对防范和化解货币发行业务风险的思考

货币发行业务是基层央行业务最重要的组成部分,如何确保发行基金安全,一直是人民银行货币发行部门关注和研究的重要课题。近年来,发行库安全技防的科技含量不断提高,各项规章制度逐年完善、细化,但发行基金安全事故、案件仍时有发生。分析货币发行工作在控制防范风险方面存在的问题,不断加强防范,是我们基层央行必须思考的一个重要课题。     

央行货币发行业务风险防控探析

本文以近年来货币发行部门发生的一些风险事件和河南省部分中支货币发行部门的工作现状为调研对象,分析了货币发行业务风险的特征和当前货币发行业务风险防范与控制存在的主要问题,提出了通过后续监督、建立专业的风险监控岗位,完善奖、惩和责任追究制度,加强人员管理,建立全面、系统的风险防范与控制体系的政策建议.     

制约人民银行县支行内部控制效力的因素和化解对策

近年来，为防范和控制内部风险，人民银行县支行加强内控安全管理，在会计核算、货币发行、安全保卫、信息安全等方面做了大量的工作，内部控制得到强化，各类案件和事故明显下降。但张家界中支在对辖内县支行内部控制情况的调查中发现，一些因素和问题仍然制约着内部控制效力的发挥，有待引起重视并加以解决．     

数字货币风险分析与防范

目前,数字货币已经在世界范围内引起关注,探索发行数字货币也被我国央行提上日程.但是数字货币由于自身发行及交易特点存在诸多风险,本文根据发行数字货币的主体不同对其进行了分类,分别研究了私人部门数字货币存在的欺诈、非法集资、洗钱等风险以及央行发行数字货币面临的信息技术安全、网络安全风险以及存储介质安全风险,并就如何防范风险提出了针对性的意见建议.     

预防货币发行专业事故的建议

近年来，人民银行系统货币发行部门因内部原因酿成事故或案件时有发生，应引起我们的高度重视。 1．货币发行业务的特殊性，决定了从业人员必须具备较高的素质 货币发行人员，时时处处与巨额金钱打交道。这是货币发行业务的特殊性，也正是这种特殊性，决定了从业人员必须具备较高的政治索质。首先，个人要加强自我思想道德修养，树立正确的人生观、价值观和世界观。对待钱，既要重视，……     

对货币发行事后监督工作的几点看法

目前，货币发行事后监督工作已开展了三年多，从执行情况来看，相对平稳顺利，笔者就工作中的现状，谈一些个人想法。 一、存在的问题 （一）货币发行事后监督工作滞后，作用不明显。在日常工作中，货币发行会计核算资料在次日移交给事后监督人员，几张凭证，外加相关报表。业务相对简单，     

流通中人民币券别结构及合理性小议

货币是现代经济运行的核心，但在货币发行工作中存在着重总量、轻结构的倾向，本文通过借助D-矩阵模型及数学上的权数理论，对现行流通中的人民币券别结构进行检验及分析，并得出结论，以期为货币发行工作提供有益参考。在本文中，货币指现金实物，即流通中货币。     

运用钞票处理高科技手段推进货币发行现代化进程

长期以来，对回笼货币的清分和销毁工作劳动强度大，效率低，严重影响了货币发行工作水平的提高。为改变这种传统的工作方式，进一步加强货币发行管理，保证人民币顺畅流通，人民银行西安分行加快了货币发行现代化的步伐。2001年3月1日，西安钞票处理中心正式成立，先进的清分、销毁设备的投入使用，标志着陕西省货币发行工作上了一个新台阶。     

IPO涉税信批盘点

鉴于涉税案件给新股发行工作带来的风险，将新股发行上市发行人纳税情况与财务状况并列予以披露应成为当务之举。     

浅谈钞票自动化处理系统的现代化进程

钞票的清分、销毁是人民银行一项重要而艰巨的任务，它关系到市场流通中的钞票的整洁度，也关系到国家的信誉和尊严。大量的回笼货币，使人民银行的清分和销毁工作劳动强度增大，而低效率的手工操作严重影响货币发行工作水平的提高。为改变传统的工作方式，进一步加强货币发行管理，保证人民币整洁顺畅流通，1993年，人民银行从德国引进了钞票自动化处理设备。首先在深圳特区人民银行投入试运行，结束了沿用多年的手工清点焚烧销毁回笼货币的原始落后手段。为进一步提高流通中人民币整洁度提供了有利保障，极大地降低了基层发行人员的工作强度，提高了清分销毁的效率与质量，加快了货币发行现代化的步伐。     

