国有商业银行加强合规管理的初步探讨

当前国有商业银行面临着新的形势和任务,亟需通过加强合规管理,建立健全合规风险的长效管理机制,来进一步加强全面风险管理建设,以保障业务的安全稳健运行和银行价值创造力的提高.     

试论国有商业银行加强合规管理

从国有商业银行合规管理实践出发,研究加强合规管理的方法,具有一定的现实意义。国有商业银行加强合规管理是与外部环境和自身变革相适应的发展趋势。巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行合规职能》以及最近银监会颁布的《商业银行合规风险指引》为国有商业银行加强合规管理提供了制度根据。加强合规管理的核心是制度管理,建立健全合规管理体系是加强合规管理的根本保证。合规管理的最终有效实施还需要银行高管层的推动、全体员工的积极参与。     

强化商业银行合规风险管理的路径探讨

当前,我国国有商业银行内部控制管理工作相对滞后于业务的发展,合规与发展、风险与效益等方面的关系亟待理顺和加强,普遍存在内控管理漏洞多、依法合规经营意识不强、执行力弱、规章制度落实不到位、风险控制体系不健全等问题,本文针对存在问题提出相关建议。     

实施经济资本管理下的资源配置研究

当前,国有商业银行的改革与发展面临着新的形势,突出表现为资本监管力度的加大和股份制改革步伐的加快。在这种新形势下,按照经济资本管理要求, 将有限的资源配置到最适合的客户群、产品、业务线和分支机构, 既符合国有商业银行资源稀缺性管理的客观要求,也是国有商业     

以合规强管理 以合规促发展——对加强铜陵分行合规建设的几点思考

建立科学有效的风险管理体系是国有商业银行加强公司治理建设的一项主要内容．而合规建设是一项核心的内部风险管理活动,因此,加强合规建设是农行股改和有效发展的必然要求。通过近两个多月时间的重点学习．特别是对顾正宇行长在全省农行合规建设推进年活动动员会上重要讲话的学习,我充分认识到：合规建设是我行经营理念上的提升和管理方法的精细化,是对原有内部制度管理的归集整合和流程规范：合规建设是一项长期的系统工程,必须有完善的组织、管理、     

对新形势下加强我国商业银行合规管理的思考

世界经济前景扑朔迷离,国内银行业竞争态势不断加剧。为应对日益复杂的经济金融局面,必须加强我国商业银行合规管理。当前我国商业银行合规管理尚未建立成熟有效的合规文化、合规管理部门独立性不足、缺乏系统化的合规绩效考核体系和合规管理流程有待进一步规范优化,亟待在全行范围内推进合规文化建设、进一步完善合规组织架构、进一步强化合规绩效考核,建立规范的合规管理流程。     

以经济资本管理为主线探索开展经营管理审计

我行内部审计体制改革后,审计如何服务于公司治理和内部控制被提上重要议事日程。本文在剖析当前内部审计的特点和弊端的基础上,结合当前内审面临的形势,提出了在合规审计的基础上,以经济资本管理为总抓手探索开展经营管理审计,并在审计的方式方法和人才培养方面提出了符合经营管理审计要求的解决思路。     

加强贷后合规管理 提升农行核心竞争力

近年来,我国商业银行贷款总量迅速扩大,贷后管理工作中的合规文化建设却相对滞后。特别是在当前国外经济形势异常复杂,国内经济下行压力较大,企业经营日渐困难的情况下,迫切需要商业银行加强贷后管理合规文化建设,提升核心竞争力。     

论金融十大关系

当前，国有商业银行面临着严峻的形势，对外，既面临着计划经济向市场经济转型时期特有环境的挑战，面临着同业的挑战，面临着加入WTO后外资银行的挑战；对内，面临着法人治理的结构的不合理，面临着内部风险的聚积、经营管理相对滞后等。面对这种纷繁复杂的形势，国有商业银行既要从战略的高度，把握前进的方向；更要从战术的角度，处理好各种关系。     

新形势下对电网企业预算管理的思考

当前外部环境正在发生深刻的变化,预算管理面临新的形势(如受宏观经济形势影响),电网企业效益增长的压力日益加剧,依法合规的要求更加严格。本文通过对电网企业的调研,归纳了电网企业预算管理存在的问题,通过深入分析问题产生的根源,提出工作改进措施,以此来进一步提高电网企业预算管理水平。     

