供应链金融风险控制策略讨论

近年来,供应链金融作为一项创新金融业务在我国得到迅猛发展,已逐渐成为商业银行和供应链企业拓展业务空间,增强企业竞争力,优化产业结构的一个重要领域。文章从核心企业出发,针对供应链金融过程中的几种主要融资模式展开研究,对供应链金融的业务风险进行系统分类,并提出相应的风险控制策略,以实现供应链金融过程的优化。     

供应链金融实施的必要性与解决方案

供应链金融解决方案，在我国首先由深圳发展银行引入，并在2006年首次提出“1＋N”模式的供应链金融理念，多家股份制商业银行也开始模仿推出自己的类似产品。供应链金融是融合了核心企业、节点企业、商业银行、第三方物流企业等，实现资金流、信息流、物流的整合，以核心企业作为信用担保，在第三方物流企业配合下，对节点上的中小企业进行授信的融资模式。     

供应链金融创新研究——以台州民营企业大型医疗设备供应链金融为例

正供应链金融(Supply-Chain Finance,SCF)是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。供应链金融是商业银行站在供应链全局的高度,为协调供应链资金流,降低供应链整体财务成本而提供的系统性金融解决方     

中小企业供应链融资困境与对策

近年来,供应链金融成为研究热点,各家银行也随之推出诸如“融链通”、“融易达”等相应的供应链金融产品及服务,这些业务在推行中帮助不少中小企业解决了融资难问题,推动了中小企业的发展,但供应链金融并没有成为解决中小企业融资难问题的主要手段,核心企业缺乏供应链管理理念、银行因此提高费率增加企业负担、商业银行在供应链融资方案中的风险控制以及物流企业作用力不足等问题,制约了供应链金融的进一步发展。     

商业银行供应链金融主要模式研究

本文从供应链金融的内涵出发,通过分析商业银行供应链金融的主要发展模式,指出商业银行在供应链金融服务方面的成功与局限,成功之处在于,有效解决了银企信息不对称的问题,提高了融资风险的管理,可以以点带面的开发客户群,而局限之处在于产业链上必须有大型核心企业才能进行供应链融资,还需获得可靠的第三方物流企业的支持。最后提出商业银行可通过拓宽融资服务面、灵活还款方式等创新方式为中小企业提供融资服务。     

供应链金融的创新发展及风险防范措施探讨

在当前经济下行压力增大的背景下，商业银行面临着很大的不良贷款压力。在降低不良贷款率的同时，商业银行还需要加快产融结构的优化，并扩大中小企业的融资规模，供应链金融的出现刚好同时满足了银行和企业的需求，因此，很快受到银行和企业的青睐。本文首先说明了供应链金融的概念及特点，然后分析了供应链金融的风险因素，最后详细阐述了供应链金融的创新发展和风险防范措施，希望对供应链金融的参与主体有所帮助。     

银行发展供应链金融相关问题探讨

供应链金融作为商业银行提供的一种新的金融服务,近年来已成为商业银行新的业务增长点,因此加强供应链金融问题研究尤其重要。本文在比较供应链金融主要模式的基础上,探讨了国内银行业发展供应链金融面临的机遇与挑战,并提出了相应的政策建议。     

商业银行供应链金融运作模式的创新分析

由于供应链在我国的发展较晚,且不够完善,商业银行在供应链与金融结合的管理过程中还存在着许多不足之处。从供应链金融出发,分析了供应链金融模式的演化和参与主体的不同地位与作用,以商业银行为视角,对供应链金融的应收账款融资模式、存货质押融资模式及预付账款融资模式等三种运作模式做了详尽的阐述,分析总结了三种运作模式的参与主体、运作机理、运作条件等方面的不同之处,并提出了供应链金融发展的相关策略,为商业银行开展供应链金融业务提供借鉴。     

核心企业主导的供应链金融模式风险机理研究

在核心企业主导的供应链金融模式中,核心企业的主导作用会产生依赖性垄断,推动风险的发生,导致中小企业融资中屡屡出现欺诈和套取现金等不良行为。通过对供应链金融模式演变和供应链金融风险等相关分析,提出不同供应链金融模式下核心企业参与的可能性风险,并基于复杂系统理论和共生理论构建了核心企业主导的供应链金融网络拓扑结构及依赖共生模型。进一步揭示了该模式风险产生的机理及原因,完善了供应链金融风险的相关理论。最后提出引入区块链技术的分布式存储、时间戳及智能合约功能实现与供应链金融的融合,达到"去核心化"的目的,从根本上杜绝风险的产生。     

