深刻理解 认真落实《商业银行合规风险管理指引》

2006年10月，银监会发布了《商业银行合规风险管理指引》，该指引为督促商业银行加强合规风险管理，完善全面风险管理体系，确保银行业安全稳健运行提供了良好保障。2007年1月20日，银监会主席刘明康在银监会2007年工作会议上指出，要督促商业银行从高管层做起，认真落实《商业银行合规风险管理指引》，把合规管理作为银行所有员工的共同责任和风险管理活动的核心内容，     

农村合作金融机构合规风险管理与合规文化建设调查

培育良好的合规文化是建设和谐银行的基础与前提。去年10月,银监会发布《商业银行合规风险管理指引》,对商业银行合规建设,从"三会一层"及各部门职责等方面系统地提出了明确的要求,积极引导商业银行加强公司治理、培育合规文化、完善流程管理。湖州市农村合作金融机构按照《指引》要求,进一步完善法人治理、强化内部管理,不断加强合规机制建设。对此,湖州银监分局对辖内农村合作金融机构进行了相关调查。     

加大合规建设力度 构建合规文化氛围

1998年9月．巴塞尔银行监管委员会在《银行业组织内部控制体系框架》中,将“合法和合规性”列为银行内部控制框架的重要要素之一。2003年10月,其专门就合规问题发布了《合规与银行内部合规部门》的指引性文件,明确合规风险管理是一项日趋重要且独立的风险管理职能。合规风险管理作为银行风险管理体系的核心内容也日渐受到监管部门和银行业的重视。加强合规建设,构建合规文化已成为商业银行实现稳健经营的必然选择．     

合规管理与责任意识浅析

依据《合规与银行内部合规部门》文件精神，银行合规风险管理的最佳境界在于深刻理解和践行合规法律、规则和准则规定的要求与精神实质。当前，在后危机时代企业社会责任背景下，银行业合规风险管理与社会责任理念内涵具有高度的一致性，中资银行应当以促进和实现员工对从业责任与操守理念的充分认知、认真执行与持续坚持为重点和导向，着力推进风险为本的合规文化建设，才能从根本上促进合规管理长效机制的形成与不断巩固。     

关于商业银行合规管理的几点思考

2005年4月29日，巴塞尔银行监督管理委员会发布了商业银行合规管理的指引性文件，作为国际银行业合规管理的监管的标准指引——《合规与银行内部合规部门》，进一步明确了商业银行应该遵循的合规管理原则。该文件既是对国际活跃银行合规管理的经验总结，同时也为各国银行合规管理工作指明了方向。     

关于合规风险管理工作的若干思考

早在20世纪90年代,国际上一些跨国银行就已经认识到,相继发生的重大金融案件,大多是由银行自身合规风险管理失控所致。各国监管当局也意识到外部合规性监管不应该,事实上也不可能替代银行内部的合规风险管理。有效的合规性监管必须以健全、高效的银行合规风险管理机制为基础。为此,1998年9月。巴塞尔银行监管委员会在《银行业组织内部控制体系框架》将“合法和合规性”列为银行内部控制框架的重要要素之一。2005年4月29日,其发布高级文件——《合规与银行内部合规部门》,奠定了合规风险管理在全球银行业中的地位。中国银行业监督管理委员会于2006年10月25日发布了《商业银行合规风险管理指引》,明确了合规风险管理为国内商业银行内控管理的重要内容。     

合规:银行风险防范的必由之路

2005年4月,巴塞尔银行监督委员会发布了《合规与银行内部合规部门》的高级文件(以下简称合规文件)。作为合规管理的最新国际成果,尤其在新资本协议的框架内,该合规文件得到了我国银行业界的高度重视和积极的响应。2005年9月9日,上海银监局发布了《上海银行业金融机构风险管理机     

提高职业操守执行力 构建银行业合规文化——学习《银行业从业人员职业操守》后的思考

中国银行业监督管理委员会高度重视银行业金融机构企业文化的建立和职业操守的践行,2006年10月制定了《商业银行合规风险管理指引》,近期,中国银行业协会又制定并颁发了《银行业从业人员职业操守》,对银行业从业人员职业行为作了原则性规定,并要求从业人员熟知且严格遵守。《银行业从业人员职业操守》明确,违反银行业从业人员职业操守的行为视为违规行为,此项举措为遵守银行业从业人员职业操守确立了保障,对我国银行业方兴未艾的合规文化建设将起到积极的推动作用。     

培育合规文化 创建一流银行——关于合规理念问题的几点思考

2005年我国银行业是合规管理建设上大步前进并卓有成效的一年。有几件特别的事情可以说明这一点，一是2005年4月29日，国际巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门》的高级文件，提出了银行合规管理与合规部门建设的10项指导原则，[编者按]     

商业银行合规部门管理机制探究

合规是一种文化,合规是银行业稳健运行的一个基本内在要求和基础,合规部门要充分界定与法律事务部门、内部审计部门、风险管理部门、以及其他业务部门的关系。只有建立合规风险管理的长效机制,努力改革银行的组织结构和业务流程,才能使风险防范和管理落到实处。     

银监会发布《商业银行合规风险管理指引》

10月25日中国银监会正式发布《商业银行合规风险管理指引》，督促银行完善合规风险管理体系，建立合规绩效考核制度．合规问责制度和诚信举报制度等三项基本制度。该铀旨引》重点强调了三个方面：建设强有力的合规文化；建立有效的合规风险管理体系；建立有利于合规风险管理的三项基本制度，即合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度。这将有助于改变近年来我国银行业大案要案频繁发生的局面。     

