国际贸易融资业务实践与探讨

要进一步增强做好国际贸易融资业务工作的信心,着手解决制约国际贸易融资业务发展的体制机制问题,努力构建国际贸易融资业务优质客户群,切实增强国际业务综合服务能力。国际贸易融资指围绕国际贸易结算的各个环节所发生的资金和信用的融通活动。农发行贸易融资业务是指向贸易结算客户提供的以进出口贸易为背景的短期本外币资金融通的银行信贷业务。笔者结合农发行湖南省分行近年来的实践,对农发行开展国际贸易融资业务提出一些思考和建议。     

如何让国际业务成为战略发展的助推剂

一、国际业务发展的动因(一)发展国际业务是服务企业、满足企业多样化需求的根本要求。近年来,农发行支持的粮棉油产前、产中、产后企业非常多,参与的市场已经不再局限于国内,而是更多地参与到国际市场。农发行作为这些农业企业的扶持者,自然需要不断完善自身金融服务功能,帮助客户解决国际贸易中的结算和融资需求,助力农业企业客户铺设产业链条。随着直接投资外     

发展贸易融资业务及风险控制

<正>当前农发行国际业务发展迅速,要不断更新观念,提高对贸易融资业务的认识,培养高素质的复合型贸易融资从业人员,完善贸易融资风险防控体系和管理手段,使国际贸易融资真正成为银行有效运用资金的一种方式。随着国际业务的对外贸易主体向多层次扩展,国际贸易结算工具向多样化发展,与之相应的国际贸易融资方式呈现出多样性、复杂性和专业性,融资产品质量要求不断提升,融资产品和服务不断更新。当前农     

借鉴香港银行同业经验 大力发展农发行国际业务

2011年8月29日至9月7日,根据农发行总行安排,国际业务培训班一行25人,赴香港进行了为期10天的国际结算业务培训。本次培训是农发行与香港银行学会联合举办的第五次培训,授课老师为香港银行同业多年从事国际业务的资深专家,授课内容涉及国际业务多个方面,重点为国际结算和贸易融资。培训期间,全体学员与老师进行了深度交流与沟通,并实地参观考察了香港部分银行。大家一致认为,香港银行国际业务的经验值得我们学习借鉴。一、香港银行国际业务的特点香港作为全球金融中心之一,金融市     

引导社会资金回流农村的成功实践

2004年以来,在总行党委和有关主管部门的高度重视和支持下,农发行陆续开办了市场化发债、同业存款、资金交易等多种市场化融资业务,开辟了市场化融资之路.五年多来,融资业务部门努力拓展融资渠道,扩充融资业务品种,保证资金供应,控制融资成本,取得了令人瞩目的成果.至2009年末,农发行市场化筹融资余额达1.25万亿元,占总负债的77.4%,负债结构发生了结构性改变,为农发行进一步发挥信贷支农作用提供了有力支撑.     

国际贸易融资业务中的风险与防范

面对国际贸易发展的新形势刚涉足国际业务的农村合作金融机构而言，尤其应该注意和防范其中可能存在的融资风险——     

国际贸易融资业务风险管理刍议

国际贸易融资是银行在信用证、托收、汇款或保函项下,以真实的国际贸易为基础,向进口商或出口商提供的一种流动资金贷款或信用支持。通过贸易融资,进出口商不仅可以获得资金,将商业信用转换为银行信用,而且可以分散或转嫁国际贸易中的国家风险、银行风险、汇率风险等不确定因素。随着世界经济一体化步伐的加快，国际贸易融资的市场需求越来越大，覆盖的范围越来越广，金融产品与服务的创新也越来越丰富，国际贸易融资业务已成为银行风险控制的重要一环。     

农发行贸易融资业务拓展研究

一、国际贸易融资的概念及特点国际贸易融资(以下简称为贸易融资)是指银行向进出口企业提供的一切与国际贸易结算有关的资金融通与信贷支持。与传统人民币流动资金贷款相比,主要具有四个方面的特点,一是贸易背景真实;二是融资期限短、方式灵活;三是自偿性强,风险相对较低;四是收入拉动作用明显,可以带来贷款利息收入、配套国际结算手续费收入、结售汇点差收益及派     

农发行融资担保业务探讨

农发行作为我国唯一的农业政策性银行,要在农村金融领域更好地发挥支柱和骨干作用,需要不断创新服务方式,不断地完善和提升服务功能。开办投资业务,是农发行创新金融服务方式,完善政策性银行功能的现实选择。本文通过对湖南省担保行业和担保市场情况的调查,试就农发行开办融资担保业务进行一些研究探讨。     

信用证项下出口押汇的法律风险及控制

出口押汇是国际进出口贸易中比较常见的短期融资方式之一,具体包括信用证项下出口押汇和托收项下出口押汇,在农发行国际融资业务中,以信用证方式较为普遍。我国现行的法律框架内并无关于出口押汇的法律规范,各大银行也未形成统一的操作规程,因此了解和研究相关法律风险十分必要。     

农发行仓单质押业务研究

目前,各商业银行都已开展了仓单质押业务,而农发行相对滞后。"十二五"时期是农发行加大支农力度,着力打造支持粮棉油全产业链发展主导银行品牌的关键时期,研究和开展仓单质押业务对于打造农发行主导银行品牌,实现农发行科学发展具有重要的战略意义和积极的现实意义。一、农发行仓单质押融资业务的可行性(一)政策优势。1994年我国金融体制     

综合授信管理模式对信贷业务的新促进

实现"两轮驱动"业务战略转型要求信贷业务发展方式的转变和业务结构的调整,这就意味着要优化客户融资结构,以客户为中心办理信贷业务,并从整体上把握客户的融资状况、风险防控、产品设计.2011年农发行河南省分行结合实际,在总行现行信贷制度框架内,探索性地提出了综合授信管理的理念,对以客户为中心的办贷模式进行了有益探索.     

