扬州市农村中小金融机构业务外包发展隐忧及防控对策

银行业务外包是二十世纪末兴起的朝阳产业,其在提升银行核心竞争力、控制成本、降低风险等方面发挥了非常重要的作用。但目前我国外包市场还未发育成熟,实施业务外包的银行机构,特别是农村中小金融机构在业务外包的发展中还存在诸多隐忧,亟待采取有效措施加以控制。     

业务外包：农行如何面对？

银行业务外包不仅可以降低成本,减少交易和操作风险,减少与信用风险相联系的资本要求,而且能将部分人力资源从日常维护管理中解放出来,增强银行核心竞争力。业务外包是银行未来的成长趋势。农行要想适应历史发展潮流,进一步增强竞争实力,必须逐步实施业务外包。本文拟从农行业务外包的必要性、实施步骤及风险防范等方面的问题进行粗浅探讨。     

论银行业务外包

银行业务外包是指银行通过契约将原内部工作交由他人完成,是银行应对日益激烈的市场竞争的重要工具,也是银行主动调整战略、实现核心价值的有效手段。随着国际银行外包业务范围扩大化、专业化、全球化的趋势,关于中国银行业务外包的研究越来越引起国内理论界和实务界的关注。本文在对国际国内银行业务外包进行比较分析的基础上,针对我国银行外包业务刚刚起步,业务范围狭隘、外包服务商不成熟、法律监管制度不健全等问题,我们提出了相应的政策建议。     

美国银行业服务外包监管的经验借鉴

本文分析了银行业服务外包业务的系统失控风险、战略风险、获得信息风险、退出策略风险、对手风险、信誉风险、信息安全风险、操作风险和合同风险,借鉴美国银行业服务外包监管体系的运作经验,从监管法规和监管标准、业务范围、管理责任、银行告知义务、内控机制监管、外包服务商选择标准、外包审计、信息安全、合同规范等方面提出加强我国银行业服务外包监管的对策建议。     

商业银行业务外包的风险防范

随着金融服务外包的发展,银行金融服务外包风险控制问题成为银行外包战略的一个重要环节。本文从银行业务外包理论与国内外包业务的发展状况为切入点,从金融机构角度对金融服务外包的风险进行分析,对金融服务外包的风险控制进行探讨。     

商业银行业务外包的风险防范

随着金融服务外包的发展,银行金融服务外包风险控制问题成为银行外包战略的一个重要环节。本文从银行业务外包理论与国内外包业务的发展状况为切入点,从金融机构角度对金融服务外包的风险进行分析,对金融服务外包的风险控制进行探讨。     

应收账款质押贷款的风险及其防范

我国《物权法》明确肯认应收账款质押，使银行业不再担心应收账款质押贷款业务存在法律瑕疵。但由于《物权法》规定较少且简略，缺乏操作性，加之我国信用制度尚不健全，给银行业开展应收账款质押贷款业务带来潜在风险。本文在界定应收账款及其质押概念的基础上，重点分析了应收账款质押贷款业务存在的十二种风险，并从法律和银行两个方面提出了防范这些风险的建议或措施。本文还指出，在当前法律规定不完备的情况下，贷款银行更应从强化贷前调查、发挥合同约定和完善贷后管理三个方面去防范此类贷款业务风险。律师界在推动法律完善、帮助银行约定风险防范条款上，要发挥专业优势。     

关注中小银行信息科技外包风险和安全管理——中小银行信息科技外包分析及应对策略

<正>信息科技外包是中小银行机构降低IT投资风险,将精力集中于核心业务以提高核心竞争力的重要策略之一,但是信息科技外包作为一把"双刃剑",在提升银行竞争优势的同时,也带来了安全可控能力下降、业务同质化等风险,本文在分析区域中小银行机构信息科技外包现状及存在主要风险的基础上,对如何做好信息科技外包安全管理提出相关对策和建议。一、中小银行信息科技外包现状随着信息化和银行业务的高度融合,信息系统已经成为银行业     

银行个人综合理财业务法律问题与风险防控

个人综合理财在国内银行业务中的重要性日渐突出，其法律问题和法律、合规风险亟待关注。为准确界定综合理财业务的提供银行与投资者之间关系，应区分综合理财业务的类别，并从解释论和价值论两种角度分析。个人综合理财业务存在合规风险引发的法律风险、消费者保护方面的法律风险和衍生产品交易方面的法律风险，在其具体运作模式中也会产生信托理...     

