失踪四年的存折重回客户手中

去年七月中旬的一天上午,一位中年妇女步履匆匆地跨进了新昌支行横街分理处的大门。她满脸焦虑地说明来意后,网点营业经理和临柜人员感到这位客户还真给他们带来了一道难题。客户称：2003年她在横街分理处开立了一本活期存折账户,2005年在一场官司中这本存折被有关部门保管一直未再回到客户手中。现在官司已结,存折中尚有余额1万余元,可存折已无法找到。     

火眼金睛识隐患 果断处置转平安 三峡宜昌支行发现并成功堵截一张变造借记卡

5月13日,宜昌支行营业部发现并成功堵截一起14万元变造借记卡事件,避免了一起案件的发生,类似事件在三峡分行尚属首次。5月13日上午8时30分,客户姚明华持本人存折及肖权梅一张借记卡到该行营业部,填写活期储蓄取款凭证一张,支取现金14万元,同时填写金穗借记卡存款凭条一张,存入另一借记卡户14万元。储蓄员王毅敏认真核对了存折、取款凭条、借记卡及卡存款凭证。核对无误后办理了14万元     

浅谈证券集中交易系统的风险控制

集中交易是区别于非集中交易而言的。在未实行集中交易前，证券公司的经纪业务主要采用以营业部为独立运作单位的模式，各营业部分别在交易所申请席位，客户委托由营业部独立处理，并直接转发交易所，同时，来自交易所的成交回报也直接发回各营业部。与此相对应，在IT上，证券交易系统也设立在营业部一级，所有交易数据也都存放在营业部。这种方式，由于其关键数据分布在全国各地的营业部中，所以存在以下问题：     

庐江县农行实行现金调运指令单管理

自6月份起，庐江县农行开始实行现金调运指令单管理。即该行计会科技部每天根据各分理处现金上解和下拔的情况，发出现金调运指令单到保卫部，由保卫部负责人签字批准，交营业部主管同意，方可办理现金的调出和调入手续，再由支行经警队执行现金调运计划的武装押运工作。这一办法的改进，     

有效把握密码挂失中的合规风险

2007年1月，某客户前来某商业银行办理挂失。该客户同时持有该行存折和卡，客户声称在不影响卡使用的前提下对存折进行挂失，该行工作人员表示，不影响卡的使用可以办理存折的应急挂失。该客户填写了书面的挂失申请书，银行在书面挂失申请书的挂失栏类内打印挂失类型为“应急挂失”（并没有注明有效期只为5天）。在挂失以后的第13天，该存折内的存款被别人取走，该客户向法院提起诉讼，要求银行对挂失存折内的存款承担赔偿责任。     

省农行营业部举办反洗钱培训班

5月29日，省分行营业部举办2004年第一期反洗钱培训班，营业部反洗钱领导小组成员、全辖网点九级主管、多点行保卫部、财会部经理、外汇会计共120人参加了培训。营业部纪委书记、反洗钱领导小组副主任罗炳坤出席并主持开班典礼，并就反洗钱工作的重要性及规范操作程序做了重要讲话。     

有多少制度是在添堵

一客户在某商业银行营业部还清按揭贷款后．想从营业部取出他项权证,但刚刚为其办理完还贷手续的营业部员工却告诉客户：要想取回他项权证,还必须到支行个人金融部开具还款证明。于是．客户就拿着营业部出具的“还款证明单”来到个人金融部。     

有多少制度是在添堵

一客户在某商业银行营业部还清按揭贷款后,想从营业部取出他项权证,但刚刚为其办理完还贷手续的营业部员工却告诉客户:要想取回他项权证,还必须到支行个人金融部开具还款证明。于是,客户就拿着营业部出具的"还款证明单"来到个人金融部。个人金融部员工根据客户手持的"还款证明单",又给客户开     

反应迅速 处置果断——泗县农行协助公安局抓获两名盗窃分子

3月14日的早上，泗县农行营业部刚开门营业不久，一名四十来岁的男子急急匆匆地跑进营业大厅，气喘吁吁地说道：“我，我家被盗了，存折也被偷走了，我来挂失。”随后他慌忙地掏出身份证，但帐号、金额等信息却记不清了。同时强调自己的存折没有设置密码。当班的一号全能柜员尤梅按照存折挂失的具体规定及时给予办理了挂失手续。     

处理好客户遗失在柜台的物品

近日笔者在一网点取款时,发现柜员的工作台上零乱地存放着一小堆客户的身份证、驾驶证、钥匙、存折、银行卡等物品。当问及这些物品的来历时。得知是近年来客户遗忘在柜台的．其中有些物品长时间无人认领。由此笔者想到保管和处理好客户遗失在柜台的物品。应该也是农行提升服务、延伸服务、扩大社会影响力的一个良好时机。     