货币发行业务流程再造的实践与前瞻

以减少重复环节、降低成本、提高效率为主要特征的货币发行流程优化实践，极大地提高了人民银行货币金银部门金融服务效率，整体提升了货币发行工作水平。本文在分析把握货币发行流程优化整体脉络的基础上，借鉴流程再造理论．分析研判货币发行业务流程再造的基本条件和具体要素，进而对货币发行业务流程再造实践进行理论分析与提炼。     

发行基金汽车押运风险及其防范——以吉林省白山市为例

人民银行押运工作肩负着国家发行基金调拨的重任,是央行履行货币发行和流通职能的基础和保障,其安全性至关重要。本文从汽车押运工作安全管理的角度,重点分析了汽车押运交通事故风险、自然灾害风险、暴力犯罪风险和内部管理风险,并有针对性的提出风险防范措施,以供借鉴。     

建立货币发行现代物流模式探析

现行货币发行基金调拨模式，几十年来为我国经济发展做出了巨大贡献，新形势下随着货币发行量日益扩大，这套相对完善的封闭式模式运行成本变得越来越高，其明显缺点是小面额纸币、硬币与大额货币的调拨模式几乎相同，致使我国货币发行成本日益上涨，严重制约了货币发行工作现代化进程。探索以节约发行成本，提高调拨工作经济效益为目标的新发行基金调拨模式，就势在必行和刻不容缓。     

有效防范基层央行货币金银业务风险的思考

中央银行货币金银部门承担着发行银行的重要角色,直接掌管着国家货币、金银等重要实物资产。货币金银业务是人民银行一项重要的基础性工作,也是人民银行风险防范的关键环节和重点部位。本文通过对央行基层行货币金银业务的调查与分析,为如何防范和化解货币金银业务风险提出了建议。     

货币发行会计核算事后监督效用探析

货币发行会计核算业务的特殊性、风险点差异性对于防范发行基金风险的作用有限,本文在分析货币发行会计核算的监督效用基础上,认为将其纳入事后监督值得商榷。     

虚拟货币洗钱风险研究

本文厘清了虚拟货币的概念、分类、实质与定位以及虚拟货币体系中的参与者,分析了虚拟货币潜在的洗钱风险,总结了利用虚拟货币进行洗钱的基本原理,以四账户为例模拟了跨境虚拟货币洗钱的模式。结合当前国内外虚拟货币反洗钱现状给出虚拟货币反洗钱方面的政策建议。研究结论表明,分散式和可兑换式虚拟货币更易于用于洗钱,虚拟货币发行方和交易服务应纳入反洗钱监管以有效降低虚拟货币洗钱风险。     

发行法定数字货币对中央银行会计财务工作的影响探析

本文从法定数字货币体系的核心要素入手,分析中央银行发行法定数字货币的背景及其特点,并在此基础上进一步探讨其对中央银行会计财务工作的影响。一是法定数字货币的发行和后续计量对相关账户和会计科目、央行资产负债表列报、会计基本制度的影响;二是法定数字货币的发行和交易对财务资金风险防范的影响;三是其对中央银行发行货币财务成本的影响;四是其对相关会计资料和档案管理的影响。最后,本文提出适应法定数字货币发行的相关政策建议。     

强化货币监管职能 做好旺季货币发行工作

强化货币监管职能　做好旺季货币发行工作王平随着人民银行职能的转换，作为人民银行七大职能之一的货币发行工作的重点也由对外现金的收付转移到控制货币流量、调节流通，促进辖区经济发展的宏观管理上来。旺季的货币发行是一种阶段性的重要工作。它具有货币需求时间短、...     

货币发行的科学化管理浅议

本文从新形势下货币发行工作的科学化管理要求出发，对货币发行工作中预测分析现金需求、发行基金库容管理、商业银行间现金调剂、残损人民币回收等七方面工作提出了政策建议。     

浅谈基层人民银行资金风险防范工作

基层人行资金风险主要涉及“三金”，即国库资金、发行基金、联行资金。这“三金”一直是案件多发部位，也是人民银行资金风险防范的工作重点。