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当前随着我国金融领域反洗钱工作越来越深入地开展,房地产等非金融领域由于反洗钱监管的空白以及畸形繁荣,成为洗钱犯罪一条成本低廉的渠道。本文在分析房地产行业洗钱现状、特征的基础上,论述了房地产反洗钱工作的必要性及难点,并提出若干对策与建议。 相似文献
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金融行业是洗钱活动易发多发领域,长期以来受到各国监管部门的高度关注,并逐渐构建起较为完善的全球性反洗钱制度体系。但除了传统受监管的金融行业外,还有一些行业存在与洗钱风险高度相关的业务领域,包括提供一定形式的金融服务但尚未纳入监管的行业。国际反洗钱组织——金融行动特别工作组(FATF)明确将房地产行业定义为特定非金融行业,要求各国将其纳入反洗钱监管范畴,并于2022年发布《房地产行业反洗钱工作风险为本方法指引》,结合FATF《新40项建议》要求,提出了更具体、更可行的操作规范。本文分析了不同国家和地区的房地产行业反洗钱工作运用风险为本方法的实践应用,并结合我国实际情况提出了相关启示。 相似文献
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反洗钱是维护金融安全和社会稳定的重要保障。房地产业属于洗钱高风险行业,为填补该领域反洗钱监管空白,2017年9月,人民银行联合住建部、银监会印发《关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》(简称《通知》),启动我国房地产业反洗钱工作。然而,受多方面因素影响,房地产业反洗钱工作推进缓慢,成为反洗钱工作的短板之一。 相似文献
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2006年底出台的《反洗钱法》中加入了对特定非金融机构进行反洗钱监管的原则规定,2007年底召开的反洗钱部际联系会议明确提出将房地产、律师等特定非金融行业纳入反洗钱体系,使其承担预防、监控洗钱的义务。如何加强房地产业反洗钱监管,有效遏制房地产业的洗钱行为,成为监管部门面临的一项重要课题。我们通过房地产行业反洗钱现状的调查,拟对经济欠发达地区房地产行业反洗钱工作提出一些探讨。 相似文献
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近年来,国内的洗钱活动出现了向非金融领域扩散的趋势,《反洗钱法》中明确指出房地产等领域是洗钱的高发地带。本文探讨在新形势下,有关房地产业的反洗钱活动机制的构想与监管框架。 相似文献
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近年来,国内的洗钱活动出现了向非金融领域扩散的趋势,《反洗钱法》中明确指出房地产等领域是洗钱的高发地带.本文探讨在新形势下,有关房地产业的反洗钱活动机制的构想与监管框架. 相似文献
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房地产业洗钱风险分析及反洗钱监管研究 总被引:2,自引:0,他引:2
根据国际经验,房地产行业作为保值、升值潜力巨大的行业,是洗钱分子较为青睐的洗钱目标。在我国2007年开始实施的《反洗钱法》中已将包括房地产业在内的特定非金融机构纳入反洗钱义务主体范围。房地产的洗钱风险究竟表现在哪些方面,我们应如何加强对房地产业的监管,本文对此进行了探讨研究。 相似文献
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近年来,随着国际社会对金融领域洗钱犯罪行为的日益关注,以及世界各国对于金融业反洗钱监管措施的加强,洗钱犯罪行为越来越多地向反洗钱监管“空白地带”渗透,会计师事务所、律师事务所、拍卖行、珠宝行以及房地产交易机构等非金融特定行业,成为金融领域之外洗钱犯罪的高发领域.本文着重阐述了非金融特定行业的潜在洗钱风险点及具体控制,并... 相似文献
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近年来,随着我国金融领域反洗钱监管制度的逐步完善,洗钱及相关犯罪活动向非金融行业转移的趋势日益明显。据调查,目前非金融领域面临的风险呈快速上升态势,房地产、拍卖、典当、律师、会计师等非金融行业均有洗钱案例发生。国际上,金融行动特别工作组(FATF)在2012年先后发布了《反洗钱和反恐怖融资新40项建议》和《新40项建议评估方法》,将特定非金融机构反洗钱工作列为评估一国反洗钱和反恐怖融资工作体系的重要内容。为了适应国内外形势需要,亟待全面启动特定非金融领域的反洗钱工作,结合国际标准与国内实际确立和制定我国特定非金融领域的反洗钱制度框架。 相似文献
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洗钱严重的社会危害性不容忽视,洗钱犯罪分子通过金融领域进行洗钱已引起全世界的共同关注。由于我国金融领域反洗钱法律制度建设起步较晚,导致我国在反洗钱监管法律方面存在若干不足。本文首先介绍了洗钱和反洗钱的概念,其次介绍了我国迄今为止颁布的有关反洗钱方面的法律制度,随后分析我国目前有效的反洗钱监管法律制度存在的问题,最后对如何完善金融领域反洗钱监管法律制度提出对策建议。 相似文献
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随着传统金融领域反洗钱监管力度的加大,洗钱风险开始日趋转向特定非金融机构。作为特定非金融机构之一的会计师行业,其反洗钱工作日益受到关注。因此,如何有效防范会计师行业洗钱风险成为今后我国反洗钱工作的一个重点。为此,本文对FATF《会计师行业风险文本方法指引》进行了研究。 相似文献
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金融行动特别工作组每年发布的洗钱类型趋势研究报告不断强调关注特定非金融机构存在的洗钱风险,要求有关国家考虑采取应对措施,扩大反洗钱措施的覆盖范围。我国在将金融机构全部纳入反洗钱监管范围后,应尽快实施对特定非金融机构的反洗钱监管。 相似文献
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近年来,我国金融保险业迎来了迅猛发展的历史机遇,扩张速度加快、业务范围扩大,随之而来的是保险洗钱出现失控蔓延趋势,这给我国保险市场的持续健康发展带来了极大的隐患。国际上,在金融行动特别工作组对我国开展的反洗钱和反恐怖融资评价中,我国保险业反洗钱标准被评价为距离国际标准仍存在较大差距,行业洗钱风险受到重点关注。开展保险业反洗钱研究对我国保险行业有序发展、现代市场经济稳步运行乃至维护国家安全都具有极大的现实意义。本文从保险洗钱的界定和方式入手,从法律、监管、制度、操作等层面进行研究,对我国保险业反洗钱工作提出有针对性的对策建议,以期为我国保险业反洗钱工作有效开展贡献力量。 相似文献
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《中华人民共和国反洗钱法》和存款实名制正式实施后,对于监管越来越严格的银行业金融机构而言,洗钱犯罪分子直接将黑钱及不正当收入存入银行进行清洗已是难上加难。而房地产行业反洗钱监管的真空和滞后以及房地产价格的恶炒,则为洗钱犯罪大开方便之门。本文论述了房地产行业洗钱的特征,对不法洗钱犯罪分子选择房地产行业进行洗钱的原因进行了深入分析,并提出反洗钱的若干对策。 相似文献
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周璇子 《金融经济(湖南)》2015,(5)
反洗钱监管工作的有效性是指人民银行反洗钱监管工作对预防洗钱活动、维护金融秩序、遏制洗钱犯罪及其上游犯罪等反洗钱监管目标的实现程度.目前我国反洗钱监管机制基本有效,但在很多方面有待进一步改进和完善. 相似文献