洗钱及我国反洗钱机制的完善

文章论述了洗钱对经济和社会的危害,解析了洗钱的过程及洗钱犯罪在我国的表现形式,就我国反洗钱的现状及缺陷进行了分析,对我国进一步加强反洗钱工作提出了措施建议。     

我国反洗钱的形势及对策研究

洗钱是人类社会共同的敌人，本文认为体制转轨、地下经济、职务犯罪、黑恶犯罪、大陆一香港间的资本流动和技术障碍等问题的存在使我国面临着严峻的反洗钱形势。对此，本文提出了通过完善反洗钱法律法规系统、建立反洗钱监管组织系统和构造反洗钱技术平台系统，目的在于制定我国系统集成的反洗钱监管网络的对策。     

新形势下商业银行反洗钱工作的分析 问题与对策分析

当前，全球性贸易摩擦、恐怖袭击等各种经济和社会危机叠加发生，国内外反洗钱形势发生了深刻而复杂的变化，国际反洗钱标准日趋政 治化，国内反洗钱监管力度持续加大。商业银行作为反洗钱的第一道防线，面临的洗钱风险依然严峻。从维护国家经济金融安全的角度出发，为打击 洗钱犯罪行为、提升国家治理能力和全球影响力，提升我国商业银行的反洗钱水平具有重要意义。基于此，文章分析了国内外的反洗钱形势，并针对 国内商业银行反洗钱存在的问题提出了相关建议。     

我国反洗钱控制制度设计初探

经济全球化使跨境洗钱犯罪日益猖獗,洗钱方式也变得多种多样。面对新的挑战,我国反洗钱管理部门应当至少从四个方面建立起有效的反洗钱控制制度:反洗钱组织机构控制制度、反洗钱法律法规控制制度、金融机构反洗钱控制制度、国际合作反洗钱控制制度,从而有效地杜绝洗钱犯罪在我国的发生。     

我国反洗钱监管工作存在的问题和对策

中国人民银行是我国国务院规定的最主要的反洗钱行政主管部门,具有对管辖范围内银行业金融机构、证券机构以及保险机构反洗钱监督管理职能。近几年中国人民银行加强了反洗钱监管工作的力度,在反洗钱工作上取得了一定的成绩,但目前仍有一些问题须解决。本文就我国反洗钱监管工作存在的问题和对策进行了探讨,首先讨论了反洗钱的相关概念,然后指出了我国反洗钱监管工作上所存在的一系列问题,并针对这些问题提出了一些建议。     

反洗钱监管模式的国际比较与借鉴

对于中国来说,反洗钱监管是一个产生于21世纪的新问题。随着我国经济发展速度加快,对外开放程度提高,反洗钱监管已经成为社会监管体系中的一个重要组成部分。站在国内和国际两个视野来看,要构造适应于中国的反洗钱监管体系,除要在刑事、经济、金融领域开展深入的国情研究外,也还需要对世界其它国家的反洗钱监管体制进行较广泛的比较研究,以期获得可为我国借鉴的方面。     

我国反洗钱监控机制的完善及创新

本文通过研究西方发达国家反洗钱监控体系的运作现状和经验,结合与我国具有极为相似的反洗钱战略目标和共同利益的转型国家的特点,从完善我国反洗钱相关法律制度、可疑交易报告制度、解决我国目前金融情报质量低下等三个方面对我国反洗钱监控机制的完善及创新提出了建设性的意见。     

注册会计师反洗钱审计:国际动向与推进基础

随着洗钱手法复杂化趋势的日益明显,注册会计师行业已成为反洗钱不容忽视的行业。本文以把握注册会计师反洗钱审计的国际动向为切入点,从审计职能、风险导向和职业优势等层面阐述了注册会计师反洗钱审计的理论基础,凸显了注册会计师反洗钱审计的必要性和可行性;并在此基础上,梳理了我国反洗钱审计的相关法规,对推进我国注册会计师反洗钱审计提出了初步建议。     

中国保险业反洗钱的现实分析及对策

结合我国保险业的洗钱现状及反洗钱存在的问题,全面介绍了洗钱犯罪在我国保险业的主要表现形式。通过对保险业反洗钱的问题进行探讨,得出了如何更加有针对性地建立和完善我国保险业反洗钱体系与机制。     

我国反洗钱机制研究

文章拟通过对部分欧美和亚洲发达国家反洗钱机制进行分析,并在深入分析和研究我国反洗钱机制运行现状的基础上,学习借鉴反洗钱先进国家成功经验,提出完善我国反洗钱机制建设的一些积极建议,以求反洗钱工作更具成效。     

