强化农村信用社合规风险管理的对策

一、以抓全员、全员抓为载体,努力增强全员的合规意识 一是要落实巴塞尔“合规应从高层做起”的原则。农信社高层应率先垂范,高起点制定本单位创建理念和目标,并带头坚持依法合规经营,提升领导能力、管理能力,增加自身执行力。二是强化“合规人人有责”,通过对全体员工的多形式、全方面培训,将管理层的合规建设理念真正转化为员工的自觉行动,引导全员为之而不懈努力。三是建立有效奖惩、监督机制，对员工言行进行约束、规范，凡合规经营的单位和员工要大力保护、培养和嘉奖，     

宣城分行举办预防职务犯罪专题报告会

为加强党风廉政建设和反腐败教育，进一步增强员工的法制观念，有效预防职务犯罪发生。巩固合规化教育的成果，宣城分行于2月8日晚在四楼会议室举办了“预防职务犯罪专题报告会”，来自市分行机关和直属支行全体员工、宣州支行城区员工近200人听取了宣城市人民检察院预防职务犯罪处处长尚昌虎同志关于预防职务犯罪的专题报告。近两个小时的报告会气氛热烈，反响良好，广大员工受到了一次生动的法制教育，表示要倍加珍惜自己的工作岗位，在新的一年里，奋发有为，开拓创新，为该行各项业务再上新台阶做出自己应有贡献。[第一段]     

六盘水分行加强精细化管理保障发展质量

农行六盘水分行以精细化管理作为提升核心竞争力的抓手,注重从以下四个方面不断提高精细化管理水平,取得了一定的效果。1.注重提高信贷业务精细化管理。一是坚持责任意识教育,不断强化制度执行力。坚持依法合规操作,引导员工增强责任意识,提高政策制度的执行力,牢固树立依法合规经营的理念。在全行加     

防范操作风险四要素

一是全面加强思想道德教育。增强法律意识,进一步提高员工的业务素质。二是积极遏制风险源头。坚持依法合规经营,牢固树立内控优先、稳键发展的经营思路,按照制度规定,积极排出全行业务操作的风险源头和风险点,重点解决上门收款、临时用工、权限卡管理、岗位轮换中存在的问题。三是狠抓规章制度     

筑起思想的“防火墙”——重庆市分行开展合规守法巡回宣讲

依法合规是确保现代商业银行稳健经营的第一要旨，是防洪风险的重要基础。进行合规守法教育既是提高内控管理水平的需要，也是保护员工的需要。采取何种形式对银行员工进行依法合规教育，才能摆脱以往合规教育苍白无力的说教，真正使“遵纪守法”内化为全行员工的自觉认识？[编者按]     

对基层央行内部风险控制的建议

(一)打造央行金融文化,凝集团队精神。一是建立全员风险文化,倡导全体员工牢固树立"内控先行,制度优先"的内控理念和"行兴我荣,行衰我耻"的责任意识。二是开展合规教育和警示教育,强化内控理念,增强制度意识。使制度成为每一位员工     

谈基层国库内部控制的风险防范

一是人员素质提高到位.一方面要提高各级领导特别是基层干部和全体员工的政治素质,加强法制和职业道德教育;另一方面要提高各级领导干部和全体员工的业务素质,增强风险意识,坚决反对那些有章不循、违章操作的行为,确保国库操作合法合规稳健地进行;……     

强化合规管理 改善内控环境

一、进一步强化合规管理 1．加强合规意识培养。合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动．对于有效识别、防范和化解风险，确保各项业务稳健发展有着重要意义．一是应加强领导干部合规经营意识和能力的培养。每年均应制订合规教育方案．结合剖析农行乃至整个金融系统的典型案件，有计划、有步骤地进行法律法规、金融政策和各项规章制度的再教育，以牢固树立主动合规、合规创造效益的理念。二是多形式开展合规宣传教育，提高广大员工合规经营意识和防范案件能力，严格合规操作．坚决克服“大错不犯．小错不断”的违规行为，防止案件的发生。     

淮南八公山支行举办“学守则、讲合规、促发展”演讲比赛

为了加强合规文化建设,在员工中树立合规经营、合规管理、合规发展的意识,营造合规经营、快速发展的氛围。10月31日晚．淮南分行八公山支行举办了以“学守则、讲合规、促发展”为主题的演讲比赛,参赛选手结合学习《员工行为守则》的心得感受,对如何做到“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规”．进行了精彩的演讲,在场观看比赛的员工受到了一次生动的合规文化教育。     

