中小企业数字化转型、供应链金融发展与融资约束缓解

在产业数字化大背景下,中小企业数字化转型能否以及如何缓解融资约束成为研究的热点。本文以2013—2021年深证中小板和创业板上市公司数据为样本,实证检验中小企业数字化转型对融资约束的影响及作用路径。研究发现：（1）中小企业数字化转型能缓解其面临的融资约束。（2）促进供应链金融发展是中小企业数字化转型缓解融资约束的重要路径。（3）异质性分析发现：数字化转型通过供应链金融缓解融资约束的路径主要出现在民营企业、供应链上下游集中度较高的企业、制造业企业、南方地区企业、数字金融发展水平较低地区企业中。本文对促进中小企业数字化转型以及推动数字供应链金融发展进而缓解其融资约束具有一定启示。     

供应链金融运作模式及融资模式分析

随着经济的发展,供应链金融运行模式逐渐开始发展了起来。供应链金融模式的发展,为中小企业和众多的商家提供了新的资金流平台。供应链金融运作模式涉及的主体有物流企业、核心企业和金融机构等。金融机构从整条产业链出发,抓住核心主体,分析了解其配套企业的发展状况,为上下游企业开展融资活动,提供各种金融产品组合和企业的融资解决方案,满足客户的不同需求。本文首先提出了供应链金融模式的价值,再分析了供应链金融的运行模式,最后阐释了供应链金融的融资模式。     

区块链技术在供应链金融信用风险管理中的应用研究

区块链技术可以有效缓解供应链金融产生的信用风险.通过分析供应链金融信用风险的类型及影响因素,阐述区块链技术在供应链金融信用风险管理中的应用优势,具体探讨应收账款融资模式、预付账款融资模式和存货融资模式下区块链技术的融合和应用.结果 表明区块链技术的应用能够降低供应链金融信用风险发生的概率,切实解决供应链上下游中小企业的...     

供应链金融风险的防范研究

供应链金融是一种基于对整条供应链分析、考察,并以核心企业的信用支持为基础,为供应链上下游中小企业提供融资的全新融资模式,该模式突破了传统授信的评级、抵押担保及审批流程等多方面的限制,能够及时满足中小企业的短期流动资金需求。然而,由于该融资模式存在市场风险暴露大、担保链条长、操作流程复杂、参与主体多样、信息流通不畅等不利因素,使得供应链金融面临显著的市场风险、操作风险及信用风险。本文梳理了供应链金融的概念、特点、模式,分析了供应链金融面临的风险,并有针对性的提出供应链金融风险的防范措施。     

浅议供应链资金失衡与供应链金融

供应链资金失衡的直接表现是围绕在核心企业周围的中小企业筹资困难、资金缺乏造成经营困难,影响到整个供应链的稳定和发展,由于整个供应链的资金失衡,核心企业的竞争力和经营发展也将遭受影响。供应链金融是现代金融创新的产物,需要在风险可控的前提下根据供应链内企业的特点精心设计、多方合作、谨慎运作。商业银行等金融机构在以核心企业为中心的供应链中切入金融服务,为供应链中围绕在核心企业周围的上下游配套的中小企业提供流动资金贷款,缓解供应链资金失衡现象,实现银企多方共赢,提高中小企业的综合融资能力。     

中小企业供应链融资的发展方向与对策分析

融资难已经成为制约我国中小企业发展的瓶颈,中小企业产业集群实践及供应链融资模式的建立与完善,对企业发展具有至关重要的作用。本文主要对中小企业供应链融资的发展、现状进行了分析,并提出了几点建议。     

产业集群与中小企业融资问题探讨

产业集群是现代经济发展中颇具特色的经济组织形式。它所具有的独特优势不仅能够促进我国中小企业的蓬勃发展,并且能在一定程度上缓解中小企业融资难的问题。产业集群给中小企业融资提供了新的思维模式。文章通过分析中小企业面临的融资困难,介绍了产业集群的优势以及融资模式,提出我国中小企业集群融资的策略和建议,以充分发挥中小企业集群融资优势,促进我国中小企业健康发展。     

