我国影子银行信用风险研究

<正>影子银行不是传统的正规金融机构,这些金融机构有的是借助正规银行开展一些销售合作理财产品,或者是委托贷款和票据融资等业务,有的是通过一些非法的民间信用方式来设立非法金融机构如高利贷、典当行、地下钱庄等来进行投融资活动。影子银行具有以下五个特征:一是一般都是非银行金融机构进行,二是以资产证券化活动为核心,三是具有较高的杠杆率但又缺乏风险抵御能力,四是交易为场外批发手段融资,五是信息不透明,缺乏监管,风险性高。     

我国P2P网贷平台运作模式及法律风险研究

P2P网络借贷在中国经过几年的发展,已经不同于欧美的原始面貌,逐渐创新了具有中国特色的运作模式,有的引入线下模式,有的提供担保.同时在运营过程也出现各种异化产品,涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款、非法经营等违法犯罪行为,还有一些异化的运营模式进一步增大网贷风险,因此要加强资金监管、建立权威的第三方支付平台、进行机构风险评级和控制措施,保障P2P网贷平台健康有序的发展.     

揭露预算外资金舞弊手段的重点和方法

国务院三令五申要加强预算外资金的管理,但从我们通过审计掌握的情况来看,利用预算外资金进行舞弊的问题还比较严重,其舞弊手段比起以前更加隐蔽了,如,一些收费项目技术性、专业性比较强的单位采用瞒天过海的手段设置“小金库”;一些有收费职权的单位采用无中生有的手法乱收费;一些单位对已实际形成的收入和支出不按照会计制度的规定列入相关的收支科自,而是挂在往来账;一些单位对“收支两条线”的规定落实不到位,坐支挪用预算外收入;有些执法部门损公肥私,搞钱权交易;有些执法单位为了逃避监督管理,将收入放在其他单位,供自己随意开支;有些单位钻非法收据没有编号,没有领用登记簿的空子,混水摸鱼,使用非法收据;有的单位将房租收入混到收费账里,漏缴房租税金。对这些舞弊手段,审计时稍不注意就容易被蒙蔽,无形中增加     

南京栖霞组织开展“雷电行动”

进入夏季以来,江苏省南京市栖霞区政府组织质监、工商、药监等执法部门,每周一次对辖区内所有食品生产加工企业和小作坊进行突击检查,共收缴各种非法食品原料2600多公斤,取缔非法加工点37个。     

试论内控管理对于企业风险的防范作用

随着建筑行业的蓬勃发展,以及建筑工程的本身施工的复杂性,建筑企业面临的风险较从前相比越发突出。但与企业面临的日渐增大的风险相对应的,是建筑企业的内控管理仍存在不少问题,一些企业由于没有完善内部控制制度,贪污公款,挪用、盗窃资金,或与企业外部不法商人相勾结、非法侵占企业资金等,违法违纪现象时常发生。经济发展受到严重制约。加强企业内部控制制度的建设是促进企业健康发展、良性循环的重要途径。基于此现状,本文就建立、建全企业内部控制制度对于风险防范的作用进行了分析探讨。     

重庆市丰都 捣毁非法生产地条钢窝点

本刊讯重庆市丰都县质监局接群众举报，丰都县名山镇新城连心路63号及名山镇冯家坝村有两个非法轧钢厂正在用废钢非法轧制地条钢，2002年12月30日晚9时，执法人员在公安干警的配合下，奔赴现场进行了夜间突击检查，共查获劣质地条钢21.81吨，货值3万余元。执法人员对地条钢成品及加热炉、地条钢模具、轧机等制假设备进行了依法封存。据调查，生产的劣质地条钢一般销往重庆的一些钢厂作为建筑用钢原料，造成了极大的安全隐患。目前，该案正在进一步调查处理中。重庆市丰都 捣毁非法生产地条钢窝点@何玮红 @秦光智…     

大学生校园网络贷款的风险及防范——以甘肃林业职业技术学院为例

校园网贷以高校在校生为服务对象,提供快捷、高效的小额贷款服务,但是由于网贷平台的运营监管漏洞、非法网贷平台以及个人原因,大学生网贷面临超过自身消费水平、贷款用于非法用途、个人信息泄露、陷入诈骗圈套等风险,造成非常大的社会影响。对在校大学生应就网贷这一事件进行必要的知识、风险防范教育十分必要。     

我国上市公司治理问题的思考

我国的上市公司是经济转轨过程中企业体制改革的产物.一些上市公司经济效益低下,甚至出现虚假报表,非法抽调资金等损害中小股东利益的问题.文章讨论了我国上市公司治理中出现的问题,剖析其原因,并从强化内部治理结构完善外部环境两个方面提出了完善我国上市公司治理的措施,特别强调了加强公司内部监督、制衡机制的重要性.     