从海外视角看国有商业银行合规建设

随着金融全球化的推进,银行业务更加多元复杂,违法违规案件此起彼伏,外部监管处罚日趋严厉,银行合规风险控制压力空前增大,亟需进一步转变合规理念,明确合规定位,优化合规管理体系,完善合规运行机制,促进业务合法合规发展。本文结合在国内外银行的合规工作经历,对国内外合规管理工作的差异进行比较分析,并尝试有选择性地借鉴国际先进合规经验,对国有商业银行优化合规管理进行一些思考和探索。     

严把基础管理关口 有效控制经营风险——关于对有效控制经营风险的调查与思考

面对快速发展的业务经营、不断提高的监管要求以及日益复杂的经济金融和社会治安形势,如何加强内控合规和案件防控工作,是当前农行急待解决的课题.现将结合农行荆门分行实际情况,就进一步加强基础管理、有效控制经营风险进行了的调查与思考。     

制度执行力、合规风险控制与银行监管的有效性

强化合规风险管理,不断提高监管制度的执行力,督促银行业金融机构依法合规经营,切实管理与控制好合规性风险,是当前银行监管工作面临的重要课题,也是确保银行监管有效性的根本途径之一.本文主要结合目前商业银行落实和执行监管制度、加强合规风险管理方面存在的问题进行探讨,并提出相应的解决对策.     

公司治理建设对于风险管理的作用

当前，中国银行业正处在改革开放和发展的关键时期，银行业金融机构只有加强公司治理，培育合规文化，完善流程管理，才能提高银行业风险管理的有效性，更好地应对银行业全面开放的挑战，确保银行业稳健运行。可以说，在合规风险管理的完善方面，高效的公司治理结构起至关重要的作用。下面，就公司治理机制的内涵以及我国国有商业银行在公司治理方面现存的问题和应该采取的措施进行论述。     

保险公司内控合规建设刍议

内部合规是衡量公司现代管理的重要标志。文章从保险业目前的内控管理现状出发,分析了内控合规建设在公司风险管理中的作用,提出了当前保险行业要实现健康永续的经营,就必须深入推进保险公司内控合规建设,并对如何加强保险公司内控合规建设进行了具体研究。     

论如何强化国有商业银行行政管理职能

按照“坚持改革、合理分工、管监分离、集中监管”的改革原则,结合当前基层人行监管职责的调整,人民银行分支机构面临着如何在新形势下与时俱进,进一步加强和改进对国有商业银行金融行政管理职能这一新课题。本文从五个方面系统阐述了基层人行如何履行行政管理职能,促进银行业稳健发展。     

中国金融资产管理公司经营发展道路的战略分析

我国的金融资产管理公司已成立五年,期间对化解国有商业银行不良贷款风险和促进国有企业的改革发挥了重要的作用.本文分析了金融资产管理公司面临的形势,并划分时段,提出近期和远期的发展战略.     

基于合规管理探究国有企业高质量发展的有效路径

国有企业承担着重要的经济责任、政治责任和社会责任,合规管理对国有企业的高质量发展意义重大。当前,国有企业集团层面合规管理体系已经初步建成,在总部层面全面推进合规管理工作,已成为各国有企业加快实现高质量发展、助力推进国家治理体系建设和治理能力现代化的重要举措。以国有企业合规管理实践为研究对象,通过阐述合规管理的内涵与特点,分析国有企业合规管理的政策环境以及当前国有企业合规管理存在的问题,探索基于合规管理的国有企业高质量发展的有效路径。     

中国金融资产管理公司经营发展道路的战略分析

我国的金融资产管理公司已成立五年,期间对化解国有商业银行不良贷款风险和促进国有企业的改革发挥了重要的作用。本文分析了金融资产管理公司面临的形势,并划分时段,提出近期和远期的发展战略。     

国有商业银行贸易反洗钱工作的挑战与对策

反洗钱是商业银行合规管理所面临的重要挑战,其中以贸易洗钱的趋势最盛、隐蔽性最强、防控难度最大。目前国有商业银行贸易反洗钱的核心问题是没有做到由被动管理向主动管理的转变,导致在组织框架、工作流程、协同机制及数据分析等方面存在诸多不足。基于行业实践和先进同业经验,本文提出,可以通过拓展海外客户尽职调查渠道;建立综合模式的反洗钱工作结构;整合全系统贸易反洗钱数据库及报警共享系统;以风险评级为监测抓手,提高数据分析和检查能力等措施,切实提高国有商业银行的贸易反洗钱能力。