后危机时代监管趋向从严银行业结构调整势在必行

后危机时代，国际银行业监管呈现从严新趋势。《巴塞尔Ⅲ》确立了国际银行业监管的新标杆，综合来看，后危机时代各主要国家及国际监管机构变革步伐愈加迅捷．监管标准更趋严格，宏观审慎监管日显突出，监管范围更为全面．国际监管合作受勤高度重视     

建立有效监管协同机制的思考

银行业监管既是科学，也是一门艺术。银行业监管者需要在发展与监管，稳定与创新之间寻求良好的平衡，需要平衡国际国内错综复杂，甚至相互冲突的利益关系。这不仅需要监管者有科学的监管理念，科学有效的监管手段和方法，还需要建立一个有效的监管协同机制，运用地方政府、政府部门、各类监管机构的资源，形成监管合力。     

银监会监管模式的构想

十届全国人大一次会议审议通过了国务院机构改革方案。中国银行业监督管理委员会于去年4月28日挂牌成立。由此对银行业监管将在原有的基础上得到加强。监管方式、技术、理念、制度等都会有所创新，从而提高监管效率，监管的专业水平和权威性，推动我国银行业尽快提高国际竞争力。如何构建一个高效可行的监管模式，保持监管的严肃性、权威性和连续性，已成为当务之急。     

基层银行业监管机构人力资源再整合的对策

基层银行业监管机构成立以来，按照“新机构、新思路、新举措”的工作目标，迅速实现了监管理念的更新，监管方式手段的创新，有力地促进了辖区内银行业金融机构健康发展。但随着银行体制改革的不断深入，银行业不断拓展业务，监管手段、技术的不断提高，人力资源的配置和运作方式以及监管作用的发挥也随之暴露出一些不适应的问题。那么，如何实现有限人力资源下的监管力量分配的最大化、最优化，     

中国银行业监管的国际化问题探讨

中国银行业监管的国际化问题探讨闫萌中国银行业监管的国际化是指遵循国际惯例，按照国际标准，规范化、科学化地对中国银行业进行行为监督和业务管制，以使我国银行业的监管与国际银行业的监管相接轨，从而更有效地控制银行业风险，提高我国银行的国际竞争力，推动我国金...     

借鉴国际先进经验 提高银行业监管水平

银监会成立以来，正视中国银行业的现状，积极响应国际银行业监管的先进经验，培育新的监管理念。突出监管重点，创新监管方式，境内银行业监管工作取得了长足的进步，中资银行业机构的经营管理发生了显著变化，主要表现在：在发展模式上。正在从规模扩张型向集约发展型转变；在经营理念上，正在从经营货币向经营风险转变；     

美国金融监管改革新法案的解析与启示

美国新的金融监管改革法案为全球金融监管改革确立了新的方向。在现有分业经营体制下,我国金融监管可以借鉴其成功经验,加强监管机构间的协调与合作,扩大监管范围和内容;利用金融危机后国际金融监管改革的新机遇,加强与国际监管机构之间的沟通协调,提高银行业国际竞争力。     

发展风险监管方式提高银行监管效率

风险监管是近年来国际通行的一种监管方式，它有利于促进监管职能的发挥和监管效率的提高。但目前我国的银行业监管在认识风险、监测风险、以及监管措施的实施方面存在着一系列问题。因此，我们应根据国际银行业的监管经验，对我国银行业的风险监管提出一些相应的改进和完善设想，以推动金融监管的有效、蓬勃发展。     

银行业监管机构与人行在依法履行监管职责上必须处理好几个关系

新颁布的《银行业监督管理法》和修改后的《人民银行法》从法律上分清了银行业监督管理机构和人民银行的职责，为这两个机构依法行政提供了法律依据。在实际工作中。银行业监督管理机构和人民银行虽然监管职责不同，但有共同的监管对象，因而在各自履行职责中不可避免会形成业务交叉。如何防止和减少监管中的磨擦来提高监管效率，笔者认为，银行业监督管理机构与当地人民银行在依法履行监管职责上必须处理好以下几个关系。     

银行业并表监管问题研究

在银行业并表监管指引即将推出的背景下,本文通过与美国业并表监管实践的比较,分析了目前我国银行业并表监管的现状及存在问题。在此基础上本文提出了完善我国银行业并表监管的政策建议:健全监管体系和机构设置;完善监管法制建设;加强国际合作,完善对跨国银行的监督;建立金融信息网络,构建监管信息平台。     

加快转换四项机制积极推进监管办事处机构改革

银监会成立以来，县级监管办事处的干部职工作为最基层的监管队伍，一直工作在银行监管的第一线，充当着县域银行业监管的主力军，在防范和化解地方银行业风险，推进农村信用社改革等多方面工作中，发挥着重要而又积极的作用。但近两年来，随着中国银行业的改革和发展，银行业监管形势发生了显著变化，监管理念和监管手段也不断创新，为了更好地实现在新形势下银监会整体监管工作效能的提高，2004年3月，银监会下发了监管办事处机构设置调整和人力资源整合的指导意见，大体上明确了一段时间以来人们所关注的监管办事处的机构职能、规格及最终归属等问题。     

