别太看不上理财

正在日常工作中,理财经理们经常遇到对理财特别反感的客户。那天,网点大堂经理向一位前来存款的女客户推荐正在发售的银行理财产品,这位客户听后,嗓门立刻就高了起来:"不要跟我说理财,我一听就烦。"吓得大堂经理再也没敢说话。后来这位客户感觉有点不好意思,解释说以前在某银行买过理财产品,不但没赚钱,还亏了本,所以态度不太好。最终这位客户没有购买理财产品,将资金存成了存款。对理财产品不认可的原因,主要有这么几种情况:一是以前从来没有接触过理财产品;二是听亲戚朋友或者别人说理财不好,理财产品不能买;三     

浅谈理财误区

误区一:急功近利型。眼下不少商业银行都开设了理财工作室,由资深专家为客户,订制理财计划。可几乎每位客户上门来的第一句话都是“我的钱能增值多少”或者“你们可以给我多高的收益”。这显然有些太急功近利了。其实,理财并不等于投资。理财的核心是合理分配资产和收入,不仅要考虑财富的积累,更要考虑财富的保障。从这个意义上来说,理财的观念应关注“钱生钱”的投资,把握性可能更大一些。一般来说,理财包括生活理财和投资理财两种。在国外,专业的理财师会根据客户的收入、资产、负债等情况,在充分考虑其风险承受能力的前提下,设计理财方案…     

个人理财策划

个人理财策划是由专业理财策划人员通过明确个人客户的理财目标、分析客户的理财现状,从而帮助客户制订出可以实现理财目标的方案或建议的一种综合金融服务.它不囿于提供某种单一的个人金融产品,而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新,是一种全方位、分层次、个性化的服务.在一定程度上,可以说个人理财策划是针对客户整个一生而不是某个阶段的规划.     

为什么保险规划是必需的

在我从事保险理财顾问的8年时间里,很多朋友问我：“保险真的有这么重要吗？不就是保险吗,有什么大不了的。我没买保险,也没怎么样啊。我有的是钱,才不差那点保险呢。再说了,听人讲保险都是骗人的,一点都不划算……”     

大单是这样签成的

“谢谢你!今天我既享受了你们农行员工的优质服务，又增长了一些理财方面的知识。以后有什么不懂的问题，我再来咨询。”客户满意的对我说。     

《资本论》中提到的中国金融学家

有一次,我在北京中山公园中山堂听吴晗先生作报告时,他讲了这样一件事:<资本论>译者之一王亚南曾找他问,马克思在<资本论>中提到一个中国人的名字Wan Mao-in,不知道该怎么翻译?吴晗问,马克思是在什么问题上提到这个人的?王亚南说,是在讲到发行强制流通的国家纸币问题时提到了这位中国理财官,说他在1854年曾向天子呈奏过一份报告,建议将官府发行的官票改成为可兑现的钞票.     

理财随感

记得读高中时，一位女同学用存款利息兴奋地请同学吃最好的雪糕，说这钱就像天上掉下来一般，花着不心疼，她还准备去买平时舍不得买的靴子，一脸幸福。虽然那时候我们根本不知道什么叫理财，却已感受过这份快乐。现在，因为工作关系，总有朋友询问理财的方法，我就介绍他们如何分配资金买基金、黄金什么的，当不时有电话来向我道谢，说赚了要请我吃饭的时候，     

“折冲”理财：优化你的理财资源

“你不理财,财不理你。”“吃不穷,穿不穷,算计不到才受穷。”基辛格堪称上世纪的谈判大师。一次,他主动为一位贫农的儿子做媒,想试试自己的折冲之技。他对老农说:“我已经为你物色了一位最好的儿婿。”老农回答说:“我从来不干涉我儿子的事。”基辛格说:“可是这位姑娘是罗斯切尔德伯爵的女儿。(罗斯切尔德是欧洲最有名望的银行家)老农说:“如果是这样的话……”     

理财是为了理生活

现代人有一个很大的烦恼,就是老觉得钱不够用。当我们觉得钱不够用时,就会对理财有迫切的需求感。但怎样学习理财呢?很多人问我这个问题,但我觉得,他们想要学的,其实是投资,而非理财。理财和投资在本质上并不一样,一个是管理金钱,一个是     

