基层人民银行反洗钱工作存在问题及对策

2006年10月．第十届全国人大常委会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗法》，在国家立法层面上确立了反洗钱的各项基本制度．标志着我国反洗钱工作在法制化的轨道上迈出了关键的一步。同时推出的《金融机构反洗钱规定》明确了人民银行是国务院反洗钱行政主管部门．赋予了人民银行在反洗钱监督管理中的工作职责。     

对制定内蒙古中长期反洗钱规划的战略思考

经过五年的艰苦努力，内蒙古自治区反洗钱工作成绩斐然，伴随着改革开放的不断深入．内蒙古的反洗钱事业也进入了一个新的发展阶段。认真总结前五年的经验教训．展望今后广阔的发展前景．牢牢抓住二十一世纪前二十年的战略机遇期，紧紧围绕党中央国务院的战略部署，充分发挥内蒙古的区位优势．把反洗钱工作推进到一个崭新的发展区间，是我们面临的一项重要课题。制定一个符合国家发展战略、内蒙古区情和与国际接轨的区域反洗钱发展规划成为推动内蒙古反洗钱事业向更广空间、更深层次发展的重要抓手．也必将成为下一步内蒙古反洗钱工作科学发展、和谐发展的指导纲领和行动指南。     

证券、保险业反洗钱初探--"四大空白"亟待填补

在今年的人民银行反洗钱工作会议上．项俊波副行长讲话要求人民银行分支行要为证券和保险业的反洗钱监管做好准备，7月左右《证券、期货业金融机构反洗钱规定》（以下证券、期货业简称证券业）和《保险业金融机构反洗钱规定》将公布实施。因此，落实证券、保险业反洗钱监管准备工作措施是当前基层人民银行反洗钱工作的重点之一。但鉴于证券、保险业方面的反洗钱工作“零起点”的现状．实际工作中仍面临难点．突出表现为以下“四大空白“亟待填补．     

李东荣：更加有效防范、打击洗钱和恐怖融资犯罪

中国人民银行副行长李东荣3月在广西南宁召开的中国人民银行2014年反洗钱工作会议上指出．人民银行反洗钱系统要解放思想．锐意进取,认真研究制定新时期反洗钱工作措施,更加有效地防范和打击洗钱和恐怖融资犯罪活动．维护国家政治经济安全。     

六安分行多策并举开展反洗钱工作

该行为提高全行员工对反洗钱工作的认识，建立健全反洗钱工作制度，认真履行反洗钱工作职责，促进业务合规操作．开展了积极有效的工作。     

反洗钱须破解五大难题

目前,我国关于反洗钱工作的机构和法律体系已基本完善．由多个政府部门共同参与的反洗钱工作全面启动。但是,我国反洗钱工作毕竟处于起步阶段,金融机构在工作开展中仍然面临一些法律、技术、机制、管理方面的难题．亟待研究解决。     

十年铸剑——人民银行济南分行反洗钱工作掠影北大核心

2016年是我国《反洗钱法》颁布十周年。十年来．人民银行济南分行党委高度重视反洗钱工作,将反洗钱作为维护金融秩序、遏制洗钱及上游犯罪的有效手段．建立了由人民银行济南分行牵头．山东省高级人民法院、省人民检察院、省公安厅、青岛海关等25个部门参加的山东省反洗钱工作联席会议．协调各部门、动员全社会开展反洗钱工作．逐步形成了分工明确、运转顺畅的反洗钱监管协调机制和洗钱案件查办机制。共组织检查县级以上金融机构833家．对31名高级管理人员及直接责任人进行了处罚。     

商业银行基层网点反洗钱难在哪里

自2003年央行颁布《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑交易报告管理办法》、《外币大额和可疑交易报告管理办法》（以下简称“一规定．两办法”）以后、各商业银行几乎都在第一时间组建了从总行、分行到支行各级反洗钱管理部门．设置了直至分理处的各级反洗钱专职岗位．并配备了相应的专职人员，但作为一项全新的工作，岗位与人员的配备并不等于反洗钱工作就能够顺利并深入地展开。两年多来。碍于信息技术、专业素质、全民意识等诸多方面因素的影响，直到现存．反洗钱工作在基层网点开展仍存在很多困难。     

基层央行反洗钱工作问题探折

本文通过分析当前基层央行反洗钱工作存在的薄弱环节．从建立键全反洗钱工作法律保障，营造全民反洗钱工作格局．加强金融机构内控制度建设，强化国际、国内及洗钱交流与合作，建立全社会统一共享的信息传递分析机制等方面，提出加强与完善基层央行反洗钱工作的对策建议.     

