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相似文献
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1.
金融服务的管制放松和全球化,加上日益先进的金融技术,正在使银行业务及其风险组合更为复杂。世界范围内显著操作损失事件不断发生,巴塞尔银行监管委员舍将之称为“操作风险”,并定义为“由于不当或失败的内部程序、人员和系统或国外部事件导致损失的风险”。虽然每家银行对操作风险管理的正确方法取决于一系列国素,包括其自身的规模和经验、业务的特性和复杂程度。但是,有一些因素,如董事合和高级管理层的明确战略和监督、健康的操作风险文化和内部控制文化、有效的内部报告和应急方案,对规模和业务范围不同的各类银行来说,都是建立有效的操作风险管理框架的关键方面。因此,巴塞尔银行监管委员会列出涉及有效管理与监管操作风险总体框架的一套原则,银行及监管当局可依据这些原则评估操作风险管理政策及做法。  相似文献   

2.
杨青 《国际金融》2012,(9):10-14
巴塞尔银行监管委员会对操作风险的定义是:由于不完善或失灵的内部程序、人员和系统,或外部事件导致损失的风险。该定义突出强调了银行内部业务流程和人员操作因素所导致的操作风险。运营服务是商业银行内部控制体系的一个重要组成部分,是操作风险管理的重要关口之一。运营服务操作风险管理的实施效果,是考量商业银行各项业务能否正常运行的关键,是提高商业银行运营效率和内部控制行为有效性的基础性前提。  相似文献   

3.
合规风险,是指因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。为有效防范合规风险,商业银行必须开展合规管理工作,通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,确保依法合规经营。根据中国银监会的《商业银行合规风险管理指引》和巴塞尔银行监管委员会的《合规与银行内部合  相似文献   

4.
商业银行引入操作风险管理的意义与策略分析   总被引:8,自引:0,他引:8  
王廷科 《中国金融》2003,(13):23-25
《巴塞尔新资本协议》征求意见稿(以下简称新协议)把操作风险、信用风险和市场风险一并纳入对金融机构的监管框架,既是近年来国际金融界日益注重操作风险管理的制度体现,同时也是从全面风险管理和保持银行体系稳定的角度对操作风险管理的新要求。因此,以新协议的公布和实施为标志,商业银行必将面临一个如何根据新的监管要求有效引入操作风险管理的现实问题。新协议将操作风险纳入监管框架的重要意义操作风险是指由不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失风险。从这个意义上讲,操作风险并不是一个新的概…  相似文献   

5.
宋清 《上海保险》2009,(8):42-44,51
“合规风险’’始于银行业。2003年巴塞尔银行监管委员会颁布的《银行内部合规部门》中指出“合规风险是银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险”。文中还详细论述了“合规管理应该成为银行的核心风险管理活动”的问题。2006年,我国银监会出台了首部《商业银行合规指引》,旨在指导、规范各银行内部建设全面合规管理机制、防范合规风险。  相似文献   

6.
蓝洁 《中国信用卡》2007,(9X):58-61
1998年9月,巴塞尔银行监管委员会首次发布操作风险管理文件。根据巴塞尔委员会的定义,操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员、系统及外部事件所造成损失的风险。从上述定义可以看出,操作风险的损失是指与操作风险事件相联系,并且按照通用会计准则被反映在银行财务报表上的财务损失,[第一段]  相似文献   

7.
问题的提出及文献综述在新巴塞尔协议中,操作风险被定义为“由于不完善或失灵的内部程序、人员和系统或外部事件所导致损失的风险”,从而将操作风险纳入商业银行风险管理的框架,并将操作风险与历来受到重视的信用风险、市场风险一起纳入最低资本监管要求,通过对操作风险制定对风险敏感的资  相似文献   

8.
徐龙华 《金融会计》2005,(6):39-40,34
近段时间以来,随着基层银行案件不断曝光,以及银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》的发布,如何有效防范和控制银行操作风险成为社会关注的焦点问题。“操作风险”一词现已成为监管当局、银行业、学术界广泛使用的一个专业术语。所谓“操作风险”一词,英文是“Operational Risk”。在巴塞尔新资本协议中,巴塞尔银行监管委员会(以下简称巴塞尔委员会)对“Operational Risk”的定义是:由于内部程序、人员、系统的不完善或失败及外部事件造成损失的风险。笔者认为,目前国内将“Operational Risk”译为“操作风险”不足以涵盖和表达英文原意,适当的翻译名称应当是“运作风险”。  相似文献   

9.
合规指银行遵循法律,条倒、准则、相关的自律组织标准和行为守则的活动。合规风险是指银行因未能“合规”而可能遭受法律制裁或监管处罚,重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险管理是指银行主动避免违规事件发生,主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件的内部控制活动,它是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。[编者按]  相似文献   

10.
巴塞尔银行监管委员会发布的《巴塞尔新资本协议》对操作风险的正式定义是由于不正确的内部操作流程、人员、系统或外部事件导致的直接或间接损失的风险。中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行操作风险管理指引》对操作风险定义是:由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统以及外部事等所造成损失的风险。  相似文献   

11.
操作风险高级计量法国际监管规则的进展和启示   总被引:1,自引:0,他引:1  
近年来,全球越来越多的商业银行开始实施操作风险高级计量法,美国、澳大利亚等国和巴塞尔银行监管委员会等监管部门对操作风险高级计量法的监管都进行了积极的探索。巴塞尔银行监管委员会于2011年7月发布的《操作风险高级计量法监管指引》,在总结和比较各国银行实践经验的基础上,提出了原则性的监管要求。本文从操作风险管理框架和治理、四类数据元素及应用、高级法建模等方面总结了国际监管规则的最新进展,并提出对我国商业银行实施操作风险高级计量法的若干启示。  相似文献   

