绿色信贷对上市商业银行风险承担影响研究

本文基于我国19家上市商业银行面板数据,通过系统GMM方法考察绿色信贷对上市商业银行风险承担的影响及其内在机制,对推动绿色信贷发展和防控商业银行风险具有一定的现实意义。     

新常态下商业银行推行绿色信贷的思考

在经济新常态背景下,绿色信贷是支持绿色发展的一项重要措施,也是供给侧结构性改革的重要内容。文章归纳了新时期绿色信贷的内涵,根据最新数据资料,分析了我国绿色信贷发展现状、商业银行推行绿色信贷的重要性以及新时期绿色信贷发展面临的困境。最后,有针对性地提出经济新常态背景下商业银行推行绿色信贷的对策。     

绿色信贷对商业银行稳健性的影响研究

本文选取我国5家大型国有商业银行和13家股份制商业银行2011-2020年的平衡面板数据作为样本,实证研究绿色信贷对商业银行稳健性的影响。结果表明:开展绿色信贷会提高商业银行的稳健性,且对大型国有银行稳健性的提高大于股份制银行;绿色信贷使权益比率增大和平均总资产收益率标准差减小产生的正面影响超过使平均总资产收益率减小产生的负面影响,从而提高商业银行的稳健性。     

商业银行绿色信贷发展的制约因素及路径选择

随着我国经济的快速增长,环境污染问题日益严峻,而发展绿色经济是保护环境和实现生态文明的必由之路。绿色信贷是推动绿色经济发展的重要力量,但也存在许多因素,严重制约着商业银行绿色信贷的健康发展。因此需要认真分析这些因素,并有针对性地提出促进商业银行绿色信贷发展的路径。     

逆周期资本监管政策对我国商业银行盈利能力影响研究

以逆周期资本监管政策为出发点,基于2008—2016年我国16家商业银行平衡面板数据,构建了个体固定效应模型,实证分析了逆周期资本监管政策4项指标对商业银行盈利能力的影响。实证结果表明,资本充足率和杠杆率指标对商业银行盈利能力有负向影响。在一段时期内,商业银行的资产收益率会随着资本充足率和杠杆率的提高而不断下降;流动性比例和拨备覆盖率对商业银行的盈利能力有一定的不利影响,但影响效果并不显著。由此提出商业银行应不断优化融资方式,创新融资渠道;加快发展多元化业务,拓宽盈利来源;合理控制监管指标水平,推动商业银行实现自身多元化发展,提高盈利能力等对策。     

经济周期战略对商业银行盈利能力的影响

随着经济的飞速发展,经济全球化成为一种趋势,带来发展机遇的同时也带来了挑战,面对全国经济发展形势,了解经济周期战略对商业银行盈利能力的影响具有重要意义,不仅能够规避风险,还能够消除不利于商业银行盈利的因素,促进商业银行的发展进步,促进经济的发展,因此,研究经济周期战略对商业银行盈利能力的影响十分必要,有助于商业银行在经济全球化形势下得到更好的发展,提升核心竞争力。     

绿色信贷对兴业银行盈利能力的影响实证研究

在专家学者研究理论的基础上,以兴业银行的盈利能力为研究对象,结合绿色信贷业务的开展情况,选取兴业银行2006—2017年的数据进行实证分析,结果表明在短期内绿色信贷和兴业银行的盈利能力呈现负相关关系。     

排污权抵押贷款的障碍及法律完善——以银行规避抵押权实现风险为视角

排污权抵押贷款作为一项绿色信贷措施,为商业银行创新了信贷产品,提升了商业银行的竞争力和社会形象,同时也对环境问题的解决起到了积极作用。由于排污权抵押立法的缺失,商业银行以排污权为抵押客体发放贷款时,会面临一系列法律障碍,最终导致商业银行面临抵押权难以实现的风险。通过分析商业银行抵押权难以实现的法律原因,提出具体的解决措施和法律完善对策,以促进排污权抵押贷款业务的发展。     

我国商业银行收入结构对盈利能力的影响研究——以25家上市银行为例

通过25家上市商业银行(划分为四类:5家国有控股商业银行、8家全国性股份制商业银行、7家城市商业银行和5家农村商业银行)的相关收入指标和盈利指标建立面板数据模型,进行回归分析。实证研究表明:(1)"利息差"和"GDP增长率"对商业银行的盈利能力有显著的正效应,而"成本收入比"对商业银行的盈利能力有负向的影响;(2)"非利息收入占比"对商业银行盈利能力差异化的影响将会越来越重要;(3)银行的资产规模要与其发展能力相匹配。     

我国商业银行利率风险管理

随着金融体制改革的深化,利率风险逐渐上升为银行的主要风险,影响到商业银行的盈利能力和清偿能力,因此加强利率风险管理已成为商业银行资产负债管理的重要内容。我国商业银行建立利率风险防范机制的需要十分迫切,利率风险管理将成为未来商业银行经营管理的重中之重。     

绿色信贷政策对商业银行经营绩效有冲击效应吗?

