加强银行重要业务领域案件风险防控的思考

据有关方面统计,近几年银行业金融机构案件集中发生在柜面业务、贷款业务、票据业务、银行卡、电子银行等重要业务领域。在当前银行业快速发展、业务经营日益多元化情况下,加强重要业务领域案件防范工作,对于确保银行科学发展具有十分重要的意义。为此,本文拟通过对重要业务领域内外部经济案件的特点、发案风险点和案件风险的主要表现形式等进行分析研究.     

万事达卡：紧握抵御风险的利器

全球金融危机爆发以来，金融环境复杂多变，银行卡市场面临的风险日益严峻，犯罪手段不断翻新，风险案件快速增加，这些对银行和持卡人的资金安全造成了很大的威胁，成为制约银行卡长期健康发展的重大障碍。如何加强银行卡安全管理和风险防范，预防和打击银行卡犯罪已经成为当前十分迫切的问题。目前，本刊记者采访了万事达卡国际组织亚太地区安全及风险管理服务资深业务主管兼地区负责人王克强。     

银行卡风险防范存在的问题与对策

在银行卡业务迅速扩张的同时,不法分子采取各种非法手段盗取、诈骗客户银行卡资金的案件时有发生,银行卡业务风险处于多发和高发期,且作案手段日趋高科技、智能化,防不胜防,客户的资金安全潜在极大的安全隐患。防范银行卡风险,加大打击银行卡犯罪力度势在必行。     

电子银行渠道快速发展中的安全措施

随着计算机和网络技术的不断发展，我国银行业不断加强网上银行、ATM、手机银行等电子银行渠道的建设，产品功能也越来越丰富，电子银行服务替代传统柜台服务的范围日益扩大。但是，由于极少数人利用科技手段进行银行卡、网上银行犯罪的负面效应日益显现，电子银行渠道自助交易带来的安全问题也越来越突出。目前，如何进一步加强风险防控、树立良好的电子银行形象已成为制约银行改革发展、稳健经营的一个极为重要的课题。通过有关案件的调查、侦破，笔者逐步总结出了一些防范风险的经验。     

加强银警合作完善打击银行卡犯罪联合防控机制

为了预防和打击银行卡犯罪，落实四部委通知精神，中国银联青海分公司携手省内各家商业银行等银行卡产业各方，加紧贯彻落实《通知》精神，采取各项措施强化银行卡风险防范工作，共同打造健康有序的银行卡使用环境，在6月份成立了青海省银行卡风险防范小组，积极向当地人民银行、省公安厅提出防范和打击银行卡违法犯罪活动的意见和建议。近日人民银行西宁中心支行、青海省公安厅联合发文，     

银行票据支付推行支付密码的现实意义

近年来银行票据诈骗案件频发,其作案手段主要是通过涂改票据、伪造印章诈骗资金。传统的银行票据验证方式在识别涂改票据、伪造印章方面已显力不能及。电子支付密码作为在金融领域广泛使用的高科技实用技术,在鉴别票据要素和印章真伪、防范票据支付风险方面的效用和必要性日渐显现。     

指付通，你用了吗？

近年来，随着银行卡的普及，银行卡犯罪也呈现出上升趋势，犯罪手段更是不断升级，很多银行卡盗刷案件不断发生。在这样的背景下，一项新型的防范银行卡支付风险的技术悄然出现——指付通。     

发展电子商业汇票业务的若干思考

近年来,商业汇票案件呈现高发态势,接连出现银行机构内部人员携贴现票据潜逃、非法票据贴现案件等,票据行业的安全性、合规性问题已被推向风口浪尖。由此看来,电子商业汇票的推广和普及尤显重要。电子商业汇票是通过安全认证的电子数据流和可靠的电子签名进行签发流转的票据,能有效防范商业汇票的保管风险、传递风险和欺诈风险、降低企业票据纸质成本和资金成本,     

银行卡业务风险的防范

随着银行卡业务的快速发展和银行卡市场竞争的日趋激烈,有关银行卡的投诉、纠纷等案件频发.银行卡业务风险处于多发、高发期,因此,加强银行卡业务风险防范迫在眉睫.     

