三种手段：l、代开信用证2、相互开证3、以信用证额度支付炒卖、投机款项第1、2种基本原理一样，手法不同而已。第3种则以利用资产（房产、股票）不断上升的趋势，通过虚假手段进行买卖，以“滚雪球”效应，加速资产上升速度，以资产作抵押。向银行提高授信额度、开具信用证、套用资金，作出投机炒卖活动，谋取暴利。笔者就上述第1种手段，进…     

对信用证欺诈的认识和防范

中美东方远大贸易公司外贸部 汪小延 在国际贸易中,买卖双方互不信任,买方如果预付货款,担心卖方不按合同规定发货,甚至不发货;如果卖方先发货或提交货运单据,也担心买方不付款。因此,需要两家银行做买卖双方之间的保证人,代为收款交单,以银行信用代替商业信用。其中,银行所用的工具就是信用证。 信用证的产生,就是因为在异国间贸易中存在欺骗的可能性,而作为一种融资活动,信用证方式本身并未消除国际贸易中欺诈的各种成因。因此,事实上,信用证方式的使用,总是伴随着各种信用证欺诈同时进行的,请问《当代经理人》,如何才能认识信用证方式本身运作的特征,以防范信用证欺诈？     

当心信用证中的陷阱条款

信用证(简称L/C)支付方式是国际贸易中支付方式的一种,是随着国际贸易的发展、银行参与国际贸易结算的过程中逐步形成的。由于货款的支付以取得符合信用证规定的货运单据为条件,对贸易双方都有保障。由于有这种保障,信用证支付方式在很大程度上解决了进、出口双方在付款和交货问题上的矛盾。越来越为国际贸易交易双方所接受。并且不断地发展完善。目前已成为国际贸易中的一种主要付款方式。 当然,大多国际贸易合作双方都是抱着诚实的态度使用L/C做为交易的支付方式。但是也有一部人利用L/C交易做一些文章,而且所开出的信用证带有一     

当心信用证中的陷阱条款

信用证(简称L／C)支付方式是国际贸易中支付方式的一种，是随着国际贸易的发展、银行参与国际贸易结算的过程中逐步形成的。由于货款的支付以取得符合信用证规定的货运单据为条件，对贸易双方都有保障。由于有这种保障，信用证支付方式在很大程度上解决了进、出口双方在付款和交货问题上的矛盾。越来越为国际贸易交易双方所接受。并且不断地发展完善。目前已成为国际贸易中的一种主要付款方式。     

信用证的欺诈与防范

信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件,是目前是国际货物买卖中最常用的支付方式。但是作为一种支付工具和融资工具,就有欺诈的风险,随着我国对外贸易的快速发展,信用证在我国对外经济贸易中起着越来越重要的作用。信用证诈骗其严重性不可忽视。本文介绍了信用证欺诈的概念、成因,并将其欺诈行为概括为伪造单据等种类,此外就贸易中如何防范信用证欺诈进行了讨论。     

论信用证审单标准的新发展

国际贸易中,买卖双方最重要的义务是交货及付款,他们总想将自己的风险降到最小,一手交钱,一手交货是最理想的了。然而,这一般又是不可能的。为了平衡双方的风险,信用证支付应运而生。信用证一方面保证受益人(卖方)获得货款,另一方面保证开证申请人(买方)获得代表