在“双碳”目标的指引下,商业银行作为绿色信贷政策的实施主体,必然会关注该政策对其经营绩效的影响。文章运用双重差分模型,探究绿色信贷政策对商业银行经营绩效产生的冲击效应。研究发现:商业银行经营绩效受到绿色信贷政策的正向冲击;进一步分析发现,绿色信贷政策对大型国有商业银行以及城商行产生了正向冲击效应,但对股份制商业银行和农商行产生的冲击效应为负。在政策推进中,有关部门需完善绿色信贷配套措施,引导银行不断改进内部相关监管机制,同时还需加强人才队伍建设,以便充分发挥绿色信贷政策对商业银行的正向效益。     

我国商业银行绿色信贷风险评估研究——基于模糊层次分析法和BP神经网络算法

在十九大报告中,党中央已经将"发展绿色金融"定位为发展绿色经济的主要手段。目前,绿色金融的推广以银行业和证券业为主,而对于银行来说,信贷业务中的绿色信贷占据主体地位。因此,做好商业银行绿色信贷的风险评估工作对打造低碳绿色经济发展的新模式具有重要意义,同时也有助于商业银行资产质量的改善。基于此,论述了利用模糊层次分析法和BP神经网络等方法,建立一套高效准确的绿色信贷风险评估方案的必要性。     

造纸业上市公司信贷风险研究——基于绿色因素分析

以造纸业上市公司为样本,以绿色信贷风险为研究对象,首先用KMV模型计算违约距离,根据财务状况计算信用违约风险,再用BP神经网络,从绿色角度引入可持续发展能力、道德风险两个因素,结合违约距离、停牌时间,同时加入媒体关注度这一影响因素,从财务和绿色发展方面预测造纸业上市公司信用风险大小,探索出适合绿色信贷的新计算方法。研究结果表明:商业银行在结合财务数据和绿色影响因素后可以更准确的判断绿色信贷风险大小,因此商业银行要关注上市公司财务状况、停牌时间和媒体关注度等信息,同时要评估企业的可持续发展水平并建立企业道德风险库。     

绿色金融业务对商业银行经营绩效的影响机理研究——基于21家A股上市银行的面板数据分析

从绿色金融产生和发展的背景出发,选取A股上市的21家商业银行2009—2018年的经营数据,构建面板数据模型,分析绿色信贷投放与商业银行经营绩效的改进关系。研究结果表明,目前绿色金融发展在短期内难以实质性地对商业银行经营绩效产生拉动作用,提出了建议。     

造纸企业绿色信贷项目信用风险评估的绿色KMV模型研究

分析在造纸企业开展绿色信贷的可行性,然后以造纸企业的绿色信贷项目为研究对象,选取传统的信用风险度量模型——KMV模型,结合造纸企业生产过程中的特点构建绿色评价指标体系对模型中的资产价值进行改进,构建出绿色KMV模型。利用该模型对三家造纸企业的造纸项目面临的绿色信贷信用风险进行度量,针对度量的结果分析三家造纸企业的绿色信贷项目面临的信用风险情况。研究结果表明:商业银行从多角度对借贷企业或项目的绿色信贷信用风险进行评估,能够更准确地判断绿色信贷的信用风险状况,因此,商业银行在度量绿色信贷的信用风险时需要同时考虑企业或者项目的财务指标与非财务指标。     

论科技金融视域下商业银行盈利能力提升的实施策略

基于商业银行现状,结合科技金融特征,对科技金融及分类进行研究。从科技金融对收入、净资产收益率、成本收入比的影响,探索科技金融视域下商业银行盈利能力提升策略,提出构建科技金融投入机制、明确责任主体、加速人才培育、保障科技金融战略实施等举措,实现降本增效,提高盈利能力,引导银行转型升级,构建全新的科技金融体系。     

影响商业银行盈利能力环境因素分析

商业银行的性质是经营货币这种特殊商品的特殊企业。商业银行作为一个企业,首要的目的就是获得利润。任何一家商业银行的盈利能力,从根本上是该银行从事业务活动的风险抵御能力。影响商业银行的盈利水平的因素包括内部因素和外部因素,内部影响因素作为银行能够控制的内因一直备     

可持续发展战略下绿色信贷投入对我国绿色经济效益产出影响的研究——基于DEA模型方法

在我国颁布绿色信贷相关政策之后,绿色信贷对我国绿色经济发展影响的效率水平逐渐被更多人重视。通过建立衡量绿色信贷的指标和绿色经济效益的指标,采用DEA模型分析绿色信贷对我国绿色经济效益的影响,认为绿色信贷对绿色经济效益的影响效率不太理想。基于该问题,对我国绿色信贷发展问题进行研究,旨在提高绿色信贷投入对绿色经济发展的效率。     

P2P网络信贷对商业银行经营效率的影响研究

互联网金融呈现井喷式发展趋势,各种类型的互联网金融产品层出不穷。P2P网络信贷是互联网金融的一种典型模式。P2P网络信贷的迅速发展对商业银行产生了较大的影响,打破了商业银行在金融信贷方面的垄断地位,改变了金融市场结构。随着P2P网络信贷与商业银行之间的竞争合作关系不断深化,商业银行为避免巨大金融市场被蚕食,采取了改善商业银行经营理念、开发新的产品和盈利模式、控制商业银行扩张规模等措施,积极应对P2P网络信贷带来的冲击和影响。     

提高质量效益实现商业银行经营目标

提高质量效益实现商业银行经营目标宋军生，张建清银行商业化改革在于全面提高经营效益，实现信贷资产“安全、流动、盈利”三性协调平衡发展。在目前的改革实践中，由于传统体制的惯性冲击和经济社会环境的随机影响，使经营者难以保持稳定的理性，致使信用扩张意识膨胀，...