供应链金融模式及风险解析

中小企业融资难的问题一直制约中小企业发展,对于适合我国中小企业的新型融资模式的探讨刚刚起步,供应链融资作为其中之一也是在近几年才被广泛认识。作为一种能很好解决我国中小企业融资困难的融资模式,本文就金融供应链融资模式进行解析。     

供应链金融在中小企业中的应用

一、供应链金融的基本业务模式 供应链金融是指银行将供应链上的相关企业作为一个整体对象.通过对供应链成员间的信息流、资金流、物流的有效整合,针对企业应收、存货、预付等各项流动资产进行方案设计,运用各种金融产品向供应链中所有企业.尤其是上下游的中小企业提供融资服务,使得供应链上相关的中小企业得到融资支持,从而解决供应链上资金分配不平衡的问题,提升整个供应链的竞争力.     

基于供应链金融视角的安徽中小企业融资模式研究

金融危机爆发后,中小企业又一次陷入融资困境。供应链金融作为一种新型的融资模式和产业增长方式,近几年受到了广泛的关注。本文先分析了目前安徽中小企业融资渠道的现状和存在的问题,然后对基于供应链金融的新型融资模式进行了简单论述,最后针对供应链金融的特点、形成及在实践中应用的问题,从企业、银行、物流等几方面提出了一些政策建议。     

供应链金融融资模式分析及其优化对策

中小企业融资难问题是学者和业界持续关注的一个话题。在中小企业与银行的博弈中,由于好的中小企业往往被银行有意无意忽略,从而使双方利益都受到了损害。供应链金融正是商业银行针对中小企业的特点及融资需求量身定做的一种新型融资渠道,以此来实现供应链条上的核心企业、上下游企业、第三方物流企业及银行等各参与主体的多方共赢。本文基于供应链金融的核心理念与特征,分析了供应链金融融资模式的业务种类及其信用风险,并在此基础上提出了创新-利用信息共享平台来解决信用风险问题,给银行控制风险提供了一个新思路。     

供应链金融模式下中小企业信用风险的案例分析

改革开放30年来,中小企业在国民经济中扮演着重要的地位,然而融资难的问题一直困扰着中小企业的发展,供应链金融为融资困难的中小企业提供了一种全新的融资途径。通过研究了供应链金融模式下中小企业的信用风险,构建出主体评级与债项评级相结合的评价体系,运用层次分析法和灰色综合评价法,并通过实例比较供应链金融与传统商业信贷模式下中小企业的信用水平,结果表明供应链金融在一定程度上缓解了中小企业的融资困境。     

关于金融支持武汉城市圈新型工业化发展的调研报告

本报告针对金融支持武汉城市圈新型工业化的现状及存在的主要问题,提出了有关政策建议:积极开展产业链融资,为产业链上的核心企业和上下游企业提供灵活多样的金融服务;开展产业集群融资,通过搭建产业集群融资平台、设立产业集群发展专项资金、发行集群内中小企业集合债券等方式,支持各类产业集群的发展;改革信贷资金管理模式,优化信贷投向,加大对高新技术产业和传统支柱产业的信贷支持,增加对节能减排、环境治理等项目的资金投入,积极开展金融产品创新,健全多层次的融资体系,更好更快地促进武汉城市圈新型工业化的发展。     

内蒙古供应链融资业务的探索与实践

近年来,内蒙古各金融机构高度重视供应链融资业务发展,通过强化政策制度保障、加大内部资源配置倾斜力度、创新金融产品和服务方式,持续加大对供应链上下游中小企业融资支持力度。截至2021年7月末,全区供应链融资贷款余额187.4亿元,前七个月累计融资237.2亿元,共计2.8万笔,累计支持了产业链上下游中小企业4106家。     

