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1.  浅析金融机构合规管理与以“风险为本”的反洗钱监管  
   席鹏《山西财经大学学报》,2011年第Z3期
   在新形势下,反洗钱监管工作日趋成熟,监管面逐渐扩展,原有的我国的反洗钱主动监管模式已不能全面满足预防洗钱活动、规范金融机构反洗钱工作、维护金融秩序的要求。文章从金融机构合规管理与以风险为本的反洗钱监管联系入手,从评估金融机构洗钱风险、量化风险、正确划分风险等级、有针对性采取措施等方面,探析了如何做好以风险为本的反洗钱监管工作。    

2.  风险为本抓防范 勤勉尽责反洗钱——由几起洗钱案引发的思考  
   欧阳军《湖北农村金融研究》,2012年第8期
   洗钱犯罪已经成为国内外经济社会生活中的一个毒瘤,具有严重的危害性。本文从深入剖析几起典型的洗钱案例入手,继而对我国银行业金融机构的反洗钱现状进行评估,提出了坚持以风险为本防范反洗钱的工作思路。希望对加强我国反洗钱工作起到抛砖引玉的作用、。    

3.  集中做 专家做 系统做——反洗钱工作模式从“人海战术”到集中处理的探索  
   惠平  闫敏  李小杰  舒本胜《中国城市金融》,2012年第4期
   在新的发展时期,央行制定并发布了首份国家反洗钱战略,为我国反洗钱工作提出了构建符合国际标准和中国国情的反洗钱模式总体目标。作为反洗钱工作的重要主体,银行业金融机构如何适应反洗钱"风险为本"的监管要求,实现反洗钱工作从被动防御向质量控制、从表面合规向实质有效的根本性转变,有效预防和控制反洗钱和反恐怖融资领域的合规风险和声誉风险,是当前迫切需要研究解决的一项重要课题。本文从分析银行业反洗钱作业模式现状及弊端入手,以国际先进银行最佳实践作为对比和借鉴,在总结北京市分行反洗钱集中处理试点经验的基础上提出了反洗钱作业模式改革的思路和建议。    

4.  金融机构洗钱风险分布及构建风险为本监管方式要点分析  
   李捷  王旭《时代金融》,2011年第29期
   为了应对监管资源不足与被监管机构数量急剧增加的矛盾,我国反洗钱监管方式开始由"合规为本"的监管方式向"风险为本"的监管方式转变,根据金融机构不同的风险等级采取差别化的监管投入,以应对反洗钱监管资源不足的矛盾,而评估金融机构的洗钱风险则是风险为本反洗钱监管的核心环节。本文首先分析洗钱犯罪对洗钱渠道的需求,再结合不同类型金融机构的业务特点推导金融机构的风险分布,然后以近年来云南反洗钱工作收集的数据为基础,论证金融机构风险分布的三个推导,最后结合昆明中支洗钱风险评估研究成果,提出构建"风险为本"的反洗钱监管模式时应考虑的一些关键要素。    

5.  商业银行月度资讯  
   《银行家》,2012年第8期
   央行:落实风险为本原则严防金融系统洗钱风险中国人民银行召开2012年上半年全国反洗钱形势通报会,分析了当前境内洗钱风险状况和类型,报告了国际反洗钱发展趋势和境内开展反洗钱资金监测情况,交流了商业银行反洗钱工作经验,部署了下一阶段金融系统反洗钱工作。央行:适当加快引进QFII增加投资额度中国人民银行近日发布的《2012年中国金融稳定报告》称,要继续推进和支持境内证券期货机构开展境外募集业务;适当加快引进合格境外机构投资者的步伐,增加其投资额度。    

6.  基层银行开展反洗钱工作对策  
   刘应淑《金融纵横》,2007年第4期
   近些年来,反洗钱概念逐步深入人心。特别是《中华人民共和国反洗钱法》的颁布,为实施反洗钱工作的开展提供了法律依据。人民银行作为反洗钱的行政主管部门,履行反洗钱职责已经三年多时间了,如何加强《反洗钱法》的宣传,促进基层银行反洗钱工作开展,强化金融机构把关守口意识,防范洗钱风险,已成为迫在眉睫的研究课题。    

7.  如何建立一个有效的金融机构反洗钱评估体系  
   谭爱民《武汉金融》,2012年第8期
   我国《反洗钱法》实施数年来,人民银行积极推行非现场监管与现场检查相结合的监管模式,以风险为本已经成为反洗钱监管的主流倾向。当前反洗钱监管的一项重要工作就是建立基于风险的反洗钱评估体系,全面评估金融机构洗钱风险,充分发挥评估预警分析能力,促进金融机构洗钱风险管理。    

