结构性贸易融资的特点和发展趋势

随着金融工具的不断创新，贸易融资业务中，融合多种信贷方式及金融衍生工具的结构性贸易融资业务，得到最为迅速的发展，效益性、安全性、流动性都较好。现对我国商业银行开展结构性贸易融资提出几点设想。     

结构性贸易融资、期货市场与风险对冲

结构性贸易融资在实践操作中面临着一系列的风险,期货市场的风险对冲功能恰好有效地弥补这种融资方式的不足。两者的有机交融极大地促进了贸易融资模式的革新,提高交易效率并促进金融深化。这种模式也是今后我国进一步发展对外贸易、商业银行业务转型和融资方式改革的一个主要方向。     

结构性大宗商品贸易融资风险控制

随着经济全球化的不断深入和大宗商品价格的大幅变化,一些商业银行根据大宗商品标准化程度高、流动性好、现货交易活跃等特点,开发出了结构性大宗商品贸易融资业务,并逐渐成为主流的融资方式。结构性贸易融资,是指存货和(或)商品流可以从其所有者处单独分离出来并用于抵押及债务清偿的一种融资方     

当前贸易融资业务的供需矛盾与对策研究

随着我国对外贸易在贸易规模、贸易结构、贸易主体和贸易的地理方向的变化,现有贸易融资业务已不能满足进出口企业日益差异化的融资需求。本文在对我国国际贸易融资业务按照功能进行分类总结的基础上,对几种典型的新型贸易融资方式的供需状况进行了分析,认为当前我国贸易融资业务的供需矛盾主要是由融资业务供应主体单一、金融机构组织结构缺乏灵活性和金融机构业务重心偏移造成的。针对这些问题,本文提出了促进贸易融资供应主体多元化、提升金融机构组织结构的灵活性、完善风险评价体系和利用信息技术实现流程网络化的政策建议。     

中小企业出口融资新模式——结构性贸易融资

传统单一的贸易融资方式已经不能适应国际贸易发展的要求,这就要求我国金融机构不仅需要引入新的国际贸易融资方式,也要充分利用"组合理论"原理,通过搭配不同的国际贸易融资方式,最大限度满足中小企业的融资需求,并相应降低总体的融资风险。结构性贸易融资创造性地利用传统贸易融资方式与现代融资方式,将整个贸易流程作为融资对象,通过组合搭配这些融资方式,使进出口商在承担适度风险的基础上获得全程的融资服务,减少自身的资金占压,为中小企业提供了新的出口融资模式。     

结构贸易融资:名为融资实为控制贸易风险

记者:能不能简单介绍一下结构贸易融资以及与传统的贸易融资的区别? 李依群:传统贸易融资的做法就是在贸易过程中分段融资,银行并不能控制整个贸易流程中的全部风险,而像应收账款风险、提货风险等就只能由企业自己承担.所谓结构性贸易融资就是通过银行把贸易过程中所有的环节都串起来,银行除了提供贸易融资外,还对贸易流程中的每一个环节提供风险控制服务,例如,应收账款管理,进口方的资信调查.因此,通过结构贸易融资,企业贸易流程中每一段价值得到提升.从增加企业贸易附加值的角度,结构贸易融资与传统贸易融资有很大的不同,结构贸易融资的技术含量非常大.只要有贸易流在,就存在风险,就有结构性贸易融资.我们在实际操作过程中是这样理解的.     

流程观下的贸易融资创新

对流程的控制,尤其是对物流、资金流和信息流的控制,成为银行研发贸易融资新产品的契机和出发点。贸易融资,是银行为进出口双方提供的短期资金融通。巴塞尔协议将其定义为"在商品交易中,银行利用结构性短期融资工具,基于商品交易中的存货、预付款、应收账款等资产的融资"。贸易融资贯穿于整个国际贸易链条中。物流、现金流是贸易的重要载体,同时也是贸易融资风险控制的主线和关键。目     

贸易金融:从“只管一段”到“一站到底”

目前一些银行加大了对贸易融资产品和流程的创新力度,沿着客户上下游进行链式开发,成为必然选择。软肋当前福费廷、结构性贸易融资、供应链融资、应收账款融资等融资品种在国内蓬勃发展,但这些贸易融资产品在满足客户市场需求寻求转型上,还存在一些问题:     

贸易融资资产的证券化分析

资产证券化是我国金融市场发展的重要方向之一,而贸易融资资产是商业银行的重要资产之一。在贸易额逐年增加的背景下,促进贸易融资资产的证券化不仅是商业银行进行风险管理的重要方式,也是推进我国资产证券化进程的有效途径。由于供应链融资思想的引入,目前的贸易融资过程与传统的贸易融资相比有了较大的变化。在我国资产证券化市场刚刚出现的背景之下,贸易融资资产的证券化需要解决原始资产的风险管理、证券化模式的选择、中介机构制度的创立、信用评级与增级和机构监管等一系列的制度问题。     

"一带一路"建设中国际贸易融资的发展趋势及建议

文章从国际贸易融资情况、金融发展对国际贸易融资的影响、国际贸易融资风险控制等方面总结了"一带一路"建设中国际贸易发展的趋势,提出了"一带一路"建设中发展国际贸易融资的建议:完善贸易融资信息体系建设、促进资本市场的成熟与完善、完善与贸易融资有关的法律体系建设、进一步扩大民营金融机构开展贸易融资业务的市场准入等.     

