安徽“第一”理财工作室在雷锋储蓄所正式揭牌

工行安徽省分行营业部“第一”理财工作室于3月5日在雷锋储蓄所正式揭牌。理财室由省行唯一获得国内首批注册理财师（AFP）资格的江小丽同志负责。“第一”理财工作室将以理性规划高端优质客户一生的理财为目标。努力向客户传播理性理财理念，为客户做好科学理财、贴心理财，最大限度地使个人客户的资产保值增值。它是合肥雷锋储蓄所满足客户需求，创新服务品种，顺应竞争潮流，与时俱进推出的又一服务品牌。     

商业银行个人理财业务差距比较及对策

个人理财业务是指银行充分发挥技术、人才，资金等方面的优势，结合客户的事业发展阶段及收支变化状况，做出针对性的个人财务管理方案，为客户正确处理财务提供专业建议，协助客户实现资产保值增值目标的金融服务。随着人们理财意识的逐步提高国内商业银行个人理财中心”，“个人理财工作室”、“金融超市”悄然兴起，个人银行金融产品不断创新，个人理财已成为金融市场上一道亮丽的风景线。     

发展理财业务的几点建议

发展理财业务是转变业务增长方式和改善收入结构的有效途径，必须采取切实有效的措施认真抓好。一是抢挖高端个人客户资源，为理财业务的拓展打下客户基础。通过细分客户，提供差别化服务，提高贵宾客户对农行的依存度。二是支行应尽快建立理财业务部和理财中心或理财工作室，负责产品研发和整合，组织产品营销，突出金融超市这个亮点，依据金融超市建设“个贷中心”和“理财中心”。     

顺势而为 出奇制胜——大连分行“小桂工作室”营销纪实

“小桂工作室”是建设银行大连市分行（以下简称大连分行）在个人贷款业务营销过程中，根据客户与媒体的需求，于2006年8月精心策划成立的专家咨询团队。“小桂工作室”通过开辟专栏、开通网络与热线电话，与客户进行直接交流，用他们的热情与真诚，专业与敬业获得了大连市金融机构的“最佳理财品牌”，是大连分行个人住房贷款业务营销工作中一张亮丽的名片。[编者按]     

“金颖颖个人理财工作室”的成长故事

个人理财已经成为我国商业银行在个人银行业务竞争中的新热点。但是，如何为客户理好财，抢占更大的市场份额，并非一件容易的事。就在许多银行理财规划师还在苦苦实践和摸索时，中国工商银行温外1分行的金颖颖和她的“金颖颖个人理财工作室”，却已递交了一份出色的答卷。本期《家庭金融》推出对金颖颖的专访，其为客户理财的经验和体会也许可以给广大的金融机构理财人员以启迪。     

理财业务是建行的重头“戏”

近年来．随着社会民众财富的大量增加．理财意识不断增强．个人银行业务在满足个人客户需求方面．市场潜力巨大．前景广阔．大有可为。各行“个人理财中心”、“个人理财工作室”、“金融超市”悄然兴起．个人理财业务成为各行个人业务领域最具挑战性和收益性的业务．发展个人理财业务成为其生存和发展必争的战略领域。     

关于农行深圳分行个人理财业务的考察报告

为创新服务品种 ,提升服务层次 ,寻求新的效益增长点 ,进一步促进我行个人业务的有效、快速发展 ,我们于 1 0月中旬到农行深圳市分行第二营业部的“华文理财工作室”进行了考察 ,并得到不少教益和启示。一、深圳分行个人理财业务状况深圳分行个人理财业务主要是通过华文理财工作室开展。这个理财工作室创办于 2 0 0 0年底 ,是深圳市第一家以客户经理名字命名的理财工作室。其宗旨是为了向客户提供在线的“网络化理财”的特色服务和营销理念 ,帮助客户确定自已的阶段性生活与投资目标 ,并在专家建议下调整资产配置与投资、及时了解自己的资产…     

用我专业服务为您创造财富

宋扬是中国工商银行众多金融理财师中的一员,在田地支行贵宾理财中心服务客户的岗位上,她始终将客户和益放在首位？一个个真实经典的理财案例使客户佩服,得到了他们的信任与依赖,从而在工作中体现自己的人生价值,她的服务口号是：“用我专业服务,为您创造财富”。     

浅谈理财误区

误区一:急功近利型。眼下不少商业银行都开设了理财工作室,由资深专家为客户,订制理财计划。可几乎每位客户上门来的第一句话都是“我的钱能增值多少”或者“你们可以给我多高的收益”。这显然有些太急功近利了。其实,理财并不等于投资。理财的核心是合理分配资产和收入,不仅要考虑财富的积累,更要考虑财富的保障。从这个意义上来说,理财的观念应关注“钱生钱”的投资,把握性可能更大一些。一般来说,理财包括生活理财和投资理财两种。在国外,专业的理财师会根据客户的收入、资产、负债等情况,在充分考虑其风险承受能力的前提下,设计理财方案…     

秀场

交通银行北京分行推出“支付通”业务6月6日,交通银行北京分行推出“支付通”产品,该产品的推出在北京尚属首例。“支付通”产品是通过专用电话终端为客户提供各项自助金融服务的新型业务,它将电话银行、网上银行和自助银行的多种功能整合在一起,使客户通过一个平台实现多种金融理财功能。该业务主要为客户提供“代理业务”、“自助查询”、“自助理财”和“自助转账”4类金融理财服务,具有方便安全、功能全面、操作简单、可视性强和费用低廉等特点。该业务目前主要针对交通银行的优质客户进行推广,包括优质个贷客户群体、优质企业客户群体和沃德客户群体。     

健康的财务来自健康的生活方式

骆峰的助手小陈是名牌大学金融专业的高才生,在加入骆峰的理财工作室以前还有过几年金融业的客户服务经验.对于客户的理财方案的思路,骆峰总是先听听小陈的意见.     

