加强证券业洗钱风险防范工作的思考

一、洗钱风险的主要环节与监管难点 （一）诱发洗钱风险的主要环节利用证券进行洗钱犯罪有两个重要环节,一是人市资金环节易诱发洗钱犯罪。例如：投资者开户后,由于对入市资金的性质没有限制,证券机构难以对其进行有效识别,在一定程度上给洗钱犯罪造成可乘之机。二是交易环节易诱发洗钱犯罪。例如：通过收购使非法资金转变为合法资产;     

证券领域洗钱风险研究

从国际国内洗钱犯罪趋势来看,证券领域由于自身具有的交易复杂、流动性高、资本利得税率低等特点,能够为犯罪分子的洗钱活动提供较好的掩护而逃避执法机关的打击,因此受到洗钱犯罪分子的青睐,也成为我国洗钱犯罪新的重点领域。本文通过对证券领域洗钱特点的研究,分析了证券业面临的洗钱风险、反洗钱的困难和存在问题,探究了证券业反洗钱的措施,以加强对证券领域的洗钱风险的防范。     

我国证券业洗钱风险分析与防范措施

证券领域由于自身具有的交易复杂、流动性高等特点，已成为我国洗钱犯罪新的重点领域，构建和完善证券领域反洗钱体系是我国反洗钱网络建设的重要一环。本文通过深入分析证券业洗钱的风险点，归纳出通过高买低卖或低买高卖接盘方式操纵市场、转托管、购买私募基金、通过空壳公司关联交易转移资产、三方共同委托理财、上市公司并购、利用对倒交易利益输送、内幕交易牟取暴利等证券业洗钱的主要手法，从客户身份、账户盈亏、资金流动等方面分析其特征．提出了相应的风险防范措施。     

证券业洗钱形式分析及反洗钱工作启示

随着我国资本市场的蓬勃发展,证券行业独特的资金交易平台和便利的交易渠道越来越受到非法资金的青睐,被利用洗钱的风险也在逐渐增大.同时,由于我国缺乏成熟的证券业反洗钱工作经验,因此面临的挑战也更加严峻.     

抑制证券业洗钱风险的难点与对策

证券行业存中存在的内部控制不严、风险防范不足、违规操作、内幕交易等问题,常为洗钱犯罪提供了方便之门,其后果不容忽视。本文从证券行业特点入手,分析证券业潜在的洗钱风险,提出反洗钱的难点和应对方法。     

论第三方支付的洗钱风险及其法律监管

第三方支付产业潜藏着资金转移、资金套现、跨境支付和支付机构内部洗钱等多种洗钱风险,但却在很大程度上游离于我国的反洗钱监管体系。为遏制这些洗钱风险,维护正常的金融秩序,我国应着力构建一个多层次的第三方支付反洗钱法律监管体系,进一步健全洗钱犯罪的事前预防和事后惩处机制。     

第三方支付洗钱风险及防范探析

本文介绍了第三方支付洗钱的概念和特点,分析了第三方支付交易过程中潜藏的资金非法转移、资金恶意套现、沉淀资金非法使用、资金跨境支付等洗钱风险,揭示了导致第三方支付洗钱风险的原因,最后提出完善与第三方支付相关的反洗钱法律法规、建立第三方支付的反洗钱监测分析系统、健全第三方支付沉淀资金的管理机制等防范第三方支付洗钱风险的措施建议.     

关于证券业反洗钱的调查与思考

证券业反洗钱是国家反洗钱整体战略体系的重要一环。由于我国证券业发展的历史特殊性和反洗钱规制的长期真空,证券领域积聚了相当的洗钱风险。为了解掌握当前证券业反洗钱工作实际,我们在浙江省内选择了2家法人类证券公司、12家证券营业部进行实地调查;发放和回收有效问卷209份,问卷对象包括各证券公司经纪业务、客户资金存管、投资管理、稽核风控、法律合规、信息技术及营业部门负责人和相关人员。     

我国证券业洗钱风险与监管对策研究

本文在概述当前我国证券业主要洗钱风险的基础上,分析了我国证券业反洗钱在工作体系、客户身份识别的内容与要求、证券可疑交易标准等方面存在的问题,并提出了加强证券业反洗钱监管工作的对策建议,包括建立多层次的证券业反洗钱监管体系、按照业务类型调整客户身份识别的内容和要求、建立证券业可疑交易监测系统以及提高证券业预防、控制洗钱风险的自觉性、主动性等。     

基于账户风险与交易关联约束的洗钱路径挖掘研究

从海量资金交易数据中识别出洗钱者账户,提取账户资金转移路径是洗钱犯罪侦查的关键。通过交易行为特征对账户进行风险评估,对交易行为风险进行异常分析找出洗钱可疑账户作为洗钱路径的关键账号。以关键账户为线索,对资金交易数据进行洗钱行为关联条件约束,构建资金流加权图结构模型,生成可疑洗钱路径。本文的实例表明,能够从大规模的资金交易数据中快速发现异常账号,形成可解释的洗钱资金流路径,辅助洗钱犯罪取证。