浅析当前我国商业银行操作风险——由银行案件频发引发的思考

近几年来国内金融机构巨额操作风险损失事件屡屡发生,给金融机构带来巨大甚至灾难性的损失,暴露出我国银行业操作风险管理的滞后性。本文简单介绍了国内外操作风险的定义与分类以及我国当前操作风险的表现形式,并简单分析了当前操作风险的成因,最后提出提高我国操作风险水平的一些思考。     

商业银行操作风险控制研究

随着金融全球化的推进，银行业无论是经营的业务范围还是提供的金融产品都更加多元化，加之日益先进的信息技术和金融技术在银行业越来越广泛的应用，商业银行面临的风险也更为复杂。其中，操作风险成为导致金融机构及整个金融体系刑荒的潜在的威胁。中国的银行业，还在向真正的商业银行转型的过程中，     

浅论商业银行操作风险

一、商业银行操作风险的基本特征 巴塞尔银行监管委员会对操作风险的正式定义是,由于不正确的内部操作流程、人员、系统或外部事件导致的直接或间接损失的风险.     

银行外部欺诈风险特点及相应措施

防范银行外部欺诈风险是操作风险管理的重要组成部分,准确把握银行外部欺诈风险的特点,深入分析其成因,采取行之有效的防范措施,不断提升银行防范外部欺诈风险的能力。本文对银行外部欺诈风险的特点、成因以及相应对策进行了有益的探讨。     

互联网金融背景下银行信用卡欺诈与套现风险防控研究

互联网技术推动了互联网金融的快速发展,在互联网金融背景下,银行金融风险与机遇是形影不离的。银行信用卡业务在互联网金融影响下面临严峻的风险挑战,且风险呈现新特点、新趋势。本文以信用卡欺诈与套现风险为视角,从风险的影响因素入手分析,探讨新形势下银行信用卡欺诈与套现风险的防控措施,并提出针对性的建议。     

浅析我国商业银行网络金融风险与防范对策

网络金融改变了传统的经营观念和模式,在给人们提供快捷便利的同时,也存在着潜在的风险。通过对网络金融业务风险、金融技术风险、操作风险、法律风险、信用风险等方面风险进行了简单的研究和分析。报告了我国商业银行网络金融存在着计算机管理体系不够完善;计算机网络技术支持落后;社会信用体系建立不够健全;网络银行内部控制制度缺陷等可能存在的风险因素现状。提出我国商业银行网络金融应建立提高互联网系统防范水平,培养计算机应用人才和研发计算机信息技术,构建严谨的互联网系统防御机制,加强银行内部风险管理能力,注重业务和技术性高复合型人才的培养,根据网络银行的发展需要制定合适的风险管理制度,以应对各种不同风险采取不同的防范对策。     

对中央银行会计核算风险防范的几点思考

中央银行会计集中核算系统正式运行以来,随着经济金融形势的发展变化,潜在风险不断增加。本文就潜在的管理风险、制度风险、监督风险、操作风险、清算风险、系统风险、责任风险几方面进行探析并提出相应的风险规避对策。     

金融综合化服务与操作风险、声誉风险的衡量——基于结构方程模型的研究

文章对金融混业经营中的操作风险、声誉风险利用模型进行了研究,提出了风险控制的着力点。     

谈谈银行内部审计在操作风险管理中应发挥的作用

一、问题背景 随着金融技术的日趋复杂化以及金融创新的日益频繁,银行活动及其操作风险特征变得更加复杂多变,国外的巴林银行倒闭、日本大和银行国债事件、法国兴业银行事件,以及国内的中国银行"森豪公寓按揭贷款"、农业银行管库员盗窃巨额库款案等,都与没有严格执行制度密切相关,操作风险管理成为银行风险管理的重要内容.     

基于BCCB设想的银行卡外部欺诈风险防范

银行卡是一种高风险、高收益的金融产品，其中外部欺诈是发生频率最高的操作风险，BCCB（银行卡控制块）安全机制设想，通过建立BCCB和银行卡账户状态转换机制，事中判断操作行为是否符合持卡人的资金波动习惯．提升系统运行效率，监控潜在外部欺诈风险。     

互联网金融风险的实证评价及优化对策

互联网金融是一种新型金融业态。从互联网金融的风险角度出发,运用模糊层次分析法对我国互联网金融的风险进行评价。基此认为互联网金融的风险主要为操作风险、信用风险、运营风险、网络技术安全风险和法律及声誉风险,并且各种风险之间具有相对明显的叠加性。其中,运营风险中的流动性风险、法律及声誉风险中的网络洗钱风险、操作风险中的支付方式创新风险和供应商操作风险、网络技术安全风险中的病毒感染风险为我国互联网金融总体风险的关键驱动因素。     

