个人理财业务新起点的深度分析

2005年底出台的《商业银行个人理财业务管理暂行办法（征求意见稿）》和《商业银行个人理财业务风险管理指引（征求意见稿）》，曾经引起极大关注。中国建设银行陆续将人民币个人理财业务的起点金额提至5万元，同时要求：个人理财计划应向客户出示风险提示。文章认为，虽然该规定在短期内对行业业务发展有一定影响，但是从金融业发展的趋势来看，个人理财业务的新规定有利于银行业从个人理财顾问服务过渡到综合委托投资服务。     

我国进入个人理财时代的现状及其发展前景分析

我国已经进入了个人理财时代，本文在分析目前我国个人理财业务现状（个人理财业务的需求和供给）的基础上，从经验的角度，定性的分析个人理财的时代标志，并进一步分析我国个人理财的发展前景。     

浅析国有商业银行个人理财业务存在的问题及其对策

一、国有商业银行个人理财业务存在问题 （一）理财业务良好的盈利能力未被充分重视，大众个人理财的观念意识还很淡薄 个人理财业务是一项风险小、收益大的优质业务，在国际上被各大金融集团视为重点业务，而国内商业银行的重视度还远远不够。     

商业银行个人理财业务规范发展的差距及建议

改革开放以来，我国国民经济快速发展．居民家庭财富积累迅速增加。居民对财产独立、安全、保值、增值的迫切要求，形成个人理财业务巨大的市场需求。90年代末期．我国一些商业银行开始尝试向客户提供专业化的投资顾问和个人外汇理财服务。2004年，部分商业银行开始开展人民币理财业务。商业银行发展个人理财业务，有利于改善银行客户结构和业务结构，有助于为金融消费者提供更丰富的投资工具，也有助于提高商业银行的综合竞争能力。然而与发达国家当前颇具规模的理财市场相比，由于经济水平和思想观念的差异。国内理财业务无论从服务理念、服务模式、服务质量还是从业人员素质来看，都与监管部门与客户的要求存在较大差距。为促进商业银行个人理财业务规范健康发展，提高商业银行业务经营和风险管理水平，加强监管，2005年9月，中国银行业监督管理委员会借鉴国际先进经验，结合我国商业银行理财业务发展情况和《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定并颁布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》（以下简称《办法》）和《商业银行个人理财业务风险管理指引》（以下简称《指引》），并于2005年11月1日起实施。     

县级财政如何加强预算管理

（一）依法理财意识不强。一是对预算管理工作认识不到位，重收轻支，重支轻管，以支代管。二是在预算执行中存在领导随意开VI子、批条子问题，依法治财、依法理财观念淡薄。     

感悟轻松理财之道

招商银行i理财将＂我（i）、互联网（internet）和互动（interaction）＂结合起来,运用互联网信息技术颠覆传统模式,使用户的交互作用得以充分发挥：只需一个i理财账户,就可以突破物理和时空的界限,客户无论身在何处,当地是否有招商银行网点,直接通过互联网就可开立。     

论企业财务管理的创新

一、企业财务管理创新的必要性 （一）明确企业的理财目标 现代企业已不再仅仅是“所有权与经营权分离”的问题，它实际上已成为“利益相关者”的产权合作体。在此形势下，财务人员有必要进一步明确应该以谁的利益最大化为企业的理财目标。     

对市场保持一份警觉——《巴伦周刊》

本期《巴伦周刊》封面文章公布了该刊每年春秋两季进行的、对全美专业投资理财人士所做的市场前景调查（“理财经理调查”《Big Money Poll》）的结果。参与调查者总体上认为．从现在到年底前这段时间内的投资收益不会很大，并警告投资者远离债券市场。     

王安石理财思想述略

文章就王安石“以义理天下之财”和“稍收轻重敛散之权归之公上”的理财思想展开论述，着重分析其中“欲富天下则资之天地”与“摧制兼并”两个命题，认为王安石理财的动因是富国强兵，而理财本身正是其富国强兵之术。王安石的理财思想，既具有顺乎社会历史发展方向的先进性，又带有与当时社会现实形成深刻矛盾的幻想性。以历史的眼光来审视，１１世纪王安石的改革固可失败，但他的改革思想（包括理财思想），却给２１世纪的人们留下     

公司理财系统设计研究

1.公司理财系统设计的内通公司理财系统设计,是借鉴工程技术设计的思维方式对公司理财进行系统设计,综合运用适合其系统的现代管理理论和管理技术,对系统进行科学设计,使构成系统的诸要素形成一个有机的现代管理体系,以实现公司理财的良性循环,达到公司理财的既定目标。它是系统工程理论和方法具体的有效的运用和发展,是实施现代企业制度,实现整体优化的一条有效途径。其特点体现在：（亚）公司理财系统设计,借鉴于工程设计的思维方式,力图把构成其系统的话要素进行合理配置,因而具有～定的科学性和先进性;（2）公司理财系统设…     

