网络银行领域开展反洗钱的对策探讨

一、在网络银行领域开展反洗钱存在的困难(一) 网络自身的缺陷给犯罪分子带来可乘之机.网络银行具有"匿名性"、"虚拟性"、"网络性"、"跨国性"等特点,为用户提供不受时间、网点和地域限制的服务,而正是这些服务的便捷性,也给洗钱带来更多的便利.     

我国网络银行对商业银行的影响

随着我国改革开放的不断推进,互联网经济的兴起和发展,网络银行也得到了迅猛发展,并引发了一场深刻的银行革命。本文在对我国网络银行的发展现状进行简单分析的基础上,阐述了网络银行的发展对传统商业银行所带来的冲击,并结合这些特征从宏观上提出了三种可行对策,为商业银行的发展提供一定的参考。     

我国网络银行经营策略初探

一、我国传统规模商业银行的网络银行发展策略(一)加强宏观调控与规范管理是集约化经营的前提。网络银行将给国际金融监管带来挑战。由于网络的广泛开放性,网络银行可以在全球范围内经营,这也给国际金融监管带来了新的挑战,因此,网络银行的监管     

试论创业公司洗钱风险的甄别和控制

创业公司在国民经济持续均衡发展过程起着不可替代的作用,但其洗钱风险较大.存在诸多客观的风险因素.在其发展壮大的过程中,具有高回报、资金流量大、运作复杂、管理经验缺乏等特点易于洗钱操作.以商业银行视角阐述对创业公司内在的特征指标的相互关联、相互印证来获得洗钱线索,并采取必要的措施控制洗钱风险履行商业银行反洗钱业务.     

加强网络银行风险管理的思考

一、网络银行面临的主要风险 （一）技术风险。网络银行是基于电子信息技术基础上运行的金融服务形态．因此,电子信息系统的技术风险成为网络银行最为重要的系统风险。技术风险包括技术漏洞风险、系统设计风险和恶意攻击风险等。技术漏洞风险主要指商业银行在进行业务改造时所选择的信息技术还不够成熟与完善．存在一些安全隐患．由此影响计算机系统运行的稳定性,致使各项金融业务难以正常开展,给商业银行带来信誉损害。     

高科技洗钱犯罪的应对之策

洗钱作为一种犯罪行为,已被国际社会的广泛重视,其形式多样,方法巧妙,令人迷惑。特别随着网络银行的兴起和计算机技术的发展,高科技电子支付技术日趋成熟,在提高转帐结算效率、为合法经济活动带来便利的同时,也给洗钱犯罪提供方便,利用高科技支付工具洗钱成了洗钱的新手法。为此,建立全国统一的金融机构反洗钱电子实时监测系统、建立统一的密钥托管机制、加强国际交流与合作等就成为应对之策。     

浅析网络背景下商业银行中间业务的发展

金融网络化为商业银行发展中间业务提供了强大的技术支持和创新基础,特别是近年来出现的可以在任何时候和任何地点以任何方式为客户提供个性化服务的网络银行,其最为关键的部分是网络技术,网络银行的出现为中间业务的发展提供了更为有效的手段。一、我国商业银行中间业务发展存     

中国金融业反"洗钱"在行动

当前,金融业日益现代化的技术使世界资本的大量流通成为可能,同时也为洗钱提供了便利.当网络银行、电子货币、电子交易等全新的金融概念出现以后,精通电子技术的洗钱者的踪迹就变得更加飘忽不定.现在人们可以通过互联网络,用普通电话线和使用目前正在实验阶段的新的"智能卡"进行直接的电子货币转让.有些交易系统不通过银行就可建立起来,某些系统可以进行面对面的交换,而不留任何记录.     

网络银行的内部审计

随着计算机与网络技术的发展,银行从简单的通存通兑、自动取款机、电话银行、无人银行,到现在的网上银行,网络银行的发展,经历了一个不断成长、完善的过程.网络银行的发展,带来的直接影响是商业银行金融服务品种和服务效率的变化.传统商业银行建立在分支机构组织基础上的信息规模优势,正在被网络银行无限延伸的信息扩展效应所替代.与此同时,传统银行内部审计的方式方法也将被网络银行内部审计的方式方法所替代.     