欠发达地区保险公司需强化反洗钱工作

随着洗钱领域逐渐向保险机构延伸．防范和打击利用保险业洗钱行为已成为当前金融业反洗钱工作的重点之一。虽然保险业金融机构已经被正式纳入反洗钱工作范畴,但在实际工作中．保险公司反洗钱工作存在着重视程度不够、业务不规范等问题,亟待关注。     

转变监管理念 突出监管重点 促进金融机构提高防范洗钱风险的能力

加强反洗钱工作，预防和打击洗钱犯罪已成为国际社会的共识。洗钱活动与金融业务的高度相关性，使金融机构成为了反洗钱义务主体。随着犯罪分子洗钱方式的不断变化，反洗钱标准也将越来越高．从而对金融机构反洗钱工作的要求也越来越多。金融机构如何在开展业务的同时履行反洗钱义务，人民银行如何履行反洗钱监管职责，     

我国金融机构反洗钱对策

金融机构是反洗钱的主力军。我国虽然颁布了一系列反洗钱法规,但是反洗钱工作依然存在很多问题。本文在对我国的洗钱犯罪活动和反洗钱现状分析的基础上提出了金融机构完善反洗钱的具体对策．具有较强的操作性。     

基层央行反洗钱工作中存在的问题及建议

一、存在问题 （一）对反洗钱工作的重要性认识不够。一是认为洗钱只有在大城市和沿海发达地区发生，在内地特别是经济欠发达地区不会发生，存在着侥幸心理。金融网点临柜人员也多数认为洗钱犯罪与自身的关系不大，存在着麻痹大意的思想；二是基层金融机构没有将反洗钱和各项具体工作有机地结合起来．只是完成其上级下达的各项业务指标和任务，认为反洗钱工作是份外事，对反洗钱工作开展的不深入。     

基层行反洗钱工作中的难点

当前,反洗钱工作已成为人民银行基层行的一项重要职责。但是,基层行在反洗钱工作履职中存在着几个工作难点,制约了基层行反洗钱职能的充分发挥。难点之一:反洗钱工作机制不够完善,制约了基层行反洗钱工作的有效开展一是反洗钱整体社会基础较为薄弱,反洗钱工作开展组织协调难。目前,在人民     

加强欠发达地区基层金融机构反洗钱工作的建议

一、完善协调机制,形成反洗钱工作合力。一是定期组织召开各层次反洗钱工作联席会议,统一部署阶段性的工作任务,制定和落实反洗钱工作举措,通报反洗钱工作开展情况,交流反洗钱工作经验及成果。二是充分发挥反洗钱领导小组的组织协调作用,安排部署与督查本机构反洗钱工作与制度落实。     

对保险业反洗钱工作的初探

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益．通过各种手段隐藏或掩饰起来．并使之在形式上合法化的行为和过程。所有涉及反洗钱的国家和地区以及国际组织都不约而同地达成共识．即金融机构的反洗钱是反洗钱的核心．其中保险机构占有重要组成部分。据1996年英国有关当局统计，在全部上报当局的可疑款项中．银行业占78％．保险公司占3％．其他组织占19％。在国际上．过去监督方的重点主要在银行系统．但是．在对银行系统反洗钱监管越来越严格的情况下．洗钱者开始将视线投向保险这个对保额扩张极度渴望的行业。我国新颁布的《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）．在法律层面上确立了保险公司在反洗钱工作中应履行的义务。我国反洗钱工作还处于起步阶段，因此，研究探讨保险业的反洗钱工作具有重要的现实意义。     

当前基层央行反洗钱工作的难点及对策

当前．基层央行反洗钱工作已经进入实质性阶段．成立了专门的机构或配备了专职的人员，各商业银行也建立了反洗钱内控制度，实行了大额和可疑支付交易报告制度，并初步建立起与公安机关联手打击洗钱犯罪的反洗钱工作联系制度。但要把这项工作做深做实，做出成效，还有一定难度。本文拟就基层央行在反洗钱工作中的难点及对策作一些探讨。     

基层金融机构在反洗钱工作中存在的问题及对策

金融机构在反洗钱工作中存在的问题：1．反洗钱意识淡薄。尽管制订了许多有关反洗钱的法律、法规，如《反洗钱法律报告》、《金融机构反洗钱规定》等，但这一系列条规在金融机构的学习、贯彻、执行力度上参差不齐，大部分停留在略知一二的层面上。有的甚对反洗钱工作都不知道是什么事情，反洗钱意识淡薄。     

积极履行央行职能 深入开展反洗钱工作

反洗钱工作已成为国际社会关注的焦点。自20世纪90年代以来。我国逐步加大了反洗钱工作力度．在反洗钱法规建设、运作机制、国际合作等方面进行了许多可贵的探索。本文深刻阐述了反洗钱工作的重要意义，分析了当前国际和国内的反洗钱形势，并对人民银行分芰行如何更好地履行反洗钱职能提出了政策建议。     

对人民银行履行反洗钱职责的几点思考

2003年年底，新修订的《中国人民银行法》赋予了人民银行履行反洗钱职责。国务院也明确授权人民银行负责承办组织协调国家反洗钱工作．负责反洗钱的资金监测。两年来，人民银行根据国家政治经济发展的需要，从树立科学发展观和提高执政能力的大局出发，积极借鉴国际先进经验和标准．以注重战略布局和基础性制度建设为重点，在反洗钱法律体系建设、国家反洗钱工作机制、