中国私人银行业务遭遇曲折

三十年来的改革开放使得不少中国人积累了巨额财富,这一财富群体成为中国私人银行业务起家的坚实基础。作为金融皇冠上的一颗明珠,2007年私人银行在国内崭露头角时一度被业内认为是最有发展潜力的银行业务之一,国内大小商业银行纷纷建立了私人银行部门。然而事出意料,一场席卷全球的金融危机给国内尚显稚嫩的私人银行业务迎头一击:产品收益率下降甚至亏损,业务创新空间受限,客户营销难度加大。国内私人银行从业者如何应对挑战,如何面对当前的窘境,请听听各位专家的分析与判断。     

金融危机后我国私人银行的发展策略

私人银行是银行等金融机构专门为拥有高额净财富的个人提供的理财和投资服务。当前这场全球金融危机爆发以来，各国私人银行业务受到巨大冲击，许多私人银行产品造成客户财富巨亏，使私人银行服务的可信度受到一定影响。我国私人银行的发展才刚刚起步，尽管受冲击有限，但我们的咨询能力、风险识别和提示能力尚低，应在严格做好风险管控的同时，坚持稳健经营理念；产品创新和产品结构设计应坚持安全性和盈利性原则，要谨慎分析金融危机中的过度衍生、杠杆化问题，围绕实体经济积极开展私人银行业务。     

中国私人银行发展还需推力

瑞信于2010年10月8日发布《全球财富报告》,报告显示,中国已经成为仅次于美国及日本的全球第三大财富来源地,并领先欧洲最富裕的法国达35%。过去10年里,中国强劲的经济增长已推动大部分亚太国家和地区的平均家庭财富迅速扩张,最高达全球平均增长率的10倍。显然,如此巨大的市场对中国私人银行来说意味着广阔的发展前景。然而,目前在国内,开展私人银行业务的各商业银行仍处于初步探索阶段,开展私人银行业务的实际意义也更多地在于维护高端客户资源和提高银行声誉上。因此,中国私人银行发展,虽说发展空间巨大,但仍需相应的推力。     

中国私人财富规模全球第二

<正>6月10日,波士顿咨询公司于北京发布《2014年全球财富报告》。报告指出,2013年中国私人财富规模跃升全球第二。该报告是波士顿咨询公司发布的第14份关于全球财富管理行业研究的年度报告。报告全面揭示了全球财富管理市场目前的规模、领先机构的业绩水平以及离岸银行业务的状况。报告还深入分析了正在塑造行业格局的重要趋势,包括数字技术日渐增长的重要性以     

中国私人财富规模全球第二

6月10日,波士顿咨询公司于北京发布《2014年全球财富报告》。报告指出,2013年中国私人财富规模跃升全球第二。该报告是波士顿咨询公司发布的第14份关于全球财富管理行业研究的年度报告。报告全面揭示了全球财富管理市场目前的规模、领先机构的业绩水平以及离岸银行业务的状况。报告还深入分析了正在塑造行业格局的重要趋势,包括数字技术日渐增长的重要性以及对最佳业务模式的追求。     

对商业银行开展私人银行业务的探讨

随着我国经济稳步增长带来社会财富总量的不断扩大和个人财富的相对集中,作为财富管理金字塔顶层的私人银行业务,正迅速成为驱动商业银行走向国际化并占领全球金融市场的重要动力。面对快速发展的私人银行业务,如何实现从传统零售银行业务向现代财富管理意义上的私人银行业务的跨越,是我国商业银行面临的一项重要课题。     

我国构建私人银行业务的可行性与策略思考

私人银行业务是专门针对富有阶层的个人财产提供投资与管理服务,根据客户需求安排量身定做的金融服务。服务涵盖资产管理、投资、信托、税务及遗产安排、收藏、拍卖等广泛的领域,由专职的财富管理顾问提供一对一的服务,产品组合个性化。它特别注重个人关系、客户财富的保密性和安全性。私人银行业务在发达国家已有近百年的发展史,近些年迅速成为驱动银行国际化、占领全球银行业制高点的动力。花旗集团全球财富管理首席官Todd Thomson表示,未来几年,财富管理业务将是全球银行业最为重要的增长领域。据统计,在过去的几年中,美国私人银行业务…     

商业银行私人银行服务模式及业务发展策略研究——以中国银行江苏省分行私人银行业务为例

私人银行是以财富管理为核心，面向社会富裕人士所提供的顶级专业化的管家式服务。国内私人银行业务已经起步，中国银行江苏省分行私人银行部于2008年9月8日正式成立，在省内率先推出了私人银行服务。本文认为私人银行业务必须进一步明确建立以客户需求为中心，以全方位的财富规划为特征的咨询驱动服务模式，逐步打造以财富增值为核心、以财富保护和财富传承为支柱的完整的私人银行“管家式”服务价值链，同时力求以中国银行江苏省分行开展私人银行业务的具体实践为例，体现务实性、操作性，最后提出了相关的策略建议。     

高净值人群的投资倾向

2009年3月30日,招行和贝恩公司联合发布<2009国内私人财富报告>.该报告研究发现,国内私人财富市场潜力巨大,在金融危机背景下依然保持较为稳定的增长势头.     

