息差止跌稳步回升 利润增长符合预期

截至2011年4月10日，工、建、农、中、交等五家大型上市银行《简称“五大行”和六家中型上市银行均披露了2010年年度报告，在信贷规模较快增长和息差稳步回升的带动下，上市银行翻息收入强劲反弹．     

息差呈现持续回升 盈利保持三成增长 2011年一季度境内五家大型银行同业分析报告

截至2011年4月末,工、建、农、中、交等五家大型上市银行(简称五大行)均披露了2011年一季度报告。在息差持续回升和信贷资产稳步扩大的带动下,五大行利息收入较快增长,同时手续费及佣金收入也显著增加,共同推动净利润实现31.3%的快速增长。值得关注的是,在更趋严格的监管要求下,各行的资本充足率均出现明显下降。本文以一季报数据为基础,对五大行的经营业绩及同业竞争态势进行比较分析,供参考。     

要闻回放

五大银行业绩增长超出预期。 工行、农行、中行、建行、交行5家国有控股上市银行已全部披露了2011年上半年业绩。综合来看,今年上半年,5家国有控股上市银行在国际和国内宏观经济金融形势变化不定的复杂形势下,依然保持了经营业绩持续较快增长、资产质量良好稳定、信贷和金融风险可控、资本和流动性充足的良好态势。     

中国上市银行收入结构、盈利成长及共效应分析——基于上市银行2011年中报数据

2011年上半年沪市上市公司前十大盈利公司中有七家是上市银行，据上市银行中报显示，上半年16家上市银行实现净利润4654亿元，同比增长34．27％。本文结合上市银行中报数据，对上市银行收入进行结构性分析，发现上市银行净收益增加主要是源于利息净收益和手续费及佣金净收益增加，进而结合中国商业银行所处的经济环境对这两项收益增加的原因及其效应进行分析后对中国商业银行未来的发展提出相关建议。     

上市银行中间业务分项对比分析

本文利用2010年16家上市银行的年报中关于中间业务收入构成的各项数据进行对比分析.通过对16家银行各项中间业务的2010年增长比率和2010年在中间业务收入中的占比以及占比变化情况采进行具体的横向比较,从而发现在同等资产规模的各家银行中各项中间业务的发展呈现出参差不齐的景象,针对各家银行在中间业务发展中面临的不同问题,结合国外银行业的先进经验提出针对性的建议.     

收入多元化对商业银行盈利能力的影响

本文基于我国11家上市商业银行2007~2016年的数据,运用面板模型研究了银行收入多元化对其盈利性的影响,结果发现,收入多元化对上市商业银行的盈利能力有正向影响,收入越分散,商业银行盈利能力越强;而非利息收入占比的提高减弱了上市银行的盈利能力,这可能是由于非利息业务带来了成本的大幅度增加。在研究结论的基础上,最后对上市商业银行的经营策略提出建议。     

基于收入模型的我国商业银行操作风险实证研究

本文选用适合我国商业银行实际情况的收入模型,利用2009年-2013年的面板数据对16家上市商业银行的操作风险进行度量;为了解不同产权下的商业银行操作风险差异,本文又进一步将这16家上市商业银行按国有商业银行、股份制商业银行和城市商业银行三种类别分别进行了操作风险度量与比较.研究发现:收入模型在一定程度上可反映出商业银行操作风险大小;这三类银行中,城市商业银行操作风险最小,国有商业银行较大,股份制商业银行操作风险最大.研究成果有利于商业银行有针对性的选择操作风险度量模型和管理策略.     

银行赚钱亮眼、来源单一与风险低估

3月29日,随着中国工商银行和中国银行年报出炉,五家大型国有商业银行2011年的成绩单悉数亮相。2011年,工行、建行、中行、农行、交行五大银行的净利润总额达到6808.49亿元,相当于日赚18.65亿元,其中利息和手续费是银行收入主要来源。(《新京报》3月30日)但从账面看,银行净利润增幅都在18%以上,低     

商业银行收入结构变化趋势分析及政策建议

本文以三种类型9家上市银行作为样本,对样本近5年年报信息进行研究,对比分析了三类银行收入结构基本特征、影响因素及变化趋势,并围绕商业银行收入结构的优化调整提出若干政策建议。     

