金融诈骗犯罪的风险防范

随着金融体制改革的深入，在金融领域内的犯罪活动也急剧增加，尤其是诈骗犯罪较为突出。据不完全统计，2004年1—10月份全国共发生金融票据诈骗案件2120多起，2004年金融票据涉案金额高达42．63亿元，占金融犯罪金额的一半。金融诈骗犯罪已成为我囤经济领域危害最大的犯罪类型之一。     

加强风险意识 防范金融诈骗

<正> 近年来,随着对外开放的深入,我国对外经济交往日益增多,对外贸易也不断增加,金融活动日趋活跃。国内外的一些不法分子也趁机互相勾结,把诈骗黑手伸到我国,利用各种伪冒的金融凭证和资信文件到处行骗,并且日趋猖獗,严重地干扰了正常的经济秩序和金融秩序,成为社会一大公害。加强风险意识,防范金融诈骗已成为日常工作必须十分注意和认真对待的重要问题。本文想就金融诈骗活动的形式、特点进行一些剖析,并就如何防范谈些看法。     

论争民间金融

20世纪90年代初期,非法金融活动和金融诈骗四处泛滥.出现了北京的沈太富.无锡的邓斌等一批金融诈骗罪犯,席卷全国的大集资不知道坑害了多少民从的利益,使得许多人至今仍然对民营金融心有余悸.     

关于不法分子利用账户余额变动进行诈骗引发的几点启示

近期,多起针对学生群体的电信网络诈骗导致受害人死亡的事件此起彼伏,引起社会广泛关注。根据奇虎360公司基于大数据形成的《2016年中国电信诈骗形势分析报告》统计,仅在2016年8月,360手机卫士就为全国用户拦截各类骚扰电话30多亿次,其中金融理财诈骗类电话占比高达43%。本文选取不法分子通过控制账户余额变动行使诈骗,以网上银行贵金属交易为例,通过对不法分子诈骗手法、诈骗特征的剖析,以点及面,提出在当今诈骗案件高发的态势下如何防范金融诈骗的几点启示。     

对基层行防范金融诈骗工作的初探

从近期金融系统发生的票据诈骗、贷款诈骗、金融凭证诈骗、信用卡诈骗及窥视储户密码支取客户资金诈骗和存折(信用卡)调包诈骗等案件看，诈骗犯罪手段越来越智能化和集团化，使基层行防范难度越来越大。如何堵截金融诈骗案件，防化金融风险是金融部门必须研究解决的重要课题。     

金融诈骗的特征与对策

金融诈骗的特征与对策黄造坤几年来，金融诈骗案件屡屡发生，不仅对国家资金安全构成严重威胁，而且有的已造成严重损失。因此，综合分析金融诈骗的主要特征和作案方法，研究案件的成因和防范措施，对于及时打击和有效防范金融诈骗都是非常必要的。一、金融诈骗犯罪的主要...     

国际贸易结算中信用证诈骗案例剖析

文章全面系统地剖析摘述了国际贸易结算中不法分子相互勾结,利用信用证进行金融诈骗产生的原因,并根据我国金融、外贸工作的实际情况提出了应对和防止利用信用证进行诈骗的相关措施.     

论防范金融诈骗与降低银行业务经营风险

商业银行在经营中面临众多的风险 ,其中金融诈骗对银行正常业务经营造成的风险也不容忽视。本文简要介绍了金融诈骗的种类、分析了案件发生的原因 ,重点叙述了不法分子常用的诈骗手段和银行有效防范金融诈骗应采取的措施。     

金融诈骗现象透析

金融诈骗现象透析●张崇斌康增录帖俊峰七八年前就有专家预言：随着进一步改革开放和金融体制新旧交替,中国将成为金融欺诈和侵害的主要目标。据有关方面显示,当前我国金融诈骗日趋猖獗,危害日益严重。金融诈骗若干特点一是案件所占比例高、案值大。金融诈骗的案件动辄...     

金融诈骗犯罪若干问题探讨

当前我国金融市场有点混乱和无序,金融违法、违规现象频发,金融诈骗犯罪突出,严重扰乱了金融秩序,阻碍了国民经济的正常发展。金融诈骗案件具有复杂性、多样性、金额巨大等特点,其产生是社会法律制度、监控和管理不足等多方因素综合作用的结果。必须重视金融诈骗犯罪的预防,完善法律和规章制度,特别要进一步完善我国刑事金融立法,及时有效地打击日益猖獗的金融诈骗犯罪。     

金融诈骗犯罪初探

随着我国改革开放的不断深入,社会主义市场经济体制的逐步确立,我国金融业得到了极大的发展,金融场所的设立和扩充,金融流通形式的增加都可谓空前。与此同时高智能、多方式的金融诈骗犯罪骤然增多,已成为当前中国经济犯罪活动中危害最大的犯罪类型之一。金融诈骗犯罪不仅严重地扰乱了我国金融市场和金融管理秩序而且阻碍了市场经济的健康发展。防范和打击金融诈骗犯罪活动己显得刻不容缓。一、金融诈骗犯罪的现状建国后至SO年代初金融诈骗犯罪在同类犯罪中最得并不突出。诈骗的方式较为简单,诈骗数额也较小。SO年代以后,尤其是gO年…     

