中国内地与香港反洗钱合作问题研究

洗钱问题是世界各国面临的一个严重的金融犯罪问题。中国内地与香港反洗钱合作具有一定的法律基础和现实条件。尽管两地反洗钱合作的成效取决于反洗钱机制的成本和收益,并受到多种因素的影响,但在合力打击洗钱活动中都负有不可推卸的责任。内地与香港应该采取切实有效的相关措施,积极开展多元化、全方位的反洗钱合作,共同维护两地经济金融秩序的正常运行。     

试论洗钱犯罪防控体系的完善

经过多年的发展,洗钱活动已经从分散的、无组织的隐瞒犯罪收益活动发展演变为具有专门分工、组织严密的运转体系。洗钱的国际化要求进行反洗钱的国际合作,当今世界国际反洗钱合作机制已在各个层次和方面形成,并在不断发展。中国作为一个深受洗钱危害的国家,对国际反洗钱合作有一定的参与,但还存在一些问题与不足,本文将针对这些问题提出一些完善建议。     

扬眉剑出鞘

A当洗钱成为一种国际性的犯罪之后,国际社会加大了反洗钱的力度,尤其是西方许多国家凭着多年卓有成效的工作,积累了丰富的反洗钱经验,并形成了一套相当严密的反洗钱法律制度.因此,国内国际的洗钱犯罪都把目光聚集在大陆和香港.近几年来,国内洗钱活动已在不知不党中形成了相当大的规模,且与国际洗钱组织相勾结.我国研究隐性经济的著名专家黄苇町,根据自己的研究估算,我国每年的资本外流数额高达160亿美元,占中国吸引外资总额的40%左右.而这些钱大都通过洗钱变成合法收入流往外国的.黑云压城,中国已到了非举起反洗钱利剑不可的地步了.     

反洗钱法规体系问题及建议

在全球经济蓬勃发展的同时,各种各样的洗钱犯罪活动也愈加猖獗。中国作为国际反洗钱战线的重要成员,必须采取各种措施预防洗钱活动,打击洗钱犯罪。然而我国现行的反洗钱法规体系还存在一定的不足,需要借鉴其他国家的先进经验,逐步进行完善。本文将介绍我国反洗钱法规体系的发展历程,提出我国反洗钱法规体系中存在的问题,并为建设更加完善的反洗钱法规体系提出一些建议。     

我国反洗钱法律效力层次亟需提高

自上世纪60年代以来，洗钱已演变为一个横跨国境的、操作隐蔽的淅兴国际犯罪领域。反洗钱必需重典治乱。我国作为新兴市场经济国家，在经济转轨时期也日益受到洗钱活动的危害。本文在综述法律在国际反洗钱中的极端重要性及我国反洗钱法律严重缺乏的基础上，提出要增强我国打击洗钱犯罪的效果，进一步提高我国反洗钱的法律效力层次，乃属当务之急。     

反洗钱全球化带来的启示

全国人大常委会于2001年12月在《刑法修正案》中,将恐怖活动犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。2003年3月,中国人民银行首次发布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》．《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》,拉开了我国商业银行和其他金融机构反洗钱工作的序幕。在2003年底薪修订的《中华人民共和国中国人民银行法》、《商业银行法》．《银行业监督管理法》中,明确人民银行负责“指导、部署金融业的反洗钱工作,负责反洗钱资金监测”,把银行业反洗钱工作提升到法定义务的高度。在上述法律和规章制度的约束下,反洗钱工作已成为商业银行一项必须要做的工作。2006年1O月31日,十届全国人大第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》,自2007年1月1日起施行。《反洗钱法》的出台,弥补了我国反洗钱专门立法方面的空白,与《刑法》有关制裁、打击洗钱犯罪的法律规定共同构筑了我国预防和打击洗钱犯罪活动的基本法律制度,对于预防监控洗钱活动,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护金融秩序,保障国家经济安全有着深远的意义,同时,也为中国深入参与国际反洗钱合作创造了条件,加快了反洗钱全球化进程。     

洗钱行为刑罚化比较研究

在当代刑法国际化趋势明显的环境下,近二三十年来各国刑法和有关国际公约中逐步规定一类新的犯罪—洗钱犯罪。在经济全球化和资本流动国际化的背景下,洗钱行为的国际化趋势日益明显,洗钱行为不仅破坏了金融秩序,而且严重危害到经济安全和社会稳定,其严重的社会危害性愈来愈被各国所重视,国际社会也加强了反洗钱的国际合作,频频签署打击跨国洗钱活动的国际公约。为了适应打击洗钱活动的需要,更好地承担国际公约的义务,洗钱行为逐步在各国刑法加以规定,洗钱行为刑罚化趋势明显。     

反洗钱监管协调与合作问题

我国反洗钱监管范畴已经覆盖银行、证券、保险三大金融行业,并将进一步覆盖特定非金融行业.在经济全球化和金融一体化不断加深的背景下,洗钱活动跨市场、跨行业和跨国界渗透的风险日益加剧,给反洗钱监管带来新的挑战.本文在研究分析我国反洗钱监管协调与合作现状及问题的基础上,提出了加强与改进我国反洗钱监管与合作的政策建议.     

反洗钱立法的国际比较及对我国的启示

西方发达国家先后通过不同的法律体系与立法程序将洗钱行为确定为国内法上的犯罪,并给予刑事制裁.在此基础上,国际社会打击跨国洗钱活动的国际公约也在频频亮相,已有包括我国在内的100多个国家加入,这些签约国纷纷在其国内实体法中将洗钱规定为犯罪,并积极承担了在打击洗钱犯罪方面开展国际合作的义务.我国反洗钱法律法规的体系、内容与国际社会要求还有相当距离,必须积极借鉴西方国家在反洗钱方面的经验予以完善.     

