网上银行与现金管理业务的竞争力

一、现金管理服务(一)现金管理服务的概念和范围现金管理(CashManagement)是指银行针对客户“现金”而提供的收款、付款、存款、现金流转服务,以及相关信息服务等一系列服务的组合。其中,企业现金管理是企业财务管理的组成部分,指企业对库存现金、银行存款及现金等价物等广义现金的管理,通过对现金流入、流出及存量的统筹规划,尽量减少闲置头寸的占用,在确保现金流动性的前提下,力争将现金的持有水平控制在尽可能低的程度,在现金流动性、安全性和收益性之间寻求最佳平衡。银行提供现金管理服务,是源于客户的现金管理需求。(二)现金管理服务…     

基层国库现金管理中存在问题及对策

基层国库现金管理中存在的问题主要有:国库现金的可控量小,难以形成管理效力;国库现金不稳定,增加了管理难度;国库现金在国库体外运行,在一定程度上削减了国库现金管理力度;国库存款实行计息后不能有效回笼国库资金.加强国库现金管理的对策及建议:完善现有的国库现金管理方式;采取有效措施,回笼国库现金;加强国库现金分析预测体系.     

走出现金管理的误区

现金管理是财务管理的重中之重,越来越为企业经营管理者和财务人员所关注。但对现金管理,无论是理论上还是方法上,都存在一定的误区:把现金视为财富而不是看作资产;注重现金最佳持有量而忽视现金流入流出的动态平衡;关注现金的数量管理忽略现金的质量管理等等。本文将对上述误区进行理性的分析与批判,提出正确的现金管理的观念与方法,旨在引导财务管理人员走出现金管理的误区,使现金管理更科学、更合理、更有效,从而更有利于财务管理目标的达成。     

现金管理工作中存在的问题及对策建议

现金管理是国务院授予人民银行职能之一。当前现金管理的任务和目标以控制现金发行总量、防止不合理现金投放的管理,逐步向规范收支、加强大额现金和可疑现金收支管理,防范和打击利用现金交易进行经济犯罪,规避和化解金融风险和深层次管理过渡。这对人民银行货币金银部门提出了新的更高的要求。如何进一步规范和加强现管工作,值得我们思考。一、现金管理中存在的主要问题(一)现金管理法律法规相对滞后,缺乏较强的约束力。我国现行的现金管理体制中最主要的管理办法是1 988年国务院颁布实施的《现金管理暂行条例》及人民银行制定的《现金管理…     

中小企业现金管理中的问题及对策研究

现金流量管理是营运资金管理的重点,现金是否充裕直接影响到企业的健康发展.当前中小企业在现金管理中存在对现金流量重视不够、将利润等同于现金、缺乏现金管理制度等问题.对此,应通过提高对利润含金量重要性的认识,掌握中小企业现金流控制的规律,加强现金预算控制,完善现金控制内部规章制度等措施,帮助中小企业加强现金管理,规避周转风险.     

关于开展省级财政国库现金管理相关问题的渊研报告

为进一步提高省级财政国库现金收益,充分发挥财政资金引导作用,促进我省经济社会发展,借鉴中央财政和外省财政国库现金管理经验,结合当前我省实际情况,就开展省级国库现金管理工作的有关问题进行了研究分析。一、开展财政国库现金运作管理的必要性和紧迫性财政国库现金管理,是指在确保财政预算资金支付需要和国库现金安全的前提下,有效管理国库现金并获取收益的一系列财政管理活动。开展国库现金管理工作对于提高国库现金收益、丰富财政政策工具和提升财政管理水平具有十分重要的意义。     

改革现行人民币银行结算账户管理制度的建议

（一）加强现金管理。推动使用“三票一卡”等票据的转账结算。一是大力宣传现金管理的必要性和重要性,使各金融机构认识到加强现金管理是新时期的一项重要工作。二是加大现金检查力度,考核落实对各金融机构现金管理的组织健全,内控制度完善、执行现金审核、报备、登记制度。严格控制大额提现和大额现金交易,严格大额现金登记备案制度和报告制度以及大额现金提取预约制度,对特剐大额现金交易实行强制转账结算制。     

现金管理工作亟待进一步加强

当前,中央银行现金管理工作的重点已从传统的控制现金投放、抑制通货膨胀,向加强和规范现金流通秩序方面转移.现金管理工作的主要任务是依据有关法律、规章和制度组织现金管理执法检查,督促商业银行规范现金收支行为,完善各项服务措施,加强内控制度建设,以防范和打击利用大额现金进行洗钱、逃废债、偷税逃税等违法犯罪活动.但目前基层央行现金管理工作中遇到的一些问题,需要引起重视并加以解决.     

