基于监管者声誉视角的银行业监管分析

本文基于监管者声誉和公信力的视角分析了银行业监管有效性问题，从银行业市场准入监管，银行业业务运营监管以及市场退出监管三个方面具体分析监管者声誉和公信力对被监管者行为和监管有效性的影响。即拥有良好声誉的监管者在准入监管中审核要更加严格．以保证获得准入资格的银行最优；监管机构代表社会公众的利益对金融机构实施监管，在监管过程中严格执行监管，按照制度办事，代表政府实行银行业的监督和管理，有效的查获银行的不规范行为，银行为了维持和增强来自监管者的“声誉溢出”，加强自身的声誉建设，也自觉减少采取不规范经营行为的动机：在市场退出监管中，监管者出于声誉维护而避免了救助不足和救助过度行为，避免了过高的救助成本和社会财富的损失。     

我国影子银行监管套利的动因、途径及应对思路北大核心CSSCISSCI

监管套利是我国影子银行过度膨胀的重要诱因。金融机构通过横向交叉套利和纵向资本套利达到了规避资本充足性监管、绕开信贷规模限制、逃避流动性约束和弱化存款准备金限制等目的。为遏制影子银行监管套利活动,本文建议在资本监管中引入预先承诺制,建立资本充足性区间管理的弹性机制,强化影子银行业务的微观审慎监管,将表外理财纳入宏观审慎评估体系,尽快从机构监管过渡到功能监管。     

我国商业银行监管引入预先承诺制的探讨

伴随着我国银行业开放进程的加快以及相关金融制度改革的深入．完善我国现代化监管体系并以此推进金融体系改革的任务就显得更为紧迫。预先承诺制是一种创新的金融监管方式。它的激励相容特性使商业银行的行为取向和监管当局的预定目标相一致,有效提高了金融监管的效率,同时也尊重了商业银行的自主经营权利。本文分析了我国商业银行的监管现状,介绍了预先承诺制的本质属性,阐述了商业银行引入预先承诺制的意义,最后提出我国商业银行引入预先承诺制应注意的问题。     

欧洲建立银行自救机制的影响

2008年金融危机以来，美欧多国政府曾花费巨额资金向银行和金融机构施救。2009年20国集团已承诺进行监管改革，未来将由濒临破产银行的股东和投资者进行自救．而非由纳税人救援．目前一些发达国家已开始着手建立银行自救机制。     

系统重要性银行的国际监管经验及启示

2008年国际金融危机爆发后,美国政府不得不对花旗、AIG等大型金融机构因经营不善而产生的损失进行大规模的救助,形成了巨大的金融和财政成本。这引起了各国监管者对应如何加强系统重要性银行的监管,以防止出现"大而不能倒"、"大而不能管"问题的关注和相关探讨。系统重要性银行也因其具有的组织和业务结构复杂、负外部性、不可替代性、道德风险等问题,成为本轮国际监管改     

平衡术

有效监管符合监管者与金融机构的共同利益。在这一架构下，监管者与金融机构之间，不再是你追我躲的“猫鼠游戏”，而是通过良性互动找到共同的平衡点。     

统一监管与分业监管的成本有效性分析

一、问题的提出 金融监管组织结构在具体形式上可以归结为两个基本模式:统一监管模式和分业监管模式.统一监管模式由一个统一的机构实施对所有的金融机构、金融产品和金融市场的监管,监管者不仅要对金融安全和稳定负责,防范和化解系统风险,还要对金融机构审慎经营、商业行为进行全面的监管.分业监管模式则由多个机构实施对不同金融产品、不同金融机构和不同金融市场的监管,监管机构间没有隶属关系,各自在其权属范围内执行监管权力、履行监管义务.即由银行监管部门(中央银行或银行监管委员会),证券监管部门(证监会)和保险监管部门(保监会)分别实施对银行、证券和保险的监管(吴风云等,2002).     

压力测试,假象“定心丸”

欧洲央行,作为新上任的超级银行监管者,曾经承诺在第一次测试中严厉公正,然而测试结果无不表明,欧央行还是胆怯地选择了安全。     

西方商业银行监管方式演进趋势分析

随着全球金融一体化的不断发展、规制理论的逐步完善，西方商业银行监管方式经历了行政命令式、标准化方法、内部模型法、预先承诺法等四个规制阶段。总起来看，西方商业银行监管方式趋向于更为强调激励相容.     

