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相似文献
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1.
金融业反洗钱专业化队伍的国际比较与启示   总被引:1,自引:0,他引:1  
反洗钱监管理念正面临“规则为本”向“风险为本”的重大转变,金融机构处在构筑预防为主的反洗钱监管网络的前沿,重视发挥金融业专职人员作用是发达国家反洗钱运行的典型特征之一。面临日益复杂的反洗钱形势,提高我国金融业反洗钱从业人员专业化水平刻不容缓。  相似文献   

2.
我国实施风险为本反洗钱原则的探讨   总被引:1,自引:0,他引:1  
杜金富 《中国金融》2012,(11):10-12
近年来,中国金融业反洗钱工作取得了长足的进步。在此基础上,如何及时调整监管思路、实施风险为本原则,成为金融业反洗钱亟须探讨的重要内容。风险为本反洗钱工作原则的制度  相似文献   

3.
香港建立了比较完善的反洗钱法律体系与组织架构,取得了令人瞩目的成绩。根据内地金融业反洗钱监管的现状,借鉴香港反洗钱监管的先进经验,如:风险为本原则的广泛应用,有效的"认识你的客户"程序,SAFE可疑交易识别方法,等等,提出当前内地金融业反洗钱监管应推行风险为本的监管方式,构筑预防性反洗钱监管网络,不断改进监管方法与手段,全面提高监管工作的有效性。  相似文献   

4.
以“风险为本”的监管理念是目前国际社会积极倡导的反洗钱监管理念。本文结合FATF基于风险的反洗钱方法,从我国实际出发,分析了在我国实施“风险为本”监管方法的条件、目前存在的问题,并对如何完善“风险为本”监管体系提出了积极建议。  相似文献   

5.
香港反洗钱监管的经验及对内地的启示   总被引:1,自引:0,他引:1  
童文俊 《海南金融》2009,(7):64-67,76
香港建立了比较完善的反洗钱法律体系与组织架构,取得了令人瞩目的成绩。本文在对香港反洗钱监管基本情况进行分析的基础上,总结了香港反洗钱监管的主要经验,并以此为借鉴提出内地金融业反洗钱监管应推行风险为本的监管方式,构筑预防性反洗钱监管网络,不断改进监管方法与手段,全面提高监管工作的有效性。  相似文献   

6.
近年来,受政治、经济、军事多重因素影响,反洗钱覆盖领域逐渐扩大,政治化倾向明显,美国反洗钱的严厉监管对国际金融业产生了深远影响。按照风险为本的思路,提高反洗钱的有效性成为国际共识。不断变化的国际反洗钱形势对我国的反洗钱工作提出了新的挑战,我们要以维护国家利益为核心,准确定位反洗钱工作,加强国际合作,争取更多的话语权,借助国际反洗钱体系,维护我国国家安全,进一步完善反洗钱工作机制,增强洗钱风险防范能力。  相似文献   

7.
香港反洗钱监管的经验与启示   总被引:2,自引:0,他引:2  
在反洗钱工作中,香港建立了比较完善的法律体系与组织架构,取得了令人瞩目的成绩。本文在对香港反洗钱监管基本情况进行分析的基础上,总结了香港反洗钱监管的主要经验,并以此为借鉴提出内地金融业反洗钱监管应推行风险为本的监管方式,构筑预防性反洗钱监管网络,不断改进监管方法与手段,全面提高监管工作的有效性。  相似文献   

8.
近年来,反洗钱工作逐渐向“风险为本”的理念转变,中小银行业金融机构反洗钱工作起步晚、投入小,面临的洗钱风险较高,成为反洗钱工作的薄弱环节.对此,中小银行业金融机构应加大反洗钱工作的资源投入,加强内控制度建设,夯实洗钱风险评估工作.同时,监管机构应进一步加强对中小银行业金融机构反洗钱工作的监管力度,强化“风险为本”“法人监管”“分类评级”的监管理念,并督促其建立起较为完善的反洗钱工作体系.  相似文献   

9.
韩飚 《中国金融》2021,(5):69-70
当前,在金融行动特别工作组(FATF)"风险为本"反洗钱理念的倡导下,全球反洗钱工作范围不断扩大,标准日趋严格,已经成为大国博弈的重要工具选项,在很大程度上体现了一国参与全球治理的深入性和话语权。基于防范化解重大金融风险视角认识反洗钱动态监管的必要性近年来,我国大力加强反洗钱体制机制建设,积极推动反洗钱监管从“规则为本”向“风险为本”转型,取得显著成效。  相似文献   