我国贸易融资发展与金融风险防范

根据《巴塞尔协议》的定义,贸易融资是指在商品交易中,银行运用结构性短期融资工具,基于商品交易（如原油、金属、谷物等）中的存货、预付款、应收账款等资产的融资。贸易融资中的借款人,除了商品销售收入可作为还款来源外,没有其他生产经营活动,在资产负债表上没有实质的资产,没有独立的还款能力。贸易融资保理商提供无追索权的贸易融资,手续方便、简单易行,基本上可以解决出口商信用销售和在途占用的短期资金问题。     

摩根大通的E动力

电子平台为摩根大通开拓中国业务提供了强劲动力。近年来,外资银行在中国开展的各项金融业务一直在有条不紊地进行着,其中作为优势业务的电子银行业务更是在中国市场上表现优异。2010年和2011年,摩根大通被《贸易福费廷》杂志评为"全球最佳贸易银行"。在中国,通过网上贸易平台,摩根大通为客户提供传统的贸易融资方案和结构性贸易融资方案,其中包括供应链融资、进出口融资、进出     

趋势引领未来

国际市场上，贸易融资已有几百年的发展历史。近年来，国内的各商业银行纷纷重新重视贸易融资，对贸易融资流程进行重新整合，满足了中小企业融资的时效性需要。现阶段，我国开展的贸易融资准入门槛较低、贸易融资审批流程相对简单，可以为企业快速获取所需的资金，但也存在着一定的不足，即贸易融资的审批缺乏标准、贸易融资产品单一等。贸易融资未来发展潜力巨大。     

“定制”国际贸易融资风控体系

国际贸易融资是围绕国际贸易结算的各个环节所发生的资金和信用的融通活动，是指银行运用结构性短期融资工具，基于商品交易（如原油、金属、谷物等）中的存货、预付款、应收账款等资产的融资，包括一整套为从事进出口贸易客户所设计的融资手段，以满足客户在贸易全流程中各个环节的融资需求。     

江苏省贸易融资发展现状及潜藏风险分析

江苏贸易融资业务发展迅猛,为涉外企业应对内外部经济下行所带来的经营困难提供了有力支撑,但部分涉外企业出于各种目的开展重复融资、虚假融资等违规业务。本文概述了江苏省贸易融资业务发展现状及特点,剖析了融资业务中存在的问题及深层次原因,揭示了融资业务高速发展背后隐藏的多重风险,并在此基础上探讨了完善贸易融资监管的政策建议。     

把控真实贸易流

中国的银行业在过去的十年里,不断创新和发展贸易融资产品与服务：从传统信用证项下的打包贷款、议付与贴现及进口押汇,发展到托收、汇款和银行保函项下的各种贸易融资产品;从仅以融资为目的议付或贴现,演绎到兼顾融资与转嫁风险的福费廷与风险参与;从在资产负债表内核算的进口押汇,逐步创新了进口代付、保付加签融资和远证即付（远期信用证即期付款UPAS）等产品;从着眼于贸易流某一环节的融资产品与服务,发展到供应链融资与结构性贸易融资,及至目前一些银行正在积极探索的大宗商品贸易融资。     

中资银行贸易融资外包中收益和风险分析

一、中资银行贸易融资外包的背景近20年来,国际间进出口贸易竞争日趋激烈,企业为了获得充裕的运营资金,迫切需要金融机构提供相应的贸易融资结算服务,银行的国际贸易融资业务因此得到了迅速的发展。但是,在我国商业银行开展国际贸易融资业务只有十几年的历程,而     

商业银行国际贸易融资业务发展创新方向探析

随着中国进出口额的增长、贸易方式及进出口结构等发生变化,传统的国际贸易融资方式已不能完全适应经济的发展,因此迫切需要更多、更新的国际贸易融资方式为之服务.我国商业银行进行国际贸易融资业务的创新活动日益紧迫.并且由于外管政策的进一步放开,在为企业开展国际贸易提供广阔的空间的同时,也给商业银行开展贸易融资业务提供了良好的发展契机.本文通过对商业银行国际贸易融资业务存在的问题及原因的探讨,分析了银行贸易融资业务面临的形势,得出银行贸易融资业务发展创新方向.     

商业银行国际贸易融资业务发展创新方向探析

随着中国进出口额的增长、贸易方式及进出口结构等发生变化，传统的国际贸易融资方式已不能完全适应经济的发展，因此迫切需要更多、更新的国际贸易融资方式为之服务。我国商业银行进行国际贸易融资业务的创新活动日益紧迫。并且由于外管政策的进一步放开，在为企业开展国际贸易提供广阔的空间的同时，也给商业银行开展贸易融资业务提供了良好的发展契机。本文通过对商业银行国际贸易融资业务存在的问题及原因的探讨，分析了银行贸易融资业务面临的形势，得出银行贸易融资业务发展创新方向。     

贸易融资转战海外现象探析

2010年下半年以来,受国内信贷政策趋紧及融资成本增加等因素影响,企业开始转向海外市场开展贸易融资,导致海外贸易融资业务剧增,对我国外汇管理工作形成了冲击,对此应予以高度关注。