我国保险业反洗钱面临的主要问题与对策分析

随着银行业金融机构反洗钱工作的深入开展,洗钱分子通过银行业金融机构洗钱的风险和成本越来越高,因而利用保险业洗钱是他们的一个现实选择,因此,做好保险业反洗钱工作意义重大.本文首先介绍了保险业洗钱的几种主要方式,分析了我国保险业反洗钱存在的主要问题,结合实际提出了加强保险业反洗钱工作的建议.     

对我国保险业反洗钱工作的思考

洗钱领域逐渐向保险业延伸,保险洗钱手段趋向多样化、隐蔽化、专业化,保险业反洗钱工作面临严峻考验,防范并打击保险洗钱成为目前金融业反洗钱的重点之一.随着《反洗钱法》的出台,商业保险反洗钱机制不断完善,但仍存在缺陷.要有效地遏制保险洗钱,就必须进一步加强法律法规和制度建设,对金融保险领域进行全方位的监控,全面围剿保险洗钱活动.     

房地产行业反洗钱可疑资金监测模型研究

建立房地产反洗钱临测模型对临控房地产洗钱资金流动和杜绝房地产洗钱犯罪有着重要作用.本文采用因素分析法,研究房地产主要交易对象及洗钱手段,以房地产洗钱行为和房地产反洗钱网络拓扑图为基础,构建房地产可疑资金转移监测模型,并进一步提出房地产反洗钱相关建议对策.     

博弈论视角下的反洗钱问题浅议

金融机构作为资金流动的载体和媒介,是洗钱者进行洗钱活动的主要渠道之一,在信息非对称情况下,金融机构会从自身利益出发选择利己的行为,这有可能使监管机构不能达到反洗钱效用最大化目标.洗钱和反洗钱实际上是洗钱者、金融机构、监管机构三方相互试探、不断博弈的过程.本文通过对反洗钱工作中各方参与者进行博弈分析,提出完善和改进我国反洗钱工作的对策建议.     

我国金融业反洗钱进展及相关问题探讨

反洗钱不是中央银行能单独承担和完成的工作,需要多方面的协调配合,本文较详尽地介绍了反洗钱的由来,洗钱的常见手段及洗钱犯罪的违害.通过对国外反洗钱情况的介绍,结合我国反洗钱工作的现状,提出加强我国反洗钱工作的政策建议.     

虚拟货币洗钱风险及其控制研究

虚拟货币交易快捷方便、匿名性的特点被犯罪分子利用成为洗钱新手段.虚拟货币洗钱问题引起FATF及各国金融监管部门的高度关注.我国禁止虚拟货币境内发行和交易,但境内主体仍通过互联网参与境外虚拟货币交易,而现行反洗钱运行体系对虚拟货币洗钱风险的有效控制仍有待提升.应借鉴国际经验,加强顶层设计,尽快完善虚拟货币反洗钱制度,将虚拟货币纳入反洗钱监管;明确有关机构的反洗钱职责,督促其认真履行反洗钱义务,有效控制虚拟货币的洗钱风险.     

浅析我国反洗钱监管工作有效性

反洗钱监管工作的有效性是指人民银行反洗钱监管工作对预防洗钱活动、维护金融秩序、遏制洗钱犯罪及其上游犯罪等反洗钱监管目标的实现程度.目前我国反洗钱监管机制基本有效,但在很多方面有待进一步改进和完善.     

提高基层保险业反洗钱工作效率的途径选择

(一)提高反洗钱意识,充分认识反洗钱工作的重要性.基层保险机构要强化反洗钱工作是预防打击洗钱犯罪的责任感和紧迫感,增强对洗钱活动的判断和分析水平,正确处理反洗钱工作和业务经营的关系,不断提高反洗钱意识,把反洗钱工作融入日常业务经营之中.以反洗钱工作大局为重,克服单纯追求利润的偏向,树立"反洗钱人人有责"的思想理念. 　　……     

基层人民银行反洗钱系统设计与实现

一、基层人民银行反洗钱系统设计开发背景 <反洗钱法>颁布后,洗钱可疑交易报告由各商业银行总部从其综合业务系统主机中提取,直接报送人民银行总行反洗钱监测中心.这种全国反洗钱架构,造成基层人民银行没有反洗钱数据源,很难主动监测到本地区发生的洗钱交易,只能被动配合总行反洗钱监测中心工作.     

外汇领域反洗钱工作研究及制度措施选择

挑战:外汇领域反洗钱实践的不足及问题 　　随着洗钱活动的产生和发展,我国的反洗钱实践也在逐步深入.特别是以打击跨境洗钱为重要内容的外汇领域反洗钱工作引起了政府主管部门和金融机构的高度重视.但由于外汇领域的洗钱活动具有隐蔽和复杂的特性,在反洗钱实践方面还存在明显的不足和问题. 　　……     

洗钱行为的现状及其法律应对

目前,洗钱行为呈上游犯罪高发、可疑交易规模扩大、金融体系被利用的风险增强等趋势。洗钱行为的治理,资金监管是关键,刑法应对是保障。司法认定中,应恪守以下原则：一是洗钱罪的主体不包括上游犯罪人;二是上游犯罪分子将违法所得及其产生的收益赠与他人,接受人应认定为窝藏毒赃罪;三是洗钱罪与其他犯罪的界限应从犯罪的构成要件上去把握。     

The role of accounting in money laundering and money dirtying

This paper examines the processes involved in the misapplication of accounting knowledge from the angle of financial crime. It analyses the importance of accounting knowledge in the construction of money laundering operations and the development of money dirtying. It shows that contrary to a widely held idea, money laundering and money dirtying techniques are not based on the same accounting practices and deviant mechanisms. This paper explores three degrees of integrating accounting knowledge in the organization of financial crime procedures. It sums up the motivations of white-collar criminals and demonstrates that the preparation of a money laundering operation differs from the financing of terrorist activities.     