浅析商业银行操作风险管理

随着金融全球化的推进,银行业无论是经营的业务范围还是提供的金融产品种类都更加多元化,加之日益先进的信息技术和金融技术在银行业越来越广泛的应用,使得银行面临的风险也更为复杂。其中,操作风险成为导致金融机构及整个金融体系恐慌的潜在威胁,成为商业银行面临的较大风险之一。     

金融业信息系统风险与金融稳定关联研究

本文通过探讨了金融业信息系统风险与金融稳定的密切联系———二者之间形成蝴蝶效应的扩散性关系,并针对金融业信息系统风险来源,从制度、技术、人员三个层面将风险进行分类,依此探讨建立金融业信息系统风险防控体系。通过采用层次分析法对金融业信息系统安全事件进行层次化分解,并对处理优先级进行确认,综合考虑分析判断处置操作。     

我国金融机构操作风险实证研究

本文收集了2000-2006年我国金融机构因操作风险事件产生的损失数据,运用统计分析方法,依据巴塞尔委员会对操作风险的分类标准和业务部门划分原则,对我国金融机构的操作风险进行了概括性归纳:操作风险广泛存在于我国的银行、证券、保险等金融机构:操作风险发生最经常的形式是内部欺诈和外部欺诈以及内外部相勾结的欺诈行为;我国金融机构应该建立内控与外控相结合的长效机制,对操作风险加以防范与控制.     

我国金融机构操作风险实证研究

本文收集了2000—2006年我国金融机构因操作风险事件产生的损失数据,运用统计分析方法,依据巴塞尔委员会对操作风险的分类标准和业务部门划分原则,对我国金融机构的操作风险进行了概括性归纳:操作风险广泛存在于我国的银行、证券、保险等金融机构;操作风险发生最经常的形式是内部欺诈和外部欺诈以及内外部相勾结的欺诈行为;我国金融机构应该建立内控与外控相结合的长效机制,对操作风险加以防范与控制。     

个人生产经营贷款操作风险防范

目前,操作风险已与市场风险、信用风险并列为金融三大风险之一,如何防范操作风险已成为商业银行的当务之急。而个人生产经营贷款业务量大．涉及面广．已成为基层行支持“三农”的重要途径。但由于业务经办人员素质参差不齐．致使个人生产经营贷款因操作风险形成的案件呈不断上升之势,必须进行有效防范。     

金融衍生工具在我国商业银行经营中的潜在发展

近十几年来,金融衍生工具成为了商业银行用来规避风险、开拓业务、赚取利润的经营手段,其在商业银行经营中的地位和作用日益突显。但我国商业银行在金融业务中对金融衍生工具运用得很少。随着国内金融的不断开放和经营环境的巨大变革,商业银行产生了较强的衍生工具潜在需求。所以,分步骤有策略地开展金融衍生工具业务已经成为我国商业银行经营发展的现实。     

金融衍生工具在我国商业银行经营中的潜在发展

近十几年来,金融衍生工具成为了商业银行用来规避风险、开拓业务、赚取利润的经营手段,其在商业银行经营中的地位和作用日益突显.但我国商业银行在金融业务中对金融衍生工具运用得很少.随着国内金融的不断开放和经营环境的巨大变革,商业银行产生了较强的衍生工具潜在需求.所以,分步骤有策略地开展金融衍生工具业务已经成为我国商业银行经营发展的现实.     

互联网金融下的操作风险管理探究北大核心SSCI

现代信息技术与金融业的深度融合正在塑造我国金融新业态,商业银行的经营管理模式正在发生根本性变革,在此过程中凸显出的操作风险问题已经成为影响商业银行声誉和金融系统稳定的重要内容。本文主要研究在互联网金融形势下,金融业信息化的操作风险、行业间的关联性风险、消费者相关的风险等操作风险新问题并提出管理建议,以完善商业银行风险管理体系、促进互联网金融的健康发展。     

我国金融控股公司的发展及风险防范

随着技术革命和金融市场全球一体化的促进和推动,世界金融业呈现出由分业走向混业的趋势,金融控股公司作为一种有效的综合性金融组织形式而被广泛运用。在分业经营、分业监管体制下,我国“十一五”规划第一次明确提出金融业综合经营试点,开始探索金融混业经营与监管模式。本文分析了金融控股公司在我国的发展状况和潜在风险,并对我国现有监管结构下相应的风险防范措施提出了建议。