10.
近年来,国际社会在反洗钱实践中,已经形成了比较成熟的“风险为本的方法”原则体系。金融行动特别工作组(FATF)也于2007年6月颁布了“基于风险的反洗钱/反恐融资方法指引”。我国在2007年《反洗钱法》实施后,反洗钱义务主体迅速由银行业扩展至证券期货业、保险业,反洗钱监管领域急剧扩大。  相似文献   

11.
监管部门对金融机构洗钱风险的评估与监管是风险为本反洗钱监管的重要内容。本文在对金融机构面临的洗钱风险进行分类的基础上,探讨了人民银行对金融机构洗钱风险的评估与分类监管的方法体系,提出了完善评估监管体系相关配套措施的政策建议。  相似文献   

12.
《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)第三十五条从法律层面上明确特定非金融机构必须履行反洗钱义务,但对特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法,未予明确规定。房地产业无论从其交易方式、交易规模或是对国民经济影响力来看,都应成为反洗钱工作向特定非金融行业拓展的主要目标之一。在以风险为本监管原则的指引下,本文依托房地产业的时代背景和国家宏观调控的政策背景,结合当前反洗钱工作现状,借助房产税改革之机,提出构建房地产业反洗钱工作机制的可行性举措。  相似文献   

13.
为适应反洗钱工作转型的需要,贯彻落实"风险为本"的反洗钱监管要求,本文立足工作实际,从认识层面和操作层面探讨如何推进风险为本的反洗钱工作,有效提升反洗钱监管效能。  相似文献   

14.
私人银行的洗钱风险主要体现在因产品和服务而产生的洗钱风险以及因制度体系而产生的洗钱风险两方面。本文在分析私人银行反洗钱监管主要国际经验的基础上,提出了加强我国私人银行反洗钱监管的对策建议。  相似文献   

15.
近年来,金融行动特别工作组(FATF)倡导的"风险为本的反洗钱工作方法"已逐渐被大多数国家接受,如何引导金融机构"从合规为本"向"以风险为导向"反洗钱工作机制转变是当前我国反洗钱监管部门亟待解决首要问题。作者在充分借鉴公司治理基础理论前提下,对我国金融机构搭建有效的反洗钱风险控制体系进行了探索性研究,提出了指导性较强的工作建议。  相似文献   

16.
伴随全球经济一体化和金融创新的不断发展,保单贴现业务也将在国内迅速发展,但其中暗含的洗钱风险需要对其做前瞻性研究。主要分析保单贴现洗钱的具体方式、行为动机和主要特征,然后提出保单贴现洗钱风险防范的初步建议,包括优化反洗钱的宏观战略和采取针对性的反洗钱措施。其中,对实施"风险为本"的反洗钱策略、拓展对洗钱概念的法律定义、拟定保单贴现洗钱的可疑交易行为指南等举措作了较详细论证。  相似文献   

17.
金融机构可能会被行贿和受贿者利用来进行贪污腐败活动,从服务风险、客户风险、国家风险三个方面分析金融机构面临的腐败洗钱风险,从特定腐败洗钱风险、一般腐败洗钱风险两个角度研究了针对性的反洗钱措施,提出了加强多方合作的政策建议。  相似文献   

18.
近年来,现代化信息技术从经济金融领域逐渐渗透到广泛应用,给反洗钱工作带来了诸多挑战,以往的监管方式已很难准确、快速的识别风险,本文拟通过引入大数据思维模式进一步探索适合新时代的反洗钱监管工作模式,以更高的精准度分析反洗钱数据信息,提升反洗钱数据质量,切实发挥反洗钱工作在维护国家安全、经济金融秩序方面的重要作用。  相似文献   

19.
洗钱风险分类与管理是货币服务商反洗钱工作的重要内容。本文从国家地域风险、客户风险、产品风险等方面对货币服务商洗钱风险作了理论上的分类,并从内部控制、客户尽职调查、监测可疑交易、对代理的尽职调查与监测、教育培训等方面对货币服务商洗钱风险管理予以政策分析。  相似文献   

20.
文章结合中部地区反洗钱形势,分析了建立中部地区反洗钱监测中心的必要性,并对反洗钱监测分析中心的职能定位进行了思考,建议通过设计科学的反洗钱监管核心指标和反洗钱风险预警体系,引入先进的可疑交易监测分析技术和可疑交易模型技术,建立多层次分析机制等措施,不断提高中部地区反洗钱监测分析水平。  相似文献   

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