大庆地区个人理财业务调研报告

2008年3月,笔者以客户身份走访了大庆市东风新村部分商业银行的营业网点,它们是：工行兴业支行、大庆市商业银行营业部、中国银行营业部、交通银行营业部、农业银行东风支行（金融超市）、光大银行营业部、建设银行财富管理中心。本文着重介绍上述银行个人理财业务的现状、理财业务的内涵与外延及个人理财业务的发展思路。     

现代“个人理财”应明确的概念

改革开放的进一步深化和落实，我国个人理财现正处于新兴飞速发展阶段。不少人在对理财基本知识掌握较少的情况下，盲目从事各种理财活动，造成不良经济后果，因此，对初涉理财的人们来说，有必要明确现代经济条件下理财、个人理财、理财规划、理财业务、理财品种等基本概念,了解和掌握理财方面的基础知识，从而指导自己的理财活动。     

张居正的经济思想

张居正的经济思想●张守军邵眉清张居正（１５２５—１５８２年），字叔大，号太岳，江陵人。中国历史上著名的理财家。明穆宗隆庆元年（１５６７年）升任吏部左侍郎兼东阁大学士，参赞机务。１５７２年，年仅１０岁的明神宗即位，张居正为首辅秉政，在朝中掌权１０年之久...     

广东技术师范学院财经系概况

广东技术师范学院财经系是广东省从事会计专业教育较早的单位之一。经过四十多年的实践与探索，专业建设具有了一定的规模与水平，现开设有会计学本科（注册会计师方向，会计电算化方向，公司理财方向、税务筹划方向），     

第三届宏观经济政策与微观企业行为学术研讨会征文启事

“宏观经济政策与微观企业行为学术研讨会”，由中国社会科学院经济研究所《经济研究》编辑部、北京大学财务分析与投资理财研究中心、南京大学商学院共同发起．自2012年以来已成功举办两届。在此基础上，三家发起单位联合暨南大学会计学系拟于2014年11月8日在暨南大学举办第一届研讨会（2014）。本届研讨会的主题是：宏观经济政策与微观企业行为（尤其是金融、财务及会计行为等）。     

理财难,有了帮手就不难

随着经济的不断发展，个人投资理财的渠道越来越宽，方式越来越多，技巧也越来越复杂，为了使您手中的钱能更有效地发挥作用，取得好的收益，您应该给自己选个好帮手。上网逛逛“金融街”１９９９年８月，在金融机构林立的北京金融街上，又诞生了一个与其同名的“金融街”网站。网址是ｊｙｊ。ｃｏｍ．ｃｎ。“金融街”是由原来的“中国金融市场”网站升级而来的，它是以普通大众作为服务对象，服务内容定位于个人理财。目前这个网站包括新闻中心、证券投资、期货市场、保险园地及个人（家庭）理财等方面的内容，不久将陆续增加外汇交易行情…     

两岸协议：推动人民币迈入新篇章——访中国社科院台湾研究所研究员王建民

2013年1月25日，中国人民银行与中国银行台北分行签订《关于人民币业务的清算协议》（下称《协议》）。随着《协议》及两岸相关具体业务的逐步展开，台湾已出现一股人民币理财热。现在，《协议》已签署逾半年，《经济》记者就半年来《协议》的执行情况、效果及未来发展采访了著名台湾问题专家王建民。他表示，《协议》执行情况良好，货币清算机制的稳定运转与台湾逐步开放的人民币业务，给两岸经济锦上添花，从半年的执行效果来看，犹如一针强心剂，令双方收获颇丰。他还表示，台湾有望成为下一个人民币理财中心。两岸金融业的深化合作，为两岸经济交流开启了新的篇章。台湾出现人民币理财热     

理财业务：商业银行服务新亮点

由于银行间的竞争日益加剧,传统的存、贷业务在银行业务中的主导地位受到挑战,业务的拓宽和创新愈来愈受到各家银行的重视。理财业务就是在我国商业银行中刚刚兴起的一项新业务,该业务正逐步成为商业银行业务竞争的一个重点。一、理财业务的涵义理财业务可分为私人理财业务和公司理财业务两种。商业银行私人理财业务是指商业银行利用其网点、技术、人才、信息、资金等方面的优势,以自然人（或称个人客户）为服务对象,为其提供包括代理投资理财、代理收付、代理保管、转账汇兑结算、资金融通、信息咨询等在内的全方位综合性金融服务,由…     

岭院教师应邀参加财政部税政司召开的税制改革座谈会

日前，中山大学岭南（大学）学院财税系教授、学校税收与理财研究中心主任杨卫华老师应财政部税政司的邀请到武汉参加了今后五年税制改革座谈会，并在会上作了《我国税制改革的经验、问题与下一步改革设想》的专题发言，受到与会者的好评。     

经济调整时期的企业应对之道

近期，由南方都市报理财周刊及招商银行主办，中山大学岭南（大学）学院特别支持的“金葵花·南都财金论坛”在岭南学院举行，国务院发展研究中心企业研究所副所长张文魁，广东省政府发展研究中心副主任李惠武共同支招企业应对调整之道。