农发行甘肃省分行投资业务发展思路初探

开办投资业务是农发行拓宽政策性金融支农领域的重要举措,也是追赶时代发展潮流,打造现代银行的必由之路。2011年,农发行开始筹办投资业务,成立了投资部筹备组,2012年3月出资发起了中国农业产业发展基金,当前正在稳步推进涉农产业基金、融资担保、金融租赁、农业保险、资产证券化等投资业务。甘肃省分行作为农发行的一级分行,将投资业务     

福费廷业务收益设计和风险控制初探

福费廷（Forfaiting）是一项已有近50年历史的国际贸易融资业务。这一业务极大地方便了出口商的贸易活动，对出口商具有和很大的吸引力。我们农行适时推出福费廷业务可以争取到更多的优质客户，丰富金融产品，提高竞争能力。在目前全球70％的国际结算采用汇款方式下，福费廷业务将有助于我行的国际化发展。     

关于构建农发行可持续筹资机制的探讨

2008年2月28日至29日,中国农业发展银行2008年金融债券承销团组建大会的召开,标志着农发行市场化融资在这个春天又踏上了新程。从2004年试水市场化融资,到2008年农发行将成为政策性金融债券最大发行体,我们看到了农发行参与金融市场竞争不断滋长的能力,看到了在创新、服务、发展理念的指引下,农发行打造现代银行坚定有力的步伐,感受到了它的活力和希望。2008年的承销团大会是农发行有史以来规模最大的一次。农发行副行长丁杰、资金计划部有关领导出席了会议,农发行2008年金融债券承销商、中国人民银行、财政部、中央国债登记结算公司、中国外汇交易中心、国家开发银行等单位共110多位代表参加了会议,共商农发行市场化融资业务发展大计。本刊组织专题报道,刊发2008年金融债券承销团组建大会的有关内容。我们相信,随着新农村建设深入扎实推进,随着农发行在农村金融中骨干和支柱作用进一步发挥,随着2008年债券市场的逐步转暖,农发行市场化融资将迎来更加明媚的春天。     

做好减免保证金开证和进口押汇用信调查

正对于基层行客户部门调查人员而言,通过客户提交的申请资料等信息,核实贸易融资交易真实性和合规性,尽职履责,有效防范信贷风险非常重要。国际贸易融资是指为在农发行办理贸易结算客户提供的以进出口贸易为背景的短期本外币资金融通的银行信贷业务。农发行国际贸易项下的用信主要品种有:减免保证金开证、进口押汇、提货担保、打包放款、出     

狄升:夯实基础 开拓创新 推动国际业务发展进入新阶段

"十二五"时期是农发行国际业务发展的关键时期,是兑现前期基础投入、突破发展瓶颈制约、转变发展增长模式、提高业务技术含量、实现国际业务由起步到提升的关键阶段。一"、十二五"期间的指导方针深入贯彻党中央、国务院一系列重要会议、文件精神,以科学发展观为指导,认真落实国家宏观调控和"三农"工作的政策措施。     

浅议信息化建设中信息安全风险评估的实施

随着农发行信息化的深入发展,业务系统对基础信息网络和重要信息系统的依赖性越来越大,特别是农发行全面进入业务系统整合、数据大集中的新的发展阶段,以及即将开展的国际业务、中间业务、网上交易等新的产品和新一代业务系统的迅速     

关注国际结算新产品BPO

<正>国际贸易和国际结算领域的电子化水平不断深化发展,借助电子化手段处理国际结算业务的银行越来越多,企业的相关需求亦愈发强烈。BPO作为一种新兴国际业务结算产品,正逐步走入商业银行国际业务领域,目前全球有14家银行开办,其中包括中国两家银行。农发行应密切关注国际结算单证电子化进     

国际结算业务中的融资风险防范

国际结算业务中融资风险的存在制约和影响着外汇业务的健康发展，同时也危及到国家的经济金融安全。笔者认为，切实加强对国际结算融资的风险控制，运用法律武器打击骗汇活动，防范和化解经营风险，是目前商业银行必须解决的问题。国际结算融资风险主要表现及成因国际结算融资是开证申请人在资金周转不灵，又无法通过其他渠道取得资金的情况下，开立进口信用证，利用开证行资信，达到融资的最终目的。国际结算融资风险主要表现为，境内外勾结以假进口套开远期信用证，以空证打包放款，或伪造单据进行融资，骗取国家外汇。国际结算融资骗汇的…