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银行业上市公司盈利能力持续性的影响因素 总被引:1,自引:0,他引:1
盈利能力是商业银行经营效率的主要指标之一,安全性与流动性则是商业银行盈利能力的前提与基础。本文通过对2006~2008年中国14家上市商业银行的分析发现:中国上市银行的盈利能力持续性与收益留存率、成本收入比负相关,与净息差正相关,上市银行盈利能力与不良贷款率呈负相关,盈利能力持续性呈现上升趋势。因此,继续推进商业银行的市场化改革和经营模式的转型,实现资本集约经营和适当增加分红派息比例,加强核心资本充足率的监管等措施,对提升银行业上市公司盈利能力持续性、经营效率和稳定发展将起到关键作用。 相似文献
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毛哲敏 《金融经济(湖南)》2009,(7):57-58
本文以湖南上市公司为研究对象,以资产负债率作为公司资本结构的代表变量,以经营净利率、经营毛利率、资产利润率、净资产收益率等影响公司盈利能力的主要指标,利用主成分分析法对湖南省上市公司资本结构与盈利能力的关系进行回归分析。结果表明企业的盈利能力与其资产负债比成负相关关系,但公司盈利能力与资本结构并不呈现一一对应的关系。 相似文献
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毛哲敏 《金融经济(湖南)》2009,(14)
本文以湖南上市公司为研究对象,以资产负债率作为公司资本结构的代表变量,以经营净利率、经营毛利率、资产利润率、净资产收益率等影响公司盈利能力的主要指标,利用主成分分析法对湖南省上市公司资本结构与盈利能力的关系进行回归分析。结果表明企业的盈利能力与其资产负债比成负相关关系,但公司盈利能力与资本结构并不呈现一一对应的关系。 相似文献
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盈利能力是商业银行生存和发展的基础,提高商业银行盈利能力,对促进银行业健康稳健地发展具有极其积极的意义。本文以我国14家上市商业银行2004-2010年的相关数据为样本,运用数据面板模型,对商业银行盈利能力及其影响因素进行实证研究与分析。分析结果初步显示,银行的资本实力、资产充足率、流动性以及资产费用率均与盈利能力成正相关关系,而不良贷款率、信贷规模则对盈利能力有负面影响。最后,结合上市商业银行的具体特征和实际发展情况,有针对性地提出提升商业银行盈利能力的对策。 相似文献
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盈利能力是商业银行生存和发展的基础,提高商业银行盈利能力,对促进银行业健康稳健地发展具有极其积极的意义。本文以我国14家上市商业银行2004-2010年的相关数据为样本,运用数据面板模型,对商业银行盈利能力及其影响因素进行实证研究与分析。分析结果初步显示,银行的资本实力、资产充足率、流动性以及资产费用率均与盈利能力成正相关关系,而不良贷款率、信贷规模则对盈利能力有负面影响。最后,结合上市商业银行的具体特征和实际发展情况,有针对性地提出提升商业银行盈利能力的对策。 相似文献
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盈利能力是商业银行生存和发展的基础,提高商业银行盈利能力,对促进银行业健康稳健地发展具有极其积极的意义。以我国14家上市商业银行2004—2010年的相关数据为样本,运用数据面板模型,对商业银行盈利能力及其影响因素进行实证研究与分析。分析结果初步显示,银行的资本实力、资产充足率、流动性以及资产费用率均与盈利能力成正相关关系,而不良贷款率、信贷规模则对盈利能力有负面影响。最后,结合上市商业银行的具体特征和实际发展情况,有针对性地提出提升商业银行盈利能力的对策。。 相似文献
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2008年全球金融危机不仅影响世界各国经济发展,还冲击了全球商业银行盈利水平.但危机后实施的监管新规能否对商业银行盈利能力形成有效提升?商业银行盈利水平究竟受到哪些因素影响?本文以14家全国性上市商业银行2007-2015年财务数据为样本,通过面板数据分析了资本充足度、流动性水平、资产质量、中间业务创新及银行规模等内部因素及宏观经济环境与政策环境等外部因素对盈利能力的影响,实证发现:资本充足度、中间业务创新、银行规模、GDP增速及新巴塞尔协议的实施对我国商业银行盈利能力存在正影响,流动性水平和资产质量则存在负面冲击. 相似文献