洗钱罪认定与上游犯罪领域拓展研究

洗钱犯罪是为上游犯罪所获取的非法收入进行清洗、处置的犯罪,洗钱犯罪人员是上游犯罪资金清洗的协助者.如何完善法律、法规,从根本上打击洗钱犯罪,一直是各界关注的焦点.2020年12月26日,全国人大会议通过的《刑法修正案(十一)》在一定程度上降低了洗钱罪的判定难度,但仍无法解决对上游七类犯罪以外洗钱犯罪行为的定罪问题,监管层及金融行业在洗钱犯罪方面仍存在着较大压力.本文结合近年来我国洗钱犯罪、判定及上游犯罪等情况,讨论了现有洗钱犯罪定罪中存在的问题.重点探讨了现行洗钱罪上游犯罪认定是否狭隘,《刑法修正案(十一)》对自洗钱行为的判定是否有变化,洗钱罪删除"明知"概念后对洗钱定罪的影响,以及监管机构的职责与权利义务是否相匹配等问题,在此基础上提出了扩容洗钱罪上游犯罪、充实洗钱罪定罪类型、加强监管职权等政策建议.     

POS机套现洗钱犯罪案件探析

近年来,国内利用POS机非法套现案频发,POS机套现已成为一种新型洗钱犯罪工具。本文通过搜集近年来破获的典型POS套现洗钱犯罪案件,深入分析了POS机洗钱犯罪的主要类型、特征、工作难点,并提出相关建议。     

Money laundering—a global obstacle

One of the biggest obstacles to maintaining an effective operating international financial system is money laundering. A global phenomenon and international challenge, money laundering is a financial crime that often involves a complex series of transactions and numerous financial institutions across many foreign jurisdictions. In addition, money laundering is also extremely difficult to investigate and prosecute. In this paper, I present a clinical examination of the money laundering process, the international extent of the problem and global efforts to introduce anti-money laundering measures and regulation in recent years.     

中国内地与香港反洗钱合作问题研究

洗钱问题是世界各国面临的一个严重的金融犯罪问题。中国内地与香港反洗钱合作具有一定的法律基础和现实条件。尽管两地反洗钱合作的成效取决于反洗钱机制的成本和收益,并受到多种因素的影响,但在合力打击洗钱活动中都负有不可推卸的责任。内地与香港应该采取切实有效的相关措施,积极开展多元化、全方位的反洗钱合作,共同维护两地经济金融秩序的正常运行。     

Anti-Money Laundering: Using data visualization to identify suspicious activity

Annually, money laundering activities threaten the global economy. Proceeds of these activities may be used to fund further criminal activities and to undermine the integrity of financial systems worldwide. For these reasons, money laundering is recognized as a critical risk in many countries. There is an emerging interest from both researchers and practitioners concerning the use of software tools to enhance detection of money laundering activities. In the current economic environment, regulators struggle to stay ahead of the latest scam, and financial institutions are challenged to ensure that they can identify and stop criminal activities, while ensuring that legitimate customers are served more effectively and efficiently. Effective technological solutions are an essential element in the fight against money laundering. Improved data and analytics are key in assisting investigators to focus on suspicious activities. Continually evolving regulations, together with recent instances of money laundering violations by some of the largest financial institutions, have highlighted the need for better technology in managing anti-money laundering activities. This study explores the use of visualization techniques that may assist in efficient identification of patterns of money laundering activities. It demonstrates how link analysis may be applied in detecting suspicious bank transactions. A prototype application (AML²ink) is used for proof-of-concept purposes.     

钻石贸易洗钱与恐怖融资：方式、监管及工作建议

本文对钻石贸易及其洗钱活动进行了概述和深入研究,分析了钻石贸易的脆弱性和洗钱漏洞以及利用钻石贸易进行洗钱和融资的不同方式。在此基础上,介绍了目前各国针对钻石交易和跨境运输等方面的监管现状,并为规范钻石贸易行业和加强反洗钱及反恐怖融资监管提出具体建议。     

保单贴现业务中的洗钱风险及其防范

伴随全球经济一体化和金融创新的不断发展,保单贴现业务也将在国内迅速发展,但其中暗含的洗钱风险需要对其做前瞻性研究。主要分析保单贴现洗钱的具体方式、行为动机和主要特征,然后提出保单贴现洗钱风险防范的初步建议,包括优化反洗钱的宏观战略和采取针对性的反洗钱措施。其中,对实施"风险为本"的反洗钱策略、拓展对洗钱概念的法律定义、拟定保单贴现洗钱的可疑交易行为指南等举措作了较详细论证。     

基于国家安全视角的我国反洗钱工作研究

反洗钱与国家安全特别是非传统安全有着密切的联系。从国际上看,2001年美国"9·11"恐怖事件后,西方发达国家不断调整国家反洗钱战略,将反洗钱提高到维护国家经济安全和国际政治稳定的战略高度。从国内看,我国国家安全和社会安定面临的威胁和挑战增多,特别是各种威胁和挑战联动效应明显,面对新形势、新任务,我们要强化底线思维,以维护国家安全为核心,准确定位反洗钱工作,借助国际反恐融资体系,打击恐怖势力,加强对反洗钱国际规则和实务的研究,防范洗钱和恐怖融资风险,维护我国国家安全。