金融监管三方会谈中法律部门的角色定位

由金融监管当局、金融机构、外部审计师参与的三方会谈是一种兼具原则导向监管和市场纪律约束特点的开放型监管方式。在这种监管方式中,金融监管当局的法律部门应当扮演什么角色,发挥什么样的作用是一个重要的课题。本文从法律角度对三方会谈的金融监管意义与必要性进行了分析,并提出了我国内地金融监管机构法律部门参与三方会谈的具体建议。     

金融机构内部控制比较研究

金融机构作为一国金融体系的微观基础，其内部控制的完善与否直接着影响一国经济金融的稳定与发展，从整个金融监管的体系来看，金融监管当局的监管是全方位的，外在的监管，维护金融业正常运用的秩序，防止了现系统性或在区域性的金融风险，但其监管目标的实现必须通过金融机构实施谨慎经营来实现，金融同业自律组织的功能在于帝现行业内部的自我管理，自我约束，保护行业的整体利益，防止行业之间的恶性竞争导致的消极后果，金融机构的内部控制的作用则在于防范和规避风险，实现稳健与审慎经营，这是金融监管目标帝现的关键，也是监管当局监管的重点所在，目前，在许多发达国家已将金融机构内部控制的管理机制和管理制度作为金融机构市场准入一项重要考核内容，也是金融监管当局对金融机构进行稽核检查的重要因素之一.     

90年代国际金融监管的新发展

９０年代国际金融监管的新发展袁管华由于９０年代不断发生金融事件，各国金融监管当局在震惊之余，普遍加强了对跨国金融机构的监管。（一）对跨国金融机构的市场准入问题，强调母国和东道国监管当局的双重认同《巴塞尔协议》关于“监管国际银行集团及其境外机构设立的最...     

从金融监管动态博弈探讨政府干预金融市场的度

在监管当局与金融机构间博弈模型基础上,计算其各自的期望收益,进而求出金融机构采取违规策略的复制动态方程和监管当局采取监管策略的复制动态方程,以通过对这些方程参数的分析,对金融市场中监管当局和金融机构的行为进行分析,进而探讨政府通过金融监管对金融市场干预的度。     

金融监管框架的演变趋势与金融机构的发展空间

全球金融监管框架的发展,已经越来越注重激励相容,强调金融机构的商业目标与监管机构的监管目标的一致和协调.本文分析了当前全球金融监管的演变趋势和主要特征,提出了进一步完善中国金融监管体制,为金融机构、特别是新兴的金融机构、区域性的金融机构提供更大的发展空间的对策思路.     

金融监管与金融创新的进化博弈分析

全球金融危机爆发使各国开始重新审视金融创新与金融监管之间的关系。本文运用非对称进化博弈理论,构建金融机构和监管机构之间的非对称进化博弈模型,分析两者的长期动态博弈关系,得到创新与监管的长期进化稳定均衡点,分析了金融机构进行创新和监管机构监管相互作用的影响因素,并提出加强市场约束与官方监管的有效结合、合理利用监管机构处罚机制、建立事前防范机制等政策建议。     

金融监管信号传递与金融市场有效运行

金融市场是金融监管当局与金融市场参与者之间动态博弈、合作共生的信息不对称系统。通过把信号博弈和重复博弈思想引入金融监管理论研究,构建以金融市场有效运行为反馈信号的金融监管当局与金融市场参与者之间的监管信号传递模型,分析金融市场治理中有效监管信号的传递机制。结果表明：金融监管力度与金融市场有效运行水平之间存在分离、混同两种均衡关系;在金融监管声誉效应的驱动下,金融监管当局倾向于选择混同均衡策略,而不是分离均衡。因而只有建立通畅的金融监管信号传递及反馈机制,强化并放大金融监管信号显示,增大监管乘数效应,形成良性的监管声誉效应,才能保障金融市场的有效运行。     

提高银行监管工作的有效性探析

一、我国商业银行金融监管存在的问题及其分析 (一)目前我国金融监管内容长期过于狭隘,缺乏有效的监管方式手段及具体方法.金融监管无外乎三种形式:商业银行的内部监管,金融当局的外部监管,金融机构的自我管理以及社会监督.     

我国金融市场监管的现状和解决对策

所谓金融监管是指政府通过特定的机构（如中央银行）对金融交易行为主体进行的某种限制或规定。金融监管本质上是一种具有特定内涵和特征的政府规制行为。我国金鬲虫监管体系存在监管机构协调性差、监管法律体系不完备、监管的有效性不强、分业监管模式存在弊端、金融机构自律监管不足等问题,应该建立金融稳定协调机制、完善金融监管法律体系,改进监管方式,完善金融市场监管体系。     

试论金管监管的公平公证原则

关于金融监管的公平公正原则的话题,应引起金融监管当局的高度重视.加强金融监管当局与被监管者之间的沟通,让被监管者了解并接受监管当局的监管意图,促使双方的认识最大程度上趋向一致是很有必要的.