内控案防“三剑客”

近年来,银行业外部作案减少,但内部作案占比攀升,内控案防工作刻不容缓。如何做好内控案防工作？由于内部案件的作案人是“自己人”,就要求我们应该管好自己的人。所以,内控案防工作应该从员工管理入手。     

坚持“三同”提高内控管理水平

为了实现“安全运营无两案”的内控案防目标,工行广西钦州分行坚持“两手抓．两手都要硬”的方针,强化内控管理工作,为全行经营发展提供坚实的内控案防保障。     

关于加强内控案防专项治理的分析与思考

本文通过对当前内控案防工作面临的内外部形势和现有各类风险成因分析,结合目前正在开展的强化内控管理、全员防范案件专项治理活动的有关要求,提出了加强内控案防专项治理的针对性举措。     

五项机制成就“零案件”——工行浙江省台州分行加强营业网点内控防案建设纪实

营业网点是银行经营管理的“细胞”,也是内控防案的前沿阵地,加强营业网点风险点管理,是防范和化解金融风险的基础。近年来,工行浙江省台州分行针对营业网点内控防案新形势,积极探索,逐步建立起基层网点内控防案工作“五项机制”,不断提升营业网点风险控制能力和综合竞争能力,全行连续11年实现营业网点零案件、零重大差错事故。     

新形势下商业银行内控案防工作的思路和途径

随着工行、建行、中行股份制改造相继完成，实现在境内外成功上市后，我国商业银行国际化趋势日益明显，银行的内控案防工作也将面临着严峻的挑战。在这种新形势下，正确认识我国商业银行内控案防工作的重要性和要求，进一步创新和拓展内控案防思路和途径，对保障我国商业银行各项业务又好又快发展有着十分重要的现实意义。     

加强内控和案防工作浅析

开展银行业内控和案防制度执行年活动,是银行业面对当前案件防控形势,为有效防范案件发生所采取的一项重要举措。本文就完成内控和案防工作的目标任务及需要做好的几项工作谈一些看法。     

对农村信用社案防管理缺位的思考

近年来,农村信用社案防组织体系、案防思想教育、案防制度体系和案防工作机制缺位问题凸显,案件数量出现大幅反弹,在当前经济转型的关键时期,农村信用社必须牢固树立内控优先的经营理念,进一步强化员工合规经营意识和案防意识,夯实案防管理基础,完善案件防控长效工作机制。只有这样,才能有效提升农村信用社案防管理水平,巩固农村信用社体制改革和业务经营的重大成果。     

工行安徽滁州分行举行内控案防知识竞赛

为深化“内控案防制度执行年”活动,营造良好的制度执行氛围。展示团队风采,创建和谐银行。2011年10月30日,工行安徽滁州分行举行内控案防知识竞赛。通过竞赛进一步提高全员案件防范意识。确保各项业务安全运行,提升核心竞争力。     

合规经营规范操作着力构建“内控和案防制度执行”制度化体系

银监会和农发行总行“内控和案防制度执行年”活动动员部署视频会议以来,黑龙江省分行党委切实把“内控和案防制度执行年”活动摆上重要工作日程。按照总行“制度执行年活动”的总体部署,坚持以科学发展观为统领,切实加强领导,精心组织发动,强力推进活动开展,有力有序有效地打造“制度执行年”活动长效机制。     

浅议如何做好专职内控监察员工作

向一级支行派驻专职内控监察员是总省行党委为进一步加强内控案防组织管理而作出的重要决策部署，是提高基层行廉政案防管理水平有力的组织保障。专职内控监察员可以说责任重大，使命光荣。笔者就如何立足岗位履好职、尽好责，谈谈个人认识。     

农发行内控合规管理存在的问题及对策

当前,农发行正按照银监会的统一部署,深入开展＂银行业内控和案件防范制度执行年＂活动,因此,探讨进一步加强内控和案防制度执行力建设,健全内控合规体系和案件防控机制,确保各项业务稳定健康发展显得尤为重要。     

防范案件风险要抓好“大小”两件事

当前，工商银行已顺利实现股改上市，各级行都在努力加快发展步伐，积极营造安全经营的良好环境。与此不相适应的是，基层行大小案件仍时有发生，严重影响我行在国内外投资者中的信誉。坚决遏制案件特别是大案、要案的发生，构筑牢固的内控防案大堤，已成为全面推进现代商业银行建设的当务之急。本人认为，要做好内控防案工作，必须要注意抓好“大小”两件事：     