国际银行业监管处罚:案例研究与经验借鉴

本文在回顾银行业监管执法理论的基础上,采用案例分析法,梳理研究了近年来英美111个金融监管处罚案例的主要特点和原因。研究发现,当前国际银行业领域执法总体上呈现出处罚金额巨大、执法机构多样、受罚机构众多、联合处罚增多等新趋势,包括销售不当、违反反洗钱相关规定、操纵市场、消费者权益保护不足、内控缺陷等重点执法领域。下一步,中国监管机构应积极学习借鉴国际银行业执法的良好做法,增强监管执法的规范性、有效性和针对性,切实提升银行业监管执法的现代化水平。     

建立健全银行电子化监管刻不容缓

近年来电子化监管在国际金融业管理中已得到广泛推广应用，并取得了显著成效。在我国已建立银行业监督管理委员会，正式履行对银行业全面监管的新形势下，为监管银行业依法合规、审慎经营，防范金融风险，必须加快电子化监管建设，强化电子化监管。     

银行国际化与监管协调

在银行国际化和金融一体化进程中,对跨国银行的有效监管不是一国监管机构所能完成的,而需要更多的监管协调。现有以巴塞尔协议为基础的国际银行业监管协调机制存在着监管信息交流障碍,可能导致母国与东道国监管机构互不信任及缺少国际最后贷款人等缺陷,需进一步加以完善。     

香港银行业的监管体系

香港银行业的监管体系林明香巷银行业很发达，为促使银行业的健康发展，已经形成一套银行业的监管体系。银行监管架构香港银行业的监管架构，基本可以分为决策、监管、咨询和同业组织四个方面。其中，前二者为官方行政机构，后二者则在不同程度上有官方的参与或影响。１、...     

坚持以人为本 营造监管合力——关于构建和谐银监分局的思考

团结产生力量，凝聚诞生兴旺。党的十六届四中全会提出“建设和谐社会”，是在新的历史阶段增强合力、促进发展的重大举措，对于诞生不久的银行业监管机构而言，具有十分重要的现实意义，作为银监会的基层机构——银监分局，承担着一线银行业监管重任，履行着银行业监管前沿放哨和风险防控职责。坚持以人为本，建立和谐的基层银监团队，对于凝聚监管力量、加强监管能力建设、有效履行监管职责、不断提升监管效率，至为关键。     

论现代商业银行经营管理的合规性要求

二十世纪九十年代以后，世界各国商业银行普遍感到合规性风险成为商业银行面临的一个重要风险，加强合规性管理已成为银行自身和监管部门的一项基本要求，也成为国际银行业监管机构对各国商业银行监管的一项指导原则。我国自金融体制全面进行改革以来，特别是加入WTO以后，按照建立现代股份制商业银行的改革目标，我国银行业正逐步同国际银行业接轨，不仅接受国际银行业监管机构的监管要求，同时在自身特色的基础上，依照现代商业银行经营管理的根本要求，建立完善的内控机制，进行全面风险管理。尤其是当前包括中国建设银行在内的各国有商业银行正在全面进行股份制改造，更需要把合规性要求体现．落实在这一进程中。这对于认真落实科学发展观的要求，全面推进金融体制改革，实现我国银行业的可持续。健康发展，具有十分重要的现实意义。[编者按]     

进一步发挥基层银行业监管机构效能的思考与建议

如何充分利用现有的监管资源，进一步发挥基层银行业监管机构效能，是银监会成立以来社会各界共同关注的问题。本文从当前基层银行业监管组织体系设置与绩效现状出发，在分析影响基层银行业监管工作效能主要因素的基础上，提出了提高基层银行业监管机构效能的构想和建议。     

透明度原则与银行监管制度

加入WTO以后,服务贸易中的透明度原则对银行监管提出了新的制度要求,中国银行监管体系存在着不适应透明度原则的诸多问题:缺乏开放的监管意识、开放的监管机构以及依据透明度原则进行监管的经验;金融监管的基础设施不健全.中国必须建立符合透明度原则的监管体系,加强银行业监管的基础设施建设,同时要加强银行业监管的国际合作.     

当前监管统计分析工作存在问题的成因

为加强银行业统计管理，规范银行业统计行为，满足银行业监管工作需要，中国银行业监督管理委员会于2004年11月1日颁布了《银行业监管统计管理暂行办法》。此办法的颁布实施对于规范银行业监督管理机构和银行业金融机构的统计工作，充实银行业监管统计工作的法律基础，强化银行业统计管理、规范统计行为具有重要意义。为进一步推动银行业金融机构贯彻落实《银行业监管统计管理暂行办法》，日前我们组织人员对《银行业监管统计管理暂行办法》颁布实施以来，