从再融资潮看银行的可持续发展

近期国内上市银行纷纷公布了2011年业绩。继2010年的靓丽表现之后．各大银行在去年再次取得良好的盈利增长,其中五大银行的净利润总额达到6808．5亿元。     

我国商业银行非利息收入与绩效关系研究

本文选用2000—2010年14家上市商业银行数据作为研究样本,考察了商业银行非利息收入与银行绩效之间的关系,并将非利息收入细分为手续费及佣金收入与其他业务收入,进一步研究对银行绩效的影响。回归结果显示,非利息收入份额与资产收益率(ROA)存在不显著的负向关系,手续费和佣金收入份额与资产收益率(ROA)为显著的正相关关系,而其他业务收入份额却与资产收益率(ROA)有显著的负相关关系。     

中国银行业:盈利能力提升,持续创新转型

六年回顾:中国银行业盈利能力止跌回升 日前,安永发布了一份名为《中国上市银行2016年回顾及未来展望》的报告.报告显示,2016年37家上市银行(包括五大国有银行、股份制银行、城商行、农商行、邮储银行等)实现净利润合计人民币14,531.75亿元,比2015年度增长3.65%,增速上升了0.80个百分点,这是上市银行自2011年以来,净利润增速首次出现回升.而已披露2017年一季度业绩的28家上市银行(包括25家A股上市银行以及三家H股上市银行)净利润合计同比增长3.69%,比2016年一季度同期上升0.98个百分点,增速进一步回升.     

动态

日赚23．6亿元国有五大行 截止3月末,上市银行2013年年报披露接近尾声。16家上市银行中已有12家公布业绩,虽然银行业净利润增速如预期一般有所放缓,     

蓬勃向上 喜中有忧——中型股份制上市银行2007年经营业绩分析

编者按: 2007年,我国七家中型股份制上市银行(招商银行、中信银行、浦发银行、深圳发展银行、兴业银行、华夏银行、民生银行,本文简称"七行")加大经营转型力度,积极扩大经营规模,注重各项业务及收入盈利的协调优化发展,取得了较好的经营业绩.本文简要介绍和比较了各行2007年的主要经营指标,展望了中型股份制上市银行未来的发展形势.     

中国上市银行中间业务收入发展状况分析——基于2006～2011年11家上市银行年报数据

本文简要分析了中国商业银行中间业务发展情况.选取了11家上市银行,以2006-2011年年报披露的净手续费及佣金收入为依据、主要以银行卡业务等三类主要项目为口径,分析了当前中国上市银行中间业务收入的发展状况,在此基础上得出了相应结论.研究表明,中国上市银行中间业务收入及其在营业收入中的比例有较大幅度的提高、净手续费及佣金收入大幅增长.最后就大力发展中间业务提出了相关建议.     

银行的收入结构和风险

本文利用2007年以前在中国A股市场上市的14家商业银行5年的数据,研究银行转型中银行风险和收入的分散化的关系.结果表明,随着商业银行营业收入中非利息收入占比的提高,会使收入风险加大.所以,在我国现阶段的金融环境下,商业银行需要在控制好经营风险前提下,合理经营多元化收入业务.     

银行业结构调整力度将进一步加大

首先，银行业收入结构调整力度将进一步加大。今年以来．虽然各银行均较大幅度增加了信贷投放，但由于息差收窄，银行业以息差收入为绝对收入主体的盈利模式受到了严峻挑战．由于利差收窄导致的收益率下降使得利息收入减少超过规模增长因素对利息收入增加的影响。前三季度，银行业营业收入、净利息收入出现下降之势．十四家上市银行营业收入、净利息收入同比分别减少192亿元、518亿元．下降了2．25％、7．41％。     

中国股份制商业银行中间业务收入发展情况分析——基于2012～2016年八家上市股份制商业银行年报数据

近年,我国商业银行中间业务的发展进入了黄金时期,政府部门的推动和银行自身的重视大大加速了该业务的成长。本文通过对我国八家上市股份制商业银行的中间业务收入发展现状做简要分析,横纵向对收入数据进行对比,从而总结出推动发展的结论。研究表明,上市股份制商业银行中间业务收入持续增长,但其占营业收入比例的增速呈放缓态势。结合近年相关政策制度的出台,提出相关发展建议。     

基于多元统计法我国商业银行收入结构的定量分析

针对商业银行的收入结构,采用主成分分析、二阶聚类、回归分析和灰色预测等方法,首先对16家上市银行的收入结构进行聚类分析,然后分别对其资产规模和营业收入与6个相应的反应收入结构的指标进行回归分析,接着选取典型的商业银行进行灰色预测,最后对分析结果进行总结和对商业银行收入结构的优化给出建议。     

银行中间业务收入情况调查——以萧山为例

今年以来,萧山商业银行中间业务收入增长较快,收入增幅超过同期利润增幅,为了解中间业务收入开展状况及快增原因,我们对辖内14家商业银行的人民币中间业务情况进行了调查。