个人理财人员的配置与组织构架

为了促进农行个人零售业务的发展，对个人理财人员的配置与组织构架提如下设想：一是每个基层网点至少配置1名具有一定业务知识的专职客户经理，为基层客户提供基本的个人理财服务，对个人客户进行长期维护，不断发掘客户业务价值。当客户有较高的理财服务需求时，可以寻求专业的个人理财业务团队帮助，或者将其推荐给理财中心。二是培养选拔一批熟悉理财规划和外汇、基金、证券、期货和保险业务的高、     

美国个人理财业的发展历程及对我国的启示

近年来，“个人理财”或“个人财务策划”、“个人理财规划”等名词逐渐成为我国银行业流行的概念。一般说来，个人理财服务是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，帮助客户制定出可以实现理财目标的方案或建议的一种综合金融服务。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、分层次、个性化的服务。     

对商业银行个人理财业务的思考

一般来讲，个人理财业务就是银行的财务专家，根据客户拥有的资源、客户的风险厌恶程度、客户在不同人生阶段的理财需求所提供的金融服务。在我国的金融领域，它还是一个全新的概念。但是，在海外发达国家，个人理财业务已相当成熟，渗透到了千家万户。个人理财业务主要涉及到两方面的内容：生活理财和投资理财。     

商业银行个人理财业务差距比较及对策

个人理财业务是指银行充分发挥技术、人才，资金等方面的优势，结合客户的事业发展阶段及收支变化状况，做出针对性的个人财务管理方案，为客户正确处理财务提供专业建议，协助客户实现资产保值增值目标的金融服务。随着人们理财意识的逐步提高国内商业银行个人理财中心”，“个人理财工作室”、“金融超市”悄然兴起，个人银行金融产品不断创新，个人理财已成为金融市场上一道亮丽的风景线。     

个人理财策划

个人理财策划是由专业理财策划人员通过明确个人客户的理财目标、分析客户的理财现状,从而帮助客户制订出可以实现理财目标的方案或建议的一种综合金融服务.它不囿于提供某种单一的个人金融产品,而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新,是一种全方位、分层次、个性化的服务.在一定程度上,可以说个人理财策划是针对客户整个一生而不是某个阶段的规划.     

农行在个人理财市场上的定位思考

一、中端理财市场蕴含着旺盛的需求，是农行发展个人理财业务的现实选择 通过对个人理财市场细分我们可以发现，客户群主要包括：1、已经积累了大量财富者，即所谓的高端客户。2、财产有限但积极规划未来者，即所谓中端客户。但调查分析认为：普遍意义上的高端客户对理财的需求反而比普通老百姓低。中国社会调查事务所曾在北京、上海、天津、广州对大众作过调查，74％的被调查者对个人理财感兴趣，其中41％表示需要个人理财服务。     

拓展个人理财业务刍议

当前，由于储蓄存款利率的低迷和投资渠道的多元化，居民个人投资理财意识逐步加强。各商业银行相继推出了个人理财业务品种。个人理财是指个人资产通过银行理财专家的理财服务实现保值和增值的业务，这一业务品种受到了客户的认可和欢迎。     

我国商业银行个人理财业务发展探析

个人理财业务是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，帮助客户制定出可以实现理财目标的方案或建议的一种综合金融服务。本文对我国商业银行个人理财业务发展现状及存在的问题进行了剖析，并提出了通过制定分步骤、分阶段的发展规划、加大产品创新、加快个人理财服务质量的改进、培养专业化人才等手段大力发展我国个人理财业务水平的对策。     

理财产品的法律关系及风险防范

一、我国理财市场存在的不足商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。本文涉及的理财是指综合理财服务,即商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式     

银行理财为何缺乏魅力

目 前商业银行开办个人理财业务的内容 :一是理财方案的设计。为客户计算和整理相应的投资组合 ,向客户推荐最适合客户需求的金融产品。二是理财计算器。包括股票买卖计算器、基金买卖计算器、代理保险计算器等。三是理财信息输出。在理财信息库中存储每位客户的理财信息 ,当客