胸怀理财 放眼世界

邻居高总近日有20万元国债到期,想找个理财师策划投资方案,让我帮忙推荐一位理财经理。我把理财高手小和介绍给了他,高总当日就与小和见了面。满以为他会感激我的推荐,没想到高总却要另选高明。他告诉我：“我与小和见面后,并没有着急让他给我策划理财方案,而是闲聊了一些国内外的政治、经济形势。当我提到因投资者忧虑次贷危机蔓延而引发股市大跌,小和竟然接不上话茬;我又提及国家出台的印花税政策,小和却说,‘知道有这事,但和我们没什么关系,老百姓只要赚到钱就行’。你说,这样的经理策划的理财方案我能接受吗？”高总的话,像根针似的扎在我的脑海里。     

用明天的钱圆今天的梦

采访是在崔向君经营的“楚风堂”书画用品店进行的。我们的话匣子自然也围绕经营“楚风堂”打开。说起开店经商,投资理财,这位浑身洋溢着书卷气的学子脸泛红光,一如淡论他的书法线条充满了激情和自信:“有人称我为儒商,我自愧不及,我也缺乏那种儒商的基因和天赋。但对于办一个文房四宝经销店,我早就怀着这个梦。因工作关系,这个梦一直没有圆成。后来我离职下海经商,就立誓要圆办店的梦。说实在的。当时我囊中羞涩,实在拿不出办店的钱,只能举债。这时有人劝我不要去担这个风险。我想,人生在世不就是为了一搏吗?投资理财也是一搏,不能保证没有…     

基金小窍门理财好帮手

通俗地说基金是什么?问:看到目前基金这么火爆,我也想加入,但是我一无精力,二无专业知识,钱也不算多,希望能帮我介绍一下,基金到底是怎么回事?答:如果用比较通俗的说法解释,假设有一笔钱想投资,自己无力打理,就想到与其他人合伙雇     

让理财走进千家万户

高业伟将自己博客的主题定位为：“让理财走进千家万户”，他说：“这不仅是我的理财座佑铭，更是我在理财事业中毕生追求的最高目标。”为了实现这一目标，高业伟正在一点一滴地积累着自己的智慧和能量。     

购买重疾险的三大理由

正在与一位客户交流理财时,提到了保险,客户很不以为然。这位客户是一家企业的中层管理人员,收入比普通工薪阶层要高,很多这样的人士都会想当然地认为自己不太需要保险。这位客户对保险特别是重大疾病险,有3点不认同。一是他有社保,而且当说到这一点时,他颇为自豪。     

美国个人理财业的发展历程及对我国的启示

近年来，“个人理财”或“个人财务策划”、“个人理财规划”等名词逐渐成为我国银行业流行的概念。一般说来，个人理财服务是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，帮助客户制定出可以实现理财目标的方案或建议的一种综合金融服务。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、分层次、个性化的服务。     

冯炜权：理财，也是一种责任

他是一位地地道道的国际经理人、知名的金融家，有着丰富的海外求学经历和从业背景，浑身上下却散发着浓郁的儒家之气：谦逊、和蔼、传统。 他就职于信用卡产业——一个提倡“花明天的钱办今天的事”的行业——可他却告诫年轻人，“要花挣来的钱，而非未来的钱”。 他说：理财，也是一种责任。 他就是万事达卡国际组织资深副总裁兼大中华区总经理冯炜权先生。2006年仲春的某一天，记如约来到北京光华长安大厦，采访这位万事达卡国际组织大中华区的掌门人。[编按]     

理财是为了理生活

现代人有一个很大的忧虑烦恼,就是老觉得钱不够用。当我们觉得钱不够用时,就会对理财有迫切的需求感。但怎样学习理财呢?很多人问我这一个问题,但我觉得,他们想要学的,其实是投资,而非理财。理财和投资在本质上并不一样,一个是管理金钱,一个是创造收入。多数人对理财的迫切需求,其实是收入不够,或者难以支应其生活开销,导致对增加收入的焦虑感倍增。但是,如果只是单纯想学理财,其实,理财的第一步     

多一分金融了解 多一分生活保障

＂这次来参加活动才知道,除了把钱存在银行外,还可以选择其他理财方式,比如买黄金、基金或者做些银行理财业务。这些以前我都不熟悉,现在可好了,     

中国保险业急需本土保险理财师

一、什么是CFP CFP是Certified FinancialPlanner—注册金融策划师的简称,是国际上金融领域最权威和流行的一个个人理财职业资格。他强调以顾客为中心,以目标为导向。客户只需要将自己的收入状况,财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉金融策划师,对方就能制定一套符合个人特征的理财方案,并且     

对一位军人客户的印象

我在网点工作时，每天都面对成百上千的客户，为他们提供各种理财服务。这其中有一位军人，他给我留下了深刻的印象。现在，我虽然离开了网点，但仍然常常想起他。