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资本硬约束下如何更好地协调盈利性和安全性成为我国商业银行急需解决的问题。本文通过构建银行盈利与规模增长和资本约束三者的之间的均衡模型,从理论上揭示了三者之间相互制约的内在联系,同时以四家国有商业和11家股份商业银行在1997~2009年间的面板数据,对我国商业银行在双重资本约束下盈利能力的影响因素进行实证分析。结果表明:利差资产比、贷款比例和资产规模增长率对银行盈利能力有显著的正向影响。而法定存款准备金率、资本充足率、呆准金比率和资本比例显著削弱了银行的盈利能力。上市对银行盈利能力具有正面影响,但不太显著。 相似文献
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目前我国上市银行共有13家,通过摘录公布的2007年年报的相关数据,利用资产负债率、长期负债比率、借款对资本比率三个指标对我国上市商业银行进行系统聚类分析,可将其分为4类.对盈利能力进行聚类分析,找出制约其增盈质量的主要因素,并指出相应的提升路径. 相似文献
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我国商业银行资本结构的影响因素研究 总被引:5,自引:0,他引:5
本文在总结有关银行资本结构理论的基础上,探讨我国银行资本结构决定中的特殊性,并以4家国有商业银行和11家股份制商业银行在1997-2004年间的财务数据,对我国商业银行资本结构的影响因素进行了实证分析。结果表明:盈利能力、银行规模、资产担保价值、资产增长率对资本结构(资产负债率)有比较显著的正向影响,而银行所有制性质对其有显著负向影响,上市对银行资本结构有负向影响,但不太显著。 相似文献
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本文在总结有关银行资本结构理论的基础上,探讨我国银行资本结构决定中的特殊性,并以4家国有商业银行和11家股份制商业银行在1997-2004年间的财务数据,对我国商业银行资本结构的影响因素进行了实证分析。结果表明:盈利能力、银行规模、资产担保价值、资产增长率对资本结构(资产负债率)有比较显著的正向影响,而银行所有制性质对其有显著负向影响,上市对银行资本结构有负向影响,但不太显著。 相似文献
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本文以广西上市公司为研究对象,以资产负债率作为公司资本结构的代表变量,以每股收益、净资产收益率和主营业务利润率等指标作为衡量公司盈利能力的代表变量,分析该地区上市公司资本结构与盈利能力的相关关系,从而反映该地区上市公司资本结构与盈利能力的现实状况,并对结论进行思考。 相似文献
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本文在研究商业银行盈利能力和风险管理能力指标的基础上,建立商业银行盈利能力与风险管理能力的耦合关系模型,利用国内A股上市商业银行数据进行了测算,测算结果表明国内上市商业银行盈利能力与风险管理能力处在中度耦合协调阶段。 相似文献
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运用面板数据模型对我国14家上市商业银行2007-2011年的现金股利分配政策进行分析研究,深入探讨现金股利分配政策的不同以及造成这种不同的原因。结果表明:资本结构和投资需求对银行的股利分配率具有显著的负向影响,而公司规模与银行的股利分配率呈现显著的正相关关系,股本结构、盈利能力和变现能力对银行的股利分配政策影响不显著。 相似文献
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《金融监管研究》2017,(3)
在国内金融市场逐渐走向世界的背景下,我国商业银行将面临着更加激烈的市场竞争环境。商业银行资本结构动态调整灵活性的高低,将影响商业银行能否得到健康发展。通过采用非线性最小二乘法对上市商业银行资本结构动态调整影响因素进行实证后发现,我国上市商业银行资本结构动态调整,与盈利能力、公司规模、成长性、市场竞争因素、经济增长呈现正相关性,与税负效应、不良贷款率、股权集中度、通货膨胀、股权流通性呈现负相关性,而与资产担保价值则无关;而在调整方向上则具有非对称性,资本结构向上调整的速度明显快于向下调整的速度。就不同类型银行而言,规模性因素、税收效应两个因素,对大型国有银行资本结构动态调整的影响比股份制银行以及城商行要显著,而不良贷款率的影响正好相反。就商业银行面临的市场竞争压力而言,所受的压力越大,其资本调整速度越快。因此,商业银行必须降低风险资产,提升银行资产的质量。国家层面,必须要发展债券市场,促进银行债权结构的改善;同时,适当改变监管政策,以促进商业银行间形成良性的市场竞争。 相似文献
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