陕西省银行业合规风险主要表现及中国进出口银行的应对策略

宏观经济形势的变化和金融强监管时代的到来使得银行业金融机构的合规风险管理被摆在越来越重要的位置上。近年来银行业频繁发生的违法违规事件也显示出行业整体风险管理的缺失和不足。本文通过对最近陕西省银行业处罚案例进行总结分析,以中国进出口银行为例,提出有针对性的意见建议。首先,文章对加强银行业金融机构合规风险管理的必要性进行了理论分析;其次,通过整理分析2018年的陕西省银行监管部门的判罚案例,对当前省内银行业金融机构合规风险管理存在的问题特点及主要原因进行了深入分析;第三,针对发现的问题提出陕西省银行业应对合规风险的策略与建议;第四,以中国进出口银行为例,分析如何进一步提升合规风险管理水平。     

浅谈"合规创造价值"

“合规创造价值”是《商业银行合规风险管理指引》里提出的一个十分重要的理念，也是近年来银行监管部门和商业银行高管层领导大力倡导的一个观念。对这个观念，一些基层行员工不够理解，他们认为合规管理是后台部门的事，并不直接增加营业收入，反而需要增加机构、人员和其他管理开支，是一种负担和成本，有的员工甚至以商业银行应追求利润最大化、价值最大化为由，把合规管理同业务发展对立起来，     

试论国有商业银行加强合规管理

从国有商业银行合规管理实践出发,研究加强合规管理的方法,具有一定的现实意义。国有商业银行加强合规管理是与外部环境和自身变革相适应的发展趋势。巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行合规职能》以及最近银监会颁布的《商业银行合规风险指引》为国有商业银行加强合规管理提供了制度根据。加强合规管理的核心是制度管理,建立健全合规管理体系是加强合规管理的根本保证。合规管理的最终有效实施还需要银行高管层的推动、全体员工的积极参与。     

合规管理机制建设研究——合规文化是强化合规管理基础的必然选择

早在20世纪90年代,国际上一些跨国银行就已经认识到,相继发生的重大操作风险案和银行洗钱案等风险丑闻,大多是由银行自身合规风险管理失控所致。加强商业银行内部的合规风险管理,成为各国监管当局和银行机构的共识。我国银行业在股份制改革相继完成之后,基于新的形势对合规管理工作提出了更高的要求和标准。特别是近年来国内一些金融机构违法、违规问题的陆续曝光,使银行业深刻认识到切实加强合规管理机制建设的重要性和紧迫性。农业银行始终坚持＂一把手讲合规＂、＂从高层做起＂的理念,为构筑完善农业银行基本合规制度框架作出了不懈努力。     

合规建设促企业全球价值链整合

2018年年底,国家发展改革委、外交部、商务部、人民银行、国资委、外汇局、全国工商联等七部委联合发布了《企业境外经营合规管理指引》(以下简称《指引》)。《指引》发布一年以来,对强化中资企业境外合规经营起到了积极的引导作用。但同时也要看到,过去一年,中资企业境外经营面对的合规风险依然严峻,因海外经营不合规导致的处罚事件时有发生。     

制度管理:商业银行合规工作的基石

商业银行制度管理与合规工作的关系 合规作为银行一项重要而又独立的内部职能,源于巴塞尔委员会发布的<合规与银行内部合规部门>,起步于国内监管当局的大力推动.2006年10月,中国银监会发布<商业银行合规风险管理指引>,引导和促进银行业金融机构提升合规风险管理的有效性.从公司治理的微观角度理解,合规除合乎外部的各项相关法律法规的规定,还包括合乎公司内部的各类相关制度.     

关于商业银行合规管理与基层行管理相结合的再思考

上世纪90年代以来，合规风险管理问题在国际银行界受到越来越多的关注，合规性要求成为现代商业银行经营管理中一再被强调的基本要求。2005年4月，巴塞尔银行监督管理委员会在广泛征求意见的基础上，就银行合规问题专门发布高级文件《合规和银行内部合规部门》，较为系统地阐述了对银行合规管理工作的指导原则。我国银行业在外部监管部门的大力倡导下，也积极地着手稳步推进合规管理工作，在这个不懈的探索过程中，合规管理如何与基层行管理紧密结合成了影响合规管理有效性的一个关键因素。[编者按]     

巴塞尔委员会“合规”文件解读与我国商业银行合规管理

相对于有良好的合规机制和不断完善的合规文化的国际先进性银行而言,我国银行业在有效管理合规风险方面仍显得较为薄弱。本文根据2005年4月巴塞尔委员会发布的《合规与银行内部合规部门,》简要阐述合规的基本含义、合规的职责范围及有效实施合规管理的前提,并分析了我国商业银行合规管理的现状和存在问题,建设性地提出我国商业银行合规管理的目标和发展方向。     

论金融机构反洗钱合规管理

反洗钱是金融机构合规管理的一项重要内容。本文在论述合规、合规风险与金融机构合规管理的基础上，分析了反洗钱与金融机构合规管理的关系，研究了金融机构反洗钱合规管理的特点，剖析了金融机构反洗钱合规管理的主要内容。