电子化银行业务的法律风险防范及化解

信息技术的迅猛发展从根本上改变了传统银行业务处理和管理的旧体制,促进了以信息为基础的自动化业务处理和科学管理新模式的建立,使银行真正进入了电子化时代。较之传统的银行业务,电子化银行业务极大地提高了银行服务的准确性和效率,给商业银行带来了新的空间。但与此同时,借助于信息技术发展起来的电子化银行业务具有的开放性、无边界性和交互性特征也给银行带来了风险,尤其是法律风险。当各大银行将银行卡、两上银行、手机银行等电子化业务作为新兴领域大力发展之时,第三方欺诈或机器故障导致银行和客户之间产生的纠纷也随之日益增多。因此,重新审视电子化银行业务的法律风险及其化解途径的必要性也日渐凸显。     

银行内部审计的外包与控制

1 银行内部审计外包的必要性 银行业务外包是一种商业战略,是指银行把内部业务的一部分承包给外部专门机构.随着信息化和全球化进程的不断发展,把内部审计业务等一些银行非核心业务外包出去已成为一种趋势.就银行方面而言,实行内部审计业务外包策略的主要好处不仅能节约内部审计成本,而且还可以提高内部审计工作的质量和效率.     

信用卡催收外包业务的法律性质分析及风险控制

随着信用卡发卡总量、透支余额等不断提高，商业银行尝试将信用卡逾期债权催收业务外包给第三方催收公司。本文通过对信用卡催收外包业务法律性质进行分析，提示信用卡催收外包业务存在的法律风险，并提出了相关完善建议。     

论商业银行电子化业务法律风险的防范和化解

电子化银行业务的发展给商业银行带来了机遇 ,它从根本是改变了传统银行的业务处理和管理的旧机制 ,促进了以信息为基础的自动化业务处理和科学管理新模式的建立 ,为商业银行带来了新的利润空间。但与此同时 ,借助于信息技术发展起来的电子化银行业务具有的开放性、无边界性和交互性特征也给银行带来了新的风险 ,尤其是法律风险 ,近年来不断发生的电子化银行业务纠纷即是其突出表现。作者根据自己处理电子化银行业务纠纷的实践和我国现有相关立法和司法实践并结合国际惯例 ,在分析电子化银行业务对传统法律带来的挑战的基础上 ,提出了防范和化解电子化银行业务法律风险的对策建议。     

电子银行业务外包的监管问题探讨

电子银行业务外包的出现,改变了银行业传统的经营方式与业务模式,在提高银行效率的同时也加大了银行的风险与监管的难度。针对电子银行业务外包制定相应的监管规范并构筑有效的外包监管体系势在必行。本文在借鉴和比较国内外电子银行业务外包监管模式的基础上,对我国电子银行业务外包监管体系的健全也作一探讨。     

银行业务外包问题探讨

银行业务外包是对传统银行经营范式的一大挑战，是当代银行再造运动的重要组成部分。银行业务外包，符合经济学理论中的分工原理、比较优势原理及规模经济原理。银行业务外包，有利于银行降低成本率，提高收益率，集中优势抓好核心业务，从而有利于银行提升核心竞争力。     

私人银行业务发展的法律障碍及对策

私人银行业务在发展过程中,遇到了内部、社会、法律等多个方面的障碍。中国私人银行业务的发展需要监管部门的严格监督、立法部门的法律完善以及相关金融机构的大力协助,在外汇、反洗钱、境外投资等领域取得更大的进步。同时,私人银行也应当关注这种新兴服务方式带来的法律风险,采取合理有效的措施加以防范和化解,包括:建立和完善法律风险管理系统、技术系统与人员支持系统,通过特别机制鼓励银行积极承担反洗钱义务,实行混业经营、统一监管,放松外汇管制,规范境外投资,制定专门法律规范。     

论商业银行电子化业务法律风险的防范和化解

电子化银行业务的发展给商业银行带来了机遇，它从根本是改变了传统银行的业务处理和管理的旧机制，促进了信息为基础的自动化业务处理和科学管理新模式的建立，为商业银行带来了新的利润空间。但与此同时，供助于信息技术发展起来的电子化银行业务具有的开放性、无边界性和交互性特征也给银行带来了新的风险，尤其是法律风险，近年来不断发生的电子化银行业务纠纷即是其突出表现。作者根据自己处理电子化银行业务纠纷的实践和我国现有相关立法和司法实践并结合国际惯例，在分析电子化银行业务对传统法律带来的挑战的基础上，提出防范和化解电子化银行业务法律风险的对策建议。     

对银行软件测试风险防控的思考

本文介绍了银行软件测试的背景及挑战,讨论了银行软件测试存在的风险点,如软件缺陷的业务风险、测试数据的安全风险、测试外包的质量风险等,并提出了相应的风险防控建议:增加软件缺陷的业务风险评估环节、规范测试数据的管理和使用流程、多方位保障外包服务质量等。     

网上银行的法律风险防范问题

本文在分析现有法律风险的基础上,参照国外立法经验,从立法、完善银行规章制度和健全各项操作规程、规范银行与有关当事人之间的协议等方面,分析网上银行业务中存在的法律风险,并针对性地提出防范对策.     

成功外包解决之道

一、如何选择外包公司 在确定需要外包的业务后，银行内部的项目经理应与有关专家一起，编写和制定外包采购文件和评估标准。了解一点项目实施相关的法律知识也很有必要。包括像技术合同、专利、商业秘密、知识产权等相关的法律。