人民银行大区分行现场检查工作有关问题刍议

2001年，人民银行为加强监管工作，对监管体制作了一次适应性调整。本拟从人行大区分行现场检查工作角度，分析体制调整前后现场检查工作存在的问题，对现场检查工作的进一步完善提出一些建议。     

改进现场检查提升监管实效

现场检查是金融监督的重要手段，现场检查的质量直接关系到金融监督的效果。本文在简要论述现场检查工作重要性的同时，着重分析了当前现场检查存在的一些问题，并有针对性地提出了改进的思路和原则。     

浅议反洗钱现场检查的方式、方法

中国人民银行自2004年开展对金融机构反洗钱现场检查工作,经过四年的检查实践,本文从保证检查质量、方便检查工作入手,提出反洗钱现场检查中的工作方式、检查方法。     

强化现场检查有效性的几点建议

如何通过改进现场检查的方式和手段，强化现场检查的质量控制，提高现场检查的有效性，是监管部门面临的一个新课题。本文对目前现场检查工作存在的不足进行了剖析，并提出强化现场检查有效性的几点建议。     

科技提升外汇非现场检查工作质量

外汇非现场检查是开展现场检查工作的基础和前提，在银行数据分析利用方面，科技手段的运用有助于外汇非现场检查工作质量的提升。     

从操作层面提高现场检查质效的思考

如何提高现场检查质效一直是监管部门面临的难题.2019年12月,银保监会发布《中国银保监会现场检查办法(试行)》,从明确现场检查定位、完善检查工作职责、规范现场检查立项程序、丰富现场检查方法、鼓励自查自纠等方面为做好银行业和保险业现场检查工作奠定了制度基础,意在规范现场检查行为,提高检查质效.我们认为,如果从实际操作层面探讨如何提高现场检查质效,要从查前准备、查时质量控制、查后整改和行政处罚等四个维度进行加强,其中尤以前两个方面最为重要.     

现场检查项目管理系统的设计与开发

现场检查项目管理系统主要应用于人民银行的监管人员进行现场检查工作的具体环节 ,并在此基础上实现日常资料处理和档案管理工作的电子化。除设有稽核项目管理模块外 ,还有机构人员、系统维护、通信处理、稽核档案、稽核依据等辅助模块。系统以规范检查行为 ,提高检查工作质量和效率为设计宗旨 ,力求在推动现场检查电子化、无纸化方面实现新的突破。一、设计目标１．作为应用于现场检查过程的软件 ,应以现场稽核规程的推广应用为契机 ,大力推动现场检查电子化。１９９７年３月总行下发了《中国人民银行现场稽核规程》 ,现场稽核规程与以前所…     

我国反洗钱执法检查工作现状及政策建议

本文基于反洗钱执法检查工作现状,深入分析了反洗钱执法检查在检查对象选择和防控风险、检查内容和效率方面、资源配置和检查处理等方面存在的问题及成因,提出了创新非现场监管方式、适当增加对非法人机构的检查、开展针对业务或风险的专题检查、优化现场检查流程、多维度运用现场检查成果、提升检查人员科技化水平、规范现场检查标准等对策建议.     

基层央行反洗钱现场检查难点与对策建议

现场检查可以较真实地评估出各金融机构的反洗钱合规情况。目前,基层央行的反洗钱现场检查在法规层面和操作层面都遇到一些难点,制约了基层央行反洗钱工作的有效开展。本文对这些难点进行了分析,并针对性地提出了相应的解决办法,以期对改进基层央行的反洗钱现场检查工作有所助益。     

基层央行反洗钱现场检查的难点及对策

一、反洗钱现场检查的难点 1、反洗钱组织机构缺位，专业反洗钱人员缺乏。目前，省会中支以下一级的中支反洗钱机构尚未建立，现场检查时由其他岗位人员兼任，削弱了反洗钱工作的权威性。2、现场检查的对象狭窄，出现检查“真空”。保险公司、证券公司等非银行类金融机构的人民币业务尚未纳入现场检查的范畴。3、现场检查手段落后，