绿色信贷对商业银行绩效与风险的影响——基于16家上市商业银行面板数据分析

本文在我国提出构建绿色金融体系的背景下,以我国实施较早的绿色信贷为基础,通过2011—2015年16家上市商业银行的数据,研究绿色信贷对我国商业银行绩效与风险的影响。研究结果表明:绿色信贷与银行绩效呈正相关关系,银行实施绿色信贷有利于提高绩效;绿色信贷与银行风险呈负相关关系,实施绿色信贷能够降低其风险。     

绿色信贷是否会影响商业银行风险承担?——基于社会责任与绿色声誉渠道

选取2007—2021年中国30家商业银行年度数据就绿色信贷对银行风险承担的影响及其作用机制进行实证分析。研究发现：绿色信贷对银行风险承担具有抑制作用。相对于国有银行,绿色信贷对非国有银行风险承担的抑制力度更大。绿色信贷主要通过提高银行社会责任履行度及绿色声誉渠道来抑制银行风险承担,“绿色信贷—社会责任/绿色声誉—银行风险承担”的传导渠道均有效。货币政策对绿色信贷与银行风险承担关系具有正向调节作用,宽松货币政策会加剧绿色信贷对银行风险承担的抑制作用。银行业竞争对两者关系具有负向调节作用,银行业竞争加剧会减弱绿色信贷对银行风险承担的抑制作用。     

绿色信贷的创新与风险——灰色关联度分析

针对商业银行绿色信贷引发的创新收益及伴随风险问题,选取我国2007—2014年12家上市商业银行的数据,通过灰色关联度和相关性分析,研究目标银行绿色信贷和"两高一剩"信贷分别与业绩和风险的关联程度。灰色关联度结果显示:66.7%的银行发展绿色信贷比"两高"贷款收益高,83.3%的银行绿色信贷比"两高"贷款产生较低风险,58.3%的银行发展绿色信贷并控制"两高一剩"贷款可提高经营业绩同时降低信贷风险。滞后期检验说明:两种信贷短期效应明显,国有银行统计显著性说明政府督促效果显著;股份制银行统计性不显著,绿色信贷的长期市场驱动机制有待加强。     

绿色信贷政策对商业银行信贷风险的影响——基于银行声誉视角的中介效应分析

随着人们环保意识的逐步提高,政府与各社会群体开始意识到绿色信贷的重要性。为推动银行业积极承担社会责任和落实绿色信贷,有必要从银行声誉的视角分析绿色信贷对银行信贷风险的影响。论文基于银行声誉的视角,分析绿色信贷政策对商业银行信贷风险的影响机制,运用中介效应模型对该银行声誉的中介效应进行验证,并进一步检验模型的内生性与稳健性。结果表明:绿色信贷对商业银行信贷风险具有负向影响;银行声誉具有中介效应;中小型银行开展绿色信贷业务的银行数量较少,更易受到绿色信贷业务的影响。最后,论文结合当前商业银行实施绿色信贷的现状提出了相关建议。     

基于社会资本视角的农行服务“三农”小额信贷机制重塑

本文阐述了社会资本的产生、内涵及其特征,详细介绍了孟加拉格莱珉银行以穷人为投放对象的小额信贷机制设计,运用社会资本理论深入解析了格莱珉银行小额信贷机制设计的机理,并借鉴格莱珉银行的成功做法,重新设计农行面向"三农"的小额信贷的客户识别机制、程序约束机制、信息传递机制、制衡与监督机制、定期还款机制、贷款保障机制以及激励约束机制.     

融资约束还是转型激励？——绿色信贷对我国重污染企业TFP的影响研究

基于双重差分模型构造准自然实验,利用2007—2020年我国沪深两市上市公司构建实验样本,研究绿色信贷政策对重污染企业TFP的影响效果与机制。结果发现：绿色信贷形成的融资约束抑制了TFP的提升,并且这种抑制作用大于投资价值和研发投入对TFP的促进作用,从而导致绿色信贷对我国重污染企业TFP产生显著负面影响。鉴于此,我国应进一步完善绿色信贷政策,特别是加强对重污染企业转型升级活动的融资支持,通过约束与激励相结合以更好地提升企业TFP。     

国际信贷二级市场发展对构建我国信贷二级市场的启示

信贷二级市场是银行分散贷款风险、调整贷款结构、缓解流动性风险的有效渠道,研究和借鉴国际信贷二级市场发展的特点对于构建和发展我国信贷二级市场有一定的启示。当前阶段,我国应该通过鼓励贷款资源较丰富、经营效率较高的银行向存款资金相对丰富的银行、邮政储蓄等非银行金融机构转让优质贷款资产,探索二级市场贷款定价机制,引入国际评级机构参与贷款评级,统一交易规则,逐步丰富交易产品,扩大交易规模,逐步建设全国统一的信贷二级市场。     

政策性银行绿色信贷助力内蒙古高质量发展的战略思考

一、前言"双碳"目标约束下,政策性银行对绿色信贷服务内蒙古经济社会高质量发展要有更清醒、更深入地认识,对绿色信贷做什么、怎么做要有理性务实把握。论文应用战略管理思维从战略理解、战略分析、战略实施、战略评估四步骤深入思考新时代、新征程政策性银行绿色信贷服务内蒙古经济社会高质量发展的新路径。为政策性银行锚定目标,持续更新绿色信贷业务,助力内蒙古绘就"低碳"发展底色,实现绿色高质量发展助力。     

绿色信贷:内蒙古银行业实践、困难及路径

绿色信贷是银监会近年来积极倡导和推行的一项信贷政策.银监会颁布《绿色信贷指引》和《绿色信贷工作意见》后,对绿色信贷的实施提出了明确的要求和路径,使绿色信贷逐渐清晰地进入银行业信贷业务领域.在此背景下,内蒙古银监局对全辖开展绿色信贷情况进行了重点调查,旨在推进有效的绿色信贷机制,促进经济金融协调发展、以及机制和较为完善的环境、风险管理制度,以期实现银行、企业和社会的共赢.     

浅析绿色信贷在商业银行推行的状况

随着绿色经济的发展和社会环保意识的加强,"环境风险"逐渐进入商业银行的视野,成为一个不容忽视的风险因素。绿色信贷在我国是一个新兴的理念,是伴随低碳经济、可持续发展浪潮顺势而生,也是银行应对环境风险、提升国际竞争力、贯彻落实科学发展观的一项重大举措。排除绿色信贷推行过程中的障碍和构建商业绿色信贷机制等问题对促进环境保护与经济的协调、持续、稳定发展具有十分重要的意义。