云南省工行成功防范一起抢劫客户资金案件

<正>2014年3月27日,工行云南省分行召开表彰大会,对在昆明市丽苑路二级支行成功防范抢劫客户资金案件处置的有功单位和个人进行通报表彰。2014年3月1日上午11时20分左右,营业部丽苑路二级支行客户经理发现一男性客户行为可疑,提醒值班保安密切注意其举动。几分钟后,该男子见一名女性准备将存折和1.1万元现金递进钱槽时,突然从背后抢夺现金,正在密切关注动向的保安李建刚及时猛扑上去制服犯罪嫌疑人。     

拓出一片新天地——记省农行营业部机构业务部经理宋莉

宋莉是省农行营业部机构业务部经理，一位略显纤弱的女性，脸上总是带着微笑，精明而谦逊。她带领着一班人．在部门成立仅一年零两个月的时间里，实现了省农行营业部机构业务在合肥市整个教育领域的突破和市场份额的绝对领先。截止2004年5月未，营业部机构类客户存款余额达24．97亿元，贷款余额达10．36亿元，发行校园卡5．8万张。凭借骄人的     

撤并后要处理好善后事宜

日前，笔接到一个客户投诉电话：张先生是我行已撤并的某乡镇网点以前从信用社争取过来的客户，他定期把儿女从外地汇到活期存折上的钱转存为定期储蓄存款。该网点撤并后我行把大部分客户存款都转存到了当地信用社。张先生根据我行搬迁公告到信用社发现存折上没有钱，信用社员工还声称农行斗不过信用社已经撤掉了、谁叫你当初跑到农行去。张先生随后到市区农行也没查询到，心中很不是滋味。接到投诉后笔马上查明原因，原来是由于我行员工的粗心，把张先生的卡折合一户输成了存折户并在机构撤并时一并移交到了信用社。按照规定，     

“后农网时代”营业部发展空间在哪里？

当前营业部信贷业务的经营管理态势已经进入了“后农网时代”。所谓“后农网时代”就是指营业部最大的贷款客户农网贷款已经进入还款期。从表面上看，农网还款不过是单个客户贷款到期归还的正常现象，但由于几年来农网贷款占年法人非低风险贷款增量的绝对份额，农网贷款余额接近占营业部全部贷款的1/3，因此农网还贷对全行的信贷经营管理思路提出了三个挑战：     

49万存款被骗，责任在谁

家住广东省梅州市蕉岭县的傅女士,在中国工商银行蕉岭县支行营业部开户后,存折被掉包,不明就里地往别人的存折内存入49万元巨款,当她发现是个陷阱时,巨款已经被人取走。无奈之下,将三家相关银行告上公堂。法院最终判定:银行与储户均有责任,其中银行承担40%的责任。傅女士是一位     

六安分行召开安全保卫暨反洗钱工作会议

7月26日．六安分行召开全市农行安全保卫暨反洗钱工作会议，传达省分行2007年安全保卫暨反洗钱工作会议精神，对下半年安全保卫暨反洗钱工作进行具体布置。各支行保卫部经理、营业部主任及二级分行相关部室人员近30人参加会议。[第一段]     

用科学发展观指导和发展客户建设

本文是省分行副行长、营业部总经理万水庭在营业部举办的学习实践科学发展观辅导培训班上所作的专题报告。报告结合营业部客户建设实际深入浅出地剖析了营业部应该如何践行科学发展观搞好客户建设的问题。     

从八千元冒领未遂案中看内部管理的漏洞

1990年6月9日,我市成均信用社发生了一起外交勾结冒领8000元未逐案。据作案人（同在一处办公的一名银行干部）供认,他的作案活动是从去年12月开始的。①利用帮记帐的机会偷到空白存折、②伪造户名、帐号、数字填入存折内:③窥时机,在信用社会计离开柜台名章放在桌上时偷盖名章;④乘信用社业务公章用后不加锁保管无人注意时偷盖业务公章;⑤采用假关心的办法,多方打听信用社的帐务打平后,利用早上人少注意的时机,把事先伪造好的假帐掺到帐本内;⑥把假存折送到事先约定的人手上来冒领存款。以上整个作案     

淮北相山支行成功堵截一起银行承兑汇票诈骗案

10月6日下午4时30分,淮北相山支行柜员马燕接到某客户递过来查询的金额200万元的银行承兑汇票一张。马燕凭经验感觉该汇票不真实,随即递给了会计主管梁红梅．并提出了自己的看法。梁红梅认真检验了票据的相关要素后确认客户提供的是一张假汇票。她安排马燕稳住客户,立即向市分行保卫部报告。淮北分行接报后迅速启动了突发事件预案,指示相山支行立即向公安局“110”指挥中心报警,淮北分行保卫部人员立即赶往现场。     

临泉县农行开发科技产品 节约管理成本

自2001年以来，临泉农行18个网点承担了临泉县城乡33个乡镇及县直100多个单位25000多人的代发工资业务，每年代付金额1．5亿多元，代付任务十分繁重。在日常的管理中由于人为因素和电子设备故障的存在，经常造成代收代付系统表(ATR)文件的损坏，从而造成需要重新批量开户的情况发生，而一旦重新开户即造成大量存折的浪费(客户在收到新的存折后，旧存折往往销户)，按每个存折成本1：00元计算，实际每次故障可能造成几千元的损失。