8.  以“风险为本”的金融机构反洗钱评估体系研究  
   人民银行阜阳市中心支行课题组  荣杰《金融纵横》,2012年第11期
   作为反洗钱行政主管部门,人民银行对于各金融机构的洗钱风险做出有效的洗钱风险评估,是深入贯彻"风险为本"监管理念的重要技术保障。本文在综合研究以美国为主的西方发达国家金融机构洗钱风险评估体系的基础上,从"风险为本"的监管理念出发,结合当前反洗钱实践,对现阶段中国金融机构洗钱风险评估运行模式及方法体系进行了探讨,包括洗钱风险评估概念和目的、洗钱风险评估体系分类、洗钱风险评估程序、指标体系和方法等。    

9.  风险为本监管背景下非金融支付机构反洗钱机制研究  
   刘丽君《金融经济(湖南)》,2014年第6期
   近年来,我国非金融支付行业发展迅速,本文在研究金融行动特别工作组(FATF)关于对非金融支付机构监管要求基础上,按照我国"风险为本"的反洗钱监管原则,分析了非金融支付机构存在的洗钱风险提出了完善监管建议。    

10.  对金融机构洗钱风险评估的观察与思考  
   盂晓红《吉林金融研究》,2013年第12期
   作为反洗钱行政主管部门,人民银行对于各金融机构的洗钱风险作出有效洗钱风险评估,是以风险为本开展反洗钱监管工作的必要条件。依据《吉林省金融机构反洗钱工作考核评估办法》,笔者对吉林省辽源地区银行业金融机构在反洗钱工作方面进行全面评估,本文浅析对金融机构洗钱风险评估的意义以及评估内容,    

11.  金融业反洗钱监管方式的国际比较与启示  被引次数:7
   童文俊《中国货币市场》,2010年第4期
   近年来,发达国家金融业反洗钱监管出现了由“规则为本”反洗钱方式向“风险为本”反洗钱方式的转变。该文回顾了近年来我国金融业反洗钱工作取得的成绩,在对两种反洗钱监管方式进行分析和比较的基础上,提出我国应从战略角度推动风险为本方法的实施,制定指引以明确风险为本的反洗钱监管要求,加强对洗钱风险可能性模型及计量方式的研究,并重点开展对反洗钱内控措施有效性的评价。    

12.  风险为本反洗钱监管制度的构建研究  被引次数:1
   周喆  杨爱萍  李涛《海南金融》,2011年第12期
   风险为本反洗钱监管是我国反洗钱监管的目标模式。为实现目标模式,促进金融机构主动、有效、全面开展反洗钱工作,中国人民银行需要开展准确的风险评估,保证金融机构具备以风险为本开展反洗钱工作的能力,以及能够对人民银行监管要求作准确应激。因制度激励是监管的本质,监管部门应从制度建设入手达成风险为本反洗钱监管条件,通过自上而下的和自下而上的变迁手段予以推动,全面构建反洗钱制度体系。    

13.  中小银行业金融机构洗钱风险及对策  
   宋蕾《河北金融》,2017年第5期
   近年来,反洗钱工作逐渐向“风险为本”的理念转变,中小银行业金融机构反洗钱工作起步晚、投入小,面临的洗钱风险较高,成为反洗钱工作的薄弱环节.对此,中小银行业金融机构应加大反洗钱工作的资源投入,加强内控制度建设,夯实洗钱风险评估工作.同时,监管机构应进一步加强对中小银行业金融机构反洗钱工作的监管力度,强化“风险为本”“法人监管”“分类评级”的监管理念,并督促其建立起较为完善的反洗钱工作体系.    

14.  金融业反洗钱专业化队伍的国际比较与启示  被引次数:1
   丁奕民《金融纵横》,2009年第9期
   反洗钱监管理念正面临“规则为本”向“风险为本”的重大转变,金融机构处在构筑预防为主的反洗钱监管网络的前沿,重视发挥金融业专职人员作用是发达国家反洗钱运行的典型特征之一。面临日益复杂的反洗钱形势,提高我国金融业反洗钱从业人员专业化水平刻不容缓。    

15.  会计师洗钱风险与反洗钱制度构建  
   宋名穗  王轶洁  冷廖钧  查美俭  张小青《金融会计》,2014年第4期
   本文结合工作实践,客观分析了金融机构反洗钱工作的现状和洗钱工作向特定非金融机构转移的趋势,尤其是会计事务所或会计师的洗钱风险及方式和特点,剖析了会计师反洗钱工作的难点及危害。并结合会计师反洗钱的国际经验做法,提出了新形势下构建我国会计师反洗钱制度的设想及相关建议。    

