防范信用证欺诈的法律对策

信用证结算是依据银行信用进行的,但是由于信用证制度本身的局限性给利用信用证进行诈骗造成了可乘之机,以致利用信用证进行诈骗的案件时有发生,这不但给国家和企业造成了巨大损失,而且还会严重动摇信用证的功能。本文对信用证欺诈的概念、原因、表现形式和法律对策进行初步探讨。     

浅议国际贸易中我国信用证欺诈法律救济制度的完善

作为国际贸易中一种结汇方式,信用证为国际贸易的顺利进行和国际融资提供便利的同时,也不可避免地蕴含了欺诈发生的可能性。本文通过对我国信用证欺诈法律救济制度的现状及其存在的不足进行探讨,从而提出完善我国信用证欺诈法律救济制度的立法建议。     

防范信用证项下非法融资诈骗行为的几点建议

近期看到多起以假进口套开远期信用证进行融资，或境内外勾结以空证打包放款、或伪造单证、利用开立“软条款”信用证(又称“陷阱”条款)等非法融资，诈骗违法行为的报道，经思考，特向有关部门建议：     

信用证诈骗的分析与防范

在我国对外贸易活动日趋活跃的同时,与作为当前国际贸易结算为主要方式的信用证相关的诈骗犯罪活动却愈演愈烈,其数额之大触目惊心,我国已成为信用证诈骗案的多发地区.本文就银行国际结算业务中跟单信用证诈骗的特点、产生的原因、主要骗术及防范对策进行了分析探讨.     

浅谈信用证结算方式中的诈骗与防范

近年来,利用信用证诈骗的案件呈增多之势,如何有效地制止信用证项下诈骗的产生一直是国际金融界较为关注的问题。本文分析我国信用证结算方式中的诈骗行为,提出相应的防范措施。     

煤炭交易要警惕利用信用证诈骗

煤炭交易时有信用证诈骗的情况发生，这里就煤炭交易出现信用证诈骗的原因及情况进行了阐述，可以提醒人们在从事信用证交易的过程中，要注意防止由于信用证诈骗给企业和个人造成损失，从而推动市场交易活动的正常进行。     

略论银行应如何防范备用信用证担保贷款的法律风险

备用信用证担保贷款属于银行贷款品种之一。是指银行以其他银行（包括外资金融机构或中资银行的海外分行等，以下简称“外资银行”）开具的以银行为受益人的备用信用证作担保。向客户发放的贷款。由于备用信用证担保贷款涉及国际经济法律关系。一般适用国际惯例，且在实际中发生过不少利用虚假备用信用证诈骗银行资金的罪案。因此，为了有利于银行此项业务的开展。本文就银行如何防范备用信用证担保贷款的法律风险作出如下法律提示。[编者按]     

警惕信用证软条款——对一则信用证诈骗案的思考

随着我国加入WTO，与世界各国的贸易往来日益增多，进出口贸易额不断的上升，信用证在我国的对外经贸中起着越来越重要的作用，但是一些进口商却利用信用证软条款进行诈骗，给出口商和银行带来了极大的损失。因此，只有对信用证软条款进行识别，并采取相应的防范措施，才能避免不必要的损失。     

信用证欺诈成因及控制对策

信用证交易中的现行规则与程式给信用证欺诈行为提供了可利用的间隙，因此。需要对信用证制度的基石与支柱的独立抽象性原则规定一些合理例外，以堵塞现有信用证交易制度中的漏洞，防止信用证诈骗势头的蔓延。     

信息安全领域金融消费者权益保护探析

当前在信息安全领域侵害金融消费者权益的形式主要是利用网络诈骗,利用通信工具进行诈骗,利用ATM机诈骗。而在相关权益保护方面缺乏完善的法律体系,监管机制不完善,援助制度存在缺陷等。为此应建立完善的法律体系,开展银行业网络信息安全评估,建立健全监管体系,建立完善的投诉机制,加大金融消费安全保护宣传等。