构筑反洗钱的法律防线

去年10月,《中华人民共和国反洗钱法》经审议通过,并于今年1月1日起开始实施。《反洗钱法》正式建立了我国预防洗钱的基本法律制度,对于及时发现和监控洗钱活动,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,维护金融秩序,开展反洗钱国际合作,将发挥十分重要的作用。本期博士沙龙中武汉大学孙兴全、陈宁、中南财经大学朱华雄三位博士分析了洗钱犯罪活动的特点,解读了反洗钱的法律规定,并研究了美国反洗钱的成功经验。     

浅析美国监管处罚与完善商业银行反洗钱管理的措施

<正>洗钱具有很大的危害性,既影响经济的健康发展,又对建设和社会稳定产生严重破坏。银行业以货币资金为主要经营对象,最易于为洗钱分子所利用,因而成为犯罪分子进行洗钱活动的主要渠道。随着经济金融形势的不断变化,全球金融机构反洗钱工作任务也变得日益繁重。自2003年以来,人民银行陆续颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》、《银行业金融机构反洗钱规定》等一系列反洗钱管理办法,反洗钱的制度建设日趋完善。     

国际新兴洗钱威胁与我国反洗钱监管应对研究

21世纪以来,伴随着国际各类新兴金融业态、金融平台和金融工具的"井喷式"发展,洗钱犯罪分子主动借助其各类合法交易的外衣,洗钱行为欺骗性、隐蔽性程度更大,呈现出了众多的新兴洗钱威胁领域,如各类新兴金融衍生品洗钱、资金/价值转移系统洗钱、虚拟货币洗钱、新兴支付业洗钱、国际非盈利组织洗钱等。本文建议开展全面系统的洗钱威胁国家评估、激活我国各类金融机构反洗钱监管内在动力、完善我国国家洗钱威胁监测与防范系统和推动我国反洗钱监管国际合作网络体系建设。     

金融机构反洗钱中的客户身份识别制度存在问题及对策

改革开放后,我国经济高速增长,经济规模不断扩大。伴随着经济的高速增长,国内洗钱犯罪日益严重,洗钱手段和方法日益翻新。反洗钱是国家制定法律法规,规定特定机构对可能的洗钱者予以识别,对涉嫌洗钱的机构和人员给予惩罚,从而达到制止洗钱犯罪活动目的的行为。根据国际社会的反洗钱经验,金融机构最容易为洗钱者所利用,因此,在反洗钱过程中,最重要的就是通过金融系统来进行阻截。2003年修订的     

本外币反洗钱系统建设问题研究及建议

2005年初人民银行连发三令打击洗钱活动，两年来我国反洗钱工作取得了一定成效，但仍有许多因素制约着反洗钱工作的进一步开展。人民币反洗钱系统和外汇反洗钱系统的相对独立就是影响反洗钱工作的瓶颈之一。     

金融机构反洗钱问题研究

洗钱,简而言之就是将非法收入合法化,它对于各国经济安全而言是极大的威胁.为了掩盖这些非法收入的非正规来源和不见光的存在,其手段层出不穷.近年来,洗钱活动愈发频繁,反洗钱工作任重道远.我国这几年在反洗钱方面发展较快,在反洗钱的制度建设、机构建设以及监管和合作层面取得了较大的成绩.但由于我国在反洗钱方面的起步较晚,在具体的反洗钱工作中还存在不少问题,与欧美发达国家的差距还是十分明显.     

西方国家反洗钱机制的运作与启示

随着洗钱犯罪现象在世界范围内愈演愈烈,西方各国和各国际组织相继推出遏制洗钱活动的各种措施,中国反洗钱工作已正式启动。文章评介当前以美国为主的西方国家的反洗钱机制,探讨其对促进我国反洗钱制度建设和机制建立的借鉴意义。     

FATF洗钱类型报告对我国反洗钱工作的启示

金融特别行动工作组定期发布洗钱和恐怖融资类型报告,指出国际上洗钱与恐怖融资活动的最新趋势.本文通过分析2000年以来洗钱类型报告,提出了国际反洗钱趋势发展变化对我国开展反洗钱工作的启示.     

中国金融业反洗钱对策研究

洗钱活动的本质是将非法收入合法化的过程。本文首先从经济学角度对洗钱问题进行了分析,通过介绍洗钱对我国的危害性揭示了现阶段中国进行反洗钱工作的必要性。其后在分析了目前我国金融业反洗钱所面临的严峻形势和目前我国反洗钱实践中存在的不足的基础上,系统地提出了反洗钱对策和建议。     

国际反洗钱形势的新变化及对我国反洗钱工作的战略思考

近年来,受政治、经济、军事多重因素影响,反洗钱覆盖领域逐渐扩大,政治化倾向明显,美国反洗钱的严厉监管对国际金融业产生了深远影响。按照风险为本的思路,提高反洗钱的有效性成为国际共识。不断变化的国际反洗钱形势对我国的反洗钱工作提出了新的挑战,我们要以维护国家利益为核心,准确定位反洗钱工作,加强国际合作,争取更多的话语权,借助国际反洗钱体系,维护我国国家安全,进一步完善反洗钱工作机制,增强洗钱风险防范能力。     

当前我国金融业反洗钱面临的问题及对策

反洗钱活动是目前国际社会普遍关注的焦点和热点问题.随着我国市场经济逐步与全球经济体系融合,走私、贩毒、偷税逃税、贪污受贿、金融诈骗等活动大量产生,洗钱活动在海内外日益猖獗,涉及的范围相当广泛.本文首先对我国金融业反洗钱工作的现状进行了概述,并在此基础上针对当前我国金融业反洗钱工作中存在的主要问题,提出了相应的对策措施.