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合并报表与金融控股公司资本充足性监管 总被引:1,自引:0,他引:1
在金融自由化浪潮推动下,金融控股公司(Financial Holding Company,FHC)如雨后春笋不断涌现,对传统金融监管方式尤其是资本充足性监管提出了严峻挑战。本文就混业经营条件下的金融控股公司资本充足性监管的有关问题进行探讨。 相似文献
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由于我国未建立存款保险制度,资本充足率是抵御金融控股公司风险的最后一道防线,因此在金融控股公司内部财务风险中,资本充足率风险可谓牵一发动全身。本文借鉴《巴塞尔新资本协议》三大监管支柱框架,结合我国金融实践,对我国金融控股公司资本充足率风险的控制问题进行了分析研究。 相似文献
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中国人民银行金融稳定局课题组 《中国金融》2012,(9):69-71
银行业与保险业监管体系中,资本充足性监管都占据核心位置,分别以资本充足率和偿付能力充足率作为衡量资本充足性的关键指标。巴塞尔协议是全球银行业资本充足性监管的统一标准,监管理念与方法处于金融业前 相似文献
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美国金融危机的爆发使得对金融衍生品风险的资本充足性监管问题日益突出。巴塞尔协议为银行金融衍生品交易的资本充足性监管提供了一个基本的管理思路和框架,但现有监管无论在适用范围还是风险覆盖方面仍然存在缺陷。随着上海国际金融中心建设的推进,金融衍生品交易将成为我国商业银行的重要利润来源和竞争焦点。在对银行金融衍生品交易的资本充足监管中,我们应重视流动性风险的影响,建立灵活的资衣补充机制,完善对金融衍生品的独立估值体系。 相似文献
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论最低资本充足比率和我国商业银行的改革林志远资本充足比率是衡量银行资本安全的重要指标,为了提高各国银行体系的稳定性和减少各国银行之间的不平等,1988年国际清算银行的巴塞尔委员会在瑞士聚会通过协议,要求各会员国对本国银行实施最低资本充足比率的监管,并... 相似文献
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2004年6月26日正式颁布的巴塞尔新资本协议详细阐述了监管当局对金融集团的风险监管思想,以达到保证全球银行体系稳健经营的目的。对从监管理念角度考察的信息披露进行了空前地强调,这也成为对金融控股公司进行信息监管的一个重要机会。一、新巴塞尔协议为强化金融控股公司监管 相似文献
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本文基于“明天系”“安邦系”“华信系”等近年来国内跨业经营导致风险交叉传染的实际案例,分析了金融控股公司的主要风险特征和前期暴露出的突出问题,从出资能力、资本充足性、资产质量、风险集中度、关联交易、流动性、投资审慎性等7个方面构建金融控股公司风险管理指标体系及阈值。同时以某金融控股公司为例,通过采集其2016年一季度至2022年四季度的季度指标数据,运用主成分分析法提取了影响其风险水平的主要指标。结果表明,资本充足性比率、资产损失覆盖率、非同业单一客户风险暴露占一级资本净额比率三个指标是金融控股公司风险大小的关键影响因素,在现实监管中应给予更多关注。最后,从严把市场准入关、加强资本监管、防范风险传染和提升盈利能力四方面提出了相关政策建议。 相似文献
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蔡琳艳 《湖北农村金融研究》2001,(11):56-57
我国金融市场更大程度地对外开放势在必行,如何对日益国际化的中国银行业进行有效的监管,是监管当局(中央银行)要解决的重要问题。巴塞尔协议(广议的巴塞尔协议,包括《巴塞尔协议》及其新框架,以及相关文件)是国际银行监管最具有影响力的重要协议之一。借鉴巴塞尔协议,完善我国银行监管体系,是我国金融理论与实践都必须慎重对待的课题。一、巴塞尔协议简介《巴塞尔协议》是巴塞尔银行监管委员会于1988年颁布实施的《关于统一国际银行资本衡量和资本标准的协议》的简称。它产生于80年代拉美债务危机对西方银行造成巨大危机的背景之下,其核心内容是针对国际化程度较高的银行提出了最低资本充足比率要求,主要包括资本定义、风险资 相似文献
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"十一五"以来,我国金融业综合经营试点稳步推进,金融控股公司作为综合经营的重要模式,在我国金融体系中发挥着日益重要的作用,但由于对金融控股公司监管的认识不统一,金融控股公司的监管制度迟迟未能构建。本文结合国际金融监管实践,从金融控股公司的监管动因、监管内容和监管主体选择三方面进行了深入分析,并对当前完善我国金融控股公司监管提出了政策建议。 相似文献