沪曝光16种违法保健食品双洋牌洋参含片查无此厂

近期，上海市食品药品监管部门查获16种保健食品存在假冒批准文号、违禁添加非食用物质、重金属不符合规定等违法行为，3家保健食品生产企业仔在使用回收过期原料、产品非法宣传、产品原料用量与核准配方不一致等严重违法行为。     

国家严格整顿土地市场

近来由于一些地方土地市场秩序混乱,非法占地、非法入市问题相当严重,利用土地牟取暴利已经成为一些单位和个人”寻租“的手段。不少国土部门管理松弛,有的甚至执法犯法,给不法分子大开方便之门。当前土地市场中存在的突出问题如不及时加以解决,将会严重浪费资源,滋生腐败,影响土地市场的健康发展,所以国土资源部在采取措施整顿土地市场秩序同时,要求各地结合实际情况贯彻落实整顿土地市场。下面本刊就国土资源部以及北京市政府、北京市国土房管局采取措施进行报道。     

界定非法占用林地的客观行为

森林资源是人类生存和发展的最基本的资源，也是其他各种资源赖以存在的基础。然而，一些不法分子为谋求非法利益，违法占用林地。现结合司法实践中应如何把握非法占用林地的客观行为作简要分析。     

德清县开展非法集资风险排查

为维护群众根本利益和正常的房地产秩序,根据省、市有关在房地产行业开展非法集资风险排查要求,德清县房管处对全县房地产开发企业和房地产经纪机构全面开展非法集资风险排查。     

高压输电线路防治采砂外破研究

随着湖北省投运的输电线路不断增长,快速发展的社会经济建设、城市化进程,高速铁路等各种施工建设项目带来的隐患增多,线路遭受外力破坏的风险随之增大,其中河道非法采砂是造成线路外破的主要原因之一。文章围绕这一问题进行了研究,总结出防治河道非法采砂作业的一些措施和方法。     

浅析我国刑事诉讼中非法证据的排除

刑事非法证据是指刑事侦查机关和人员不按照刑事诉讼法律规定的程序、方法和手段获取的证据.这种非法证据的获取不仅违背了刑事诉讼法律的原则,干扰了正常诉讼活动的进行,而且可以导致冤假错案,是实现司法公正,程序公正的毒瘤.因此,排除非法证据已经成为各国刑事诉讼的通行法则,有利于防治刑讯逼供等非法取证现象的发生.本文对刑事非法证据的排除问题提出一些肤浅的认识和探讨.     

非法证据排除规则问题的思考

非法证据排除规则产生于20世纪初的美国,之后在世界范围内逐渐得到许多国家不同程度的认可和接受。本文对非法证据排除作了相关概述,分析了我国在非法证据排除规则上的不足,并对建立和完善我国刑事非法证据排除规则提出了一些具体设想。     

试论天津滨海新区融资租赁与风险防控

金融危机往往催生新一轮的经济发展和行业变革,融资租赁以其特有的筹资优势受到企业界的关注。天津滨海新区开发开放已纳入国家发展战略,滨海新区成为我国融资租赁业集聚地,融资租赁风险防范显得尤为重要。本文从谨慎选择投资项目、规避市场和技术风险、建立融资租赁保理业务概念体系、防范信用风险,建立租赁登记制度等方面对滨海新区融资租赁过程中,避免承租人非法处置租赁物、防范交易风险等风险控制问题进行系统研究。     

公证中“非法证据排除规则”的运用探讨

本文针对"非法证据排除规则"在公证中的运用,在对一些公证业务面临的困境作出论述的基础上,对我国非法证据排除规则的完善以及在公证中运用"非法证据排除规则"需要注意的问题进行了探讨。     

移动电话好困惑

在我国邮电通信事业的快速发展中,移动电话的发展更是遥遥领先,独占鳌头,但是,激流之下,必有泥沙。移动电话的迅速发展,也成了一些不法分子投机钻营、牟取暴利的目标。他们采取伪劣销售、负债转卖、非法复制等手段扰乱通信市场,坑害广大用户。     

浅析我国刑事诉讼中非法证据的排除

刑事非法证据是指刑事侦查机关和人员不按照刑事诉讼法律规定的程序、方法和手段获取的证据。这种非法证据的获取不仅违背了刑事诉讼法律的原则，干扰了正常诉讼活动的进行，而且可以导致冤假错案，是实现司法公正，程序公正的毒瘤。因此，排除非法证据已经成为各国刑事诉讼的通行法则，有利于防治刑讯逼供等非法取证现象的发生。本文对刑事非法证据的排除问题提出一些肤浅的认识和探讨。     

全国多地现罂粟壳入食品调料事件

你是不是曾体会到,某种火锅、小龙虾或者擀面皮等特别好吃,吃了还想吃?有没有一家饭店,你经常光顾,隔了一段时间不去就想得慌?你肯定想不到,食品里这"给力"的味道,有可能是因为被添加了特殊的香料——罂粟壳。罂粟是提炼鸦片等毒品的原料,罂粟壳中含有吗啡等物质,非法种植买卖、在食品中添加都被明令禁止。然而,记者近期在多地了解到,一些火锅店、小