论商业银行供应链金融的风险防范

供应链理论将企业的经营看做是一个价值增值的过程,主张上下游企业间的合作.而供应链金融是指对一个产业供应链中的单个企业或上下游多个企业提供全面的金融服务,以促进供应链核心企业及上下游配套企业"产-供-销"链条的稳固和流转顺畅,并通过金融资本与实业经济的协作,构筑商业银行、企业和商品供应链互利共存、持续发展的产业生态,以有效解决中小企业融资难的问题.本文在对商业银行供应链金融面临的风险和表现形式进行分析的基础上,对如何防范供应链金融风险提出了具体的方法及应对措施,以期达到减少和防范风险,从而实现商业银行可持续发展的目的.     

论商业银行供应链金融的风险防范

供应链理论将企业的经营看做是一个价值增值的过程,主张上下游企业间的合作。而供应链金融是指对一个产业供应链中的单个企业或上下游多个企业提供全面的金融服务,以促进供应链核心企业及上下游配套企业“产—供—销”链条的稳固和流转顺畅,并通过金融资本与实业经济的协作,构筑商业银行、企业和商品供应链互利共存、持续发展的产业生态,以有效解决中小企业融资难的问题。本文在对商业银行供应链金融面临的风险和表现形式进行分析的基础上,对如何防范供应链金融风险提出了具体的方法及应对措施,以期达到减少和防范风险,从而实现商业银行可持续发展的目的。     

西安市装备制造业发展与金融支持研究

在国家振兴装备制造业政策的稳步推进和实施下,西安市装备制造业得到了快速发展,已成为全市经济的支柱产业。本文在介绍西安市装备制造业发展概况的基础上,分析金融支持西安市装备制造业发展的现状和问题;深入剖析了西安市装备制造业融资的个案;提出了加大金融支持西安市装备制造业不仅要为企业提供多样化融资服务,更要引导企业间加强产品的关联性,推动核心企业走集团化之路,促进民营中小企业提高产品的配套能力等政策建议。     

基于集群效应的中小企业开发性融资模式创新

改革开放30年来,我国经济实现了快速发展,经济结构发生了历史性变化,形成了一批特色产业,高新技术产业也迅速崛起,工业企业尤其是中小企业日益成为推动经济增长的主要动力.但是,中小企业的发展也遇到了困难,中小企业融资一直是困扰中小企业发展的重大难题,商业性金融常因高风险而对中小企业敬而远之.近年我国通过开发性金融支持中小企业融资取得了显著效果,本文在分析目前我国开发性金融支持中小企业融资模式的基础上,基于集群效应对现有的开发性融资模式进行了创新.     

金融科技、供应链金融与中小企业融资约束

本文以2014—2020年深交所中小板企业为样本，选取现金—现金流敏感性模型研究发现中小企业面临融资约束难题，在此基础上构建扩展模型，发现供应链金融可以缓解企业融资约束，并且金融科技对供应链金融缓解融资约束具有促进调节作用。另外，通过将中小企业按照金融科技含量高低分组发现，供应链金融对金融科技含量高的企业融资约束缓解效果更显著。因此，本文从中小企业、金融工作者以及政府三个层面提出对策建议，既要关注供应链金融模式的融资效果，又要重视金融科技赋能供应链金融的作用。     

互联网时代下商业银行供应链金融的发展研究

供应链金融是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式,对解决我国中小企业融资难问题,优化整个产业链条起到了非常积极的作用。市场竞争下的创新压力加上新形势下企业需求的变化,催生了我国商业银行对供应链金融服务的尝试和发展。供应链金融的开创性发展已经成为现代金融服务行业共同关注的焦点。同时,商业银行在发展供应链金融的过程中也面临着各种风险,适时进行必要的风险评估和风险规避,才能最大程度地发挥供应链金融创造的价值。