基层央行反洗钱工作中存在的问题

《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》、《金融机构反洗钱规定》等有关文件的发布和执行,标志着反洗钱行动在我国的全面铺开。为确保这项工作真正扎实有效地开展起来,切实发挥基层银行业在反洗钱中的预防、控制与打击的三大作用,笔者围绕现阶段基层央行在经济欠发达地区开展反洗钱工作中遇到的问题与难点,进行了初步的调查研究。     

我国金融机构反洗钱的对策

为了打击走私、贩毒和恐怖等活动,各国普遍加强了反洗钱措施。中国人民银行把握国内外形势,又颁布了一系列有关反洗钱的法规。本文利用一系列的数据说明我国金融机构反洗钱的必要性,并且结合我国的有关法令和国际惯例,论述了我国金融机构在反洗钱工作中所承担的责任及应采取的措施。     

美国反洗钱惩罚机制对我国的借鉴意义

本文通过对美国反洗钱惩罚机制和措施的剖析，对比我国在反洗钱处罚模式、机制和力度上存在的问题，提出了建立适合我国国情的反洗钱模式，加大量刑，追究个人的刑事责任，对包庇、纵容、泄密行为给予重罚；设信用体系，营造反洗钱社会环境等方面的具体对策建议。     

基层央行反洗钱工作中存在的问题

<人民币大额和可疑支付交易报告管理办法>、<金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法>、<金融机构反洗钱规定>等有关文件的发布和执行,标志着反洗钱行动在我国的全面铺开.为确保这项工作真正扎实有效地开展起来,切实发挥基层银行业在反洗钱中的预防、控制与打击的三大作用,笔者围绕现阶段基层央行在经济欠发达地区开展反洗钱工作中遇到的问题与难点,进行了初步的调查研究.     

我国金融机构反洗钱问题探讨

洗钱已不再只是少数国家或地区的个别现象,它已经成为世界各国和国际社会的毒瘤。近年来我国的洗钱活动十分猖獗,随着洗钱行为对社会的危害日益明显,我国政府对反洗钱的重视程度已提到一定高度和议事日程,也越来越意识到反洗钱工作的重要性、复杂性、紧迫性和长期性,洗钱及其相关犯罪行为既是法律需要面对的问题更是金融领域需要面对的问题,因此反洗钱在保护国家安全、反腐败和维护经济金融稳定中的作用举足轻重,必须采取一致行动努力铲除“黑钱”。     

保险业反洗钱博弈分析

由于银行业实行日益严格的反洗钱措施,洗钱者开始将视线投向保险这个对保额扩张极度渴望的行业。因此,我国陆续制定和实施了一系列关于保险业反洗钱的法律。反洗钱作为一种经济现象,仅从法律上研究是不够的,文章在成本收益的基础上从博弈论的角度建立完全信息的动态博弈模型,从保险公司获得保费收入、被监管机关发现其默许洗钱者洗钱后进行的处罚、默许洗钱者洗钱后得到的额外收益和将洗钱线索上报或移交给相关机关的成本等角度分析保险业反洗钱。     

开放条件下中国金融业反洗钱机制选择

随着我国市场经济逐步与全球经济体系融合，走私、贩毒、偷税逃税、贪污受贿、金融诈骗等活动大量产生，洗钱活动日益猖獗，涉及的范围相当广泛。反洗钱的前沿地位，是反洗钱体系中重要而不可或缺的组成部分。建立健全完善的反洗钱体系是一项复杂的系统工程，金融机构将在其中承担重要责任。就我国金融业而言，建立反洗钱控制制度体系有着重要的现实意义。     

山西省金融资产管理公司反洗钱工作现状、存在问题及建议

我国金融资产管理公司反洗钱尚处于起步阶段,各项制度机制建设亟待完善。文章在简述金融资产管理公司反洗钱工作情况的基础上,分析了金融资产管理公司反洗钱的总体水平、存在问题和形成原因,并从反洗钱内控制度制定和执行、可疑交易报告和宣传培训等方面提出了相关对策建议。     

从《反洗钱法》看我国反洗钱制度建设

我国《反洗钱法》已于2007年1月1日起实施,新的《反洗钱法》对我国的反洗钱制度提出了更高的要求。为了适应新公布的《反洗钱法》,文章在分析现有反洗钱制度运行状况的基础之上,对反洗钱制度的改进提出了相应的对策。     

中国的反洗钱问题及对策

《中华人民共和国反洗钱法》的通过标志着我国在反洗钱犯罪方面有取得了重大的进展.但是在洗钱犯罪越发猖獗、洗钱活动越加隐秘的今天,我国的反洗钱工作仍然任道重远,本文通过介绍洗钱的概念,国际社会反洗钱的金经验以及我国反洗钱方面取得的成果,分析我国反洗钱存在的困难及对策.