12.
1998年9月,巴塞尔银行监管委员会首次发布操作风险管理文件。根据巴塞尔委员会的定义,操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员、系统及外部事件所造成损失的风险。从上述定义可以看出,操作风险的损失是指与操作风险事件相联系,  相似文献   

13.
商业银行操作风险管理与监管研究   总被引:5,自引:0,他引:5  
当前,操作风险已成为银行损失的重要源头之一,国际银行业正在积极研究加强和完善操作风险管理和监管的方法.本文在定性分析操作风险的基础上,概括性地回顾了国际银行业在操作风险管理制度、监管手段和方式等方面的探索,分析了我国银行业操作风险管理与监管中存在的突出问题,并从培育风险管理文化、健全监管制度框架、完善公司治理结构和内部控制、加大风险管理工具开发和创造良好的外部环境等方面提出对策和建议.  相似文献   

14.
当前我国银行业操作风险及对策探析   总被引:6,自引:0,他引:6  
银行操作风险是指由于银行机构内部程序、人员、系统不充足或者运行失当,以及因为外部事件的冲击等导致直接或间接损失可能性的风险。在当前银行业所有风险中,操作风险所造成的损失仅次于信用风险,因此新巴塞尔协议的一项重要修改,就是将操作风险纳入风险资本的计算和监管框架。随着银行电子化和新业务的发展,我国商业银行的操作风险问题日益突出,情节恶劣的大案要案频频发生,使正处于改革快车道上的国有商业银行受到前所未有的挑战,实施操作风险管理,已成为当前我国银行业风险管理的重中之重。而当前国内没有相对成熟的银行操作风险管理体系,现有管理方法也存在诸多缺陷,严重制约了银行业防范操作风险的力度和效果。  相似文献   

15.
从流程入手管理操作风险   总被引:1,自引:0,他引:1  
Citi Bank前任董事长沃尔特·威士顿曾讲道:“银行的全部在于管理风险,而不是消除风险”。商业银行业务发展与稳健经营面临诸多不确定因素的影响,风险管理成为商业银行生存的生命线。巴塞尔委员会也承认,银行组织内部的信息流程在建立和维持一个有效的操作风险管理框架方面可以发挥重要作用,银行内部的沟通流程应当建立一个一致的操作风险管理文化。  相似文献   

16.
合规指银行遵循法律、条例、准则、相关的自律组织标准和行为守则的活动。合规风险是指银行因未能合规而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险管理是指银行主动避免违规事件发生,主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件的内部控制活动,它是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。  相似文献   

17.
关于合规风险管理工作的若干思考   总被引:1,自引:0,他引:1  
早在20世纪90年代,国际上一些跨国银行就已经认识到,相继发生的重大金融案件,大多是由银行自身合规风险管理失控所致。各国监管当局也意识到外部合规性监管不应该,事实上也不可能替代银行内部的合规风险管理。有效的合规性监管必须以健全、高效的银行合规风险管理机制为基础。为此,1998年9月。巴塞尔银行监管委员会在《银行业组织内部控制体系框架》将“合法和合规性”列为银行内部控制框架的重要要素之一。2005年4月29日,其发布高级文件——《合规与银行内部合规部门》,奠定了合规风险管理在全球银行业中的地位。中国银行业监督管理委员会于2006年10月25日发布了《商业银行合规风险管理指引》,明确了合规风险管理为国内商业银行内控管理的重要内容。  相似文献   

18.
银行流动性风险监管理念的最新进展   总被引:3,自引:0,他引:3  
为了反映金融市场的最新发展和从市场动荡中获取教训,巴塞尔银行监管委员会对其2000年发布的<银行机构流动性管理的稳健做法>进行了重新审视,于2008年9月发布了<稳健的流动性风险管理和监管原则>.其从独立性、透明度两方面强调了监管机构良好的治理结构对构建强有力的银行流动性风险框架的重要性;明确银行公司治理中流动性风险管理利益攸关各方的职责:重构流动性风险管理规则框架.我国应从改进流动性指标、强化流动性风险的治理、体现激励相容等角度吸收和借鉴国际银行流动性风险监管的先进经验和做法,完善我国流动性风险监管体系.  相似文献   

19.
操作风险是银行面临的三大风险之一。据国际权威机构统计,操作风险造成的损失约占金融机构损失的四分之一,银行信用风险及市场风险损失有很大比例来自操作风险事件。监管机构对操作风险管理日益重视,巴塞尔新资本协议也已对操作风险提出资本计提要求,银监会也已明确了以三大风险(信用、市场、操作)为主的监管思路,并针对操作风险管理及资本计提发布拟  相似文献   

20.
巴塞尔银行监管委员会《新资本协议》2004年发布以来,操作风险被纳入第一支柱资本监管范畴,国际银行业操作风险管理模式及计量技术均有了很大的发展。随着我国主要银行《新资本协议》实施准备工作不断深化,中国银监会与各商业银行也积极借鉴国际先行经验,不断完善制度框架,摸索操作风险管理和监管实践的中国化。本文在总结国际经验基础上,提出了中国银行业操作风险管理框架构建与流程再造的思路,并对我国商业银行操作风险高级计量法的三步走实施路径进行了分析和展望。  相似文献   

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