我国的现金管理究竟有无意义

近几年,我国的现金投放增加较多,通贷膨胀压力也有日趋加剧的势头。有鉴于此,国务院最近原则通过了《现金管理暂行条例》(草案)。很多同志也提出应强化业已逐步放松了的现金管理。而我认为,现金管理在现阶段是毫无意义的,至少可以说是舍本逐末之策。一、我国的现金管理是高度计划经济和行政管制的产物我国现金管理的主要内容是,严格限定现金的使用范围;机关和企业事业单位的库存现金必须控制在限额以下;一定数额以上的交易或支付必须通过银行转帐结算;规定单位现金送存银行的期限;规定现金支取限额;任何单位和个人提取现金不能超过某一上限,等等。     

对新形势下现金管理工作的思考

现金管理是一项重要财经管理内容,加强现金管理对于控制不合理现金投放,防范和化解金融风险,打击洗钱等金融犯罪起到了重要的作用。在新形势下,现金流通渠道发生了重大变化,基层银行现金管理工作中也出现许多新情况、新问题。本文就如何加强现金管理工作进行了调查研究,就现金管理中存在的问题和不足提出了相应对策。     

刍议高校现金管理

文章首先分析了高校现金管理的内涵和现金流动的特征;然后结合从业实际,从现金流入、现金流出、现金余额以及会计报表等四个方面详细探讨了高校的现金管理构想。笔者希望通过本文的研究能为高校的现金管理提供智力支持。     

现金管理工作亟待进一步加强

当前，中央银行现金管理工作的重点已从传统的控制现金投放、抑制通货膨胀，向加强和规范现金流通秩序方面转移。现金管理工作的主要任务是依据有关法律、规章和制度组织现金管理执法检查，督促商业银行规范现金收支行为，完善各项服务措施，加强内控制度建设，以防范和打击利用大额现金进行洗钱、逃废债、偷税逃税等违法犯罪活动。但目前基层央行现金管理工作中遇到的一些问题，需要引起重视并加以解决。     

关于地方国库现金最佳持有量的实证研究——以内蒙古自治区级国库为例

实施国库现金管理是我国建立公共财政管理体制的重要标志。2006年,我国开始中央级国库实施现金管理,有力地提高了国库资金管理效率。目前,各地区实施地方国库现金管理的呼声也日益高涨,尽快开展地方国库现金管理已成为未来发展趋势。而控制国库现金流量、测定国库现金最佳持有量,则是安全、高效开展国库现金管理的前提。本文以内蒙古自治区级国库资金收支存为例,对国库现金运行的基本状况进行评     

中国商业银行现金管理服务的沿革和未来

一、现金管理的内涵 现金管理已成为公司金融活动和财政资金管理中使用频率较高的词汇。现金是指货币资金中最具流动性的部分，传统意义上是指现钞和银行活期存款，现已扩展到流动性较强的金融资产，即准现金。现金的概念日益复杂，现金管理的概念也在不断地变化，不同性质的单位或机构，对现金管理的理解和诉求也不尽相同。     

对减少流通中现金使用量有效途径的思考

一、尽快完善现金管理法规，加快现金管理改革工作步伐 对《现金管理暂行条例》及《条例实施细则》进行修订。特别应对未开户单位、私营企业和个体户的现金提取数量、限额提出明确的要求，对超限额现金提取应增加一些用途审核或强制性执行条款以及适当的处罚措施。也可逐步推行有偿使用现金制度，加大现金使用成本，促进结算方式向其它形式转变。     

对欠发达地区国库现金管理问题的思考

国库现金管理,是指一国国库部门通过定期发行短期债券和每天运作国库现金等主要方式,实现熨平国库现金流量波动和提高国库现金使用效率所采取的一系列现金管理活动。在确保国库现金支出需要的前提下,达到实现国库闲     

地方国库现金管理模式探讨与改革问题研究

随着社会经济的快速发展,地方各级国库现金呈大幅增长的势头,国库现金高位积聚,为国库现金管理创造了空间、提供了可能.本文拟从地方国库库存的变化规律出发,就开展地方国库现金管理的条件、时机及现实需要进行剖析,指出地方国库现金管理面临的难点与问题,探讨对地方国库现金管理的运作构想.     

江苏省现金管理现状分析

长期以来，我国现金管理工作的重点一直是合理控制现金投放，防止因现金过量投放引起短期物价上涨。但随着市场经济体制改革的不断深化、结算工具的不断创新和结算手段的日益多元化，现金与通货膨胀的相关性已大大降低。而利用现金进行违法犯罪的现象日益突出，并且引发了一些恶性经济案件。当前现金管理工作除要继续坚持合理控制现金投放外，其重点已转变为通过加强现金管理来防范和打击利用现金结算从事违法犯罪活动、防范和化解现金结算风险。     

国库现金管理的政策性建议

完善国债发行机制,丰富国库现金运作载体从债务管理对国库现金管理的影响角度看,短期国债是调剂国库头寸的主要手段,债券期限结构的合理安排,有助于改善国库现金管理的压力,中长期债券可成为国库现金市场拆借的载体之一,有助于国库现金管理的     

现金管理政策案例分析

企业现金管理的核心内容是现金持有量的决策问题,影响着企业的相关财务决策。本文旨在研究企业内部结构对现金持有量的影响,并依据实证结论提出现金管理的各种模式,保证企业高效、高质地开展经营活动,同时尽可能保持最低的现金持有量。