国外房地产业反洗钱的主要做法

近年来，随着金融领域反洗钱工作的深入开展，洗钱分子更多地利用非金融领域特别是房地产行业进行洗钱，部分国家通过立法等形式将非金融领域特别是房地产行业纳入防范洗钱犯罪的义务主体范围。为学习和借鉴国外部分国家房地产业反洗钱的基本做法，促进我国反洗钱监管工作，人行达州中支最近就构建我国房地产业反洗钱监管工作长效机制进行了初步的探索。     

网上支付反洗钱的难点及监管对策分析

信息时代，洗钱方式发生了新变化，为反洗钱带来了新挑战。网上支付作为洗钱者运用的高科技洗钱方式，其隐蔽性、匿名性、即时性等反侦探特点已逐渐成为反洗钱领域的难题。本文就网上支付洗钱的特点、手法等进行了分析，阐述了网上支付反洗钱工作的难点，并针对目前网上支付洗钱的发展现状提出加强反洗钱有效监管的对策。     

国家面临的洗钱风险评估:方法设计与风险计量

国家面临的洗钱风险评估对提高一个国家反洗钱资源配置效率和反洗钱有效性具有重要意义,但国内外这方面的研究文献却极为匮乏。本文在梳理现有研究的基础上从三个方面进行研究以求突破:一是以《FATF新40条建议》以及IMF、世界银行的洗钱风险评估方法为基础,以预防和打击洗钱行为为主线,构建一个用威胁和漏洞来描述的洗钱风险评估基本框架,并分解为非法所得清洗威胁、金融监测漏洞、调查漏洞、起诉漏洞和判决漏洞。二是结合FATF的有效性评估指标和本文建立的评估框架,对欧洲安全合作组织探索的反洗钱数据统计指标进行分析归类,创新建立洗钱风险评估指标体系,提出"威胁乘以漏洞"的国家洗钱风险评估计算公式。三是以中国官方披露数据为基础,实证分析制约我国反洗钱工作成效的瓶颈问题,并提出提升反洗钱有效性的政策建议,以期为评估国家洗钱风险、提高反洗钱效果、防范洗钱行为提供重要参考。     

口岸地区建立跨国反洗钱协作机制初探

一建立跨国反洗钱合作机制现实意义 （一）互通情报，协同作战。防范和打击洗钱犯罪活动是一项复杂的国际系统工程，洗钱犯罪具有跨行业、跨区域、跨国家的复杂性，必须通过国际和社会各方面的通力合作，积极配合才能顺利开展并取得实效。目前，口岸地区跨国反洗钱信息不能互相交流，两国反洗钱信息不能共享，直接影响到口岸地区对反洗钱监管的效果。     

反洗钱NCCTs黑名单与国家禀赋关系研究

本文基于"国家纵容洗钱最优数量—国家反洗钱监管宽松程度—反洗钱NCCTs黑名单"的逻辑关系,从理论和实证角度分析反洗钱NCCTs黑名单与国家禀赋的关系。研究表明,某国纵容洗钱最优数量取决于其自身的自然、经济、金融、犯罪、恐怖活动等条件,条件较差的国家会更倾向于纵容洗钱。2008年后的NCCTs黑名单制度更为合理,单纯的黑名单制度提高反洗钱有效性的作用有限。     

金融机构反洗钱内控制度法律问题研究

洗钱犯罪的日趋猖獗使得世界各个国家和地区纷纷通过立法等各种措施对其加以控制和打击。尽管我国的反洗钱法律体系正在不断的成熟和完善,但是金融机构反洗钱内控制度仍存在一些制度流于形式,配套措施缺乏操作性,反洗钱激励、补偿机制缺失等问题,影响了打击洗钱犯罪的效果。金融机构反洗钱内控制度在预防洗钱也就是洗钱的进入门槛上的作用最突出。本文对金融机构反洗钱内控制度法律问题进行分析研究,分析研究我国金融机构反洗钱现状、反洗钱内控制度存在的法律问题、国外有关反洗钱内部控制制度要求、完善我国金融机构反洗钱内控制度措施。     

金融机构反洗钱内控制度法律问题研究

洗钱犯罪的日趋猖獗使得世界各个国家和地区纷纷通过立法等各种措施对其加以控制和打击。尽管我国的反洗钱法律体系正在不断的成熟和完善,但是金融机构反洗钱内控制度仍存在一些制度流于形式,配套措施缺乏操作性,反洗钱激励、补偿机制缺失等问题,影响了打击洗钱犯罪的效果。金融机构反洗钱内控制度在预防洗钱也就是洗钱的进入门槛上的作用最突出。本文对金融机构反洗钱内控制度法律问题进行分析研究,分析研究我国金融机构反洗钱现状、反洗钱内控制度存在的法律问题、国外有关反洗钱内部控制制度要求、完善我国金融机构反洗钱内控制度措施。     

英、法、德反洗钱工作机制及其对我国的启示

洗钱犯罪活动严重危害着世界各国金融体系的安全和政治经济秩序的稳定,许多国家尤其是欧洲经济发达国家为此都建立了有效的反洗钱工作机制,用以加强对洗钱犯罪活动的防范和打击.英国、法国和德国在这方面较为突出,其成功经验主要体现在反洗钱法律体系构建、金融机构反洗钱职责规定、反洗钱组织机构设置三个方面.为了更加有效地防范和打击洗钱犯罪活动,我国应借鉴以上三国的成功经验.     

中外反洗钱执法与监督比较研究

一、中外反洗钱执法依据比较 欧美国家在反洗钱法律体系建设方面起步早，形成了较为严密的反洗钱法律体系。（一）美国的反洗钱法律体系。美国是世界上最早对洗钱活动进行法律控制的国家。为了打击洗钱活动，1970年通过了《有组织犯罪控制法》，第一次以立法的形式提出“禁止非法资金投入合法企业，不允许通过法律禁止的犯罪行为获得、维持和控制合法企业”，并通过著名的《1970年银行保密法》，建立了以大额现金交易报告为核心的反洗钱体系。     

基于智能代理技术的反洗钱应用系统

洗钱犯罪严重危害着全球的金融安全和各国经济的健康发展。特别是随着互联网的迅速发展，犯罪分子利用更先进的技术手段从事更为隐蔽的洗钱活动。近年来，我国洗钱犯罪现象逐渐增多，洗钱手段和方法也日趋多样。与此同时，反洗钱技术也伴随着洗钱手段的改变而不断提高和改善，一场洗钱与反洗钱的斗争正缓缓拉开序幕，建立一套智能化反洗钱系统已经成为我国反洗钱工作的迫切需要。