六安市农行召开防范金融诈骗研讨会

为深入推进“百日安全竞赛”活动，农行六安分行于1月17日召开防范金融诈骗研讨会。党委书记、行长刘卫作重要讲话，党委委员、纪委书记李念银主持会议并作重点部署，省农行保卫处处长张纯等同志以及六安市公安局经侦支队长杨白波、六安银监分局有关同志应邀出席会议。他们高度评价了农行六安分行召开防范金融诈骗研讨会的创新举措，分别通报了当前金融诈骗案的特点并提出加强防范的建议和措施。会议通报了当前金融诈骗案件种类并部署了春节期间安全防范工作。二级分行保卫部、科技部、计财部负责人、各行(部)分管负责人及其保卫部经理参加会议并积极发言。     

洗钱行为在金融诈骗案件中的特点及防范对策

金融诈骗罪是指在金融活动中违反金融法律法规,进行欺诈,严重破坏国家金融秩序,致使国家、社会或公民的利益遭受重大危害的行为。作为金融诈骗犯罪的伴生物,洗钱的情况往往因此而发生。本文拟结合2006年四川省发生的系列金融诈骗案件,分析我国金融诈骗案件中洗钱行为的主要特点,阐释金融机构反洗钱的制约因素以及应对防范之策。     

金融诈骗案件的成因及防控对策

近年来,银行业金融诈骗案件呈现出涉案金额大、数量多的持续上升趋势,给银行稳健经营和维护客户资金安全带来极大风险。如何防范金融诈骗,提高银行业整体防控能力,保障银行资金安全,是摆在当前的重要问题。本文分析了金融诈骗案件频发的主要原因,银行业在金融诈骗案件防控中存在的主要问题,从加强员工教育、关注重点环节、部门整体联动、落实责任追究、加强营业网点诈骗案件防控能力等方面提出了针对性的措施。     

试论金融诈骗之防范

金融诈骗是以侵犯他人财产所有权和破坏金融秩序的一种犯罪行为,其特点是以非法占有为目的,并采取虚构事实或隐瞒真相的手段。金融诈骗作案的手法具有狡诈隐蔽的特点,其行为对银行危害很大。因此,当前和今后一个时期,预防金融诈骗犯罪是“三防一保”工作的重要任务。为此,我们要认真地研究金融诈骗犯罪的类型特点,找出规律性,努力做好防范工作。一、当前金融诈骗的主要类型特点金融诈骗种类较多,归纳起来具有如下几个方面的类形特点：（一）以引资为名,私刻银行印鉴,伪造银行单证、咨信证明,骗取金融机构和企事业单位资金。（二…     

金融诈骗手法分析及启示

纵观近几年国内发生的金融诈骗大案,案犯诈骗手法不外乎以下五种:利用金融工具诈骗、关联企业相互担保骗取银行贷款、伪造企业公章骗取银行贷款、银行内部职工利用职务之便挪用公款、利用金融新产品的缺陷诈骗。     

如何识破金融诈骗的伎俩

笔者在参与“银行业公众教育服务日宣传活动”时发现，不少市民十分关注金融诈骗问题，渴望了解和掌握日常生活中识别金融诈骗的方式和方法。为此，笔者归纳整理了五类金融诈骗的典型案例和识别方法。     

预防金融诈骗光大信用卡社区宣传获首肯

"这是第一次金融企业走进社区,为我们宣传金融常识.通过这些预防诈骗手册和专业讲解,我们了解了如何预防,如何识别诈骗.真希望光大银行信用卡中心以后多在社区举办这样的活动,这对我们老年人来说是一个很大的帮助."来自北京大兴区红木林小区的李大妈说.     

关于假冒《金融论坛》名义实施诈骗行为的声明北大核心CSSCI

针对近期有人盗用《金融论坛》名义进行诈骗的行为,《金融论坛》编辑部特向作者、读者声明:1《.金融论坛》自创刊之日起至今,从未以在《金融论坛》发表文章为由向在《金融论坛》发表文章的作者或向《金融论坛》投稿的投稿人收取过任何费用(包括版面费、审稿费等)。凡以在《金融论坛》发表文章为由以各种名义向作者或投稿人收取费用的行为,均属于假冒《金融论坛》名义的诈骗行为。     

电信诈骗无孔不入 防范应对见招拆招

<正>徐玉玉事件和清华大学教授被骗1760万元的消息,让电信诈骗再次成为焦点。9月7日,360互联网安全中心以8月份的安全数据为基础编制的《诈骗形势分析报告》出炉,报告称,在全部各类电话诈骗中,涉及虚假金融理财的诈骗达到43.2%,对金融理财诈骗进行分类细分,其中虚假证券类诈骗占比为32.9%,虚假贷款诈骗占25.6%,虚假贵金属投资诈骗占8.4%,虚假保险诈骗占4.5%。