反洗钱体系建设的国际经验及对我国的启示

从上世纪80年代开始,洗钱作为一种严重的国际犯罪,开始逐渐引起国际社会的广泛关注。本文通过比较分析,首先对反洗钱的国际行动进行概述,然后对开展反洗钱活动较早、已形成相对成熟的反洗钱体系的发达国家经验进行总结,重点分析了这些国家建立反洗钱体系的共性之处,以寻求适合我国借鉴的部分,运用于我国反洗钱体系建设中。     

以风险为本的反洗钱国家策略研究

本文探讨以风险为本反洗钱国家策略的内涵与演变历程,根据国际新标准,从国际合作、法律制度、组织体系、监管框架四个维度,分析我国风险为本反洗钱工作实践和存在风险,提出国家层面的反洗钱资源配置策略。     

当前我国金融业反洗钱监督的突出矛盾与政策建议

自2003年中国人民银行承担国家反洗钱组织协调职责以来，中国反洗钱在法律体系、组织框架、资金监测、执法机制与国际合作等方面取得令世人瞩目的成绩，我国反洗钱制度建设已经取得重大进展。但是，由于受多种因素制约，我国现行反洗钱体系及机制与国内实际工作需要以及国际标准要求相比，还存在较大差距，金融领域反洗钱工作的有效性仍有待于进一步提高，有效的反洗钱监管面临众多突出矛盾的挑战。     

发挥反洗钱宣传效应的几点建议

经过多年努力,中国反洗钱工作已经建立了一套较为完整的反洗钱法律、监管和组织机构体系，反洗钱工作已经由初期的开创阶段正在向纵深发展过渡。但目前我国的反洗钱形势日趋严峻。社会公众反洗钱意识还非常淡薄，     

进一步完善我国反洗钱监管体系的探讨

本文拟根据我国反洗钱工作现状及存在的问题，围绕以风险为本的监管思路，就如何完善反洗钱监管体系、提高反洗钱领域工作的有效性进行探讨。     

反洗钱工作的中外比较与建议

近年来，随着反洗钱工作力度的不断加大，公安部、中国人民银行、财政部、国家外汇管理局等部门与各金融机构密切合作，已初步建立了一套具有中国特色的反洗钱机制。新《中国人民银行法》将指导、部署金融业反洗钱工作及负责反洗钱的资金监测职责赋予了中国人民银行，使得在我国的反洗钱组织体系中，中国人民银行责任十分重大。但是怎样全面搞好我国的反洗钱工作，有一些问题还须引起足够的重视。     

对人民银行履行反洗钱职责的几点思考

2003年年底，新修订的《中国人民银行法》赋予了人民银行履行反洗钱职责。国务院也明确授权人民银行负责承办组织协调国家反洗钱工作．负责反洗钱的资金监测。两年来，人民银行根据国家政治经济发展的需要，从树立科学发展观和提高执政能力的大局出发，积极借鉴国际先进经验和标准．以注重战略布局和基础性制度建设为重点，在反洗钱法律体系建设、国家反洗钱工作机制、     

对当前基层金融机构如何有效开展反洗钱工作的思考

面对日益复杂的经济金融环境,反洗钱工作已成为打击严重经济犯罪、整顿经济金融秩序的一个重要内容。近年来,人民银行在反洗钱组织建设、法规体系建设以及反洗钱措施的落实上卓有成效地发挥了反洗钱工作行政主管部门的职责和作用,但反洗钱工作开展中存在的一些主客观因素,使得基层金融机构在反洗钱工作开展中仍存在一些问题,影响了反洗钱工作的有效开展。本文从工作实际的视角对相关情况进行分析。     

美国国家“风险为本”反洗钱监管体系经验借鉴与启示

2012年,反洗钱金融行动特别工作组(FATF)颁布了《反洗钱监管新40条》,提出国家"风险为本"反洗钱监管体系指导纲要,形成了当前国际反洗钱监管主流理念。本文系统分析了美国国家"风险为本"反洗钱监管体系的构建目标、形成历程及主要特征,总结了FATF专家组互评估报告的主要结论,并借鉴美国经验,提出应加强中国国家洗钱风险评估系统有效性,完善中国国家"风险为本"反洗钱监管体系建设路径,推动中国金融业主动融入国际反洗钱监管,稳健推动人民币国际化,有效维护国家利益。     

美国的反洗钱经验

日益猖獗的洗钱活动和更加隐蔽的洗钱方式需要构建有效的反洗钱机制。本文着重概述了美国反洗钱工作的实践情况,介绍了包括货币交易报告、书面守法计划、KYC原则、可疑交易报告等在内的反洗钱体系的运行机制,同时介绍了美国监管当局在反洗钱监管方面的事宜。