大额支付网络监测系统的设计与实现

中国现代化支付系统是中国人民银行按照我国支付清算需要,利用现代计算机技术和通信网络开发建设的,能够高效、安全处理各银行办理的异地、同城各种支付业务及其资金清算和货币市场交易的资金清算系统。它是各银行和货币市场的公共支付清算平台,是人民银行发挥其金融服务职能的核心系统,其网络平台用来完成支付系统的数据采集与传输功能。一、系统开发背景大额支付系统是中国现代化支付系统的重要组成部分,也是支付体系中的核心应用系统。建设大额实时支付系统的目的,就是为了给各银行和广大企业单位以及金融市场提供快速、高效、安全、可靠…     

中国人民银行大额实时支付系统简介

中国现代化支付系统是中国人民银行按照我国支付清算需要，利用现代计算机技术和通信网络开发建设的，能够高效、安全处理各银行办理的异地、同城各种支付业务及其资金清算和货币市场交易资金清算的应用系统。它主要包括大额实时支付系统和小额批量支付系统两个业务应用系统以及清算账户管理系统和支付管理信息系统两个辅助支持系统。     

现代化支付系统前置机数据自动备份的实现

中国现代化支付系统（CNAPS）是人民银行根据我国支付清算需要，利用计算机技术和通信网络自主开发建设，能够高效、安全地处理各银行异地、同城各种支付业务及其资金清算和货币市场交易的资金清算应用系统。它是各银行和货币市场的公共支付清算平台，是人民银行发挥其金融服务职能的重要核心支持系统。目前，在农业发展银行（农发行）推广使用了现代化支付系统中的大额支付系统（HVPS）和小额批量支付系统（BEPS）。     

会计集中核算系统数据备份的新方法

截至2003年12月,中国人民银行大额支付系统已成功推广到全国所有省会城市分行,其业务量已占全国大额支付业务的五成以上,已真正成为我国银行间资金汇划的主渠道。人民银行会计集中核算系统(简称会计核算系统)是支付系统的运行基础,它通过与支付系统连接,为金融机构提供清算服务,并办理人民银行内部资金汇划业务。数据备份的完整可靠是会计核算系统安全稳定运行的重要保证和应急手段。本文就会计核算系统的数据备份过程作详细分析,并提出通过网络文件系统传递备份数据的方法。一、系统环境设置会计核算系统的服务器一般采用PC服务器。为了保…     

对基层央行支付结算队伍建设的思考

支付结算是银行的一项基础性服务业务，银行运用信用功能和遍布城乡的机构网络及技术设施办理支付结算，成为商品交易的媒介和连接社会资金和国民经济各部门、各单位和个人经济活动的纽带。根据《中国人民银行法》，中国人民银行为各银行提供支付处理服务，结算大额和零售支付交易，为商业银行各级分支机构提供结算账户服务，维护支付、清算系统的正常运行。     

大额支付业务专题（一）

大额支付系统是中国现代化支付系统中的实时资金清算系统，其主要功能是处理跨行贷记支付、查询查复等业务。随着中国现代化支付系统的全面推广，现有的电子联行系统将被逐步取代。未来，中国将逐步形成一个以现代化支付系统为核心、商业银行行内汇兑系统为基础、各地同城票据交换并存的支付体系。我行通过ABIS联行子系统下的大额支付子系统与之连接，隶属清算行为9999行、我行于2003年12月首批开通合肥地区23个大额支付网点，日均交易笔数三百余笔，曰均交易金额近6亿元。为使大家进一步了解大额支付系统，并有助于今后大额支付系统在全省范围内开通，同时规范业务操作，确保该系统运行平稳及资金清算准确实时，从本期开始，陆续刊登大额支付相关知识。     

基于Hadoop生态圈的数据分析平台设计

自贵州省实施大数据战略以来,全省社会经济高速发展,通过支付系统贵阳城市处理中心处理的跨行资金交易呈快速增长态势,如何从海量真实交易数据中提取和分析有效信息,对支付系统贵阳城市处理中心提升工作效率、为贵州省人民银行系统及地方政府提供管理决策依据等方面都具有重要意义。     

基于数据挖掘技术的人民币反洗钱系统设计

国际反洗钱实践表明,数据挖掘技术在大额和可疑支付交易数据分析中具有广阔的应用前景.探讨数据挖掘技术在大额和可疑交易报告制度中应用的必要性与可行性,全面把握数据挖掘技术的各种主要算法及其在大额和可疑交易数据分析中的应用前景,针对目前我国反洗钱工作的实际,设计一套人民币大额和可疑支付交易数据挖掘系统(CRMB-LSADMS).     

消息中间件在人民银行小额支付系统中的应用

中国现代化支付系统（CNAPS）是中国人民银行按照我国支付清算需要，利用现代计算机技术和通信网络自主开发建设的，能够高效、安全处理各银行办理的异地、同城各种支付业务及资金清算和货币市场交易的应用系统。它是各银行和货币市场的公共支付清算平台，是人民银行发挥其金融服务职能的核心支持系统。该系统覆盖了全国范围的人民银行和商业银行等金融机构，由一个国家处理中心（NPC）、32个城市处理中心（CCPC）和上千个商业银行前置系统（MBFE）构成了大型的三级支付业务网络。     

中国反洗钱若干问题思考

2003年3月1日,《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》正式实施,掀开了中国反洗钱新篇章。"一个《规定》、两个《办法》"颁布实施以来,各商业银行认真组织宣传、培训和贯彻执行,按照要求建立反洗钱内控制度,落实反洗钱岗位责任制,并向人民银行报告了大量的可疑支付交易,为我国反洗钱工作,特别是金融业的反洗钱     

基于支付业务辐射度的福建省资金流研究

大额实时支付系统覆盖了福建省各级行政区域,其数据在反映福建省资金流动特点方面具有较强的代表性.采用支付业务辐射度对福建省九个地区间的资金往来进行分析,并给出相应的政策建议：完善支付体系监管,引导资金合理流动;建立全省金融中心,发挥辐射带动作用;树立区域融合理念,整合优势发展资源.     