力破深层问题创建平安农行——对强化新形势下基层行案防工作的思考

平安农行建设涵盖全行多个层面，涉及内控案防、风险防控、合规管理、安全经营等多个领域，范围很广，压力很大，特别是随着内外形势的变化，基层行平安农行建设面临的新问题越来越多。本文在分析基层农行案防工作面临的问题及其深层次原因的基础上，对做好新形势下的案防工作进行了思考。     

农行铜仁分行着力提升内控案件防范能力

今年以来,农行贵州铜仁分行务实制度基础,细化检查、强化整改,有效防范和消除案件事故隐患,全面提升内控案防能力。     

创新支行变革提升内控管理

按照工商银行总行的部署,这两年来工商银行全行上下都在推进县支行的变革.无论是将县支行按照总、省行重点和非重点行分类,还是按照经营要素计分细分出几类数十档的分类,其落脚点都集中地体现在对支行领导者的待遇等级的区分、以及经营资源配置的差别化管理上,而内控的分级分类管理的差别化却尚无涉及.在推进县支行经营模式的变革同时,也需推进支行内控管理的同步变革,这样才能使内控案防有踏实的落脚点,在增强支行活力的同时进一步提升全行内控案防的水平.     

实施案件预警新举措增强案件防范主动性

我部目前辖属21个支行,241个营业网点,员工3798人,管理链条长,机构人员多,内控难度大。探索一种更加适合实际的内控管理办法,是我部纪检监察部门多年来不断思考的问题之一。2002年,我部实施了案件防范工作预警制度,全面协调各岗位、条块力量抓好案件防范,形成了全辖齐抓共管的局面,使案件(事故)苗头得到早预防、早发现、早堵截,遏制住了1997年以来连续发生大要案的势头,出现了一个相对稳定发展的局面。实践证明,实施案件防范工作预警制度,可以掌握案防工作主动权,体现“事前防范,案前预警”的案防原则,是一种有效的内控管理办法。一、剖析问…     

强化基层行内控合规与案防生态机制建设服务高质量发展

<正>近年来,随着内控管理力度的不断加大,商业银行各层级内控合规与案防管理水平不断提升。当前,“合规人人有责”“合规创造价值”“内部合规与外部监管有效互动”等理念在商业银行基层行逐步得到了全面的认同,商业银行员工的内控自律意识得到了明显的增强,业务经营风险得到了有效的控制。但应清醒地看到,随着业务经营的快速发展,外部经营环境的不断变化,各类案件的不断出现,也对内控管理工作提出了新的要求、新的考验。因此,当前形势下,对于商业银行基层行来说,如何正确处理好内控合规与案防全流程管理中存在的问题,有效防范和化解各种经营风险,确保基层行各项业务经营实现持续稳健快速发展,已成为我们不得不面对的一个课题。     

防范案件要做到"八个到位"

银行在加强内控管理、防范风险方面,制度不可谓不多,措施不可谓不全,自上而上可谓重视至极,而金融系统大案要案仍频频发生.除了银行是案件易发行业的原因外,一些措施、办法执行不到位也是重要原因.要确保防案工作制度化、规范化,必须坚持防案工作"八个到位".     

党风促行风 当好排头兵——中国工商银行贵州省分行营业部开展“创建党员责任区”活动

今年以来，中国工商银行贵州省分行营业部党委在总行党委的正确领导下，以“党员案防责任区”活动为切入点，将活动内涵进一步深化和延伸至案防内控、营销、服务、培训等各个经营管理环节，在全行基层党组织和全体党员中开展了“创建党员责任区”活动。这是该部党委近年来不断巩固和扩大党建成果的又一创新举措。     

建立案件防范体系 努力遏制案件发生

前几年，四川省分行案件数较多涉案金额较大。对此，分行党委痛定思痛，认真分析发案原因，深刻汲取教训，采取果断措施，狠抓以加强思想道德教育为保障、以完善防案运行机制为轴心、以落实内控制度为重点、以实施全程防案为基础的案件防范体系建设，较好地遏制了案件的发生，保证了业务的健康发展。