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金融控股公司对附属金融机构加重责任制度是指金融控股公司的金融子公司未达到金融监管机构规定的资本充足率、财务状况恶化或破产倒闭时,控股公司必须实施金融援助,协助其恢复正常营运。本文从我国金融控股公司的发展情况和监管现状出发,借鉴国际立法经验,探讨加重责任制度对我国相关立法的启示。 相似文献
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我国金融控股公司监管研究 总被引:5,自引:0,他引:5
随着对外开放和改革深化,我国金融业已步入国内外两个市场战略布局调整和市场功能细化的关键阶段。新阶段内外竞争压力以及资本逐利特性,金融业资本聚集效应凸显,金融机构和金融业务融合渗透速度加快,一大批金融控股公司雏形应运而生。作为综合经营的一种实现形式,金融控股公司的风险控制问题得到普遍关注。本文在分析金融控股公司风险问题基础上,借鉴国际经验,提出了我国金融控股公司的监管模式和具体监管思路。 相似文献
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金融控股公司及其在我国的立法制度构想 总被引:4,自引:0,他引:4
目前,我国在金融机构或普通工商企业基础上形成的两类“准金融控股公司”,存在无法可依、实业资本与金融资本相互控制、组建随意、监管缺失、经营无序等混乱现象。为此,迫切需要加强金融控股公司的立法,以促进金融控股公司的风险监管,提高金融效益,保障存款人、投资人的合法权益,促进我国的金融改革和提高金融国际竞争力。构建金融控股公司立法制度要从安全、效益和提高竞争力的角度出发,通过构建准入制度,有利于金融控股公司在我国的发展;构建防火墙制度,有利于防范风险的传递;构建监管制度,有利于监管机构加强监管。 相似文献
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我国银行业资本充足监管有效性分析——以上市银行为例 总被引:3,自引:0,他引:3
次贷危机的引爆充分暴露了杠杆比率过高的金融机构的经营风险,资本充足监管对银行的战略意义再次凸显,对资本充足监管有效性的分析也显得更加重要.目前,我国银行资本充足水平达标并不是来自外部资本市场和银行绩效的提升,而是监管上级的压力.在对我国14家上市银行2006-2007年的混合数据回归分析后发现,和国际著名的银行不同,我国上市银行资本充足监管有效性并不明显.其中的原因可能包括:银行的垄断竞争的行业特征、政府对银行的隐性担保以及不完善的制度环境.目前,次贷危机的爆发使得资本充足监管越来越被全球主要经济体的共同认可,作为<巴塞尔协议>的签约国,资本充足监管的正常化以及制度化才是正确的选择.要提高资本充足监管的有效性,重点应积极完善市场约束的功能.完善我国银行业的公司治理结构以及健全银行业所处的市场环境. 相似文献
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当前 ,随着我国金融体制改革的深入开展 ,中央银行在对商业银行经营风险的监控和监管中 ,制定了一系列规定。其中也借鉴国际上行之有效的银行监管制度 ,特别是借鉴《巴塞尔协议》的有关内容 ,既使我国对商业银行的监管工作与国际接轨 ,也将我国的金融全球一体化步伐推向前进。本文按《巴塞尔协议》中所制定的资本充足率指标 ,结合中国人民银行的监管要求 ,对资本充足率中的资本构成情况 ,试作阐述和分析。《巴塞尔协议》全名为《关于统一国际资本衡量和资本标准的协议》 ,是由“巴塞尔银行业条例和监管委员会”的美、英等十国集团以及瑞典和… 相似文献
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目前,我国在金融机构或普通工商企业基础上形成的两类“准金融控股公司”,存在无法可依、实业资本与金融资本相互控制、组建随意、监管缺失、经营无序等混乱现象。为此,迫切需要加强金融控股公司的立法,以促进金融控股公司的风险监管,提高金融效益,保障存款人、投资人的合法权益,促进我国的金融改革和提高金融国际竞争力。构建金融控股公司立法制度要从安全、效益和提高竞争力的角度出发,通过构建准入制度,有利于金融控股公司在我国的发展;构建防火墙制度,有利于防范风险的传递;构建监管制度,有利于监管机构加强监管。 相似文献
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金融控股公司风险与控制问题分析 总被引:1,自引:0,他引:1
在金融一体化进程中,金融控股公司是有代表性的金融体制变革和制度创新的产物,也是我国金融由分业经营向混业经营渐进转变的现实选择.然而金融控股公司在经营过程中也存在着一些特殊的风险,如内部关联交易风险、资本重复计算的风险、结构复杂化带来的管理风险等.为此要尽快研究相关的约束和监管制度,构建金融控股公司的风险控制体系. 相似文献