私人银行本土化之路

2005年至今,国内私人银行业务发展的初级阶段已经完成,历经全盘西化、中西合璧和自身特色的不同发展层级。全球金融危机以来,私人银行业务发源地瑞士发生的两大事件--韦格林银行倒闭和私人银行业的“斯诺登”事件--无不显示西方先进私人银行模式的“光环”渐渐褪色,国民现在热衷的境外投资性移民同样潜藏2008年海外QDII投资的风险。所以,未来我们需要探索“本土化”的私人银行业务,含义有二：一是服务于国内的实体经济发展、经济金融改革和商业银行转型发展;二是在借鉴国际经验的基础上,探寻国内私人银行业务的盈利模式、组织架构、业务体系、产品条线和增值服务等。     

私人银行迎来发展契机

2009年3月30日，招商银行和全球知名咨询公司贝恩公司联合发布《2009中国私人财富报告》。研究发现，中国私人财富市场蕴含巨大市场价值，在金融危机背景下依然保持较为稳定的增长势头，这在一定程度上也为中资私人银行的发展提供了契机。     

私人银行财富管理的10年征途——访国家金融与发展实验室财富管理研究中心主任王增武

中国银行与苏格兰皇家银行2007年合作推出私人银行业务,标志着中资私人银行业务的正式起航.2017年,中资私人银行刚好走过第10个年头.10年中,我国GDP增长了1.7倍,城镇居民人均可支配收入增长了1.5倍,高净值家庭超过210万户.居民个人财富的顺势积累,助推中国形成了规模达120万亿元的财富管理市场,跃升为全球第二.中国的私人银行机构御风而行,在客户数量及管理资产规模上均实现了跨越式的发展,可谓经历了黄金十年.站在这个富有历史意义的时间节点,记者走访国家金融与发展实验室财富管理中心主任王增武,试图为读者勾勒出中国私人银行市场第一个10年波澜壮阔的发展历程.     

中国特点的私人银行,根本理念仍是服务精细化

自2007年3月28日,中国银行首推私人银行业务已有两年多的时间,私人银行业务在中国由热闹回归寂静,甚至引发质疑.我仍然认为,私人银行业务并没有一成不变的样板,关键是要提供一种专享、私密,创富,高品质的财富管家式服务.     

国内私人银行:蹒跚起步 渐露峥嵘

编者按:作为财富管理"金字塔顶层"的私人银行业务,当前正迅速成为驱动银行走向国际化并占领全球银行业制高点的重要动力.中国富裕人口的迅速增长,为私人银行业务的发展提供了广阔的空间.本文总结了国外私人银行的主要特征,分析了国内市场的现状,并在此基础上对国内私人银行的发展提出了建议.     

美国银行战略转型及对中国银行业的启示

一、金融危机促成美国银行向全能银行的战略转型美国的美国银行（下称美银）,危机前基本上集中于传统业务,其优势是个人零售和卡业务。这种模式拉近了与客户距离,取得了良好成效。据波斯顿咨询公司考察：2001—2008年,美银零售银行业务平均ROA高达3.5%,效率比（成本收入比）则低于45%,两项均领先于全球同业。2006年,美银收购了美国信托公司（U.S.Trust）以加强其高端私人银行及财富管理市场地位,     

我国私人银行业务现状与发展对策

党的十七大报告提出,要增加公民的财产性收入.虽然我国的财富管理市场正处于初步发展阶段,但发展私人银行业务的条件已基本具备,社会财富格局的改变,个人金融投资理念的不断成熟,市场竞争日趋激烈,迫切需要国内商业银行大力拓展私人银行业务.     

我国私人银行业务发展的SWOT分析

私人银行业务是商业银行为高资产净值客户提供的以财富管理为核心的顶级专业化的一揽子服务。随着经济的发展,私人银行业务受到了国际银行业的普遍重视,并逐渐成为全球银行发展的重点领域和利润增长的重要来源。本文通过对我国私人银行业务发展的SWOT分析,在肯定我国私人银行业务发展面临巨大机遇的同时,找出了其发展中存在的劣势和外部环境的潜在威胁,提出我国私人银行业务的发展策略,旨在进一步促进我国私人银行业务的发展。     

工商银行私人银行业务研究

私人银行业务以财富管理为核心,是个人金融业务的高级形式,也是商业银行资源综合运用能力的体现.该业务正是外资银行进入中国后将重点开展的业务,也将是内外资银行竞争的焦点.面对竞争激烈的私人银行业务市场,工商银行必须在打造中国第一零售银行的基础上,不断增强竞争实力,争抢个人高端客户,在私人银行业务上做大做强.本课题即在私人银行业务研究的基础上,结合目前中国私人银行市场现状及工商银行财富管理业务开展情况,对国内商业银行发展私人银行业务策略进行粗浅探讨,以期提供一些参考与借鉴.     

中资银行发展私人银行业务之探讨

随着中国经济的蓬勃发展,私人财富增长迅速,高净值人群的规模也逐渐扩大,形成了强劲的财富资产管理需求。2005年以来国内商业银行陆续设立了私人银行业务机构网点,但总体来说我国私人银行业务尚处于起步阶段,在发展过程中面临着一些亟待解决的问题。本文首先介绍私人银行业务的概念,指出当前中资银行发展私人银行业务面临的挑战和问题;...     

高净值客户的“钱夹份额”之战

私人银行产业正处于发展的黄金阶段。受市值高增长率和全球经济走强驱动,全球富裕阶层的财富近年来迅速增加,极大地推动了私人银行业务需求的增长。富裕群体希望通过私人银行服务,获得关于如何实现财富保值增值和留传给下一代的理财建议。