中国银行业监管制度的优化与效率的增进

市场失灵及金融业在现代经济听 核心地位决定了金融监管是必要的，金融监管的收益是巨大的，但金融监管的收益性并不等同于金融监管的效率性，因为金融监管在带来收益的同时，也在支出成本；一方面监管者和被监管者的监管的过程中需要耗费资源，一方面被监管者由于监管而改变自己的行为会造成福利损失，因此，在监管收益既定的情况下，通过监管制度的优化降低监管成本，将有助于监管效率的提高，社会福利的增进，就此，本文分析了中国银行业监管制度对监管效率的影响。     

税收调控客体与税收调控

市场经济中的税收调控客体是具有有限自利、有限理性、有限自律等特征的“现实经济人”。税收调控客体的三个特征决定了其税收意识和对税收的敏感程度、税收调控下的行为调整能力及方向方式,从而影响税收调控目标的实现程度、税收调控秩序和成本。     

在发展中调整 在调控中优化——江西省部分行业产能过剩问题及信贷状况的调研报告

当前江西十大行业产能过剩的经济特征不明显,在这些行业中银行信货资金风险不突出,但国家宏观调控政策对于江西经济可持续发展具有重大的意义,对金融优化与支持经济发展、防范信贷风险具有重要的指导作用。要牢固树立在发展中调整,在调控中优化的指导思想,促进十大行业中已经成为江西支柱产业的稳步发展,推动江西经济加速崛起。     

政策法规

人民银行发布《存款统计分类及编码标准（试行）》 9jq10日发布《标准》。《标准》在总结存款业务和存款统计工作基础上，采用世界通行的标准和准则．结合当前存款产品的创新发展．从统计标准角度界定了存款的内涵和外延．细化了存款分类．诠释了每类存款的概念，建立了科学、规范、全面、实用的分类体系并设计了统一编码。《标准》的发布为建立一套既与国家宏观经济统计全面接轨．又与人民银行职能相协调的存款统计体系奠定了基础。     

政策法规

7月27日，证监会公布《关于实施〈合格境外机构投资者境内证券投资管理办法〉有关问题的规定》，旨在简化审批程序．进一步完善监管制度。与原《规定》相比，本次修改的主要内容包括：一是降低QFⅡ资格要求，     

政策法规

外汇局,国家税务总局发布关于服务贸易等项目对外支付提交税务证明有关问题的通知;银监会发布《商业银行并购贷款风险管理指引》;证银监会发布《关于银行建立小企业金融服务专营机构的指导意见》;保监会发布《关于加强财产保险公司投资型保险业务管理的通知》;     

政策法规

4月21日发布的公告要求,全国银行问债券市场做市商应当对1年、3年、5年、7年和10年5个关键期限中至少4个关键期限的新发国债进行做市,并且在每个关键期限最近新发的4只国债中至少选择1只进行做市。新发关键期限国债做市券种单笔最小报价数量为面值1000万元人民币。做市商确定新发关键期限国债券种之后,当日不能变更．     

政策法规

中国人民银行发布《境外直接投资人民币结算试点管理办法》 1月14日发布的《办法》明确,跨境贸易人民币结算试点地区的银行和企业可开展境外直接投资人民币结算试点。凡获准开展境外直接投资的境内企业均可以人民币进行境外直接投资,银行可依据境外直接投资主管部门的核准证书或文件直接为企业办理人民币结算业务。人民银行、国家外汇管理局和境外直接投资主管部门建立信息共享和监管合作机制．加强事后监管．强化银行的真实性审核责任。     

政策法规

外汇局等三部门宣布改革货物贸易外汇管理制度 日前,国家外汇管理局、国家税务总局、海关总署联合发布公告．决定改革货物贸易外汇管理制度．优化升级出口收汇与出口退税信息共享机制,并自2011年12月1日起,在江苏、山东、湖北、浙江（不含宁波）、福建（不含厦门）、大连、青岛等省（市）进行试点。