《人民币银行结算账户管理办法》执行中的几个问题

一、资金流量的控制不严新的《办法》没有对存款人账户的资金流量控制进行严格规定。而目前反洗钱队伍普遍存在着工作经验不足和业务素质不高的问题,尤其是办理具体业务的一线员工,承担着识别和报告大额及可疑资金交易的义务。如果对存款人资金流量度有一个明确的限定,利用资金     

央行支付系统资金流与GDP关系的实证研究 — 以重庆为例

本文以央行支付系统重庆处理中心资金流数据为基础,结合重庆GDP数据,对央 行支付系统资金流与重庆地区GDP关系进行实证研究。为了更准确和全面地分析两者之间的 关系,本文引入迟滞叠加矩阵对央行支付系统资金流数据进行优化处理,建立了央行支付系 统资金流与重庆地区GDP关系的优化模型。研究表明：一是央行支付系统资金流与重庆GDP之 间存在较为明显的正相关性。二是央行支付系统资金流对重庆GDP的影响具有迟滞叠加性。 三是利用央行支付系统资金流与重庆GDP关系模型,可以对本地区GDP进行较为准确的预测。 由此提出三方面政策建议：一是重视央行支付系统资金流数据与地区经济指标关系模型的研 究,为地区经济发展趋势提供前瞻性参考。二是建立央行支付系统资金流行业分类机制,为 充分利用央行支付系统数据创造良好条件。三是利用央行支付系统资金流数据为货币政策的 制定和效果提供参考。     

支付系统省级城市处理中心机房建设探析

中国现代化支付系统（以下简称“支付系统”）是由中国人民银行建设并管理,服务于社会资金跨行流动的重要金融基础设施。自2003年大额支付系统上线运行以来,支付系统的发展已历时十余年,形成了以国家处理中心—省级城市处理中心—商业银行前置机为主要结构的组织模式,其中省级城市处理中心（以下简称“CCPC”）作为支付系统网络的中间结点,既是跨省跨行资金交易的信息转发中心,也是同一省内跨行资金的处理中心,起到了上承下达的作用,其重要性日益突显。伴随着支付系统的快速发展,当前部分CCPC机房无论是在机房面积、电气设施等硬件条件上还是在机房监控、机房安全等软件条件上都越来越不符合支付系统安全运行的要求,建设新的CCPC机房的需求也是愈加迫切。本文以某城市处理中心新机房建设为例,探讨此类机房建设的方法和标准,以此为类似机房建设提供参考。     

第三方支付亟待解决的问题

近年来,我国第三方支付服务发展迅猛,全国具有规模的第三方支付服务组织已达20余家.第三方支付服务作为一种新的网络交易手段和信用中介,不仅具备资金传递功能,而且能对交易双方进行约束和监督,同时也是网上支付的重要组成部分.     

商业银行发展交易资金托管业务研究

所谓交易资金托管是指买卖双方在产权、股权、商品等交易过程中,银行受交易双方的委托,保管交易资金及权益证明文件等,并根据约定条件办理资金支付,促使交易成立的业务。这是一种银行作为交易双方都能接受的第三方,在交易涉及大额资金转移、交易双方互不了解、缺乏信任的情况下提供的一种信用中介服务。交易资金托管业务近年来已成为商业银行十分重视和迅速发展的一项新型中间业务,具有广阔的发展前景。     

基于资金流的股指期货投资策略

第一,资金流的一种新算法 计算资会流牵涉到分笔交易推算的方法,传统的交易推算方法主要是两大类：一种是标记方法,最早由Kraus和Stoll在1972年研究大额交易的冲击式提出的。标记方法的原理是当一笔交易成交价格高于前笔普通非大额交易的价格。     

大额交易与非对称市场冲击

本文利用沪深交易所2005年9月至2006年9月的股票高频面板数据,研究了中国证券市场大额交易对于不同类型股票的价格冲击效应.结果发现,对于不同规模与交易活跃度的股票,大额交易的价格冲击效应存在一定差异,具体表现为:大市值活跃股的大额交易价格冲击效应较小,而小市值不活跃股的价格冲击效应较大.本文研究有助于人们更好地理解我国股市的大额交易行为及如何有效改进交易制度从而更好地吸收大额交易.     

安徽省金融机构可疑交易数据报告现状分析及对策

金融系统是洗钱的易发、高危领域,通过金融机构监测并报告异常资金流动,发现并控制犯罪资金是预防和控制洗钱的基础工作和主要措施。大额和可疑交易报告与客户身份识别和交易资料记录保存是构成基层金融机构反洗钱工作的三大基础工作。本文深入分析了安徽省金融机构可疑交易数据的现状,针对金融机构在可疑交易识别和报送中存在的问题提出了改进建议。     

加快二代支付系统建设 改进央行支付清算服务

中国现代化支付系统是我国重要的金融基础设施。中国人民银行自2000年开始研究建设第一代支付系统,近年来相继建成了大额实时支付系统、小额批量支付系统、支票影像交换系统等应用系统。大额实时支付系统采用逐笔发送贷记支付指令，实时全额清算资金，资金汇划不到一分钟即可到账；通过连接各银行业金融机构行内支付系统、中央债券综合业务系统、