供应链金融的现状、模式、风险及其防范问题

供应链金融可以有效的缓解中小企业融资难,促进商业银行和物流企业的发展。从供应链金融的含义、国内外实践、主要的发展模式、意义、存在的主要问题及主要对策几个方面讲述供应链金融。     

从商业银行的业务模式看供应链融资服务

从商业银行业务模式的角度,首先介绍供应链金融服务内容,然后分别讨论供应链融资服务与企业现金流管理的财务关系、应收帐款融资服务和存货融资服务的业务操作模式和产品设计等,并对供应链融资服务的意义和发展进行了简单的讨论。     

从物流金融发展的视角议企业、银行、物流三方共赢

在经济大背景下,物流金融作为一种新兴的金融创新产品,在物流产业市场中需求旺盛,物流金融为金融机构、供应链企业、第三方物流服务提供商之间提供了良好的发展平台,主要从物流金融发展的视角对融资企业、商业银行、物流企业三方共赢的问题进行简要分析,更好地促进企业、银行、物流三方和谐发展。     

商业银行布局场景生态推动发展绿色运营研究

进入场景化时代,商业银行围绕生活、产业链、政务民生等领域建设非“金融”应用,积极推进无纸化、数字化经营发展,打造开放、移动、互联的低碳生态,推动个人生活方式绿色化,企业运营方式绿色化。本文以商业银行作为实施绿色运营的主体,研究和总结商业银行在绿色金融中拓展绿色运营路径的内涵及意义,针对商业银行开展绿色运营业务过程中存在的问题,提出行而有效的对策建议。     

商业银行供应链金融业务风险评估

将群决策理论与三角模糊数应用到商业银行供应链金融业务风险评价问题中,从分析风险评价指标体系着手,提出基于三角模糊数和群决策方法的商业银行度量供应链金融业务风险的模糊群决策评价模型,并举例验证模型的适用性。     

Green financing for sustainable development: Insights from multiple cases of Vietnamese commercial banks

Although the public sector is seen as the main party responsible for taking action on climate change and sustainable development, private commercial banks are in a unique position to support or shift the funding focus on green investment. By employing a qualitative research approach based on six commercial banks, this paper aims to investigate the current practices of how commercial banks are contributing to advance green business initiatives. Accordingly, this research examines and identifies the facilitators and challenges in domestic and foreign commercial banks in Vietnam which support green business initiatives. In addition to addressing the recent calls for the investigation of the role of commercial banks in facilitating green finance, our study expands the emerging literature by demonstrating the current efforts of Vietnam's commercial banks in fostering green finance during the Covid-19 pandemic.     

供应链金融信任机制研究

首先简单阐述了供应链金融的概念、接着从合作企业之间需要信任和银行需要信任企业两个方面介绍了供应链金融中信任的内涵,然后论述了供应链金融存在缺乏完全的信任机制、供应链中合作企业缺乏信任、银行对供应链企业缺乏信任等信任问题：最后就如何建立信任机制做了四点建议：促进供应链信任的外部机制、加强供应链金融文化建设,形成共同的价值观、加强对其他企业的了解,促进彼此间的信任、培养核心企业。     

商业银行个人理财产品的市场潜力分析

目前,个人理财正成为各家中外资商业银行竞相开办的热点业务。这项业务的顺利开展对商业银行提高竞争力,开发新的金融产品,扩大客户群等方面起到了非常重要的作用。通过对个人金融理财产品的市场空间和发展趋势的分析,为商业银行发展个人金融理财产品在方向选择和策略问题上提出建设性意见。     

反向保理在小微企业供应链融资中的应用

融资难是困扰小微企业发展的主要问题之一。保理已经成为欧美小微企业一种有效的融资渠道和财务结算方式,但我国传统的国内保理业务主要应用在大企业之间,小微企业叙做保理业务仍存在很多障碍。目前国内一些银行正在进行一种新型保理业务的探索,即反向保理。充分利用国内商业银行的优势开展反向保理业务,一方面可以缓解小微企业融资困难,降低整个供应链的融资成本;另一方面还可以让银行跳出"大客户偏好"的激烈竞争,更多地参与到贸易活动中,开创供应链金融的蓝海。     

基于朴素贝叶斯的供应链金融信用风险预测分析

“供应链金融”是近年来金融机构针对供应链上下游企业提供的一种全新的金融服务．这项业务在金融机构方面也存在一定的风险。针对由贷款企业造成的信用风险,文章利用朴素贝叶斯技术预测申请贷款企业的还款风险．金融机构能据此识别不同企业,并针对不同还款能力的企业制定不同的金融政策以控制和规避金融风险。