理财师要凭什么为客户理财

目前,我国的金融理财师队伍建设已初具规模,各商业银行、保险公司、证券公司、基金公司等金融机构都有自己的理财师团队,他们分布在比较重要的营销或研究岗位。但是,各金融机构的部分客户,特别是部分高端客户,对于金融理财师似乎并不怎么认可。笔者认为,这虽然与我国的理财市场正处在起步阶段有关,但也和理财师本身的综合能力与客户的要求还有一定的差距有关。因此,当理财师面对客户存在“你凭什么给我理财”的质疑时,理财师至少要有如下“四凭”,才能让客户放心。     

贵宾理财靠王牌

“在为我们理财？”每当客户这样问银行的时候，答案似乎总是模糊的，客户很难清楚这些理财经理是怎样的一个团队。中信银行贵宾理财则推出了以中信集团下属各子公司的7位金融专家，作为中信银行贵宾理财业务的形象代言人的服务。这一举动受到了客户的欢迎，中信银行的贵宾理财服务变得更可视了。     

入世后,国人理财新观念

中国加入WTO之后,个人理财有了更多的选择,理财观念也有了新的变化-- 借助专家理财.近年来一些银行纷纷推出"理财工作室",为客户提供专业化的个人理财服务.这与普通投资者相比,专家理财的优势主要表现为大品种选择范围上大大高于个人投资者.在专业投资机构内有专人从事信息收集,对国内外金融形势进行全面深入分析,能合理利用各种金融手段进行组织投资,有利于资产的较大增值.个人借助专家理财是一种理想和明智的选择.     

美国个人理财业的发展历程及对我国的启示

近年来，“个人理财”或“个人财务策划”、“个人理财规划”等名词逐渐成为我国银行业流行的概念。一般说来，个人理财服务是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，帮助客户制定出可以实现理财目标的方案或建议的一种综合金融服务。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、分层次、个性化的服务。     

中国银行海南省分行 打造银发特色服务网点

2020年12月11日,中国银行海南省分行首个针对老年人的"理财工作室"在三亚市亚北支行挂牌成立,是中国银行海南省分行首家"养老标杆示范网点"。为更好地给老年客户提供"陪同式"的一揽子金融与非金融服务,理财工作室配备了多位经验丰富、专业能力和服务意识强的理财经理。小服务彰显大爱心,中国银行三亚市亚北支行的人工服务窗口开通老年客户服务绿色通道,网点内也增设了许多"适老化"的特殊配置,如为行动不便的老年客户准备的轮椅,在柜台旁设置的拐杖存放处,不同度数的老花镜和放大镜,以及在便民设施柜提供医药箱、血压仪、验钞机、雨伞等。     

广发银行连推两款互联网创新产品

如今互联网金融愈演愈烈,其趋势已经锐不可当,为寻求突围之路,银行系纷纷加速转型步伐。近期,广发银行连续推出两款完全自营自建的互联网创新产品,再次搅动互联网格局。“慧理财”金融网销平台开门迎客。广发银行“慧理财”金融网销平台（WWW．95508．com）亮相,通过余额理财模式,为广大互联网“草根”客户提供高效、便捷、安全的财富管理及增值服务。     

加快发展银行个人理财金融服务

近年来,随着竞争的加剧,商业银行逐渐把目光从产品转移到客户,开始关注个人客户的需求,个人理财金融服务迅速发展.为此,各行都推出了各自的"理财品牌",如工行的"理财工作室",农行的"金钥匙理财",中行的"中银理财",建行的"乐当家"等等.但总体而言,目前商业银行的个人理财服务仍处于初级阶段,各家金融机构都以存量客户为主,目标客户还不明确,适合银行定位的营销模式远未形成,经营理念尚不成熟.总之,个人理财金融中介服务水平不高、专业化体系亟待建立.     

农村金融理财为何被“忽略”

金融理财服务门槛过高，其在大中城市的一般门槛在20万元以上．而农村总体上高收入客户占比较低，造成客源稀少，理财这种“嫌贫爱富”的特性使得农村几乎成为金融理财业务的盲区。而且．金融理财需要具备广泛而系统的金融知识，     

银行金融理财业务发展研究——基于招商银行南京分行的调查

金融理财是一种综合金融服务。专业理财人员通过分析和评估客户生活各方面的财务状况,明确客户的理财目标,最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求。本文基于客户视角,通过研究招商银行南京分行金融理财业务的客户满意度现状及其社会效益的影响因素,得出相关结论,对银行金融理财业务的发展与管理提出对策建议。