滁州分行举办《员工行为守则》等规章制度培训班

为在全行倡导并推行规范的行为守则,加强执行力建设和合规文化建设,培育全员依法合规经营意识,4月15日,滁州分行举办了《中国农业银行员工行为守则》等规章制度培训班,市分行本部全体员工参加了此次培训。培训期间市分行法律与合规部专业人员重点分析和讲解了《中国农业银行员工行为守则》、《中国农业银行合规管理政策》、《中国农业银行安徽省分行合规管理实施细则》等相关内容。     

谨防“温水青蛙”现象——参加整肃行风行纪活动的体会

由中国农业银行总行组织的整肃行风行纪活动，其规模之大、标准之高、要求之严，在农行复建以来是空前的。作为一名县级支行的负责人，我坚信，通过这次活动的扎实有效开展，全体员工的思想道德素养一定会有一个新的提高，“以客户为中心”、“安全就是效益”、“依靠自己过日子”的经营管理理念一定会更牢固地确立，依法合规经营、严格遵章守纪的意识一定会进一步增强。     

营造合规氛围 加快有效发展

一、加大思想教育力度,营造“合规光荣、违规可耻”的舆论氛围 （一）用合规理念引导人。理念是行动的先导．文化是无形的约束。要大力推行“合规人人有责”、“合规创造价值”等合规理念．增强依法合规经营意识,共同倡导“以合规操作为荣、以有章不循为耻”的荣辱观,促使各级干部强化一级法人观念,依法决策、合规经营,规规矩矩办银行,扎扎实实抓经营;     

坚持依法合规 防范经营风险

《中国农业银行员工行为守则》从各个方面对员工的日常行为进行了规范，要求员工做到依法合规。依法合规是防范农业银行经营风险的关键。笔者针对依法合规略谈浅见。     

农业银行无锡惠山支行：臧迎清 加强员工思想道德建设的抓手

首先要抓好职业道德教育。要结合实际，以开拓发展思路、培养岗位技能、打造专业人才为重点，抓好干部员工的职业生涯规划。其次要抓好法纪法规教育。知法才能守法，法纪法规教育就是要讲正气、讲法制。再者要抓好合规文化教育。在广大干部员工中培养自觉合规、主动合规、依法治行、依法经营的文化，提高自我保护意识。最后要抓好警示教育。深刻剖析案发根源及其危害性，运用反面的教训警示人，做到警钟长鸣。     

内控提升品质 合规创造价值

多年来,工行山东省日照开发区支行从强化内控管理工作人手,积极构建“正面有规范、反面有禁止、违反有处罚”的“三位一体”员工行为规范教育体系,进一步增强了全体员工的内控合规意识和内控管理水平,连续三年被山东省分行评为“内控管理先进单位”。     

基层银监分局提高依法监管水平的必要条件

一、执法人员牢固的法制观念基层银监分局要履行好监管职责,首先要牢固树立执法人员的法制观念。执法人员是监管工作的执行者,他们所做出的行为代表着一个单位的行为,只有他们具备了法制观念,才能体现出一个单位依法监管、依法行政的水平。作为行政执法部门的执法人员,依法监管     

基层行实施合规经营的对策

合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提。 一、基层行合规经营现状 （一）合规经营的理念与认识存在差距。合规的观念、意识、文化还没有完全深入到全体员工思想中并进一步转化为员工的自觉行动。     

合规文化建设的实践与体会

认真分析研究银行合规文化建设的经验及存在的问题，特别是深入研究如何加强合规文化建设，对于进一步培育全行员工树立依法合规经营的意识和良好的职业道德，建立科学的管理机制，保障商业银行稳健经营和健康发展具有十分重要的意义。我们中山分行有上世纪90年代初粗放经营造成的血的教训，又有近十年来注重加强内控管理、依法合规经营创造的成功经验，在推进合规文化建设上感触很深，下面，笔者就谈谈近年来我行合规文化建设的实践与体会。     

商业银行合规建设中的问题及对策

银监会《商业银行合规风险管理指引》发布两年多来，中资银行的合规建设得到了加强。大部分银行根据自身的实际情况，开展了各具特色的合规建设活动，合规建设迈出了重要步伐。一是大部分银行对合规建设的认识逐步增强，初步构建了合规组织架构，配备了合规管理人员，制定和明确了合规职责；二是多数银行组织开展了合规方面的学习教育和培训活动，举办合规知识讲座，进行合规知识测试，管理人员和员工的合规意识和合规理念得到了提高；     

河北省财政厅举办2011年法制宣传教育培训班

为贯彻省政府依法行政加强法制政府建设的有关要求，强化财政干部的法律意识、法制观念和法律素质。进一步提高依法行政、依法理财的能力．根据《公务员法》有关规定以及《河北省财政法制宣传教育第六个五年规划（2011—2015年）》的有关要求，11月28日至12月1日，举办了四期法制培圳班，