浅析银行伪卡相关风险与防范措施

近年来,犯罪分子通过＂克隆＂银行卡,利用银行自助设备或POS等途径窃取客户资金的案件时有发生,不仅扰乱了正常的金融管理秩序,而且侵害了银行消费信贷资金和持卡人财产。本文介绍了伪卡交易和伪卡制作过程,对伪卡交易的风险进行综合分析,并提出防范风险的相关措施。     

银行卡存在的风险和防范措施

银行卡在存取款、转汇款以及购物等方面给人们带来方便的同时,也给不法分子带去了很多利用银行卡盗取、诈骗客户资金的机会,近几年,客户银行卡资金被盗的案件呈日益增多的态势。仅2010年1月至4月,我国公安机关就银行卡犯罪立案6700多起,涉案金额达59.6亿元。在2011年全国公安机关开展为期10个月的“天网-2011”打击银行卡犯罪专项行动中,破获银行卡案件近6000起,缴获涉案银行卡2．58万张。因此,了解银行卡存在的风险和掌握一定的防范措施是银行和用户必须共同面对的问题。     

重视银行卡在ATM上的安全应用

近年来，利用银行卡在ATM上实施金融犯罪的案件逐年递增。如何控制银行风险，进一步加强计算机安全技术，防范金融诈骗，已经成为银行面对的重要课题。     

金融票证风险防范

近年来,通过伪造或盗用银行重要空白凭证, 盗取银行或单位资金的案件时有发生,金融票证犯罪活动猖獗。各商业银行纷纷加强内控制度的建设, 采取有效措施防范重要空白凭证所引发的资金风险, 如支付密码的推广使用、电子验印系统的投入等应对措施,在一定程度上起到了积极的防范作用,但     

指付通,你用了吗?

近年来,随着银行卡的普及,银行卡犯罪也呈现出上升趋势,犯罪手段更是不断升级,很多银行卡盗刷案件不断发生。在这样的背景下,一项新型的防范银行卡支付风险的技术悄然出现——指付通。     

构筑坚实的安全防护体系 确保全行信息系统稳定运行

信息安全是商业银行生存与发展的重要基础，近年来，工商银行在人民银行和银监会的指导下，从组织体系、制度体系和技术体系三个层面入手，将计算机安全防护工作，从防范计算机案件，逐步提升到全面建立银行信息安全的保障机制上，实施了以确保信息系统可持续运行为基础，积极抵御和化解电子银行、银行卡等业务风险为目标的整体安全战略。下面就工商银行的信息系统安全保障工作情况，做一简要汇报：     

从源头上防范银行风险和案件的发生

近期．在国有商业银行综合改革不断推进的同时，一些大要案频频曝光，再次引起人们对国有商业银行经营管理水平和风险控制能力的关注。我们要充分认识当前银行业金融机构案件频发的严峻形势，切实增强防范银行风险和打击金融犯罪的紧迫感和责任感；要深八分析案件频发的内外部深层原因．采取切实有效的措施，坚决遏制案件回升势头，从源头上防范银行风险和案件的发生。     

韩国“延迟提款制”对我国防范银行卡诈骗的启示

目前,我国银行卡产业正处在蓬勃发展的关键时期,发放量呈现出迅猛增长的态势,同时,涉及银行卡的案件呈现高发态势。本文从韩国"延迟提款制"出发,针对我国银行卡案件防范进行研究,并提出了银行卡案件风险防范及预警措施。     

银行卡业务风险的防范

随着银行卡业务的快速发展和银行卡市场竞争的日趋激烈，有关银行卡的投诉、纠纷等案件频发。银行卡业务风险处于多发、高发期，因此，加强银行卡业务风险防范迫在眉睫。一、银行卡业务风险的主要原因随着银行卡发卡量的突增，贷记卡的欺诈风险和操作风险不断加大，特别是客户利用银行卡套现造成的风险更为严重。近两年，银行卡欺诈风险总体水平呈上升趋势。     

对如何有效防范银行卡风险的思考与建议

近年来，银行卡业务以方便、快捷、安全等个性化服务特点倍受广大客户青睐，银行卡业务日益普及，已经成为人们生活中必不可少的金融支付工具。但在银行卡业务迅速扩张的同时，不法分子采取各种非法手段盗取、诈骗客户银行卡资金的案件时有发生，且作案手段日趋高科技、智能化，客户的资金安全潜在极大的安全隐患，防范银行卡风险，打造安全的银行卡使用环境势在必行。     

银行卡骗术等你来

银行卡作为安全可靠的电子支付工具．一直受到广大群众的青睐。随着应用领域的扩大和持卡人数的增加，近来诈骗分子开始盯上银行卡，采用种种手段骗取钱财，坑害持卡人，成为一大“公害”。笔者将八种银行卡骗术及防范对策提供给大家，以供大家及时识破骗术，防范风险。