反洗钱犯罪思考

近年来我国的洗钱犯罪十分猖獗，境外的大量“黑钱”以投资等方式进入我国漂洗，境内大量不法收益通过地下钱庄等途径流出境外。毒品、走私和黑社会性质犯罪等产生的大量非法收益急于清洗，贪污腐败分子利用各种渠道清洗和转移赃款。据报道。我国每年洗钱数量高达2000-3000亿元人民币。占到中国GDP的2％，给我国经济带来了深层次的危害。这不仅破坏了经济活动的公平公正原则，     

地下钱庄覆灭记

地下钱庄“十宗罪”：非法外汇交易，逃避国家金融外汇监管，洗钱，转移犯罪所得赃款，为其它犯罪提供资金渠道，扰乱外汇市场秩序，干扰金融稳定，危及国家经济安全．     

我国地下钱庄的发展趋势与对策建议——基于海南“1.29”特大案件的分析

近年来,地下钱庄业务范围和经营规模不断扩大,不仅经营非法借贷、非法外汇买卖和跨境汇款业务,同时还在境内操作巨额资金的跨省转移,帮助不法分子偷逃税款,协助境外赌场在境内结算赌资等.同时,利用虚假身份证件大量开立空壳工具公司和账户、利用网银快速转账、少数几人操纵巨额资金跨省(境)转移等.针对目前地下钱庄被利用作为洗钱途径的新情况和新趋势,亟需提出治理对策.     

山东省地下钱庄的情况分析及打击对策

有资料显示,地下钱庄已对社会经济环境构成相当威胁.庞大的地下财富透过地下钱庄流到境外,伴生的非法集资、发放高利贷、非法买卖外汇以及专为违法犯罪资金流动提供服务的洗钱犯罪行为,对我国的经济金融安全和社会稳定造成严重影响.     

山东省地下钱庄的情况分析及打击对策

有资料显示，地下钱庄已对社会经济环境构成相当威胁。庞大的地下财富透过地下钱庄流到境外．伴生的非法集资、发放高利贷、非法买卖外汇以及专为违法犯罪资金流动提供服务的洗钱犯罪行为，对我国的经济金融安全和社会稳定造成严重影响。     

境内居民境外购买房产政策亟待完善

我国境内居民境外购房政策一直未出台,导致境内居民通过分拆、地下钱庄等方式将外汇汇出境外,针对这一情况外汇管理部门应适时出台相应管理政策,对境内居民境外购房现象进行管理和指导。     

个人外汇收支管理存在的主要问题及几点建议

个人外汇收支管理存在的主要问题 　　1.境外投机资金往往以个人大额外币现钞结汇的方式流入境内.当前,人民币升值预期明显,2007年国内证券市场也屡创新高,吸引了大量境外投机资金也进入国内,一方面境内非法资金通过此渠道流向境外,另一方面,更多境外热钱和投机资金也利用地下钱庄流入国内.……     

反洗钱任重道远

2004年11月2日,国家外汇管理局发布了《2003年中国外汇领域反洗钱报告》,这是我国反洗钱行政部门发布的第一份工作年报,表明管理当局对洗钱及地下钱庄非法活动的高度重视,今后将采取更为严厉的措施予以打击。《金融机构反洗钱规定》中明确表述,洗钱是指将犯罪活动的违法所得和收益,通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。地下钱庄是从事非法外汇金融服务的中介机构,它在沿海地区已成为资本猖獗外逃的一个重要渠道。近年来仅中国国内每年通过地下钱庄洗钱的金额就高达2000亿元。面对暗流涌动的地下钱庄,国家有关部门组织了连续不断的打击活动,但收效甚微,一波未平,一波又起。地下钱庄之所以能够长期存在并呈蔓延之势,有其客观的土壤。地下钱庄多出现在外向型经济较发达的沿海地区,进行非法外汇交易的大部分是企业。这些企业对外汇的需求量很大,而通过正常渠道得到的外汇数额有限。随着我国金融市场的逐步开放,个人用汇的需求也在不断增加,但由于通过正常渠道往往无法满足需求,一些人便只有通过地下钱庄等非法机构来获得外汇。按照正常做法,外汇从申请到真正能够使用需要经过几个月甚至更长的时间和繁琐的手续。正是这些企业对外汇需求所形...     

外汇领域反洗钱监管研究

近年来,国际经济一体化和金融全球化促使外汇业务往来日益频繁,不法分子将非法资金合法化的手段也越来越复杂。外汇监管中发现的通过地下钱庄非法买卖外汇和转移资金用于境外赌博或偿还赌债、受贿资金转移、非法按金交易等案例,都有明显的洗钱特征。国家外汇管理局(以下简称“外汇局”)对跨境资金流动监测也在不断加强。外汇部门反洗钱监管需要加强与其他部门协同合作,统筹外汇局、金融机构等主体齐抓共管,才能提高风险防控的有效性与监管效率。     

非法“遥控”也要受罚

这是一起违规主体在境外将外汇直接划给地下钱庄所控SUB9境外公司,在境内支付人民币的私自买卖外汇案。虽然公司注册地在境外,但其在境内开立账户进行违规活动,同样要受到处罚。