反洗钱：银行的困局和对策

在洗钱活动的放置、离析、归并三个环节中，商业银行都有可能成为犯罪分子的首选通道，有意或无意地被卷入“洗钱”。一旦“洗钱”犯罪得逞，不仅会给银行带来承担洗钱资金被罚没的损失，更为严重的是银行信誉受到的损害，将难以一时修复，造成品牌信用降格，社会公信力下降。但是，商业银行又是发现洗钱，制止犯罪的前沿岗哨和关键枢纽。     

网络银行好事多磨

互联网技术的发展,为银行推动网络银行业务带来了契机.国内许多商业银行开始认识到这种新兴银行业务的优势,纷纷"触网",媒体也在大声鼓呼,网络银行时代似乎已经到来.然而,网络银行的发展与银行的预期存在着巨大的反差.     

浅析我国网络银行的现状与发展

网络银行是以网络技术为手段,向客户提供信息服务和金融交易服务的一种新兴的银行服务模式,给广大的用户带来了极大的方便性.本文通过对我国网络银行发展的现状和存在问题的分析,提出了网络银行的发展建议.     

基层金融机构反洗钱工作的常见误区及对策

随着我国金融市场的逐步开放和经济的快速发展,洗钱犯罪活动在我国呈现日益严重的态势,防范和打击洗钱犯罪的难度不断加大,给商业银行的经营管理带来了巨大压力,同时也对商业银行的反洗钱工作提出了更高的要求。从近期的调查情况来看,由于反洗钱工作在我国开展的时间还不长,基层金融机构在思想、人员     

中国网络金融发展研究

一、历史及现状 1、网络银行 我国商业银行内部网络建设起步较早,但互联网上的银行业务发展不足,与国外的银行有较大差距.1996年6月,也就是在全球首家网络银行出现8个月后,中国银行在互联网上设立网站,开始通过互联网向社会公众提供银行服务.     

网络银行风险防范的法律问题研究

一、我国网络银行的发展现状 网络银行是指设在因特网上,拥有自己的网址和网页提供一定的银行服务或者是没有具体的营业场所,只要通过和国际Internet网连接的电脑,进入网络银行的网站,就可以在24小时内在任何地方办理银行提供的各项业务的一种金融机构.它是随着信息技术的发展和运用,在金融创新大背景下商业银行发展的产物,自诞生起,就以不可阻挡的惊人的速度发展.     

商业银行反洗钱之法律思考

据国际货币基金组织统计，每年全世界洗钱犯罪涉及金额在6000亿至15000亿美元之间，约占各国国内生产总值之和的3％至5％。它的存在不仅给世界经济发展造成不可估量的损失，也给各国金融业的健康发展带来巨大的负面影响，各国纷纷制定法律法规以打击非法洗钱。由于绝大多数的洗钱资金都要经商业银行间流转．因此。完善银行业相关制度，规范商业银行业务操作，在反洗钱斗争中显得尤为重要。     

新形势下对基层央行反洗钱有效履职的思考

一、宏观经济环境中洗钱活动较为活跃 1.洗钱活动涉及的领域不断扩展 当前随着国内金融市场不断完善,资本市场交易活跃,金融创新带来的金融服务手段日趋多样,这同时给洗钱活动提供了更多的方法,洗钱活动在整个金融领域都非常活跃.     

网络银行的实证经济学分析

本文首先向读者介绍了网络银行的概念及我国商业银行开展网上业务的现状,通过对网络银行遵循的新经济下特有的经济学原理的实证分析,从成本优势、特殊的经营模式、不同与传统银行的风险监控方式三方面揭示出网络银行与传统银行的差异,最后对我国网络银行的发展提出三点意见和建议,以期进一步推动我国商业银行金融电子化进程。     

我国网络银行发展过程中的问题与对策解读

网络银行的出现是高新技术与金融创新结合的产物。近年来我国网络银行业务发展迅速,除少数城市商业银行外,我国几乎所有大型商业银行和中小股份制商业银行都积极涉足该领域。本文试图阐述我国网络银行发展中存在的问题,同时初步提出一些建议。     

网络银行新业务与有效金融监管

近年来，以网络银行服务为先导的金融创新迅速发展，出现了电子信用卡、电子钱包、电子现金、电子支票等新的电子支付品种和业务，在此基础上，商业银行各类中间业务也在市场竞争中不断推出，给我国金融业和国民经济发展提供了新的便利，但同时，由于网络银行业务在网上实现金融交易，具有快速、高效、无纸化、无地域和时间限制等特点，与传统的银行业务活动有着明显的不同，