16.  掣肘金融机构客户洗钱风险等级划分的六大问题  
   陈恒有  单琴  李大伟《甘肃金融》,2013年第2期
   金融机构客户洗钱风险等级划分制度是金融机构按照客户涉嫌洗钱或恐怖融资活动的特征,通过识别、分析、判断、评估等方式,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定采取相应风控措施的制度.其作为反洗钱客户身份识别的有机组成,是金融机构防范洗钱风险的重要防线,但在具体实践中无论是制度层面还是执行层面却存在着不少的问题与不小的困境,在一定程度上严重影响着金融机构客户洗钱风险等级划分制度的有效性.问题一:划分标准机构各自为政,缺乏全面性和规范性.金融机构客户洗钱风险等级划分工作是立法完善、行业治理、义务主体自觉履行的系统性工作,但目前我国反洗钱法律法规中对客户洗钱风险等级划分规定较为简单,不利于金融机构在实践中操作运用.同时,除证券期货业制定了本行业的客户洗钱风险等级划分工作指引外,银行和保险业尚未制定统一规范的指引,呈现出各行业法人金融机构自行制定客户洗钱风险等级划分办法的局面,划分标准各自为政,缺乏权威性与规范性.    

17.  农村信用社反洗钱工作中存在的问题及建议  
   人行保定市中支课题组《河北金融》,2013年第8期
   近几年,经过人民银行反洗钱监管实践,银行业金融机构特别是国有控股商业银行反洗钱工作合规性取得较好效果,为实现人总行提出的反洗钱监管由“规则为本”向“风险为本”理念转变提供了可能,但农村信用社系统的反洗钱工作却慢了半拍,不仅反洗钱合规性有所欠缺,更为实现银行业反洗钱工作整体转型产生制约,本文从提出问题入手,试图寻求进一步加强农村信用社反洗钱工作的对策.    

18.  基于风险为本理念的商业银行反洗钱工作研究  
   田爱丽  孙文《农村金融研究》,2015年第7期
   风险为本理念的内涵
  风险为本理念,是指针对日益复杂的反洗钱工作和反洗钱形式,转变传统规则为本的反洗钱工作模式,对各个机构、客户、业务、产品以及交易进行科学评估,从而根据评估的洗钱风险结果对反洗钱资源进行合理分配;科学评估本行业、本单位、本部门面临的洗钱风险,有轻重、有主次地履行反洗钱合规职责,提高反洗钱预防和打击实效。对于金融机构而言,风险为本的理念就是以风险为导向,基于对不同分支机构、不同业务种类进行洗钱风险评估,有重点、有目的地配置资源、采取措施,充分发挥主观能动性,更具弹性、更灵活地实施反洗钱管理,才能既有效降低反洗钱管理成本,又可提高反洗钱管理的有效性。
   

19.  商业银行反洗钱的法律与实务分析  被引次数:3
   黄晓华《金融论坛》,2002年第7卷第11期
   目前,反洗钱已成为全球各国商业银行共同面临的课题,加大反洗钱工作力度,健全反洗钱法制建设,对于保障商业银行稳健经营、防范风险具有重要的意义.本文从反洗钱的内容和现状、反洗钱涉及的若干法律问题等方面入手,对反洗钱法律和实务进行了一定的分析,并以"了解你的客户"制度为例,对反洗钱的立法模式与反洗钱实务的选择进行探讨,提出商业银行进行反洗钱工作的对策建议.具体包括:研究掌握国内外现行的对金融机构反洗钱工作的基本要求,建立系统化的反洗钱工作机制,强化对员工的反洗钱培训,加强反洗钱信息的交流.    

20.  商业银行反洗钱的法律与实务分析  被引次数:1
   黄晓华《城市金融论坛》,2002年第7卷第11期
   目前,反洗钱已成为全球各国商业银行共同面临的课题,加大反洗钱工作力度,健全反洗钱法制建设,对于保障商业银行稳健经营、防范风险具有重要的意义。本文从反洗钱的内容和现状、反洗钱涉及的若干法律问题等方面入手,对反洗钱法律和实务进行了一定的分析,并以“了解你的客户”制度为例,对反洗钱的立法模式与反洗钱实务的选择进行探讨,提出商业银行进行反洗钱工作的对策建议。具体包括:研究掌握国内外现行的对金融机构反洗钱工作的基本要求,建立系统化的反洗钱工作机制,强化对员工的反洗钱培训,加强反洗钱信息的交流。    

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